KNB: ‘Betrek notariaat meer bij aanpak ondermijning’ | Wwft

KNB laat in een nieuwsbericht van 4 november weten dat notarissen als Wwft-plichtige extra instrumenten nodig hebben.

Overigens is er voor notarissen geen belemmeringen om zwarte lijsten te creëren, zoals de banken nu al hebben met het Extern Verwijzingsregister (EVR). Voor zo’n register is wel toestemming van de Autoriteit Persoonsgegevens nodig, lees hier meer.

‘Betrek notariaat meer bij aanpak ondermijning’
04-11-2019

De Koninklijke Notariële Beroepsorganisatie (KNB) roept het kabinet in een brief op het notariaat te betrekken bij de aanpak van ondermijning. Notarissen fungeren als poortwachters om fraude en witwassen te voorkomen. Met enkele aanvullende instrumenten kunnen zij die rol nog beter vervullen.

Aanleiding voor de brief (pdf, 202 kB) is het Algemeen Overleg ondermijning op 13 november. Aan het voorkomen van ondermijning werken notarissen al jaren mee. Bovendien zorgt de KNB voor het terugdringen van (on)bewuste medewerking van notarissen aan fraude en witwassen. Voor notarissen die dit bewust doen is in het notariaat geen plaats.

Aanvullende instrumenten
Om die rol als poortwachter nog beter te kunnen vervullen, wil de KNB graag aanvullende instrumenten. Bijvoorbeeld het kunnen zoeken op natuurlijke personen in het Handelsregister en het opzetten van een centraal aandeelhoudersregister. Daarnaast is het nu niet mogelijk om binnen het notariaat gegevens te delen. Hierdoor kunnen notarissen elkaar niet waarschuwen voor cliënten met kwade bedoelingen. Ook roept de KNB verschillende overheidsdiensten op om meer gegevens met het notariaat te delen, bijvoorbeeld over bij de overheid bekende katvangers en veelplegers van fraude en witwassen.

110 miljoen extra
Het kabinet kondigde vandaag aan om nog eens 110 miljoen euro extra te investeren in de strijd tegen ondermijning. Met dat geld wordt onder meer een Multidisciplinair Interventie Team (MIT) ingericht. Hierin komen verschillende opsporingsspecialisten van onder meer politie, FIOD en de marechaussee samen om de handel en wandel van criminele netwerken bloot te leggen. Daarnaast wordt het geld gebruikt om rechters, officieren van justitie en advocaten te beveiligen.

 

Dit bericht verscheen eerder op het ondernemingsrechtweblog.

Geplaatst in Dienstverlening - juridisch financieel [advocaten, accountants, belastingadviseurs e.d.], Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, ICT, privacy, e-commerce | Tags: , , , , | Een reactie plaatsen

In the fight against terrorism and other crimes fundamental rights have to be respected | EDPS on e-Evidence

Yesterday the European Dataprotection Supervisor (EDPS) warned the European bodies responsible for the e-Evidence legislation for the dangers for human rights if the EU Charter of Fundamental Rights and the EU data protection framework are not adequately respected. The Supervisor published his opinion on the new EU legal framework for gathering electronic evidence (e-evidence) in cross-border cases.

The press release:

EDPS calls for a pragmatic and balanced approach in the fight against crime

7 November 2019

In a world transformed by new technologies, it is vital to ensure that law enforcement and judicial authorities have access to the necessary information and tools that are effective in the fight against terrorism and other crimes. However, any initiative in this field must fully respect the EU Charter of Fundamental Rights and the EU data protection framework, the Assistant European Data Protection Supervisor (EDPS) said today, as he published his Opinion on a new EU legal framework for gathering electronic evidence (e-evidence) in cross-border cases.

Wojciech Wiewiórowski, Assistant EDPS, said: “New technologies have opened up new avenues for cross-border criminal activity across national borders. Evidence of criminal activity is now, in many cases, electronic, and not always easy for the competent authorities to access, due to limitations based on the traditional concepts of geographical jurisdictions. Ensuring EU authorities have effective and efficient means to access information stored in another State is essential to the security of the European Union. However, it cannot come at the expense of the rights and freedoms we enjoy as EU citizens. A balance must be found which provides for greater EU security without compromising fundamental rights and data protection principles.”

Law enforcement authorities are increasingly faced with cross-border situations, where the information they need is stored electronically in another State. The Commission’s Proposals on e-evidence, published in April 2018, would introduce two new types of binding orders for criminal proceedings, allowing for access to data stored by service providers that may serve as evidence (Production Orders), or for the preservation of this data by service providers in anticipation of subsequent requests for access (Preservation Orders). It would streamline procedures within the EU, facilitating and accelerating access to data cross-border.

Today’s EDPS Opinion on e-evidence aims to provide the EU legislator with new input on the 2018 Proposals. In particular, it focuses on the need to ensure that all necessary safeguards are in place. This includes providing for the increased involvement of the judicial authorities in the enforcing Member State in the process of gathering cross-border electronic evidence.

In addition, the EDPS calls for clearer definitions of data categories in the proposed Regulation. This includes ensuring that they are consistent with existing definitions of data categories in EU law. The balance between the types of offences for which Production Orders could be issued and the categories of data concerned must also be reassessed, taking into account case law issued by of the Court of Justice of the EU.

Since their publication, the Council has adopted general approaches on the Proposals and the European Parliament has issued several working documents. Related developments have also taken place at international level, including the launch of negotiations with the United States on cross-border access to e-evidence, as well as work in the Council of Europe on a Second Additional Protocol to the Cybercrime Convention. The EDPS has consistently supported the objectives of streamlining procedures and speeding up access to e-evidence, providing constructive advice to put in place sustainable arrangements with non-EU countries in his Opinions on the negotiating mandate for an EU-US agreement on cross-border access to e-evidence and on the Budapest Cybercrime Convention.

The rules for data protection in the EU institutions, as well as the duties of the European Data Protection Supervisor (EDPS), are set out in the new Regulation (EU) 2018/1725. These rules replace those set out in Regulation (EC) No 45/2001. The EDPS is an increasingly influential independent supervisory authority with responsibility for monitoring the processing of personal data by the EU institutions and bodies, advising on policies and legislation that affect privacy and cooperating with similar authorities to ensure consistent data protection. Our mission is also to raise awareness on risks and protect people’s rights and freedoms when their personal data is processed.

Wojciech Wiewiórowski (Assistant EDPS), was appointed by a joint decision of the European Parliament and the Council on 4 December 2014 to serve a five-year term.

Personal information or data: any information relating to an identified or identifiable natural (living) person. Examples include names, dates of birth, photographs, video footage, email addresses and telephone numbers. Other details, such as IP addresses and communications content – related to or provided by end-users of communications services – are also considered as personal data.

Privacy: the right of an individual to be left alone and in control of information about his or herself. The right to privacy or private life is enshrined in the Universal Declaration of Human Rights (Article 12), the European Convention of Human Rights (Article 8) and the European Charter of Fundamental Rights (Article 7). The Charter also contains an explicit right to the protection of personal data (Article 8).

Processing of personal data: According to Article 4(1) of Regulation (EU) No 679/2016, processing of personal data refers to “any operation or set of operations which is performed on personal data or on sets of personal data, whether or not by automated means, such as collection, recording, organisation, structuring, storage, adaptation or alteration, retrieval, consultation, use, disclosure by transmission, dissemination or otherwise making available, alignment or combination, restriction, erasure or destruction.” See the glossary on the EDPS website.

 

Other information:

Geplaatst in English - posts in English on this blog, Europa, Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Grondrechten, rechtsstaat e.d., ICT, privacy, e-commerce, Strafrecht | Tags: , , | Een reactie plaatsen

UN Special Rapporteur on the right to privacy | human rights

Mr. Joseph Cannataci currently is the Special Rapporteur on the right to privacy for the United Nations. The Special Rapporteur’s mandate arose from the international furore surrounding the revelations by Edward Snowden about the activities of intelligence agencies, especially concerning national security protection.

The annual reports of this rapporteur can be found on this page. Interesting documents can be foud there, like:

Read more on the appointment of tis Rapporteur on this page.

Geplaatst in English - posts in English on this blog, Grondrechten, rechtsstaat e.d., ICT, privacy, e-commerce | Tags: , , , | Een reactie plaatsen

Europese cloud | Gaia-X

Deze maand zijn meer details bekend gemaakt over het Europese cloud-project Gaia-X. Het zal me benieuwen of het van de grond komt. Enige berichten over het project:

Eerder signaleerde ik Gaia-X in dit bericht.

Geplaatst in Europa, ICT, privacy, e-commerce | Een reactie plaatsen

Het Amerikaanse BSN van de accidental Americans | FATCA

Bij de Franse vereniging van accidental Americans zag ik een bericht dat het ontbreken van het Amerikaanse BSN (SSN/TIN) geen reden moet zijn voor Europese banken om de rekening van de accidental American te sluiten:

 

 

Er wordt verwezen naar deze brief:

 

Dat lost waarschijnlijk het kernprobleem niet op, namelijk dat deze mensen ten onrechte door de VS als belastingplichtig worden aangemerkt.

Lees over wat een accidental American is in dit bericht. Berichten over de Amerikaanse wet FATCA en de accidental Americans zijn via deze tag te vinden.

Geplaatst in Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Grondrechten, rechtsstaat e.d. | Tags: | Een reactie plaatsen

Openbaarheid ubo-register in strijd met Europese privacyregels | Wwft, AVG

Het Duitse Handelsblatt schrijft dat zij in het bezit zijn van een juridische opinie, waaruit blijkt dat de openbaarheid van de ubo-registers in strijd is met de Europese regels op het gebied van databescherming en privacy. De krant citeert een juridisch deskundige, Gregor Kirchhof.

Naar aanleiding van mijn vraag aan Paul Nemitz, over hoe het kan dat Europa met de ene hand geeft (AVG) en met de andere hand neemt (surveillance en inbreuk op de privacy door middel van de witwasbestrijdingsregels), schrijft mevrouw Hildebrandt dat ook de witwasbestrijdingsregels aan de proportionaliteitsregels van artikel 23 AVG getoetst moeten worden:

 

Geplaatst in Europa, Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, ICT, privacy, e-commerce, Ubo-register | Tags: , , , | Een reactie plaatsen

BIT-advies over het ubo-register | Wwft

Op 5 november jl. stuurde het Ministerie van Financiën mede namens het Ministerie van Veiligheid, het advies van het Bureau ICT-toetsing (BIT) over de technische realisatie van het ubo-register aan de Tweede Kamer.

BIT-advies
Uit het BIT-advies blijkt dat het ubo-register zoals op 10 januari 2020 moet gaan functioneren beperkte functionaliteit heeft. Men merkt op dat de tijd tot 10 januari a.s. erg krap is. Het risico is groot dat op die datum de applicatie voor het notariaat en het register voor natuurlijke personen en adressen niet klaar is.

Gesignaleerd wordt dat er hard moet worden gewerkt aan de bruikbaarheid van het register:

We zien de volgende risico’s:

• Het programma heeft nog onvoldoende voorbereidingen getroffen om het bijwerken en corrigeren van het register door ondernemers, notarissen en UBO’s goed te ondersteunen. Dit is noodzakelijk om de UBO-gegevens correct en actueel te houden. Voorbeelden van functionaliteit die onvoldoende is uitgewerkt of die veel handmatige en daarmee foutgevoelige handelingen vraagt:

– Ondernemers moeten UBO-gegevens kunnen muteren op de website, zonder de noodzaak om ook alle ongewijzigde gegevens opnieuw in te voeren.
– Notarissen moeten bij inschrijving van een onderneming in het Handels- register de UBO-gegevens eenvoudig kunnen bijvoegen. Nu moeten notarissen diverse gegevens twee keer invoeren, dat is foutgevoelig.
– UBO’s moeten hun gegevens online kunnen inzien, zodat ze foutieve registraties kunnen detecteren en (laten) corrigeren.

• Het programma heeft nog geen plan ontwikkeld om de UBO-gegevens aan te laten sluiten bij de overige gegevens uit het Handelsregister. Een belangrijk argument om het beheer van het UBO-register bij de KVK te beleggen was nu juist dat de KVK hiervoor kan zorgen. Bij de eerste oplevering staat het UBO- register echter nog grotendeels los van het Handelsregister, waardoor consistentie niet is gegarandeerd. We maken ons zorgen dat de inbedding van het UBO-register in het Handelsregister lang gaat duren en een aanzienlijke inspanning vraagt, mede door de complexiteit van het systeemlandschap van de KVK.

 

Beleidsreactie Financiën
In de beleidsreactie laat Financiën weten dat tijdige afronding van de software wordt verwacht en dat het Ministerie positief is over de verbetering van de functionaliteit. In de toekomst zal het ubo-register op het handelsregister worden aangesloten.

Meer informatie:


Aanvulling 7 november 2019
Lees ook Minimale versie UBO-register in januari klaar, Accountancy Vanmorgen, 6 november 2019.

Geplaatst in Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Grondrechten, rechtsstaat e.d., ICT, privacy, e-commerce, Ubo-register | Tags: , | Een reactie plaatsen

Ubo-register in de Tweede Kamer | Wwft, AMLD

Aanvulling 13:15 uur:
op de site van de Tweede Kamer is het wetsvoorstel inzake het ubo-register niet te vinden, hoewel het wel op de agenda stond. Ik kon niet vinden waar de behandeling van het voorstel is gebleven.

Hierna de tekst zoals ik vandaag eerder plaatste.

 

Vandaag wordt het ‘ubo-register’, het openbare register van ‘uiteindelijk belanghebbenden’, één van de ernstigste privacy-schendingen van deze eeuw in de Tweede Kamer behandeld.

Achtergrondinformatie
Achtergrondinformatie is op dit blog te vinden:

Algemeen over de witwasbestrijding: categorieën fraudebestrijding c.a., financieel recht, tag Wwft.

Twitter
Vandaag zal ik, als ik tijd heb, op twitter ook aandacht aan besteden. Dit plaatste ik al:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Geplaatst in Europa, Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Grondrechten, rechtsstaat e.d., ICT, privacy, e-commerce, Ubo-register | Tags: , , , , | Een reactie plaatsen

Bevorderen financieel consumentengedrag of betere overheidsmaatregelen? | Actieplan Consumentenkeuzes

Terwijl de Nederlandse overheid bezig is alles ingewikkeld te maken, al dan niet op verzoek van Europa (zoals bij PSD2), wordt ook het ‘Actieplan Consumentenkeuzes‘ op touw gezet. Het doel is om ‘financieel gezond gedrag’ te bevorderen. Bij dat plan hoort een brief aan de Tweede Kamer en een rapport.

Uit de brief blijkt dat de financiële sector, consumentenorganisaties, en kennisinstituten zijn uitgenodigd om mee te denken. Het Ministerie van Financiën wil gedragsinzichten inzetten om het doel te bereiken. Mij lijkt dat het meer voor de hand ligt om betere wetten te maken.

Enige onderwerpen van de brief bespreek ik hierna, waarbij ik aangeef welke rol de overheid kan hebben:

  • Sparen faciliteren: de overheid kan dat bevorderen door te zorgen dat banken rente gaan betalen over spaartegoeden en door geen belasting te heffen over het spaartegoed (tot een bepaald bedrag).
  • Betaalachterstanden voorkomen: de overheid is daar zelf een grote veroorzaker van, bijvoorbeeld door afschaffing van het ziekenfonds. Tip: zet de basisverzekering zorg om in een ziekenfonds, met inhoud van premie op uitkering en loon, en laat de zorgverzekeraars alleen de aanvullende diensten bieden. Er zijn veel meer maatregelen denkbaar, bijvoorbeeld om schulden aan telecombedrijven (telco’s) te voorkomen, zoals afschaffing van apparatenverkoop door telco’s, betaling van een voorschot en telefoongebruik tot het voorschot op is. Een andere maatregel is een verbod op koop op afbetaling door consumenten.
  • Aflossingsvrije hypotheek: maak een wet die aflossingsvrije hypotheken van rechtswege omzet in een hypotheek die wel moet worden afgelost met een wettelijk vastgestelde lage rente.
  • Energiebesparende maatregelen: de overheid zou er goed aan doen om al aan te kondigen dat de prijs voor gas in de toekomst omhoog zal gaan zodat investering in gasloze woningen zinvol is. Verder is het verstandig als de overheid in de grote steden, waar veel kleine VvE’s zijn, energiebesparingsprojecten opzet, die speciaal zijn ingericht op al die kleine VvE’s.

 

Meer informatie:

Rijksoverheid:

  • Kamerbrief over Actieplan Consumentenkeuzes.
  • Rapport Financiële consumentenkeuzes.

Media:

Geplaatst in Financieel recht, onder meer Wft, Wtt | Tags: , , , , | Een reactie plaatsen

Facial recognition: A solution in search of a problem? | blog by Assistant Supervisor EDPS, Wiewiórowski

On the site of the European Data Protection Supervisor (EDPS) a blog by Wojciech Wiewiórowski on facial recognition was published, Facial recognition: A solution in search of a problem?

In the blog Wiewiórowski warns that facial recognition, the biometric application used to identify or verify a person’s identity, has become increasingly present in many aspects of daily life. It is used for ‘tagging’ people on social media platforms and to unlock smart phones. In the general absence of specific regulation so far, private companies and public bodies in both democracies and authoritarian states have been adopting this technology for a variety of uses. Wiewiórowski’s opinion:

Facial recognition is being promoted as a solution for a problem that does not exist. It’s time for the EU, as it discusses the ethics of AI and the need for regulation, to determine whether – if ever – facial recognition technology can be permitted in a democratic society.

Wojciech Wiewiórowski is the Assistant Supervisor at the EDPS, and is acting as a replacement for European Data Protection Supervisor Giovanni Buttarelli until the end of his term of office on 5 December 2019.

 

Read all articles on this blog on biometrics and facial recognition.

Geplaatst in English - posts in English on this blog, Europa | Tags: , , | Een reactie plaatsen