Lijst met alle Europese ubo-registers | witwasbestrijding, Wwft

Geplaatst op 2 maart 2023 door Ellen Timmer

Het Belgische ministerie van financiën, de Federale Overheidsdienst Financiën (FOD Finenciën) heeft een lijst met alle Europese ubo-registers gepubliceerd, te vinden via de ubo-register pagina, het is een excel bestand.

Op tabblad 1 staat de index, het tweede tabblad is een Engelstalig overzicht van ubo-registers per EU-staat, met per register de volgende gegevens:

Name of beneficial owner register
Availability
Legal Basis
Name of Authority
Contact Details
Information Website
Public Access
Fee
Website Public Access

Onhandig dat FOD Financiën deze informatie in een spreadsheet heeft geplakt

Geplaatst in Europa, Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Grondrechten, ICT, privacy, e-commerce, Ubo-register | Tags: , | Plaats een reactie

AML Package bedreigt toegankelijkheid rechtsbijstand voor consumenten en mkb-ondernemingen

Geplaatst op 1 maart 2023 door Ellen Timmer

Naar aanleiding van een artikel in het Advocatenblad onder de titel ‘Wat betekent de Europese witwasautoriteit voor de Nederlandse advocatuur?’ werden vragen door leden van de Tweede Kamer gesteld, die in een verslag van een overleg van de commissie Justitie en Veiligheid van 21 december jl. zijn terug te vinden.

Volgens het verslag waren de vragen:

De leden van de SP-fractie willen dit schriftelijk overleg gebruiken om hun zorgen te delen over de Europese witwasautoriteit, ondanks de steun van deze fractie tot een strenge aanpak van witwassen. Kan de regering hiertoe een reactie geven op het artikel ‘Wat betekent de Europese witwasautoriteit voor de Nederlandse advocatuur?’ dat op 15 november jl. in het Advocatenblad verscheen? 4 Deze leden merken op dat er op dit moment in Nederland een rationeel en gewogen debat plaatsvindt over de toekomst van de toezicht op de advocatuur, maar dat Europa nu vanaf de zijlijn hard in lijkt te gaan grijpen met de voorgenomen autoriteit. Kan de minister hierop reageren? Vreest de minister ook dat plannen om tot een Europese witwasautoriteit te komen ten kosten gaan van de onafhankelijkheid van de advocatuur en hun beroepsgeheim?

4 ‘Wat betekent de Europese witwasautoriteit voor de Nederlandse advocatuur?’, het Advocatenblad, 102, 2022(09), 15 november.

Het antwoord van de bewindspersonen [*] luidt (blauwe markering door mij):

Het oprichten van Europese antiwitwasautoriteit maakt onderdeel uit van het wetgevingspakket dat de Commissie op 20 juli 2021 heeft uitbracht. Het pakket heeft als doel het voorkomen van het gebruik van het financiële stelsel voor witwassen en financieren van terrorisme (AML/CFT) verder te verbeteren. Het kabinet verwelkomt het voorstel voor de oprichting van de Europese antiwitwasautoriteit en heeft meermaals opgeroepen tot de oprichting ervan ter versterking van de effectiviteit van het gehele raamwerk van AML/CFT-regelgeving in de EU. 5 Binnen deze autoriteit zal een Europese toezichthouder op AML/CFT- regelgeving worden ingericht, met directe en indirecte bevoegdheden ten aanzien van financiële instellingen. Deze Europese toezichthouder gaat geen direct en/of indirect toezicht houden op advocaten. Wel wordt beoogd de effectiviteit en uniformiteit van het AML/CFT-toezicht ook in de nietfinanciële sector te verhogen. In dat kader worden periodiek zogenoemde peer reviews gehouden en kan de Europese toezichthouder (alleen) optreden als overtreding van het Unierecht door de nationale toezichthouder wordt geconstateerd. Het kabinet is niet van mening dat dat ten koste gaat van de onafhankelijkheid van advocaten en hun beroepsgeheim, gelet op de reikwijdte tot AML/CFT-regelgeving en de geldende procesvrijstelling.

5 Kamerstuk 22 112, nr. 3203

 

Onvolledig beeld

Dit antwoord van de verantwoordelijk bewindspersonen [*] geeft geen volledig beeld:

  • Het AML Package zal de antiwitwasregels ingrijpend wijzigen en ingewikkelder maken, waarmee alle witwasbestrijdingsplichtigen te maken zullen krijgen.
  • Op grond van het package zullen alle witwasbestrijdingsplichtigen, ook kleine en middelgrote advocatenkantoren, een grote hoeveelheid gegevens moeten aanleveren aan de eigen toezichthouder die de gegevens weer aan AMLA doorlevert. Alles onder het mom van ‘datagedreven toezicht’. Dat gaat een dure grap worden, zoals ik eerder al schreef.
  • AMLA zal regels maken zonder enige betrokkenheid van brancheorganisaties en gespecialiseerde lokale toezichthouders (zoals in de advocatuur op dit moment de NOvA en de dekens), lees mijn blog over het autoritaire top-down systeem van het AML Package. Die regels zullen voor alle witwasbestrijdingsplichtigen zullen gaan gelden. Verwacht mag worden dat het personeel van AMLA zal bestaan uit mensen afkomstig uit de financiële sector met onvoldoende kennis van de grote groep witwasbestrijdingsplichtigen die niet tot de financiële sector behoren. Nu al ondervindt die laatste groep grote hinder van het huidige witwasbestrijdingssysteem dat is ontworpen voor banken. De nieuwe regels zullen grote gevolgen kunnen hebben voor de advocatuur.

Mijn verwachting is dat de bureacratische lasten van de witwasbestrijding door het AML Package sterk zullen toenemen en niet in verhouding zullen staan tot de opbrengst (beperking van criminaliteit en betere opsporing).

Toegankelijkheid rechtsbijstand in gevaar

Voor de advocatuur kan dat betekenen dat advocatendiensten nog duurder worden en dat juridische dienstverlening onbereikbaar wordt voor consumenten en mkb-ondernemingen, een probleem dat niet met rechtsbijstandsverzekeringen kan worden ondervangen, omdat die ook duurder zullen worden.

 

[*] De ministers van Justitie en Veiligheid, voor Rechtsbescherming en de staatssecretaris van Justitie en Veiligheid.

Geplaatst in Dienstverlening - juridisch financieel [advocaten, accountants, belastingadviseurs e.d.], Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Grondrechten | Tags: , , , , | Plaats een reactie

De bank als vrije ondernemer die overheidstaken uitvoert | Wwft, toegang betalingsverkeer

Geplaatst op 1 maart 2023 door Ellen Timmer

Al lange tijd verschuilt het ministerie van Financiën zich – als het hen goed uitkomt – achter het alibi dat banken vrije ondernemers zijn die mogen doen waar ze zin in hebben.

Een mooi staaltje is te vinden in het antwoord op vragen uit de Tweede Kamer over de toegang van niet-consumenten tot het betalingsverkeer [1], het alibi heb ik blauw gemarkeerd:

Vraag 5
Bent u het ermee eens dat niet alleen consumenten, maar ook ondernemers deze rechten moeten hebben, omdat het zonder betaalrekening onmogelijk is om een bedrijf te exploiteren en dat ook gepaste financiële dienstverlening daarbij hoort?

Antwoord op vraag 5
Een bankrekening is een belangrijke voorwaarde om deel te nemen aan het maatschappelijk betalingsverkeer, ook voor ondernemingen. De banken hebben contractvrijheid en bepalen zelf welke klanten zij aannemen. Dit wordt deels bepaald door hun ondernemingsstrategie. Dat betekent dat niet elke klant bij elke bank terecht moet kunnen. Wel is het belangrijk dat een ondernemer bij ten minste één bank terecht kan. Daarbij hoort ook gepaste financiële dienstverlening, zowel digitaal als fysiek. Eén van de prioriteiten van het kabinet in de beleidsagenda aanpak witwassen is het borgen van de toegang tot het betalingsverkeer voor zakelijke klanten. Uw Kamer wordt in het voorjaar 2023 geïnformeerd over de voortgang.

Over de gevolgen van de criminaliteitsbestrijdingstaken (‘witwasbestrijding’, Wwft) voor de betaaldienstverlening rept de minister niet. Ondernemers bieden alleen diensten waar een markt voor is. Voor betaaldienstverlening is geen markt meer, aangezien de kosten van de criminaliteitsbestrijdingstaken hoger zijn dan de opbrengsten van de betaaldienstverlener. Banken blijven het doen vanwege de voorrechten die verbonden zijn aan de status van bank. Gevolg is dat banken aan cherry picking doen (deden ze toch al) en het minimale doen om de maatschappelijke taak – het bieden van betalingsverkeer – uit te voeren.

Het is een triest gevolg van foute internationale concepten [2] over de rol van banken in de criminaliteitsbestrijding.

Mij lijkt het verstandig het betalingsverkeer weg te halen bij banken en onder te brengen bij een democratisch gecontroleerde overheidsentiteit, die verantwoording schuldig is over de wijze waarop wordt omgegaan met de toegang tot het betalingsverkeer en zich niet achter contractsvrijheid kan verschuilen.

 

Noten
[1] Consumenten hebben recht op een basisbankrekening.
[2] De regels die in Nederland bestaan zijn gebaseerd op wat wordt voorgeschreven in ‘recommendations’ (dit zijn wetten) door de internationale criminaliteitsbestrijdingswetgever, FATF. Europa heeft via richtlijnen de EU-staten voorgeschreven de FATF-wetgeving te implementeren, wat in Nederland is gebeurd via de Wwft en de handelsregisterwetgeving.

Geplaatst in Bankrekening krijgen en behouden, Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Grondrechten | Tags: , , , , , , | 2 reacties

Reacties op de tv-uitzending Radar over privatisering van de criminaliteitsbestrijding naar de banken | Wwft

Geplaatst op 1 maart 2023 door Ellen Timmer

Het eerdere bericht op dit blog over de tv-uitzending van Radar over privatisering van de criminaliteitsbestrijding naar de banken heb ik aangevuld met de op de Radar site gepubliceerde reacties van enige banken en de minister van Financiën, alsmede nog enkele andere reacties en berichten.

Geplaatst in Bankrekening krijgen en behouden, Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Grondrechten, ICT, privacy, e-commerce | Plaats een reactie

Bedreiging van de rechtspraak

Geplaatst op 28 februari 2023 door Ellen Timmer

Niet alleen de georganiseerde misdaad dreigt met geweld als het hen uitkomt, er zijn vele Hollandse Hufters die hetzelfde doen. De media hebben er last van, evenals politici. Ook de advocatuur en rechtspraak krijgen er mee te maken.

Over die laatste groep werd recent een brief door de minister van Veiligheid geschreven, Beleidsreactie op het onderzoek psychosociale gevolgen van bedreiging en beveiliging bij advocaten en rechtspraak, met als bijlage het rapport: ‘Onderzoek psychosociale gevolgen van dreiging en beveiliging bij advocaten en rechters’.

Geplaatst in Grondrechten, Procesrecht, rechtspraak, Strafrecht | 2 reacties

Onzorgvuldige Belastingdienst en falende rechtsbescherming

Geplaatst op 27 februari 2023 door Ellen Timmer

De overheid heeft veel op de belastingplichtigen aan te merken, maar de fiscus is zelf niet altijd zuiver op de graat.

Bewust onvolledige dossiervorming door de fiscus | debatmiddag
Dat blijkt uit het artikel ‘Ongelijke beïnvloeding van de rechter, wetgever en van belastingplichtigen‘ door I.A. Koele, D.G. Barmentlo en M.H.W.N. Lammers, dat in januari jl. in WFR verscheen. In dat artikel wordt verslag gedaan van een debatmiddag van Stichting The Floris.

Besproken onderwerpen:

  • Selectieve informatievoorziening door overheidsorganen (de Belastingdienst en het Openbaar Ministerie), met de stelling: ‘Een inspecteur die zich bezondigt aan bewust onvolledige dossiervorming in procedures moet strafbaar worden gesteld‘.
  • ‘Fiscalisten die de lobby voor fiscale wetgeving steunen handelen maatschappelijk onbetamelijk‘
  • ‘Stelling: In een gezond level playing field delen fiscalisten hun kennis onderling en met de Belastingdienst‘

Vragen Tweede Kamer over achterhouden gegevens
Berichtgeving van RTL over het optreden van de Belastingdienst leidde tot vragen uit de Tweede Kamer, die op 8 februari jl. werden beantwoord, te vinden via deze pagina. Uit de brief van de staatssecretaris van Financiën – Fiscaliteit en Belastingdienst:

Op 27 januari jl. heeft de vaste commissie van Financiën van Uw Kamer verzocht om een reactie op het nieuwsbericht van RTL-nieuws van 26 januari 2023 over het achterhouden van informatie voor de rechter door de Belastingdienst. Specifiek is gevraagd om in te gaan op de omvang van de (gestelde) problematiek. Met deze brief reageer ik op de gestelde vraag.

Publicatie RTL-Nieuws van 26 januari 2023
Het artikel beschrijft een onderzoek van de politieke redactie van RTL met daarin onder meer citaten vanuit de (fiscale) rechtspraktijk en recente voorbeelden uit de jurisprudentie. Concreet gaat het om zes uitspraken uit 2022 van verschillende rechterlijke instanties. In mijn eerdere reactie heb ik aangegeven dat er in bepaalde situaties inderdaad discussie is over het verstrekken van de op de zaak betrekking hebbende stukken. Het beeld dat dit schering en inslag zou zijn heb ik tegengesproken. Daarbij heb ik ook benoemd dat er (jaarlijks) tienduizenden beroepsprocedures lopen. 1 Dat neemt niet weg dat dat ieder incident er één teveel is. Die gevallen waarin iets niet goed is gegaan, worden meegenomen in de interne evaluaties en procesverbeteringen.

—

1 In december 2022 waren er 23.545 lopende beroepsprocedures te constateren (bron: CAP Centraal Serviceteam Beroep).

Vervolgens schrijft de staatssecretaris dat ook de Belastingdienst zich netjes moet gedragen en dat er onderzoek is gedaan naar het aantal gevallen van misdraging door de fiscus en veronderstelt dat het om een beperkt aantal gevallen gaat. Hij eindigt met:

Gelet op dit beeld zou ik mijn eerdere reactie willen herhalen dat er geen aanwijzingen zijn dat er sprake is van een werkwijze waarbij de Belastingdienst regelmatig en ten onrechte stukken zou achterhouden of op andere wijze de verplichtingen uit artikel 8:42 van de Awb zou schenden. Die gevallen waarin er toch iets niet goed is gegaan en waar verbetering mogelijk is, worden geëvalueerd in het landelijk vaktechnisch overleg formeel recht. Hier worden lessen uit getrokken, zodat het in de toekomst niet meer voorkomt.

Rechtsbescherming tegen een onzorgvuldige Belastingdienst
Hoewel er leden van de Tweede Kamer zijn die doen alsof iedere belastingadviseur een boef is, is het een legitieme beroepsactiviteit die noodzakelijk is vanwege de ingewikkeldheid van de belastingregels. Op de agenda van de commissie Financiën van de Tweede Kamer is het punt Laagdrempelige onafhankelijke fiscale rechtshulp geagendeerd.

In februari beantwoordde de staatssecretaris van Financiën – Fiscaliteit en Belastingdienst vragen over dit onderwerp, zie deze pagina, de antwoorden (pdf) zijn hier te vinden. De problemen die belastingplichtigen worden als volgt samengevat:

Er zijn vijf problemen benoemd in het rapport de ‘Burgers beter beschermd’, namelijk (1) De complexiteit van belastingzaken; (2) de moeilijke bereikbaarheid van de Belastingdienst; (3) Het gevoel van machteloosheid van burgers ten opzichte van de Belastingdienst; (4) de kosten en onzekerheid van juridische procedures; (5) de beperkte toegankelijkheid van betaalbare rechtshulp of rechtsbijstand.

Lees de beantwoording over de plannen die het kabinet heeft.

In de beantwoording wordt naar een rapport verwezen dat via deze pagina is te vinden, naar aanleiding is en dat een beleidsreactie gegeven. Ook de problematiek van zzp’ers is bekeken. In het nieuwsbericht bij het rapport staat:

Commissie: rechtsbescherming Belastingdienst moeilijk vindbaar
Nieuwsbericht | 22-04-2021 | 15:11

Burgers en kleine ondernemers ervaren onvoldoende praktische rechtsbescherming in hun contact met de Belastingdienst. De rechtsbescherming bestaat meestal wel maar is moeilijk te vinden. Dat blijkt uit het rapport Burgers Beter Beschermd van de commissie praktische rechtsbescherming, dat staatssecretaris Vijlbrief (Fiscaliteit en Belastingdienst) naar de Tweede Kamer heeft gestuurd.

De Belastingdienst slaagt er volgens de commissie onvoldoende in om bestaande rechtsbescherming ook voldoende kenbaar en toegankelijk te maken voor alle burgers en kleine ondernemers. Dit speelt niet alleen bij de Belastingdienst of specifieke onderdelen daarvan, maar geldt ook voor rechtshulp in zijn algemeenheid.

De Commissie noemt als belangrijkste oorzaken:

  • De wet- en regelgeving is complex. Burgers begrijpen niet goed welke rechten zij hebben.
  • De wet- en regelgeving wordt soms te strikt naar de letter van de wet toegepast, waardoor de belangen van de burger niet altijd meer voorop (lijken te) staan.
  • Burgers worden geacht zelfredzaam te zijn. Het zogeheten doenvermogen van burgers is voor sommigen te hoog ingeschat en fouten herstellen wordt als ingewikkeld ervaren.
  • De kosten voor rechtshulp- en bijstand zijn hoog.
  • De burger staat niet in elk onderdeel van de Belastingdienst centraal, er wordt niet altijd voldoende rekening gehouden met persoonlijke belangen. Hierdoor ervaren sommige burgers onvoldoende hulp van de Belastingdienst.

Vijlbrief noemt de conclusies ‘belangrijk en leerzaam’. In zijn brief geeft hij voorbeelden van hoe de Belastingdienst al bezig is met het verbeteren van de praktische rechtsbescherming. Zo kan iedere particulier die daar behoefte aan heeft, een beroep doen op hulp bij aangifte en wordt bij de totstandkoming van wet- en regelgeving voortaan altijd gekeken of het ‘doenbaar’ is voor iedereen.

Daarnaast belooft Vijlbrief betere voorlichting over de rechten en plichten van burgers en bedrijven en bekijkt hij of het makkelijker kan worden om een foutje in de aangifte recht te zetten. Ook laat hij onderzoeken hoe het proces bij ambtshalve beschikkingen beter kan, bijvoorbeeld door meer persoonlijk contact te zoeken met de belastingplichtige.
Documenten

Kamerbrief met beleidsreactie op rapport commissie praktische rechtsbescherming
Staatssecretaris Vijlbrief informeert de Tweede Kamer over zijn reactie op het rapport ‘Burgers beter beschermd’ over de …
Kamerstuk: Kamerbrief | 22-04-2021

Geplaatst in Belastingrecht, Grondrechten | Tags: , | Plaats een reactie

‘Sanctieregeling tegen Rusland is te complex, te weinig transparant en discriminerend’

Geplaatst op 27 februari 2023 door Ellen Timmer

In het Belgische medium Knack verscheen een artikel van Hans Brockmans met als titel Agoria: ‘Sanctieregeling tegen Rusland is te complex, te weinig transparant en discriminerend’. Agoria is een Belgische brancheorganisatie van technologiebedrijven, die kritiek heeft op de Europese sanctieregels, zoals deze in België worden geïmplementeerd.

Hinderlijk is dat de interpretatie – ondanks dat de sanctieregels vrijwel geheel Europees zijn – per EU-lidstaat verschilt, wat zorgt voor een ongelijk speelveld. Rondom de exportverboden is veel onduidelijkheid. In België kampt men met een veelheid van instanties die betrokken zijn bij de exportvergunningen en handhaving. (Maar Nederland kan er ook wat van.)

De brancheorganisatie pleit voor betere informatievoorziening:

“Die informatie moet snel en voor iedereen bereikbaar zijn, om te vermijden dat bedrijven maandenlang in onzekerheid leven.”

Dat zal Nederlandse bedrijven bekend voorkomen.

Geplaatst in Europa, Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Grondrechten, Sanctieregels | Tags: | Plaats een reactie

Belgisch ubo-register toegankelijk onder voorwaarden | AML, CFT, witwasbestrijding

Geplaatst op 27 februari 2023 door Ellen Timmer

Het Belgische ministerie van financiën [*] heeft laten weten dat de wetswijziging inzake het Belgische ubo-register op 17 februari jl. in werking is getreden:

Wettelijke wijzigingen met betrekking tot de raadpleging van het UBO-register
Op 17 februari 2023 werden het koninklijk besluit tot wijziging van het koninklijk besluit van 30 juli 2018 betreffende de werkingsmodaliteiten van het UBO-register, evenals de wet tot wijzigingen van de AML wet, gepubliceerd in het Belgisch Staatsblad en traden deze in werking op dezelfde dag.
De nieuwe bepalingen wijzigen met name de procedure met betrekking tot de raadpleging van het UBO-register, om te voldoen aan het arrest van het Hof van Justitie van de Europese Unie van 22 november 2022. Vanaf nu worden aan het grote publiek drie voorwaarden (niet-cumulatief) gesteld voor het verkrijgen van toegang tot informatie met betrekking tot de uiteindelijke begunstigden van vennootschappen, (i)vzw’s, stichtingen, trusts, fiducies en gelijkaardige juridische constructies. In afwachting van IT-ontwikkelingen om het UBO-register aan te passen aan deze nieuwe wettelijke bepalingen, kunnen raadplegingsverzoeken per e-mail worden verzonden naar het adres ubobelgium@minfin.fed.be.

 

[*] FOD Financiën, ‘Federale Overheidsdienst Financiën’.

Geplaatst in Europa, Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Grondrechten, ICT, privacy, e-commerce, Ubo-register | Tags: , , , , | Plaats een reactie

Tv-uitzending Radar over privatisering van de criminaliteitsbestrijding naar de banken | Wwft

Geplaatst op 27 februari 2023 door Ellen Timmer

Het programma Radar besteedt vanavond op tv aandacht aan de privatisering van de criminaliteitsbestrijding naar de banken (‘witwasbestrijding’, Wwft). Uit de aankondiging van Radar:

In deze aflevering kijken we kritisch naar de groeiende macht van banken. Want dat transacties van boven de 100 euro zomaar in de gaten kunnen worden gehouden, kan grote gevolgen hebben. Radar spreekt enkele gedupeerden (…)

De groeiende macht van de banken
Banken mogen hun klanten straks uitgebreid surveilleren als het aan het kabinet ligt. Om witwassen tegen te gaan wil de regering banken de optie geven om alle transacties boven de €100 euro gezamenlijk in de gaten te houden. Nu al controleren banken hun klanten afzonderlijk, soms met vervelende gevolgen. Zo wordt de rekening van MS-patiënt Paul zonder pardon een maand lang geblokkeerd, zodat hij vreest of hij zijn behandeling wel kan betalen. Zijn klanten als Paul wel beschermd als banken nog verder mogen gaan in hun witwas controles? Wybren van Haga (Belang van Nederland) reageert in de studio.

Radar wordt vanavond uitgezonden om 20.30 uur op NPO2.

Ik heb de uitzending op LinkedIn en op de microblogs twitter en mastodon aangekondigd.

 

Aanvulling 1 maart 2023

Radar:
# Het onderdeel van de Radar-uitzending kan hier worden bekeken.
# Radar heeft de reactie van ING, bunq en SNS op de uitzending gepubliceerd.
# Verder is een reactie van het ministerie van Financiën op de uitzending door Radar bekend gemaakt: Witwascontroles banken – Reactie Ministerie van Financiën.
# Op de site van Radar verscheen een kritisch artikel over de kabinetsplannen,

Banken mogen de transacties van al hun klanten gezamenlijk gaan doorlichten, als het aan het kabinet ligt. Een nieuw wetsvoorstel zou banken de optie geven om transactie- en klantgegevens massaal uit te wisselen, om witwassen op te sporen. Elke bank surveilleert haar klanten nu al individueel. Maar dat gaat weleens fout, met nare gevolgen. Daarom vrezen critici dat het wetsvoorstel leidt tot een ‘bancair sleepnet’ dat het moeilijker maakt om klant te worden bij een bank

Anderen:

De partij van Van Haga, het parlementslid dat in de uitzending te zien was, publiceerde het bericht Wwft zet bank en verzekeringssector onder druk en maakt consumenten schuldig tot het tegendeel is bewezen.

Paul Buitink:

 

Arthur van der Biezen:
(strafrechtadvocaat en medewerker van Bonjo)
lees zijn column door Politiestaat krijgt steeds meer vorm

Geplaatst in Bankrekening krijgen en behouden, Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Grondrechten, ICT, privacy, e-commerce | Tags: , , , , , , , , , , , , , , | Plaats een reactie

Evaluatie regeldruk witwasbestrijding voor cryptoaanbieders, kunsthandelaren en makelaars

Geplaatst op 26 februari 2023 door Ellen Timmer

Op 16 februari jl. werd een rapport bekend gemaakt over recente wijzigingen in de witwasbestrijdingsregels voor cryptoaanbieders, kunsthandelaren en makelaars. Uit de samenvatting:

De introductie van AMLD5 heeft tot grotere regeldruk geleid bij aanbieders van cryptodiensten, kunsthandelaren en makelaars in vergelijking met de situatie waarin AMLD5 niet van kracht zou zijn geworden. Dit beeld komt uniform uit interviews en de enquête naar voren. Alleen voor aanbieders van cryptodiensten is dit beeld gebaseerd op een kwantitatieve inschatting van de regeldrukkosten, aangevuld met kwalitatieve informatie uit interviews. Voor kunsthandelaren en makelaars blijft het bij een beeld op basis van kwalitatieve informatie uit interviews.

Kunsthandelaren en makelaars

Het beeld is dat de additionele regeldruk voor makelaars beperkt is omdat het aantal additionele transacties dat vanwege AMLD5 onder de Wwft valt klein is en het een beperkt aantal makelaars betreft die hiermee te maken hebben. Bij kunsthandelaren heerst onvrede omdat zij vinden dat de reikwijdte van de Wwft vanwege AMLD5 materieel vergroot is doordat nu ook girale transacties onder de Wwft vallen, naast de chartale transacties die al eerder onder de Wwft vielen. Omdat het grootste deel van de transacties giraal is, is het aantal transacties waarvoor ze met de vereisten van de Wwft te maken hebben dus sterk toegenomen.

Interessant is dat de toegenomen regelgeving voor cryptoaanbieders er toe zal leiden dat in die sector zeer grote spelers zullen ontstaan, omdat alleen dan de nalevingskosten onder controle kunnen worden gehouden.

Regeldruk en nalevingskosten
De bevindingen geven aan dat witwasbestrijdingsregelgeving er toe kan leiden dat het mkb de positie gaat verliezen in alle sectoren waarin de criminaliteitsbestrijding wordt geprivatiseerd, zowel vanwege de hoge kosten (niet iedere branche kan zoveel geld aan de Wwft uitgeven als de banken) als vanwege de juridische ingewikkeldheid. Of dat in de cryptosector erg is kan ik niet beoordelen, maar in andere sectoren kan dit wel eens maatschappelijk nadelige gevolgen hebben.

 

Meer informatie:

 

Samenvatting rapport:

Geplaatst in Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft | Tags: , , , , | Plaats een reactie