The UK Supreme court’s judgment in a case on a state hacking the devices of a human rights activist located in the UK

On EJIL the article by Daisy Peterson, Location, Location, Location: The UK Supreme Court’s Judgment in Shehabi v. Bahrain, was published. She describes the topic of the article as follows:

While the Supreme Court’s clarification of the meaning of Section 5 is in itself significant (…) in this post, I wish to explore the aspects of the decision that may possess broader significance for international law. First, the Judgment addresses how international law may decide the location of State conduct when States increasingly act remotely. Second, the Judgment considers whether international law requires (or, alternatively, permits) a territorial tort exception for remote acts undertaken in the exercise of sovereign authority. 

Geplaatst in Contractenrecht, privaatrecht algemeen, English - posts in English on this blog, Europa, Grondrechten, ICT, privacy, e-commerce, Procesrecht, rechtspraak | Tags: , , | Plaats een reactie

Consultation by the Commission on AI Act Implementing Act – Articles 75c-75d

The Commission started a consultation (announcement) on the draft for an implementing regulation, setting out:

practical and specific arrangements for proceedings conducted by the Commission under Regulation (EU) 2024/1689, covering access to the file, procedural safeguards, and limitation periods for penalties, as required by Articles 75c and 75d of that Regulation.

Comments may be submitted up to and including 9 November.

 

Geplaatst in English - posts in English on this blog, Europa, ICT, privacy, e-commerce | Tags: , , | Plaats een reactie

‘AI is subjectief en het verleden bepaalt de toekomst, daar moeten we alert op zijn’ | Cynthia Liem

Op Netkwesties verscheen het interview door Peter Olsthoorn met Cynthia Liem, concertpianist en AI-expert van de TU Delft, onder de titel ‘AI is subjectief en het verleden bepaalt de toekomst, daar moeten we alert op zijn’.
Onder meer komt in het interview aan de orde dat gebruik van AI betekent dat de complexe werkelijkheid wordt vereenvoudigd.

Altijd vindt reductie en limitatie plaats, het platslaan van criteria die tot de uitkomsten leiden.

En over het gebruik van AI in de misdaadbestrijding, onder meer wordt gesignaleerd dat onschuldige mensen die lijken op verdachte mensen (of doen wat daders in het verleden deden) verdacht worden verklaard:

Hoogleraar Peter de Kock, expert in AI voor fraude- en misdaadbestrijding, zegt kortweg dat AI eerlijker is en tot betere uitkomsten leidt dan menselijke intelligentie?

“Hoe definieer je dan eerlijkheid, rechtvaardigheid en succes? In veel controverses rond risicomodellering werd vertrokken vanuit profilering van mensen die bij voorbaat minder werden vertrouwd door de inspecteurs, waarna hun waarheid werd opgeschaald. Het onrechtvaardige van zo’n aanpak is dat mensen die lijken op eerder verdachte mensen sowieso verdacht zijn, terwijl een mogelijke ‘bad actor’ die hier expliciet niet op lijkt aan de aandacht ontsnapt.”

Geplaatst in Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Grondrechten, ICT, privacy, e-commerce | Tags: , , , , , , | Plaats een reactie

AIVD en NCTV | Strategische normalisering vanuit de rechts-extremistische beweging

De AIVD schrijft in het bericht Achter de façade – Strategische normalisering vanuit de rechts-extremistische beweging over normalisering van anti-democratisch gedachtengoed:

Bij rechts-extremisme staan ongelijkwaardigheid op basis van huidskleur en de overtuiging van witte superioriteit centraal. De Algemene Inlichtingen- en Veiligheidsdienst (AIVD) en de Nationaal Coördinator Terrorismebestrijding en Veiligheid (NCTV) constateren in een gezamenlijke analyse dat rechts-extremisten proberen om dit gedachtegoed te normaliseren. Dit doen zij door het strategisch beïnvloeden van maatschappelijke domeinen en de discussies die daar worden gevoerd.

De analyse door AIVD en NCTV is hier te vinden. Er is ook een visual, waarin de analyse wordt samengevat:

Geplaatst in Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Grondrechten | Tags: , , , | Plaats een reactie

Article on the Jautiva-case and fundamental rights of beneficial owners of legal entities

Samira Allioui on EU Law Analysis published the article ‘The interplay between corporate transparency and personal data protection: A new stage in the CJEU’s case law‘. The introduction:

On 3 September 2026, the Court of Justice of the European Union (the Court) delivered its judgment in Case C-798/24, Jautiva, addressing the compatibility of unrestricted public access to shareholder information with European Union (EU) company law and data protection rules.

Geplaatst in English - posts in English on this blog, Europa, Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Grondrechten, Ubo-register | Tags: , , | Plaats een reactie

New DAC consultation

The Commission is holding a second consultation on the proposal for a directive on administrative cooperation in the field of taxation, ‘DAC’ [1]. The feedback period is until 1 December 2026. The proposal provides for an expansion of the exchange of financial data within the EU. Read about the Dutch government’s comments in this article.

 

[1] Proposal: COM(2026)308.

Geplaatst in Belastingrecht, English - posts in English on this blog, Europa, Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Grondrechten, ICT, privacy, e-commerce | Tags: | Plaats een reactie

Advocaat ten onrechte zwart gemaakt door het OM

Het Openbaar Ministerie (OM) ging volledig de mist in door een advocaat ten onrechte te beschuldigen, lees dit artikel. Het OM maakte de fout door de advocaat met de klant te vereenzelvigen en veroorzaakte door het optreden grote schade (die waarschijnlijk niet alleen financieel was).

De gang van zaken maakt duidelijk dat ook bij de overheid aandacht nodig is voor cultuur en gedrag.

De verantwoordelijkheid van de overheid, zeker van het OM, is groot en bij fout optreden kan grote schade worden toegebracht. Dus mogen niet op basis van de onderbuik te snelle conclusies worden getrokken.

Geplaatst in Dienstverlening - juridisch financieel [advocaten, accountants, belastingadviseurs e.d.], Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Grondrechten, Strafrecht | Tags: | Plaats een reactie

Het AML programma van de IMF

Ook de IMF houdt zich met de bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering bezig, zo blijkt uit een mededeling in antwoorden op kamervragen, markering door mij [*]:

Belastingontwijking en publieke diensten
De leden van de PRO-fractie lezen dat Nederland binnen de Bank pleit voor blijvende aandacht voor efficiënte binnenlandse inkomstenmobilisatie. Is het kabinet het met de leden van de PRO-fractie eens dat het mobiliseren van binnenlandse inkomsten voor publieke diensten zoals zorg en onderwijs niet louter een nationale verantwoordelijkheid is, gezien de rol van een onrechtvaardige internationale belastingarchitectuur waardoor ontwikkelingslanden veel inkomsten mislopen? Hoe onderkent de Nederlandse inbreng bij de Wereldbank deze realiteit? Welke verantwoordelijkheid neemt Nederland hier zelf in als een van de grootste veroorzakers van dit probleem?

37. Antwoord van het kabinet
Het kabinet deelt de zorg dat ontwikkelingslanden inkomsten kunnen mislopen door grensoverschrijdende belastingontwijking en -ontduiking en door tekortkomingen in de internationale samenwerking op belastinggebied. Hoewel het mobiliseren van binnenlandse inkomsten primair een verantwoordelijkheid van landen zelf is, kent deze daarmee ook een internationale dimensie.
Nederland zet zich hier op verschillende manieren voor in. Zo draagt Nederland bij aan het Global Tax Program van de Wereldbank, dat landen ondersteunt bij het versterken van belastingbeleid en -administratie. Daarnaast ondersteunt Nederland via het International Monetair Fonds het Anti-Money Laundering and Combating the Financing of Terrorism programma, dat landen helpt illegale financiële stromen en financiële criminaliteit tegen te gaan. (…)

IMF
Zie over AML/CFT door de IMF deze pagina. IMF brengt allerlei publicaties over het onderwerp uit, recent nog in juli jl. en in september 2025. Hoe het zich verhoudt met de FATF-regelgeving en de EU-regels wordt uit de tekst niet onmiddellijk duidelijk.

 

[*] Antwoorden op Kamervragen (VSO) over Jaarvergadering Wereldbank 2026, gepubliceerd op 5 oktober jl.

Geplaatst in Europa, Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Grondrechten | Tags: , , | Plaats een reactie

iDIN-afgang moet een voorbeeld zijn voor de EUDI-wallet | particulier EUDI-wallet initiatief MyCheck

Nederland is druk bezig met de voorbereidingen voor het digitale identificatiemiddel, de ‘EDI-wallet’ of ‘EUDI-wallet’.

NB Het identificatiemiddel wordt ook wel ‘Europese Digitale Identiteit’ genoemd, wat ik vreemd vind want de identiteit van een mens kan niet digitaal zijn, op zijn hoogst kan de wallet een identificatiemiddel en een digitale kaartenbak zijn.

MyCheck initiatief van KPN en de banken c.s.
In oktober werd bekend dat een consortium van grote bedrijven (onder meer de grootbanken) bezig is met de ontwikkeling van een private EUDI-wallet. Één van die bedrijven is KPN, die op de site aankondigde: Nederlands bedrijfsleven ontwikkelt met MyCheck een onafhankelijke digitale identiteitswallet. In het bericht worden de bekende EUDI-wallet beloftes gedaan. KPN schrijft: “ABN AMRO, Achmea, ASN Bank, Deloitte, KPN en Rabobank zijn de initiatiefnemers en investeerders waarbij A.S.R. en Nationale-Nederlanden hebben aangegeven gebruik te willen maken van de mogelijkheden die MyCheck biedt. De coalitie is met meerdere partijen in gesprek over deelname.”

De voorganger van MyCheck bood fraudemogelijkheden | iDIN-afgang
De makers van de MyCheck EUDI-wallet kunnen leren van de afgang van het door de grootbanken en de Betaalvereniging eerder ontwikkelde identificatiemiddel, iDIN. Tweakers schrijft in het artikel Ongecontroleerde bankadressen maken misbruik van iDIN-koppelingen mogelijk, dat de manier waarop identificatiedienst iDIN bij belangrijke diensten werd geïmplementeerd, het eenvoudig maakte om gevoelige informatie over Nederlanders in te zien. Tweakers publiceerde ook het bericht PostNL en gaslicht.com stoppen met identificatiedienst iDIN vanwege adresfraude.

Overigens is hier ook de vraag op grond waarvan een partij als gaslicht.com rechtstreekse toegang heeft tot vertrouwelijke data van netbeheerders. Het lijkt er op dat de AVG niet bestaat.

Lesje leren
De iDIN affaire maakt duidelijk dat het goed regelen van een digitaal identificatiemiddel in allerlei opzichten nauw luistert, niet alleen technisch maar ook organisatorisch. De duivel zit in de details!

Geplaatst in Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Grondrechten, ICT, privacy, e-commerce | Tags: , , , , , , , , , , , | Plaats een reactie

Amazon lapt Europese regels aan zijn laars | handhaving Europees recht

Uit het bericht van Golem blijkt dat Amazon zich niet aan de Europese regels over het informeren van klanten houdt. Die regels houden in dat klanten per e-mail met digitale aanbieders moeten kunnen communiceren. Daar had Amazon geen zin in en vermeldde een e-mail adres dat, als het gebruikt werd, een melding verstuurde dat het mailadres geen inkomende e-mails accepteert. Dat was reden voor de Duitse consumentenbond (Verbraucherzentrale Bundesverband (vzbv)) om een procedure aanhangig te maken, wat leidde tot een toewijzende uitspraak van de rechter in Berlijn.

Als Amazon boetes zou oplopen, is het nog maar de vraag of die geïncasseerd kunnen worden. Uit het rapport dat in 2024 door de EDPB is gepubliceerd, blijkt dat handhaving van de AVG tegen niet-EU partijen niet lukt, zie pagina 5 van de samenvatting [*]:

De rechtmatigheid van het uitoefenen van deze extraterritoriale bevoegdheid op grond van het internationaal recht is echter op zijn zachtst gezegd twijfelachtig, en de praktische handhaving van deze bepalingen door de gegevensbeschermingsautoriteiten of rechtbanken tegen entiteiten die geen vermogen in het grondgebied van de EU hebben, lijkt zeer moeilijk, zo niet onmogelijk. Niet-afdwingbare bepalingen kunnen de geloofwaardigheid van de wet ondermijnen. De gegevensbeschermingsautoriteiten dragen de last om te beoordelen of de AVG buiten de EU in de praktijk kan worden gehandhaafd. Dat zou in de eerste plaats de taak van de wetgever moeten zijn.

Datzelfde kan gelden voor andere Europese regels.

 

[*] Machinevertaling van: “However, the lawfulness of the assertion of this extraterritorial jurisdiction under international law is questionable at best and practical enforcement of these provisions by the DPAs or courts against entities without any property within the EU’s territory seems very difficult, if not impossible. Unenforceable provisions may discredit the credibility of the law. The DPAs are bearing the burden of evaluating the possibility of practical enforcement of the GDPR outside of the EU. That should be the legislator’s task in the first place.“.

Geplaatst in Europa, Handelsrecht, ICT, privacy, e-commerce | Tags: , , | Plaats een reactie