Leestip van Bert Hubert:
Vanmiddag ben ik bij een discussie over het rapport “De route naar digitale autonomie” van ACM, AFM, AP, DNB en RDI. En ik kan iedereen aanraden deze 14 pagina’s goed te lezen, het is een opzienbarend en helder verhaal. https://www.acm.nl/system/files/documents/de-route-naar-digitale-autonomie.pdf
The law firm Prakken d’Oliveira yesterday announced: Criminal complaint against JBS N.V. and notification of possible violation AML-legislation by service providers.
From the announcement:
- Fourteen legal actions across four European jurisdictions launched today against the world’s largest meat company, JBS, its key banks, asset holders, accountants and lawyers over criminal deforestation of the Amazon in beef supply chains.
- Criminal complaint lodged against JBS’s parent company in the Netherlands, and JBS Global (UK) Limited referred to the National Crime Agency (NCA) in the UK.
- Barclays, BlackRock, ING Bank, KPMG, and EY among those referred to financial regulators for alleged breaches of anti-money laundering (AML) laws.
It is a logical consequence of the broad definition of money laundering and the failure of national authorities to tackle large-scale money laundering by major companies. From the announcement:
Under EU law-derived anti-money laundering legislation, cattle raised on criminally deforested land are criminal property. The complaints allege that JBS’s proceeds from the sale of such cattle flow across the world in plain sight and are being used to pay EU-based financiers and enablers, despite anti-money laundering legal frameworks applying in all four European jurisdictions where the complaints have been lodged.
AML rules require financial institutions, lawyers and accountants to conduct ‘enhanced due diligence’ on customers and transactions that carry a high risk of money laundering. Failure to report suspected money laundering to the relevant authorities is an offence, not just by the company, but also by employees who suspect money laundering.
Legal proceedings had previously been initiated against the Dutch company Booking.com, on the grounds of its revenue from illegal settlements in Palestinian territories.
Complaints against service providers with AML/CFT-duties
What is new about this case is that not only is the company being prosecuted for illegal income (JBS), but the service providers involved (banks, accountants, etc.) are also being held accountable for their duty to detect money laundering and report it to the authorities. Prakken d’Oliveiro mentions that legal complaints were filed against “12 of its key financiers, asset holders, lawyers and accountants“, which in the Netherlands include two banks (ING Bank and Rabobank), the Dutch lawfirm Loyens & Loeff and the accountants/auditors of EY and KPMG.
Time for action against digital theft
The biggest money launderers are the companies in the IT sector, which illegally harvest and monetise personal data behind people’s backs and that facilitate criminals. It is high time that Meta and Google and their adtech friends were held to account and that their profits were skimmed off (confiscated) and channelled towards social causes.
Het lijkt er op dat de ergernis bij burgers over de digitale spionage apparaten die op de markt worden gegooid aan het groeien is.
Een teken aan de wand is dat de nonprofit organisatie The Firewall een procedure tegen de ‘slimme’ spionagebril heeft aangekondigd. Uit dit artikel op hun site blijkt dat de procedure wordt gevoerd door The Firewall, Offlimits (lees hun artikel over de procedure) en de Consumentenbond.
Uit onderzoek dat eind 2022 bekend werd [*] is gebleken dat het ongewenst is dat de Nederlandse overheid gebruik maakt van het Meta platform Facebook. Toch onderneemt de overheid niets, zo is gebleken uit een brief van 9 oktober jl. aan het parlement.
Een alliantie van nonprofitorganisaties heeft de Nederlandse overheid opgeroepen te stoppen met Facebook. Lees het bericht op de site van The Firewall:
Al jaren is duidelijk dat het gebruik van Facebook voor overheidscommunicatie ernstige privacyrisico’s met zich brengt. Meta weigert deze risico’s te mitigeren, maar niettemin blijft de overheid actief op het platform. In een brief aan de Tweede Kamer maant The Firewall samen met Privacy First, Freedom Internet, PublicSpaces, NJCM, Waag Futurelab, Open State Foundation, Internet Society Nederland, Bits of Freedom, Framer Framed, Coöperatie Gebied Online en vereniging BovenJan de Rijksoverheid te stoppen met de ondermijning van onze democratie.
De brief is hier te vinden.
Het is hoog tijd dat de Nederlandse overheid en andere Europese overheden zich terugtrekken van de platforms die grondrechten van Europese burgers schenden. Ook doen deze overheden er goed aan om veilige alternatieven in Europa te bevorderen. Het slappe optreden van de overheden schaadt mensen, die misleid worden door de criminelen die op grote schaal door de platforms worden gefaciliteerd.
[*] Zie de brief van de alliantie.
In het bericht van 9 oktober jl. laat de Algemene Rekenkamer weten dat de rekenkamers van Nederland [1], Cyprus, Duitsland en Spanje parallel onderzoek hebben gedaan naar de anti-witwasaanpak in de bankensector en dat de Poolse rekenkamer al eerder onderzoek deed. De uitkomsten zijn gebundeld in het rapport ‘Parallel audit of anti-money laundering measures’ [2].
Kostbare geldverspilling?
Opvallend is dat in alle onderzochte EU-landen informatie over het nut (de effectiviteit) van de kostbare antiwitwasmaatregelen ontbreekt [3]. Het lijkt er op dat de regels (en ook het antiwitwaspakket, het AML Package) zijn ingevoerd op basis van het ‘gevoel’ van de opsporing (de beleidsmakers op het gebied van criminaliteitsbestrijding), zonder kennis van de mogelijkheden van financiële instellingen om misdaad te voorkomen en te detecteren.
Aankondiging Rekenkamer
De Algemene Rekenkamer schrijft in de aankondiging:
Het onderzoek van de Algemene Rekenkamer naar de Nederlandse anti-witwasaanpak Gevolgen groot, opbrengsten onbekend (uit maart 2026) constateerde al dat witwascontroles grote gevolgen hebben voor burgers en bedrijven, dat de kosten voor banken toenemen (€ 1,6 miljard in 2024), maar dat onduidelijk is of de controles ook daadwerkelijk bijdragen aan het voorkomen en opsporen van witwassen. We zagen ook aanwijzingen voor discriminatie. Het ontbreekt op verschillende vlakken aan inzicht bij de betrokken partijen. Zo worden er geen evaluaties uitgevoerd naar de resultaten van het beleid door de verantwoordelijke ministers en toezichthouder De Nederlandsche Bank (DNB).
Internationale bevindingen
In de rapporten van de andere rekenkamers komt terug dat dit probleem breder leeft: ook in andere landen is beperkte aandacht voor de resultaten van de anti-witwasaanpak in de bankensector, terwijl verschillende toezichthouders wijzen op negatieve gevolgen voor burgers en bedrijven.
Problemen bij toegang tot informatie
Het gezamenlijke rapport wijst daarnaast op problemen bij de toegang tot informatie bij de nationale toezichthouder op anti-witwaswerkzaamheden van banken die sommige rekenkamers hebben ervaren. In Nederland speelde dit niet. De rekenkamers wijzen in dit kader ook op de komst van de Anti-Money Laundering Authority (AMLA). Dit is een nieuwe toezichthouder op Europees niveau. Uit eerder onderzoek blijkt dat zo’n verandering kan leiden tot problemen bij de toegang tot informatie, bijvoorbeeld doordat nationale rekenkamers geen toegang krijgen tot handreikingen van AMLA voor nationale toezichthouders.
Noten:
[1] Over het rapport van de Algemene Rekenkamer schreef ik al in maart jl.
[2] Rechtstreekse link naar het Engelstalige rapport (pdf).
[3] In de samenvatting van het Engelstalige rapport staat: “None of the national supervisory authorities had made specific efforts (for example, a dedicated project) to assess the effectiveness of AML supervision in combatting money laundering. This also applies to assessing the preventive effect of AML controls implemented by banks.“
Behavioural Insights Team (BIT), a British organisation that is part of a British innovation charity, Nesta, published the article How social media shapes young Europeans’ worldviews on their study Algorithms and democracy. BIT was commissioned by the Finnish innovation fund Sitra to study young people’s experiences with the services by advertising companies (the so called ‘social media’) and the political content they encounter there.
Some of the findings:
On EJIL the article by Daisy Peterson, Location, Location, Location: The UK Supreme Court’s Judgment in Shehabi v. Bahrain, was published. She describes the topic of the article as follows:
While the Supreme Court’s clarification of the meaning of Section 5 is in itself significant (…) in this post, I wish to explore the aspects of the decision that may possess broader significance for international law. First, the Judgment addresses how international law may decide the location of State conduct when States increasingly act remotely. Second, the Judgment considers whether international law requires (or, alternatively, permits) a territorial tort exception for remote acts undertaken in the exercise of sovereign authority.
The Commission started a consultation (announcement) on the draft for an implementing regulation, setting out:
practical and specific arrangements for proceedings conducted by the Commission under Regulation (EU) 2024/1689, covering access to the file, procedural safeguards, and limitation periods for penalties, as required by Articles 75c and 75d of that Regulation.
Comments may be submitted up to and including 9 November.
Op Netkwesties verscheen het interview door Peter Olsthoorn met Cynthia Liem, concertpianist en AI-expert van de TU Delft, onder de titel ‘AI is subjectief en het verleden bepaalt de toekomst, daar moeten we alert op zijn’.
Onder meer komt in het interview aan de orde dat gebruik van AI betekent dat de complexe werkelijkheid wordt vereenvoudigd.
Altijd vindt reductie en limitatie plaats, het platslaan van criteria die tot de uitkomsten leiden.
En over het gebruik van AI in de misdaadbestrijding, onder meer wordt gesignaleerd dat onschuldige mensen die lijken op verdachte mensen (of doen wat daders in het verleden deden) verdacht worden verklaard:
Hoogleraar Peter de Kock, expert in AI voor fraude- en misdaadbestrijding, zegt kortweg dat AI eerlijker is en tot betere uitkomsten leidt dan menselijke intelligentie?
“Hoe definieer je dan eerlijkheid, rechtvaardigheid en succes? In veel controverses rond risicomodellering werd vertrokken vanuit profilering van mensen die bij voorbaat minder werden vertrouwd door de inspecteurs, waarna hun waarheid werd opgeschaald. Het onrechtvaardige van zo’n aanpak is dat mensen die lijken op eerder verdachte mensen sowieso verdacht zijn, terwijl een mogelijke ‘bad actor’ die hier expliciet niet op lijkt aan de aandacht ontsnapt.”
De AIVD schrijft in het bericht Achter de façade – Strategische normalisering vanuit de rechts-extremistische beweging over normalisering van anti-democratisch gedachtengoed:
Bij rechts-extremisme staan ongelijkwaardigheid op basis van huidskleur en de overtuiging van witte superioriteit centraal. De Algemene Inlichtingen- en Veiligheidsdienst (AIVD) en de Nationaal Coördinator Terrorismebestrijding en Veiligheid (NCTV) constateren in een gezamenlijke analyse dat rechts-extremisten proberen om dit gedachtegoed te normaliseren. Dit doen zij door het strategisch beïnvloeden van maatschappelijke domeinen en de discussies die daar worden gevoerd.
De analyse door AIVD en NCTV is hier te vinden. Er is ook een visual, waarin de analyse wordt samengevat:
Een beschaafde overheid zorgt er voor dat rechtshulp ook bereikbaar is voor mensen met minder geld, zeker omdat de belangrijkste tegenstander diezelfde overheid is!
De advocaten die in deze gespecialiseerde rechtsgebieden actief zijn hebben recht op een fatsoenlijke beloning.
>>> Lees meer over gefinancierde rechtshulp. >>>
