Consilium: EU makes it easier for companies to restructure within the single market

Geplaatst op 20 november 2019 door Ellen Timmer

On 18 November the Council of the European Union published the following press release regarding a new directive:

EU makes it easier for companies to restructure within the single market

The EU is removing unjustified barriers to EU companies’ freedom of establishment in the single market. Following an agreement with the European Parliament earlier this year, the Council today adopted a directive that facilitates EU companies’ cross-border conversions, mergers and divisions.

These new rules enable EU companies to make the best out of the single market so that they remain competitive globally. At the same time, the directive provides for appropriate safeguards that discourage abuses and protect the legitimate interests of workers, minority shareholders and creditors.
Anna-Maja Henriksson, Finnish minister of justice

The new rules introduce comprehensive procedures for cross-border conversions and divisions and provide for additional rules on cross-border mergers of limited liability companies established in an EU member state. They also offer further simplifications that will apply to all three operations. These include the possibility of speeding up the procedure by waiving reports for members and employees in the event that shareholders agree, or if the company or any of its subsidiaries do not have any employees.
The directive sets out procedures to check the legality of cross-border operations against the relevant national legislation and introduces a mandatory anti-abuse control procedure. The procedure will allow national authorities to block a cross-border operation when it is carried out for abusive or fraudulent purposes, i.e. when it is designed to evade or circumvent national or EU law, or is intended for criminal purposes.
The agreed text provides for similar rules on employee participation rights in cross-border conversions, mergers and divisions. It also ensures that employees will be adequately informed and consulted about the expected impact of the operation. Minority and non-voting shareholders’ rights will enjoy greater protection. At the same time, creditors of the company concerned are granted clearer and more reliable safeguards.
Finally, the directive encourages the use of digital tools throughout the cross border operation. It will be possible to complete formalities such as the issuance of the pre-operation certificate, online. All relevant information will be exchanged through existing, digitally interconnected, business registers.

Next steps
The directive will enter into force 20 days after its publication in the Official Journal of the EU. Member states will then have 36 months to adopt the measures necessary for its implementation.

Background
This directive is one of two proposals tabled by the Commission in April 2018 for the modernisation of EU company law. The other one, a directive of the European Parliament and of the Council amending Directive (EU) 2017/1132 as regards the use of digital tools and processes in company law, was adopted in June 2019.
According to figures made available by the Commission, there are around 24 million companies in the EU, of which approximately 80% are limited liability companies. Around 98-99% of these limited liability companies are small and medium-sized enterprises. The latter will be the primary beneficiaries of the considerable savings generated through this directive.

Full text of the directive (pdf)

 

More information:

 

This article was earlier published on the company law blog.

Addition 17 January 2020
Read also the posts on the company law blog.

FROM THE COMPANY LAW BLOG

Council: EU company law adapted to the digital era

5 February 2019

Today the Council of the European Union announced agreement has been reached on company law reform, “EU company law adapted to the digital era” (pdf version):

EU company law adapted to the digital era
The EU has decided to revise its company law rules so that they remain fit for purpose in the digital age. The aim is to achieve greater efficiency, transparency and legal certainty through the use of digital tools. The Romanian presidency of the Council today reached a provisional agreement with European Parliament’s representatives on a draft directive that will facilitate and promote the use of online solutions in a company’s contacts with public authorities throughout its lifecycle.

The new rules ensure that:
* companies are able to register limited liability companies, set up new branches and file documents for companies and their branches, to the business register fully online;
* national model templates and information on national requirements are made available online and in a language broadly understood by the majority of cross-border users;
* rules on fees for online formalities are transparent and applied in a non-discriminatory manner;
* fees charged for the online registration of companies do not exceed the overall costs incurred by the member state concerned;
* the ‘once-only’ principle, whereby a company would only need to submit the same information to public authorities once;
* documents submitted by companies are stored and exchanged by national registers in machine-readable and searchable formats;
* more information about companies is made available to all interested parties free of charge in the business registers.

At the same time, the directive sets out the necessary safeguards against fraud and abuse in online procedures, including control of the identity and legal capacity of persons setting up the company and the possibility of requiring physical presence before a competent authority. It maintains the involvement of notaries or lawyers in company law procedures as long as these procedures can be completed fully online. It also foresees an exchange of information between member states on disqualified directors in order to prevent fraudulent behaviour.
The directive does not harmonise substantive requirements for setting up companies or doing business across the EU.

Next steps
The provisionally agreed text will now have to be approved by the relevant bodies of the two institutions. It will then be formally adopted after the usual legal/linguistic scrutiny.

Background
According to figures provided by the Commission, there are around 24 million companies in the EU, out of which approximately 80% are limited liability companies. Around 98-99% of limited liability companies are small and medium-sized enterprises, which would be most directly impacted by these improvements.
The proposed directive complements the existing rules on EU company law as codified in directive (EU) 2017/1132. It is one of the two proposals tabled by the Commission in April 2018 for the modernisation of EU company law. It is also an important pillar for the recently adopted Single Digital Gateway regulation, which facilitates interactions between citizens, businesses and competent authorities by providing access to online solutions.

Addition 26 April 2019
Press release “Making EU company law rules fit for the digital era“, 18 April 2019:

Making EU company law rules fit for the digital era
Press Release | Plenary session JURI | 18-04-2019 – 13:15

New rules modernising company law by making it easier for companies to move within the Single Market and find solutions online were adopted by MEPs on Thursday.

The two proposals, previously agreed with EU ministers, put forward simpler and less burdensome rules for companies, which aim to help European businesses save time and money, while at the same time offer better protection to their employees and stakeholders. Both texts also introduce several safeguards that help detect and avoid fraud and abusive behaviour.

Easier and cheaper to set up a company
New rules on digital tools will allow companies to complete all operations digitally, from setting up a company and registering branches, throughout a company’s lifecycle.

User-friendly information will be provided on registration portals, free of charge, and in a language broadly understood by a majority of cross-border users. The “once-only” principle was also included in the agreed text, meaning that companies will only be required to submit information to public authorities once during their lifespan. While all steps to set up a business can be completed online, it is also possible to request face-to-face interaction on a case-by-case basis.

“We will give European entrepreneurs a modern, safe and transparent environment to operate in. It is high time entrepreneurs benefited from new technologies, especially in their cross-border activities. We must continue to cut red tape for SMEs and dismantle the obstacles that European businesses face in the common market”, said Tadeusz Zwiefka (EPP, PL), rapporteur.

The European Commission points out that online registration takes on average half the time and can be up to three times cheaper than traditional paper-based formats. The new rules on digital registration are estimated to generate savings of between €42 and €84 million per year.

The provisional agreement was endorsed by 522 MEPs, 54 against and 6 abstentions.

Cross-border mobility within the Single Market
When limited liability companies merge with other companies, divide into new ones or move to other EU countries, their employees, creditors and shareholders will be better protected, believe MEPs. The company carrying out the cross-border operation will have to inform and consult its employees on the legal and economic aspects and consequences of such a cross-border operation.

The new rules will allow companies to retain their legal personality throughout the transformation procedure, while at the same time effective safeguards will be put in place to prevent cross-border operations designed for abusive, fraudulent or criminal purposes.

Evelyn Regner (S&D, AT), rapporteur, said: “Today the European Parliament voted in favour of a fairer common market. When companies want to move to another member state they now have to follow clear rules. This is an important step forward for companies who use their right to relocate and for workers’ whose rights are now better protected. We ensured information, consultation and representation of workers whenever a company wants to move offices. Clear rules benefit companies and their employees alike.”

Currently there are some 24 million companies in the EU, out of which approximately 80% are limited liability companies. According to Commission’s estimates, the new rules on conversions, mergers and divisions could save companies between €12,000 and €19,000 per operation and a total of €176 – €280 million over 5 years.

The provisional agreement was approved with 511 votes in favour, 54 against and 16 abstentions.

Background information
In its 2017 resolution on EU e-Government action plan, Parliament called on the Commission to consider further ways to promote digital solutions for formalities throughout a company’s lifecycle and underlined the importance of interconnecting business registers. Last April, the Commission proposed to revise and update Company Law rules and introduced a package of proposals on digital tools and processes in company law and on cross-border conversions, mergers and divisions.

Further information:

The European Parliament Think Tank on 10 April 2019 published a briefing on digital tools and processes in company law.

 

CNUE conference on the European Company Law Package

5 juli 2018

In an article of 1 October 2018 the Council of the Notariats of the European Union (CNUE) informs the readers on a conference that has taken place on 25 September 2018:

Conference on the Company Law Package – Brussels, 25 September 2018
1 October 2018

At the invitation of the Council of the Notariats of the European Union (CNUE), several representatives of the European Commission, Parliament and the Council of the European Union met on 25 September to take stock of the ongoing negotiations on the company law legislative package. The package contains two proposals for directives: one to facilitate the use of digital tools for company registration and online management of company information, and the other to establish harmonised procedures for cross-border divisions and transfers and a targeted review for mergers.

Mr Marius Kohler, President of the CNUE, welcomed the participants and recalled the favourable reception given by the European notariat to the approach adopted to prevent any disruption in company law by allowing Member States to build upon existing and well-established systems of preventive control, thus enabling a smooth and effective transfer of company law in today’s digital age.

Moderated by Corrado Malberti, Italian notary and Chair of the CNUE’s Company Law working group, the discussions brought together Renate Nikolay, Head of Cabinet of Commissioner Vĕra Jourová, MEP Jytte Guteland (S&D, Sweden), and Matthias Potyka, representative of the Austrian EU Council Presidency.
The speakers highlighted the fruitful discussions within the institutions to move the negotiations forward. However, Matthias Potyka expressed his concerns about the possibility of finalising a text under the Austrian Presidency of the Council, in view of the difficulties encountered on the proposal for a Directive on cross-border divisions and transfers. For the Commission, as Renate Nikolay pointed out, the objective remains to have the two proposals for directives adopted together.

On the subject of digitalisation, the Commission elaborated on the involvement of notaries throughout the lifecycle of companies. This possibility will remain open and not only during the creation by the online procedure. As shadow rapporteur for the S&D group, Jytte Guteland said that there were concerns about opening the scope to legal persons, not just individuals. The benefit of opening this procedure to legal persons – who are generally part of a larger company already established – is less, in her view, and could, on the contrary, pave the way for an increase in fraud.

More information:

—

CCBE commented on the European Commission’s proposals on company law. See the latest newsletter:

The CCBE welcomes the two proposals, as they intend to facilitate cross-border operations and modernise company law rules. Nonetheless, the CCBE Company Law Committee analysed the proposals in depth and acknowledges legal pitfalls in the Commission’s proposals, which are extensively commented in the papers adopted by the CCBE

More information:

  • CCBE comments on the Proposal for a Directive amending Directive 2017/1132 as regards cross border conversions mergers and divisions (29/06/2018)
  • CCBE comments on the Proposal for a Directive amending Directive 2017/1132 as regards the use of digital tools and processes in company law (29/06/2018)

Gaat MKB profiteren van Europese richtlijn met betrekking tot grensoverschrijdende omzettingen, fusies en splitsingen?

22 mei 2018

Op de KNB site is bekend gemaakt dat de Gecombineerde Commissie Vennootschapsrecht (GCV) advies heeft uitgebracht over de Europese voorstellen op het gebied van omzetting, fusie en splitsing van vennootschappen, waarover een Nederlandse consultatie wordt gehouden.

GCV adviseert over EU-richtlijn grensoverschrijdende herstructurering
04-07-2018

De Gecombineerde Commissie Vennootschapsrecht (GCV) is blij met het richtlijnvoorstel van de Europese Commissie met betrekking tot grensoverschrijdende omzetting, fusie en splitsing van vennootschappen. De praktijk heeft namelijk behoefte aan een wettelijke regeling op dit gebied.

De GCV heeft namens de KNB en de NOvA advies (pdf, 487 kB) uitgebracht over het richtlijnvoorstel. De interpretatie van de vrijheid van vestiging door het Hof van Justitie heeft vanaf 2012 geleid tot een groeiend aantal grensoverschrijdende omzettingen. Voor deze omzettingen bestaat in Nederland (nog) geen regelend kader. Gelet op de mogelijk verstrekkende gevolgen voor (minderheids)aandeelhouders, schuldeisers en werknemers vindt de GCV het wenselijk dat er een regeling komt. Dit geldt ook voor grensoverschrijdende splitsingen waarbij Nederlandse vennootschappen zijn betrokken en die, voor zover de commissie bekend is, in de huidige praktijk slechts sporadisch voorkomen.

Toets
De voor grensoverschrijdende omzetting en splitsing voorgestelde procedure komt de GCV relatief zwaar voor. Hoofdpunt van kritiek is de voorgestelde toets door de ‘bevoegde instantie’ of de omzetting een kunstmatige constructie beoogt. In de eerste plaats dient een fiscale toets plaats te vinden. Verder moet worden vastgesteld dat er geen sprake is van een kunstmatige constructie om de wettelijke of contractuele rechten van werknemers, schuldeisers of minderheidsaandeelhouders aan te tasten. Deze beide toetsen staan in de ogen van de commissie op gespannen voet met de vrijheid van vestiging.

Rol notaris
Als er een vorm van toets wordt ingevoerd, dan rijst de vraag welke instantie in Nederland geschikt is om die toets uit te voeren. De notaris lijkt volgens de GCV daarvoor het meest geschikt vanwege zijn bestaande taak als bewaker en coördinator van zowel inhoudelijke als processuele kanten van juridische fusies en splitsingen. De toets kan, zoals door het kabinet gesuggereerd, in plaats van door de notaris ook door de rechter worden verricht.

Gelijkvormigheid
De voorgestelde toets maakt geen onderdeel uit van de wijzigingen die worden voorgesteld voor de bestaande regeling voor grensoverschrijdende fusie. De GCV begrijpt dit onderscheid niet en pleit voor zoveel mogelijk gelijkvormigheid van herstructureringsprocedures. Daarbij zouden de voorgestelde procedures voor grensoverschrijdende omzetting en splitsing meer in lijn moeten worden gebracht met die voor grensoverschrijdende fusie.

Inmiddels zijn er elf openbare consultatiereacties bekend gemaakt.

—

Op 18 mei jl. is in Nederland een internetconsultatie van start gegaan over het Europese richtlijnvoorstel. Dat voorstel over grensoverschrijdende omzetting, fusie en splitsing vult richtlijn 2017/1132 (EU) aan met procedurele regels voor grensoverschrijdende omzetting en splitsing en wijzigt de procedurele regels voor grensoverschrijdende fusie.

De consultatie loopt tot en met 30 juni.

Profijt voor het MKB?

In de aankondiging voor de consultatie staat een opmerkelijke tekst onder het kopje “Verwachte effecten van de regeling”

Met name het MKB zal profiteren van het gemakkelijker en goedkoper worden van grensoverschrijdende omzetting, fusie of splitsing.

Ik ben zo vrij daar helemaal niets van te geloven.

Grensoverschrijdende juridische omzetting, fusie en splitsing zijn juridisch technische handelingen, die gespecialiseerde juridische begeleiding vereisen die de meeste MKB-adviseurs niet kunnen geven, zodat betrokkenen bij dure specialisten terecht komen. Bovendien vergen dergelijke activiteiten een gespecialiseerde fiscale begeleiding door adviseurs met kennis van het (snel veranderende) internationale belastingrecht.

Meer informatie:

Commission proposes new rules to help companies move across borders and find online solutions

1 May 2018

The European Commission proposes new legislation in company law. Possibly taking measures against tax avoidance and other abuses are the main reasons for the proposal.

In it’s daily news of 25 April the Commission says:

Company Law: Commission proposes new rules to help companies move across borders and find online solutions

Today, the European Commission is proposing new company law rules to make it easier for companies to merge, divide or move within the Single Market. The new rules will also ensure that employees’ rights are well protected and tax abuse is prevented. The rules will stimulate the growth potential of European companies by digitalising the process of setting-up and running a business. First Vice-President Frans Timmermans said: “In our thriving EU Single Market, companies have the freedom to move and grow. But this needs to happen in a fair way. Today’s proposal puts in place clear procedures for companies, with strong safeguards to protect employees’ rights and, for the first time, to prevent artificial arrangements aiming at tax avoidance and other abuses”. Commissioner for Justice, Consumers & Gender Equality policy, Vera Jourová said: “Too often, European companies are prevented from looking for business opportunities abroad. I want to change this and modernise the company law rules. First, I want more online solutions for European businesses so that they cut costs and save time. Second, I want to offer the honest entrepreneurs the choice of where to do business and how to grow or reorganise their businesses.” This Company Law proposal was first announced in the Commission’s 2017 Work Programme and part of the Commission’s Digital Single Market Strategy. More information can be found in this press release and memo. (…)

 

In the press release of 25 April 2018 creating companies online is introduced as an important element of the proposal:

Creating companies online
There are currently only 17 Member States that provide a fully online procedure for registering companies. Under the new rules, in all Member States, companies will be able to register, set up new branches or file documents to the business register online. Going digital makes the process of setting up a business more efficient and cost effective:

* online registration takes on average half of the time and can be up to 3 times cheaper than traditional paper-based formats;
* savings for online registration and filing under the new rules are estimated to be €42 – €84 million per year for EU companies;
* the “once-only principle”, included in today’s proposal, replaces the need to submit the same information several times to different authorities in a company life-cycle;
* more information about companies will be available to all interested parties free of charge in the business registers.

To prevent fraud and abuse, national authorities will be able to rely on each other’s information about disqualified directors. If they suspect fraud, authorities can still request the physical presence of company owners. They will also be able to require the involvement of bodies, such as notaries, in the process.

The European Commission announced that the proposal for a Directive on single-member private limited liability companies will be withdrawn.

More information:

European Commission

Some articles

Geplaatst in English - posts in English on this blog, Europa, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Rechtspersonenrecht | Tags: , | Plaats een reactie

Waar is het ubo-register wetsvoorstel gebleven? | Wwft

Geplaatst op 20 november 2019 door Ellen Timmer

Voor wie zich afvraagt hoe het staat met het wetsvoorstel inzake het ubo-register:

het voorstel is nog steeds bij de Tweede Kamer in behandeling. Eerder was een plenair debat gepland voor 6 november jl., later werd de behandeling verschoven naar 19 november jl. en nu staat het voorstel op de agenda in week 49 (3-5 december a.s.).

Verantwoordelijkheid parlement
Begin november werd een sprekerslijst gepubliceerd, waarop de namen van Vander Linde (VVD), Ronnes (CDA), Alkaya (SP), Snels (GroenLinks), Bruins (ChristenUnie), Nijboer (PvdA), Groothuizen (D66) en Van Kooten-Arissen (eigen fractie) voorkomen. Waarschijnlijk zullen zij in december eveneens als spreker optreden.

Het is te hopen dat de leden van de Tweede Kamer zich goed in het wetsvoorstel en de juridische context zullen verdiepen en met een kwalitatief hoogwaardige inbreng zullen komen. Het is belangrijk dat dit onderwerp niet gebruikt wordt voor marketing campagnes waarin politieke partijen aan het publiek vertellen hoe goed zij bezig zijn met de misdaadbestrijding.

Slecht wetsvoorstel
In dit wetsvoorstel speelt:

  • het ubo-register zal geen bijdrage aan de criminaliteitsbestrijding gaan leveren, lees daar over onder meer de uitvoeringstoets door de fiscus;
  • het register levert grote risico’s op voor de personen die in dat register zijn ingeschreven in deze tijden van datagraaien,
  • in het register worden personen ingeschreven die er niet in thuis horen, te weten de statutair bestuurders; daar is het handelsregister voor uitgevonden;
  • de openbaarheid van het ubo-register is in strijd met de databeschermingsregelgeving en de mensenrechten van de ingeschreven personen,
  • het register vergt onevenredige bureaucratische inspanningen van zowel Wwft-plichtige ondernemingen als de entiteiten die zich moeten inschrijven, die veel geld kosten en op onbegrip van de betrokken personen kunnen rekenen.

Dat Nederland verplicht is op grond van Europese regelgeving om een ubo-register tot stand te brengen, betekent niet dat we moeten ophouden met denken. Ik wens het Ministerie van Financiën en de leden van de Tweede en Eerste Kamer veel wijsheid toe.

 

Meer informatie:

Geplaatst in Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Grondrechten, ICT, privacy, e-commerce, Ubo-register | Tags: , , , , , , , | Plaats een reactie

Wet Damocles geprolongeerd / woning dicht na geweld of wapenvondst

Geplaatst op 19 november 2019 door Ellen Timmer

Het sluiten van woningen is al heel gewoon in het kader van de bestrijding van drugsoverlast. Die bestuursrechtelijke bevoegdheid wordt vaak aangeduid als de ‘Wet Damocles‘ en is gebaseerd op de Opiumwet. Ik schreef daar al eerder over.

Schade voor nette burgers door sluitingsbevel
De meeste mensen weten niet dat die sluitingsbevoegdheid onschuldige burgers en ondernemers kan treffen, zoals de verhuurder van bedrijfsruimte of woonruimte. Die verhuurder kan de drugshandelende huurder wel uit de bedrijfsruimte of woonruimte zetten, maar dat verandert niets aan het sluitingsbevel, zodat er aanzienlijke inkomstenderving bij verhuurders kan optreden.
De Raad van State heeft in een overzichtsuitspraak aangegeven hoge eisen te stellen aan onder meer verhuurders van bedrijfsruimte, willen zij beroep kunnen doen op een uitzondering.

Uitbreiding Damocles
De Minister van Veiligheid stelt voor om de Wet Damocles uit te breiden naar andere ‘ondermijnende’ situaties, zo blijkt uit een nieuwsbericht van de Minister op 18 november jl., waarin een internetconsultatie wordt aangekondigd, die loopt tot 12 januari 2020.

In het consultatievoorstel wordt het volgende nieuwe artikel in de Gemeentewet voorgesteld:

1. De burgemeester kan besluiten een woning, een niet voor het publiek toegankelijk lokaal of een bij die woning of dat lokaal behorend erf te sluiten, indien:
a. door gedragingen in de woning of het lokaal of op het erf de openbare orde rond de woning, het lokaal of het erf wordt verstoord;
b. door ernstig geweld, of bedreiging daarmee, in of in de onmiddellijke nabijheid van de woning of het lokaal of op het erf of in de onmiddellijke nabijheid van het erf, de openbare orde rond de woning, het lokaal of het erf wordt verstoord of ernstige vrees bestaat voor het ontstaan daarvan;
c. door het aantreffen in de woning of het lokaal of op het erf van een wapen als bedoeld in artikel 2 van de Wet wapens en munitie de openbare orde rond de woning, het lokaal of het erf wordt verstoord of ernstige vrees bestaat voor het ontstaan daarvan.

De terminologie is hetzelfde als in de Opiumwet, zodat de sluitingsbevoegdheid ook bedrijfsruimten en andere ‘lokalen’ en de daarbij behorende erven omvat. Uit de formulering blijkt dat de ‘gedragingen’ niet afkomstig hoeven zijn van de verhuurder of huurder, gebruiker of bewoner van de woonruimte, bedrijfsruimte e.d.

Overkill
Voor bestudering van de toelichting had ik nog geen tijd, maar ik verwacht dat er een flinke schadepost voor onder meer verhuurders bij komt. Dat maakt zowel de Opiumwet-bevoegdheid als deze bevoegdheid onevenwichtig.

Ik ben van mening dat als onschuldige partijen na het voorval maatregelen hebben genomen om herhaling van de voorvallen te voorkomen (bijvoorbeeld door de huurder op te zeggen en te ontruimen) het sluitingsbevel hoort te eindigen. Verder hoort er passende laagdrempelige rechtsbescherming te zijn voor onschuldige burgers die nadeel van de sluiting ondervinden.

 

Meer informatie:

Woning dicht na geweld of wapenvondst
Nieuwsbericht | 18-11-2019 | 07:00

Een burgemeester kan straks een woning sluiten als de openbare orde rond de woning is of dreigt te worden verstoord door ernstig geweld, zoals een beschieting of het gooien van explosieven. Ook geldt de bevoegdheid als er wapens in een woning zijn aangetroffen. De maatregel is nodig om de openbare orde te handhaven, waar die door de georganiseerde en ondermijnende criminaliteit wordt ondergraven. Dit blijkt uit een wetsvoorstel van minister Grapperhaus (Justitie en Veiligheid) dat in consultatie is gegaan en onderdeel is van de anti-ondermijningswetgeving.

Regelmatig worden gemeenten opgeschrikt omdat er woningen worden beschoten of handgranaten tegen de gevel van een woning worden gelegd of aan de deurknop worden gehangen. Ook wordt het gebruik van automatische wapens niet geschuwd. Daarnaast kan er vrees zijn voor verstoring van de openbare orde vanwege een ophanden zijnde liquidatie bij een woning.

“Of het nu gaat om schietincidenten of de vondst van wapens of explosieven, iedere keer gaat het om situaties waarin de openbare orde op maatschappelijk onaanvaardbare wijze in het geding is”

aldus de minister.
Buurtbewoners en mensen die in de wijk werken of hun kinderen naar school brengen, voelen zich onveilig en zijn bang voor herhaling. Zij krijgen direct met het geweld te maken dat een grote druk legt op het openbare leven. In zo’n geval moet de burgemeester kunnen optreden en de openbare orde herstellen, maar de huidige, wettelijke mogelijkheden bij woningen zijn te beperkt. Daarom komt de minister met een aanvullende maatregel als steun in de rug voor de lokale overheid.
De burgemeester bepaalt de duur van de sluiting van de woning. Als sprake is van ernstige vrees voor herhaling of verstoring van de openbare orde kan hij besluiten de duur van de sluiting tot een door hem te bepalen tijdstip verlengen.
Het kabinet heeft bij zijn aantreden de aanpak van georganiseerde ondermijnende criminaliteit geïntensiveerd met onder meer de 100 miljoen euro in het anti-ondermijningsfonds en met wetgeving. Aanvullend hierop heeft het kabinet dit najaar de aanpak met 110 miljoen euro versterkt voor een breed landelijk offensief met zowel repressieve als preventieve maatregelen.

”Ondermijnende criminaliteit gaat op nietsontziende wijze te werk en bedreigt gewone mensen in hun dagelijkse bestaan. We moeten onze samenleving – onze wijken en buurten – weerbaarder maken voor het gif van ondermijnende criminaliteit dat gepaard gaat met geweld, bedreigingen, intimidaties en liquidaties.”

aldus minister Grapperhaus.

Geplaatst in Bestuursrecht, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Grondrechten, Strafrecht | Tags: , , , | Plaats een reactie

De open deuren van Bureau Beke | rapport Criminelen achter het stuur

Geplaatst op 18 november 2019 door Ellen Timmer

Onlangs publiceerde Bureau Beke een rapport over het gebruik door criminelen van voertuigen.

Facilitator
Het rapport staat vol met het bekende facilitator proza waar ik al eerder over schreef [*]. Strekking: een crimineel gebruikt auto’s dus iedereen in de autohandel, autoverhuur, enzovoorts is ‘facilitator’, waarbij er dan wel dan wel bij wordt gezegd dat de facilitator ‘bewust’ of ‘onbewust‘ kan zijn. Volgens deze denkwijze is alles waar een crimineel gebruik van kan maken ‘facilitatie‘ en de ondernemer of organisatie die de dienst of het product aanbiedt is dan ‘facilitator’. Op die manier zijn banken, notarissen, slotenhandelaren, verhuurders van bedrijfsruimte en de rest van Nederland allen facilitator; de grootste facilitator is natuurlijk de overheid zelf. Dit lijkt me een gereformeerd concept met een Amerikaans sausje, dat tot doel heeft iedere burger een schuldgevoel aan te praten en tot crimineel te maken. Ik vraag me af of dit wel de manier is om nette burgers te bejegenen.

Vreemd rapport
Maar ook los van de facilitator is het een vreemd rapport. Zo wordt in het rapport gezegd dat criminelen door het huren van auto’s hun anonimiteit kunnen waarborgen. Nergens wordt uitgelegd hoe dat kan: normaliter moeten bestuurders van auto’s zich legitimeren en wil de verzekeraar weten of de auto’s wel door bestuurders met een geldig rijbewijs gebruikt worden, als dat niet het geval is wordt er geen dekking gegeven.

Op pagina 16 wordt gezegd dat 70% van de gecontroleerde bestuurders van een huurauto criminele antecedenten heeft, terwijl op pagina 40 wordt geconstateerd dat de autoverhuurbranche heel groot is en ook de leasemarkt en het uitlenen van auto’s door garages omvat. Dat maakt het percentage van 70% uitermate onwaarschijnlijk.

Bureau Beke heeft heel veel pagina’s nodig om uit te leggen dat criminelen transportmiddelen gebruiken, een weinig verrassende bevinding, die lijkt op de constatering dat criminelen ook adem halen en kinderen krijgen. Een goede analyse van de juridische en feitelijke systemen achter de transportbranche ontbreekt.

 

PS Ik bied me graag aan om een analyse te maken van die systemen en de mogelijkheden om juridische oplossingen te bedenken waarmee het voor criminelen moeilijker wordt om van transportmiddelen gebruik te maken. Het budget dat Bureau Beke had voor haar rapport zal voor mij naar verwachting wel voldoende zijn.

 

[*] Zie onder meer tweede helft pagina 13 en pagina 14 en pagina 21, een na laatste alinea.

 

Meer informatie:

 

Aanvulling 19 november 2019
Een Angelsaksisch geluid over ‘faciliteren’ (van een andere soort):

 

Aanvulling 25 november 2019
Criminelen kopiëren nummerplaten, zelfs die van de koning is niet veilig, zo schrijft de NOS. Tip: bedenk een manier om sneller te signaleren dat andermans nummerplaat wordt gebruikt.

Aanvulling 30 december 2020
De open-deuren-opentrappers van Bureau Beke figureren bij CCV op de pagina Autoverhuur.

Geplaatst in Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Grondrechten, Strafrecht | Tags: , , | 1 reactie

Gebannerd

Geplaatst op 17 november 2019 door Ellen Timmer

Deze dagen word ik flink gebannerd.
Dus een klein prijsvraagje.

Wat is de leukste banner?

1. De ACDD banner?

2. De ubo-banner?

3. De bizarre wet-banner?

 

Stemmen kan vanaf maandag op twitter, want ik had geen tijd uit te vinden hoe het met de wordpress poll werkt.

Geplaatst in Diversen | Plaats een reactie

Slimme auto in het europarlement

Geplaatst op 16 november 2019 door Ellen Timmer

De slimme auto die alle gegevens van de bestuurder en inzittenden over de wereld verspreidt, is in aantocht.

In het europarlement wordt die slimme auto behandeld onder het kopje verkeersveiligheid. Lees bijvoorbeeld het bericht Workshop on “Type-approval requirements for motor vehicles as regards their general safety and protection of vehicle occupants and vulnerable road users” bij de Europese denktank, European Parliament Think Tank. Het betreft een verslag van een workshop, die volgens de introductie van de denktank gaat over verkeersveiligheid.

Als je doorklikt naar het pdf bestand, is te zien dat databescherming een belangrijk knelpunt is. Het eerste panel van de workshop had als onderwerp “Event data recorder (EDR) and advanced drowsiness monitoring: functioning and privacy issues“. Het tweede panel ging over “Functioning and maturity of such technologies as intelligent speed assistance (ISA), lane keeping assist system (LKAS) and autonomous emergency braking (AEB)“.

Op pagina 10 en verder is te lezen wat de heer Wiewiórowski, Assistant Supervisor verbonden aan de European Data Protection Supervisor (EDPS) er van vond. Naar zijn oordeel zijn er grote risico’s aan het ‘delen’ van auto data (die grote hoeveelheden persoonsgegevens kunnen omvatten) verbonden.

Ik ben heel benieuwd wat er gaat gebeuren en hoop dat de Europese regelgevers voldoende voorzichtig zijn.

 

Alle berichten op dit blog over de slimme auto zijn hier te vinden.

Aanvulling 3 december 2019
De Onderzoeksraad publiceerde op 28 november jl. een rapport over ‘Advanced Driver Assistance Systems’, die vaak onvolwassen zijn. Lees ook het artikel van de de NOS.

Geplaatst in Europa, ICT, privacy, e-commerce | Tags: , , , , | Plaats een reactie

Europees witwastoezicht in tijden van de-risking | Wwft

Geplaatst op 15 november 2019 door Ellen Timmer

Op dit moment worden de geesten rijp gemaakt voor Europees toezicht op financiële instellingen inzake de naleving van de witwasbestrijdingsregels. Het is de vraag of Europeanisering er voor gaat zorgen dat de kwaliteit van de witwasbestrijding door banken beter wordt. Lees over de geplande Europeanisering van het witwastoezicht:

De-risking
Op dit moment wordt ook de schaduwzijde van de witwasbestrijding door banken zichtbaar, door middel van het ‘de-risken’. Dat betekent dat banken van grote groepen klanten afscheid nemen, zoals de Nederlanders die buiten de EU wonen, klanten met een relatie met oost-Europa, enzovoorts (lees de berichten op dit blog over de-risking en compliance-uitsluiting).

Schade voor de burger door Wwft-onderzoek
Een aantal keren ben ik tegen gekomen dat KYC-medewerkers vragen stelden aan MKB-klanten en consumenten, waaruit viel af te leiden dat basale kennis van ondernemingsrecht en boekhouden ontbreekt. Onthutsend is dat een bank aan een Nederlandse consument met een betaalrekening en twee spaarrekeningen de vraag stelde

Welke geldstromen verwacht u dat komend jaar via uw rekeningen lopen? Geef een specifieke indicatie van deze bedragen en leg per rekeningnummer uit waarvoor ze bedoeld zijn.

Nog erger is dat sommige banken lichtvaardig bestuurders en entiteiten op hun interne zwarte lijst (‘IVR’) zetten.
De burgers en ondernemers die met vreemde vragen en zwarte lijsten geconfronteerd worden, kunnen niet anders dan deskundige hulp inschakelen, met alle kosten van dien. Dat de regelgeving er toe leidt dat nette burgers onnodige kosten moeten maken is, is zeer ongewenst.

Ik vrees dat Europees toezicht de kwaliteit van de witwasbestrijding door banken niet zullen verhogen, nu Europese toezichthouders nog verder van de werkvloer en de gewone burger zullen afstaan.

 

PS Ja ik heb het boek van Gabriel García Márquez gelezen.

Aanvulling 19 november 2019
In The Guardian verscheen op 11 november het artikel van Kalyeena Makortoff, Banking tech could lead to discrimination, says ex-regulator. Financiële discriminatie zal gewoon gaan worden.

Aanvulling 6 januari 2020
Lees over de kwalijke neveneffecten van de-risking ook de pagina Financial Exclusion op de site voor not-for-profitorganisaties fatfplatform.org. Zij schrijven onder meer:

And non profit organisations (NPOs) have been among those who have borne the brunt of this de-risking drive by banks. The creation and implementation of anti-money laundering and counter-terror financing legislation has impacted not only financial access by NPOs, leading to constrained civil society space, but also financial inclusion goals, with many of the world’s marginalised now not able to access banking facilities.

Geplaatst in Europa, Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Grondrechten, Not-for-profit | Tags: , , , , , , , , , | Plaats een reactie

Wwft: een bizarre wet die daarom niet hoeft te worden nageleefd? | nominatie Magna Charta Publieksprijs

Geplaatst op 15 november 2019 door Ellen Timmer

Mijn blog Wwft: een bizarre wet die daarom niet hoeft te worden nageleefd? werd eveneens genomineerd voor de Magna Charta Publieksprijs, te weten in de rubriek ondernemingsrecht / insolventierecht.

Stemmen op dit blog kan vanaf vandaag via deze pagina.

Uiteraard vind ik het leuk als lezers van dit blog gaan stemmen op dit artikel en/of op mijn privacyartikelen.

Geplaatst in Fraude, witwasbestrijding, Wwft | Tags: , , | Plaats een reactie

De privacy van de uiteindelijke belanghebbende | artikelen genomineerd voor de Magna Charta Publieksprijs

Geplaatst op 15 november 2019 door Ellen Timmer

De Academie voor de Rechtspraktijk was zo vriendelijk mijn twee artikelen voor WPNR over de privacy van de uiteindelijke belanghebbende te nomineren voor de Magna Charta Publieksprijs in de rubriek privacyrecht. Stemmen op de publieksprijs privacyrecht van Magna Charta kan vanaf vandaag via deze pagina.

De genomineerde artikelen zijn te lezen op de site van WPNR:

Geplaatst in Fraude, witwasbestrijding, Wwft, ICT, privacy, e-commerce, Ubo-register | Tags: , | Plaats een reactie

DNB publiceert factsheet met antwoorden op veelgestelde vragen inzake Wtt 2018

Geplaatst op 14 november 2019 door Ellen Timmer

Op 24 oktober jl. publiceerde DNB een factsheet met antwoorden op veel gestelde vragen. Lees de aankondiging en de factsheet.

Onderwerpen van de factsheet:

  • De invulling van de compliancefunctie
  • Het inzichtelijk maken van de werkzaamheden door de compliancefunctie
  • De functiescheiding tussen audit en compliance voor beleidsbepalers
  • De kwalificatie van een volmacht als trustdienst
  • Vergunningplichtige dienstverlening ten aanzien van postadres of bezoekadres en aanvullende werkzaamheden
  • Het acceptatiememorandum, en het verschil met de integriteitsrisicoanalyse
  • Het verschil tussen ‘vaststellen’ en ‘zoveel mogelijk met zekerheid vaststellen’
  • De nieuwe wettelijke eis van het opstellen van een transactieprofiel
  • De begrippen ‘specifieke kenmerken’ of ‘naar categorie is omschreven’ waaraan een trust of een soortgelijke juridische constructie moet voldoen
  • Het wijzigen van de begunstigde van een trust en de eis van de voorafgaande informatieplicht aan het trustkantoor
  • Het begrip ‘eerste gelegenheid’ in de overgangsbepaling ten aanzien van het dienstverleningsdossier met het oog op de verscherpte eisen in de Wtt 2018
  • De publicatieplicht van Wtt-overtredingen
  • Het uitwisselen van informatie tussen trustkantoren over dienstverlening aan cliënten en/of doelvennootschappen

 

Dit bericht verscheen eerder op de site van Compliance Platform Trustkantoren.

Geplaatst in Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Trustkantoren | Tags: , , , , | Plaats een reactie