Witwasbestrijding door financiële instellingen

Een onderwerp dat ik volg, is hoe banken en andere financiële instellingen hun cliënten en de bij die cliënten betrokken personen bejegenen in het kader van hun taken op het gebied van bestrijding van criminaliteit.

Deelonderwerpen waarover ik adviseer zijn onder meer:

• Opzegging van de relatie door banken en andere financiële instellingen.
• De vragen die banken stellen aan hun cliënten over vertrouwelijke onderwerpen en persoonsgegevens en of die vragen geoorloofd zijn op grond van onder meer Wwft en AVG.
• De zwarte lijsten van financiële instellingen en hun omgang daarmee.
• De-risking en discriminatie door financiële instellingen.

 

Artikelen

Op dit blog zijn artikelen te vinden over deze onderwerpen, enkele voorbeelden volgen hierna.

Optreden financiële instelling bij het cliëntenonderzoek; opzegging

• De bank vraagt aan een vereniging zonder onderneming om persoonsgegevens van alle zakelijke relaties en alle leden, lees dit bericht, 14 februari 2020.
• Rabobank stelt buitenproportionele eisen aan cliënt, 26 november 2019.
• Banken laten besturen van VvE’s een ubo-verklaring tekenen, lees Vve’s: banken slaan door in strijd tegen witwassen, 25 oktober 2019.
• Banken weigeren ongemotiveerd diensten aan trustkantoren, 4 juni 2019.
• Een grootbank vraagt aan een kleine vereniging van eigenaars (VvE) of er zaken wordt gedaan met Syrië, Lybië, Iran en nog wat van die verre landen, lees De integere grootbank stelt rare vragen (1 maart 2018).
• Antiwitwaswetgeving en de praktijk van alledag: de weigerende notaris en de opzeggende bank, 16 augustus 2011.

Zwarte lijsten

• Ondernemingen mogen persoonsgegevens van zelf aangewezen fraudeurs uitwisselen, 3 december 2019.
• Op de zwarte lijst van banken: in de financiële gevangenis, 24 oktober 2019.
• Zwarte lijsten van criminele klanten | Wwft-brief van 10 oktober 2019, 18 oktober 2019.
• Zwarte lijst met “ongebruikelijke klanten” aan wie banken geen diensten meer verlenen?, 4 juni 2019.
• Incidentenregister: verzekerden ten onrechte door verzekeraar in “zwarte lijst” opgenomen, 28 november 2013.

Banken nemen afscheid van Nederlanders die buiten de EU wonen

• Leidt de verscherpte Wwft tot dienstweigering door banken en andere Wwft-plichtigen?, 9 mei 2018.
• Dienstweigering door een Nederlandse grootbank, 7 augustus 2018.
• Grootbanken moeten ‘grote vissen’ vangen | dienstweigering | gewone burgers de dupe?, 21 oktober 2018.
• Dienstweigering door banken | geen hypotheek op Nederlandse woning voor een expat, 6 februari 2019.
• Nederlanders buiten de EU kunnen geen bankrekening meer bij een Nederlandse bank aanhouden, 26 augustus 2019.

 

Tags

Dit soort artikelen zijn te vinden via de tags de-risking, compliance-uitsluiting, zwarte lijsten financiële instellingen en witwasbestrijding door banken.