Op de site van Privacy First verscheen het artikel Het bestrijden van witwassen: permanent fouilleren van bankrekeninghouders is de norm. Het is een artikel in de serie Uw bankrekening: de sluiproute naar uw privéleven.
In dit artikel wordt uitgelegd hoe banken criminaliteit moeten opsporen door alle transacties op alle bankrekeningen te analyseren:
Het opsporen van witwassen lijkt primair een taak van politie en Openbaar Ministerie, maar niets is minder waar. Bij het detecteren van mogelijk witwassen heeft de wetgever een doorslaggevende rol toegekend aan zogenaamde ‘poortwachters’; dit zijn banken en andere ondernemingen die een rol spelen in het financiële verkeer. Banken zijn verplicht de identiteit en de herkomst van het vermogen van hun klanten rigoureus te checken en álle transacties van hun klanten te monitoren. Die monitoring is nodig, omdat de banken in staat worden geacht crimineel geld te kunnen detecteren en ‘ongebruikelijke’ transacties moeten melden bij de Financial Intelligence Unit (FIU), een zelfstandig onderdeel van de politie. (…)
Het hierboven beschreven systeem in combinatie met de afschrikwekkende boetes en reputatieschade voor banken heeft er inmiddels toe geleid, dat de banken alle transacties van hun klanten intensief monitoren. Iedere bankrekeninghouder wordt in feite dagelijks digitaal gefouilleerd om te bezien of hij geen overtreding heeft begaan. Als banken twijfels hebben of transacties wel legitiem zijn of passen binnen het profiel van de klant, bevragen zij hun klanten op reden en doel van de betalingen. Steeds meer komt naar buiten, dat dit controleren van de betalingen en ontvangsten van klanten ver strekt en regelmatig misgaat.
In het artikel wordt gemeld dat de activiteiten van banken zeer kostbaar zijn en weinig opleveren.
Het artikel eindigt met:
Terwijl de feiten op het eerste gezicht niet duiden op een effectief systeem waarmee de echte criminelen (kunnen) worden opgespoord, blijven de Nederlandse en Europese wetgever doorgaan met plannen voor nóg meer controles van bankrekeninghouders (…)
Privacy First vindt de manier waarop houders van bankrekeningen onderwerp zijn van permanente surveillance buitenproportioneel. Het is onbegrijpelijk dat de wetgever voortdurend blijft instemmen met nieuwe initiatieven, zonder dat objectief inzicht bestaat in de effectiviteit van het bestaande systeem en de maatschappelijke kosten en baten.
Privacy First roept de wetgever op om nu eindelijk eens te komen met een weloverwogen visie waarbij álle belangen meegewogen worden en niet enkel lippendienst wordt bewezen aan de grondrechten van burgers. Waar burgers niet zonder bankrekening kunnen, is het onbestaanbaar dat dit per definitie betekent dat zij permanent gefouilleerd worden door financiële instellingen en opsporingsinstanties.
Dat is een verstandige aanbeveling.
Artikelenserie ‘Uw bankrekening: de sluiproute naar uw privéleven’
Eerder verschenen in deze serie:
1. Het Verwijzingsportaal bankgegevens, over het digitale loket voor volautomatische verstrekking van bepaalde bankgegevens aan hiertoe bevoegde overheidsinstanties, nu alleen nog Nederlands (straks Europees).
2. CESOP: opsporing van btw-fraude via uw bankrekening, over CESOP database van de EU (‘Central Electronic System of Payment information’), die het overheidsdiensten in Europa gemakkelijker moet maken om btw-fraude op te sporen via informatie-uitwisseling tussen belastingdiensten en banken en andere betaaldienstverleners.
3. Gegevensverwerking door samenwerkingsverbanden: overheidsinstanties en banken gaan uw bankgegevens structureel delen en combineren met andere informatie.
Ellen Timmer - juridische artikelen en berichten 