Vastleggingsmanie werkt averechts voor naleving regelgeving | naleefkunde, Wwft

Cultuur en gedrag is  niet alleen een aandachtspunt voor ondernemingen die met regelgeving te maken hebben. Ook de overheid zelf doet er goed aan het eigen gedrag en de eigen cultuur aan een onderzoek te onderwerpen, zoals onder meer de toeslagenaffaire ons heeft geleerd. Het is nuttig te zien dat bij mensen uit de sfeer van de overheid doordringt dat er grote gedragskundige risico’s zijn verbonden aan de huidige trends in het toezicht.

Femke de Vries, voormalig bestuurslid van AFM, schreef onlangs wijze woorden over de schadelijke gevolgen van gedrag en cultuur van de overheid (onder meer het Ministerie van Financiën, DNB en AFM) op het gebied van toezicht, waarbij een recent rapport over de accountancy en een interview met commissievoorzitter Ottow de aanleiding vormen. De Vries signaleert dat de accountantsregelgeving leidt tot een vastleggingsmanie en teveel focus op het voldoen aan de wensen van de overheidstoezichthouder, wat afleidt van het echte werk. Zij schrijft onder meer:

Het aanpakken van complexe problemen, zoals de kwaliteit van accountantscontrole en witwassen, vraagt juist uithoudingsvermogen en langdurige inzet. Het onbedoeld indammen van dat eigenaarschap heeft mogelijk een averechts effect.

 

Jammer is dat zij geen aandacht geeft aan de vraag of taken wel juist zijn verdeeld.

Adequate regelgeving en juiste toebedeling van taken
Zo is het de vraag of banken in het kader van de witwasbestrijding wel in staat zijn de fiscale structuren van hun cliënten te beoordelen en lopen accountants regelmatig aan tegen juridisch ingewikkelde vraagstukken, waarvan de AFM verwacht dat zij deze op hoog niveau in de beoordeling betrekken. Naleving van wet- en regelgeving gaat niet alleen over cultuur en gedrag van de toezichtsubjecten en cultuur en gedrag van de toeziende overheid. Het gaat ook over adequate regelgeving en dat is iets waar het regelmatig aan schort, niet alleen in Nederland, maar ook in Europa.

Het  begin is er als de overheid gaat inzien dat ondernemers inpakken in bureaucratische processen kostbaar en ineffectief is.

 

Meer informatie:

Achtergrond:

Geplaatst in Dienstverlening - juridisch financieel [advocaten, accountants, belastingadviseurs e.d.], Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Grondrechten | Tags: , , , , , , , , , , , | Plaats een reactie

Trustkantoren onjuist vermeld in de conceptleidraad Wwft van Financiën

Op 3 februari heb ik mee gedaan aan de internetconsultatie inzake de conceptleidraad van het Ministerie van Financiën over de gewijzigde Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft).

In mijn reactie ga ik onder meer in op de onjuiste beschrijving van de activiteiten van trustkantoren in de conceptleidraad:

Diensten trustkantoren onjuist beschreven
Ten onrechte wordt de dienstverlening van trustkantoren op pagina 5 van het concept beschreven als “het overmaken van gelden en het beheren van (internationale) concernstructuren”. Zoals het Ministerie zeer goed weet is de kerntaak van trustkantoren het optreden als statutair bestuurder van in Nederland gevestigde rechtspersonen [7], het in verband daar mee verlenen van domicilie en het ten behoeve van de bestuurde rechtspersonen verlenen van boekhoudkundige diensten [8]. De diensten als bestuurder zijn niet riskanter dan de bestuursactiviteiten van andere statutair bestuurders van rechtspersonen. Nu de tekst op pagina 5 juridisch onjuist is, adviseer ik het Ministerie de tekst aan te passen.

[Noten]

[7] Zie definitie ‘trustdiensten’ in artikel 1 Wtt 2018
[8] Het optreden als vennoot van een personenvennootschap – wat ook een Wtt 2018-dienst is – komt voor zover mij bekend niet voor. Ook de doorstroomvennootschap in de zin van de Wtt 2018 kom ik niet tegen.

 

Meer over mijn reactie in het algemene bericht over de consultatiedeelname.

 

Dit artikel verscheen in iets gewijzigde vorm op de site van Compliance Platform Trustkantoren.

Geplaatst in Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Trustkantoren | Tags: , | Plaats een reactie

DNB geeft aanwijzing aan een trustkantoor | Wtt 2018

DNB maakte op 4 februari bekend dat een aanwijzing is gegeven aan een trustkantoor. De bekendmaking past in trend van naming & shaming van ondernemingen in de financiële sector.

Het bericht zoals op 4 februari bekend werd gemaakt luidde:

DNB geeft aanwijzing aan Corporate Trust Services B.V
Nieuwsbericht
Datum 4 februari 2020

De Nederlandsche Bank N.V. (DNB) heeft op 15 maart 2019 een aanwijzing gegeven aan Corporate Trust Services B.V. (CTS). De aanwijzing is gegeven wegens diverse overtredingen van de Wet toezicht trustkantoren 2018 (Wtt 2018), het Besluit toezicht trustkantoren 2018 (Btt 2018) en de Sanctiewet 1977.

Overtreding
DNB heeft onder meer vastgesteld dat CTS geen adequaat beleid voerde en haar bedrijfsvoering niet zodanig had ingericht dat deze een beheerste en integere uitoefening van haar bedrijf waarborgde. Tevens heeft CTS haar audit- en compliance functie niet op orde, verleende zij trustdiensten voordat voldoende cliëntenonderzoek is gedaan en vond er onvoldoende screening tegen sanctielijsten plaats. DNB heeft daarom besloten CTS een aanwijzing te geven. De aanwijzing houdt in dat DNB van CTS verlangt dat zij de geconstateerde overtredingen herstelt en DNB maandelijks informeert over de voortgang daarvan.

Procesverloop
CTS heeft geen bezwaar ingediend tegen het besluit van DNB tot het geven van een aanwijzing, waardoor het besluit onherroepelijk is geworden.

Lees hieronder het volledige besluit, m.u.v. vertrouwelijke gegevens.

Downloads
Aanwijzing CTS (PDF, 213,1 kB)

 

Dit artikel verscheen eerder in iets andere vorm op de site van Compliance Platform Trustkantoren. Op het moment van het verschijnen kon de aanwijzing nog worden gedownload. En dag later attendeerde een lezer mij er op dat de laatste twee alinea’s uit het bericht waren verdwenen en dat het pdf bestand ook was verwijderd. De reden voor aanpassing van het bericht en verwijdering van het pdf-bestand is onbekend.

De vraag blijft waarom DNB een nieuwsbericht publiceert over iets wat al voorbij is.

Geplaatst in Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Trustkantoren | Tags: , , | Plaats een reactie

PNR bij de Europese rechter

Nederlanders onderwerpen zich als gehoorzame burgers aan de gegevensuitwisseling tussen overheden inzake de vluchten die zij maken, door middel van het ‘Passenger Name Record‘ (PNR) systeem, dat door Europa is geïntroduceerd.

Intussen wordt in België, Oostenrijk en Duitsland geprocedeerd tegen PNR. Uit een bericht van een Duitse not-for-profit organisatie blijkt dat een Duitse rechter in januari jl. de vraag aan het Europese hof heeft voorgelegd of het grootschalig verzamelen en uitwisselen van passagiersgegevens wel in overeenstemming is met het Europese recht.

 

 

Meer informatie:

Geplaatst in Grondrechten, ICT, privacy, e-commerce, Strafrecht | Tags: , , , , | Plaats een reactie

Wwft in de Eerste Kamer – veel vragen, onder meer over ubo en ubo-register

De liefhebbers van de surveillance-maatschappij kunnen hun hart ophalen aan de behandeling in de Eerste Kamer van de drie Wwft-wetsvoorstellen. Op 4 februari jl. stelden de leden van de Eerste Kamer een groot aantal vragen over de ubo-register voorstellen, waarbij ook het uitkeringenregister van de stichtingen kort aan bod kwam, zo blijkt uit het verslag.

Het verslag inzake voorstel tot wijziging Wwft is korter en bevat onder meer vragen over de vergunningplicht voor crypto aanbieders (verhullend door Financiën als ‘registratieplicht’ aangeduid). Niemand vraagt zich af of deze regeling wel in de Wwft thuis hoort.

Over het wetsvoorstel inzake het verwijzingsportaal bankgegevens waren geen vragen.

 

Meer informatie:

Vaste commissie voor financiën van de Eerste Kamer, 4 februari 2020:

Dossiers wetsvoorstellen:

  • 35179 Implementatiewet registratie uiteindelijk belanghebbenden van vennootschappen en andere juridische entiteiten
  • 35245 Implementatiewet wijziging vierde anti-witwasrichtlijn
  • 35238 Wet verwijzingsportaal bankgegevens

Zie voor Wwft-vindplaatsen ook de speciale vindplaatsenpagina.

Geplaatst in Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Grondrechten, Ubo-register, Virtuele valuta | Tags: , , , , , , , , | Plaats een reactie

Hongaarse wet financiering particuliere organisaties in strijd met EU-recht

Nederland is aan het nadenken over het bestrijden van ‘ongewenste geldstromen’ naar de not-for-profit, lees dit bericht, waarin het volgende citaat staat: “Het kabinet heeft zorgen over anti-integratieve en anti- democratische aspecten van filantropie bij onwenselijk geachte geldstromen uit ‘onvrije landen’ naar Nederlandse (religieuze) instellingen“.

Intussen is men in Hongarije al bezig geweest om beperkingen op te leggen aan de financiering van private organisaties vanuit het buitenland, ook vanuit de EU. Het Expertisecentrum Europees Recht vat het als volgt samen:

In 2017 heeft Hongarije een wet aangenomen om de transparantie te waarborgen van particuliere organisaties die giften uit het buitenland ontvangen. Volgens deze wet moeten dergelijke organisaties zich bij de Hongaarse autoriteiten laten registreren als “organisatie die steun uit het buitenland ontvangt” zodra het bedrag van de donaties die zij in de loop van een jaar hebben ontvangen een bepaalde drempel overschrijdt. Bij de registratie moeten zij ook de namen van de donoren vermelden waarvan de steun 500 000 HUF (ongeveer 1 500 EUR) heeft bereikt of overschreden en het exacte bedrag van de steun. Deze informatie wordt vervolgens gepubliceerd op een openbaar elektronisch platform dat gratis toegankelijk is. Bovendien moeten de betrokken maatschappelijke organisaties op hun homepage en in hun publicaties vermelden dat zij een “organisatie zijn die steun uit het buitenland ontvangt”.

De Europese Commissie is een procedure tegen Hongarije gestart, omdat de Hongaarse regelgeving volgens de Commissie in strijd is met het Europese beginsel van vrij verkeer van kapitaal. Op 14 januari jl. heeft een advocaat-generaal bij het Europese hof een advies (‘conclusie’) uitgebracht, waarin het standpunt wordt ingenomen dat  de Hongaarse regels in strijd zijn met Europees recht.

Het advies kan ook belangrijk zijn voor de Nederlandse plannen inzake donateurstransparatie, want de advocaat-generaal signaleert het risico dat de privacy van donateurs wordt geschonden doordat van hen profielen gemaakt kunnen worden en zij ontmoedigd kunnen worden een bijdrage aan een not-for-profit organisatie te leveren. De advocaat-generaal is van mening dat witwasbestrijding en bestrijding van terrorismefinanciering geen reden kunnen zijn voor dergelijke maatregelen.

 

Meer informatie:

Geplaatst in Europa, Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Grondrechten, Not-for-profit, Stichting en vereniging | Tags: , , , , , , , , | 2 reacties

Gewone burgers slachtoffer van Wwft en sanctieregelgeving? | #machinedenken

De banken worden door de overheid verplicht om misdaad op te sporen en te bestrijden. Daar zitten vervelende kanten aan, waar ik al eerder over berichtte.

Vreemde vragen aan gepensioneerde burger
In mijn  bericht over de consultatie over de Wet plan van aanpak witwassen schreef ik over de vreemde vragen die een gepensioneerde consument van zijn bank kreeg:

Zo zag ik dat onlangs een consument, een gepensioneerde Nederlander, van zijn bank onder meer de volgende vragen kreeg:

en

Deze consument was een jaar geleden klant geworden bij deze bank, toch vraagt de bank:

Het is hoogst merkwaardig dat een bank vragen stelt over geldverkeer met een notaris, die zelf onder de Wwft valt. Om aan een gepensioneerde consument vragen te stellen over ‘geldstromen’ in de toekomst, is al helemaal vreemd. Als een bank een jaar na het aangaan vragen stelt als hierboven vermeld, geeft de bank daarmee aan het inleidend cliëntenonderzoek niet goed te hebben verricht.

Het cliëntenonderzoek door banken hoort zich te richten op vermoedelijk ongebruikelijke transacties, niet op incidentele financiële gebeurtenissen bij een cliënt, zoals in het geval hierboven.

Door nette burgers lastig te vallen met vragen over transactiemonitoring, zal de banksector zich nog verder van de maatschappij vervreemden.

 

Nieuw geval: discriminatie wegens geboorteplaats
Onlangs hoorde ik over een nieuw geval waarin een bank zich niet correct gedraagt, volgens wat mij is verteld. Een echtpaar dat al meer dan tien jaar een hypotheeklening heeft bij een Nederlandse bank kreeg plotseling allerlei vreemdsoortige vragen van de bank omdat één van hen is geboren in Iran (wat uiteraard al meer dan tien jaar bekend is), waarbij ook pogingen werden gedaan om van de bij de hypotheek behorende overlijdensrisicoverzekering af te komen. Door betrokkenen, die altijd netjes aan hun verplichtingen hebben voldaan, wordt dit als ernstige discriminatie ervaren. Want het geboren zijn in Iran heeft helemaal niets te maken met de sancties die door de EU en de VN aan Iran zijn opgelegd en het heeft ook niets te maken met de aanwijzing van Iran als hoogrisicoland in de witwasbestrijding.

Dit is zorgwekkend. Ik hoop dat er met spoed door bevoegde instanties, zoals de toezichthouder voor de banken (De Nederlandsche Bank) tegen dit soort praktijken wordt opgetreden. Misschien is het ook iets voor het College voor de Rechten van de Mens.

De-risking, uitsluiting en discriminatie
Al eerder signaleerde ik op dit blog dat de obsessie met misdaadbestrijding en de privatisering van opsporings- en bestrijdingstaken naar banken, leidt tot problemen voor zowel ondernemers als burgers.

Berichten daarover zijn op dit blog te vinden onder de tags de-risking, compliance-uitsluiting en financiële mensenrechten. Lees onder meer:

Geplaatst in Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Grondrechten, Sanctieregels | Tags: , , , , , , , , , | Plaats een reactie

De dag van SyRI, het Europese politiecongres en het einde van de rechtsstaat in Polen

Vandaag deed de Rechtbank Den Haag uitspraak in de SyRI-zaak en publiceerde ook een nieuwsbericht over de uitspraak, zie hierna. De Rechtbank was van oordeel dat de Nederlandse overheid mensenrechten schendt met het digitale systeem waarmee uitkeringsfraude en andere soorten van fraude ten nadele van de overheid wordt opgespoord. Dit systeem staat bekend onder de afkorting SyRI. Hieronder meer over de uitspraak [1].

De Nederlandse overheid moet als gevolg van deze uitspraak heel goed gaan nadenken over digitale criminaliteitsopsporingssystemen, zoals de systemen waarin de Europese politie, die gisteren en vandaag in Duitsland heeft vergaderd, zeer in is geïnteresseerd [2]. In het kader van de bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering zijn zowel overheid als grote ondernemingen (met name banken en hun leveranciers) ook met dergelijke systemen bezig.

Intussen gaat in Polen de rechtsstaat ten onder. Gisteren stond op de site van de NOS het bericht Poolse president tekent omstreden wet bestraffing rechters [3]. Gaat Nederland volgen? Ondanks rechterlijke uitspraken kan het ook in Nederland gebeuren, vrezen de organisatoren van het NJCM-congres van maart aanstaande, waar ik eerder over schreef.

 

Meer informatie:

[1] SyRI-uitspraak Rechtbank Den Haag

SyRI-wetgeving in strijd met het Europees Verdrag voor de Rechten voor de Mens
De rechtbank heeft vandaag uitspraak gedaan in een zaak over het Systeem Risico Indicatie (SyRI). SyRI is een wettelijk instrument dat de overheid gebruikt voor de bestrijding van fraude op bijvoorbeeld het terrein van uitkeringen, toeslagen en belastingen. De rechtbank is van oordeel dat de wetgeving die de inzet van SyRI regelt in strijd is met hoger recht. De wetgeving voldoet volgens de rechtbank niet aan artikel 8 van het Europees Verdrag voor de Rechten voor de Mens (EVRM). Dit artikel beschermt het recht op respect voor het privéleven.

​Toets
De rechtbank moest toetsen of de SyRI-wetgeving in strijd is met eenieder verbindende bepalingen van internationaal of Europees recht. De rechtbank heeft beoordeeld of de SyRI-wetgeving voldoet aan artikel 8 lid 2 EVRM. Die bepaling vereist een ‘fair balance’ (een redelijke verhouding) tussen het maatschappelijk belang dat de wetgeving dient en de inbreuk op het privéleven die de wetgeving maakt.

​Bijzondere verantwoordelijkheid bij nieuwe technologieën
Op grond van artikel 8 EVRM rust op Nederland als lidstaat bij de toepassing van nieuwe technologieën een bijzondere verantwoordelijkheid. Daarbij gaat het om de juiste balans in de weging van enerzijds de voordelen die aan het gebruik van die technologieën verbonden zijn tegenover anderzijds de inmenging die dat gebruik op het recht op respect voor het privéleven kan maken. Dit geldt ook in het geval van de inzet van SyRI.

​Inzet SyRI onvoldoende inzichtelijk en controleerbaar
De rechtbank komt tot het oordeel dat de SyRI-wetgeving in haar huidige vorm de toets van artikel 8 lid 2 EVRM niet doorstaat. De rechtbank heeft de doelen van de SyRI-wetgeving, namelijk het voorkomen en bestrijden van fraude in het belang van het economisch welzijn, afgezet tegen de inbreuk op het privéleven die de wetgeving maakt. Volgens de rechtbank voldoet de wetgeving niet aan de ‘fair balance’ die het EVRM vereist om te kunnen spreken over een voldoende gerechtvaardigde inbreuk op het privéleven. De wetgeving is wat betreft de inzet van SyRI onvoldoende inzichtelijk en controleerbaar. De wetgeving is onrechtmatig want in strijd met hoger recht en dus onverbindend.

​Achtergrond
Een aantal maatschappelijke organisaties, waaronder het Nederlands Juristen Comité voor de Mensenrechten, en twee burgers hebben deze procedure tegen de Staat aangespannen. De FNV heeft zich aan de zijde van eisers gevoegd. Eisers willen een ‘halt’ toeroepen aan het gebruik van SyRI. Zij vinden dat de overheid met de inzet van SyRI een ontoelaatbare inbreuk maakt op mensenrechten. De Staat is het niet eens met dit standpunt. De Staat heeft naar voren gebracht dat de SyRI-wetgeving voldoende waarborgen bevat om de privacy van eenieder te beschermen.

Een greep uit de artikelen en berichten over de SyRI-uitspraak:

 

 

[2] In Golem stond naar aanleiding van het Europese politiecongres: SEEHOFER: Mehr Telekommunikationsüberwachung und Datenaustausch. Meer informatie over het programma van het congres in deze flyer (pdf). Bekende datapartijen zoals Cellebrite waren aanwezig. In de Nederlandse media kwam ik niets over het congres tegen.

[3] Poolse president tekent omstreden wet bestraffing rechters, NOS 4 februari 2020. Wie zoekt op Polen vindt van alles, Polish judge suspended in row over court shake-up, The Guardian.
Lees over de bedreiging van de rechtsstaat in Polen Laurent Pech en Patryk Wachowiec in: 1460 Days Later: Rule of Law in Poland R.I.P. (Part I) en Rule of Law in Poland R.I.P. (Part II) en ook John Morijn in A Trial that Wasn’t, an Impact that Was. In het Nederlands Rule of law in Polen: Europese waarden onder druk, Edgar Hoedemaker (Montesquieu Instituut).
De Poolse rechters mogen blij zijn geweest met de demonstrerende rechters uit de rest van de EU, het heeft niet geholpen. In het FD: Poolse rechters verguld met steun van Europese collega’s tegen ‘ondermijning rechtsstaat’. Wat ook niet vrolijk maakt: Gesprek met autocraten over mensenrechten is onbegonnen werk, Michel Kerres.

Geplaatst in Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Grondrechten, ICT, privacy, e-commerce | Tags: , , , , , | Plaats een reactie

AML breakfast with Giegold

One of the members of the European Parliament responsible for European anti-money laundering (AML) legislation, is Sven Giegold of the Greens/EFA. Those interested in what Europe is brooding on, like an Anti-Money Laundering Regulation, can go to a breakfast event on 19 February. According to the announcement on Giegold’s site during the event the following will be discussed:

The new European Commission, European Parliament and Council have put combating money laundering high on their agendas. While the Commission reports released in July give some indicative hints, it remains to be seen which reforms the Commission will finally propose. Therefore we would like to present and discuss the respective proposals of:

• Sebastian Fiedler, Chair of the Federation of German Police Officers (BDK),
• Wim Mijs, Chief Executive Officer, European Banking Federation (EBF)
• Sven Giegold, Economic and Financial Spokesperson of Greens/EFA

 


Aanvulling 25 mei 2021
Giegold gelooft nog in Magnitsky, zo lees ik in een artikel van Lucy Komisar van 22 januari 2019, Letter to European Parliament Green Sven Giegold on a resolution to protect a tax cheat. Komisar schrijft dat zij net als Giegold een van de oprichters is van de Tax Justice Network en dat zij hem informatie heeft gestuurd over de Browder, de man achter het Magnitsky sprookje.

Geplaatst in English - posts in English on this blog, Europa, Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft | Tags: , , , , , , , | Plaats een reactie

Criminaliteitsbestrijding rechtvaardigt geen ongelimiteerde verzameling van gegevens door de overheid | grondrechten, surveillance

Inbreuk op grondrechten wordt aanvaardbaar geacht als het om terrorismebestrijding of bestrijding van andere als gevaarlijk beoordeelde criminaliteit gaat. Daarbij moeten de overheden zich bij regelgeving die zo’n inbreuk maakt wel houden aan het Europese recht, omdat toegenomen overheidsbevoegdheden risico’s opleveren voor nette burgers.

Dat onderwerp is aan de orde in een zaak die momenteel wordt behandeld bij het Hof van Justitie van de Europese Unie (ECJ). In die zaak werd op 15 januari jl. een advies (‘conclusie’) van de advocaat-generaal aan het Hof bekend gemaakt. Het persbericht over het advies citeert de advocaat-generaal met diens woorden „De middelen en methoden die voor terreurbestrijding worden aangewend, moeten voldoen aan de eisen van de rechtsstaat”.

Het advies heeft betrekking op zaken voorgelegd aan het Hof door rechters uit Frankrijk, België en het Verenigd Koninkrijk. In de zaken rijst in de eerste plaats de vraag of de richtlijn betreffende privacy en elektronische communicatie (Richtlijn 2002/58) van toepassing is op activiteiten die verband houden met de nationale veiligheid en de bestrijding van terrorisme. De advocaat-generaal neemt het standpunt in dat die richtlijn van toepassing is nu in de nationale regelgeving verplichtingen aan particulieren worden opgelegd. Uit het persbericht:

Wanneer daarentegen een beroep wordt gedaan op particulieren, aan wie bepaalde verplichtingen worden opgelegd, ook al is dat om redenen van nationale veiligheid, vallen die activiteiten binnen een gebied dat door het Unierecht wordt geregeld, namelijk dat van de bescherming van de persoonlijke levenssfeer die door die particuliere actoren moet worden gewaarborgd. Bijgevolg is de richtlijn in beginsel van toepassing wanneer aanbieders van elektronische diensten wettelijk worden verplicht om gegevens van hun abonnees te bewaren en de overheid daar toegang toe te geven, zoals in de onderzochte zaken, ook al worden die verplichtingen aan de aanbieders opgelegd om redenen van nationale veiligheid.

Een algemeen digitaal sleepnet acht de advocaat-generaal niet gerechtvaardigd, aldus het persbericht:

Advocaat-generaal … benadrukt dat het onevenredig is om alle verkeers- en locatiegegevens van alle abonnees en geregistreerde gebruikers zonder onderscheid te bewaren.

Alleen gericht onderscheppen en bewaren is gerechtvaardigd,

Daarom pleit hij voor een beperkte en gedifferentieerde bewaring (dat wil zeggen de bewaring van bepaalde categorieën van gegevens gedurende een bepaalde periode die verschilt naargelang van de betrokken categorie; het gaat daarbij om gegevens die absoluut noodzakelijk zijn om criminaliteit op efficiënte wijze te voorkomen en er een doeltreffende controle op uit te oefenen en om de nationale veiligheid te waarborgen). Hij pleit ook voor een beperkte toegang tot die gegevens (…) en dat regels worden vastgesteld om misbruik van en onrechtmatige toegang tot de gegevens te voorkomen

De advocaat-generaal is van oordeel dat de betreffende Franse, Belgische en Engelse regelgeving in strijd is met de richtlijn.

De slotsom in de zaak tegen Frankrijk luidt:

155. Gelet op het bovenstaande geef ik het Hof in overweging om de vragen van de Conseil d’État te beantwoorden als volgt:

„Artikel 15, lid 1, van richtlijn 2002/58/EG van het Europees Parlement en de Raad van 12 juli 2002 betreffende de verwerking van persoonsgegevens en de bescherming van de persoonlijke levenssfeer in de sector elektronische communicatie (richtlijn betreffende privacy en elektronische communicatie), gelezen in samenhang met de artikelen 7, 8, 11 en artikel 52, lid 1, van het Handvest van de grondrechten van de Europese Unie, moet aldus worden uitgelegd dat:

1) het zich verzet tegen een nationale regeling die, in een context die wordt gekenmerkt door ernstige en aanhoudende bedreigingen voor de nationale veiligheid, en met name door terreurgevaar, aan exploitanten en aanbieders van elektronischecommunicatiediensten de verplichting oplegt tot algemene en ongedifferentieerde bewaring van de verkeers- en locatiegegevens van alle abonnees, en van de gegevens die het mogelijk maken om de identiteit vast te stellen van de makers van de inhoud die door de aanbieders van deze diensten wordt aangeboden;

2) het zich verzet tegen een nationale regeling die niet voorziet in de verplichting om de betrokkenen te informeren over de verwerking van hun persoonsgegevens door de bevoegde autoriteiten voor zover deze mededeling het optreden van deze autoriteiten niet in gevaar brengt;

3) het zich niet verzet tegen een nationale regeling op grond waarvan in real time verkeers- en locatiegegevens over individuele personen kunnen worden verzameld voor zover deze handelingen worden verricht volgens de procedures voor toegang tot rechtmatig bewaarde persoonsgegevens en met dezelfde waarborgen worden omringd”.

 

Meer informatie:

Geplaatst in Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Grondrechten | Tags: , , , , , , , , , , , | Plaats een reactie