Grootschalig onderzoek naar trustkantoren | Wtt 2018

Geplaatst op 14 november 2021 door Ellen Timmer

De Minister van Financiën stuurde op 10 november jl. een brief aan de Tweede Kamer waarin een grootschalig onderzoek naar de sector van de trustkantoren wordt aangekondigd. Deze sector, die hoofdzakelijk zorgt voor statutair bestuurders van rechtspersonen, wordt beschouwd als een hoog risico sector. Aan die veronderstelling ligt geen onderbouwing ten grondslag; incidenten betekenen immers niet dat de hele sector ‘rot’ is. We gaan zien of die onderbouwing te vinden zal zijn in de aangekondigde rapportage.

In het onderzoek dienen de volgende scenario’s te worden bekeken:

Bij deze vraag dienen een aantal toekomstscenario’s te worden geanalyseerd. Het gaat hierbij in ieder geval om de volgende scenario’s:
a) het volledig verbieden van trustdienstverlening in Nederland;
b) het verbieden van specifieke trustdiensten in Nederland;
c) het strikter reguleren van de trustsector in Nederland;
d) de situatie ongewijzigd laten.

Het belangrijkste scenario ontbreekt:

e) Afschaffing van het toezicht op trustkantoren
[1] nu de aanpak van statutair bestuurders afdoende kan plaats vinden via het reguliere rechtspersonenrecht en via de reguliere fiscale en commune strafrechtelijke regels;
[2] nu het vergunningplichtig maken van het zijn van statutair bestuurder in strijd is met het Nederlandse en Europese recht.

Een gemiste kans!

 

Meer informatie:

Tekst van de brief:

Tijdens het commissiedebat over de bestrijding van witwassen met de vaste commissie voor Financiën van 9 september 2021 heb ik toegezegd uw Kamer nader te informeren over de onderzoeksopzet en de planning van het onderzoek naar de toekomst van de trustsector. Gedurende dit debat zijn er ook een aantal suggesties gedaan voor de onderzoeksopzet, ik heb deze suggesties verwerkt in de onderzoeksopzet.

Tijdens het debat heb ik aangegeven dat het onderzoek onafhankelijk zal worden uitgevoerd door een externe partij die door middel van een aanbestedingstraject wordt geworven. In de offerte-uitvraag heb ik nadrukkelijk opgenomen dat de partij die het onderzoek gaat uitvoeren geen banden mag hebben met de trustsector. In deze brief ga ik in op de onderzoeksopzet die wordt aanbesteed en de planning van de aanbesteding en het onderzoek. Volledigheidshalve wijs ik uw Kamer op de recente berichten naar aanleiding van de Pandora Papers. Het onderzoek zal inzichten bieden die ook relevant zijn bij de opvolging van mogelijke lessen die getrokken worden uit de Pandora Papers.

Onderzoeksopzet
De hoofdvraag die centraal staat in dit onderzoek is of bij trustdienstverlening in Nederland de integriteit voldoende te waarborgen is. Deze vraag zal in breder verband worden onderzocht, waarbij ook zal worden gekeken naar de financieel-economische en de maatschappelijke meerwaarde van deze sector voor Nederland. Bij het onderzoek worden tevens de uitkomsten betrokken van het onderzoek van de Commissie doorstroomvennootschappen. In dat onderzoek is aandacht besteed aan financiële stromen door Nederland en de relatie met witwassen.

Om de centrale vraag goed te kunnen beantwoorden en afwegingen te kunnen maken, moeten de onderzoekers tenminste de volgende vragen beantwoorden.

1. Wat is de aard en omvang van de Nederlandse trustsector?
Hierbij moeten de trustkantoren in Nederland in kaart worden gebracht, welke activiteiten zij verrichten en welke type cliënten zij bedienen.

2. Welke inherente integriteitsrisico’s kent de trustdienstverlening in Nederland en kunnen die voldoende worden beheerst?
De beantwoording van deze vraag dient inzicht te geven in integriteitrisico’s die gepaard gaan met trustdiensten die partijen op dit moment in Nederland aanbieden. Ook moet het uitvoeren van de poortwachtersfunctie door trustkantoren worden geanalyseerd.

3. Wat is de meerwaarde van de trustsector in Nederland?
De beantwoording van deze vraag moet inzicht geven in de rol van trustdiensten in het internationale financiële systeem en de maatschappelijke en de financieel-economische (meer)waarde van de trustsector binnen de Nederlandse economie.

4. Hoe zal de Nederlandse trustsector er in de nabije toekomst uitzien?
Dit deel van het onderzoek draait om de vraag welke legale en illegale trustdiensten in de toekomst naar verwachting zullen afnemen, of toenemen en/of trustkantoren zich wellicht gaan richten op het verlenen van andere type diensten.

5. Wat zijn de voor- en nadelen van (nieuwe) regulering ten opzichte van het geheel of gedeeltelijk verbieden van trustdienstverlening, met het oog op het voorkomen van witwassen?
Bij deze vraag dienen een aantal toekomstscenario’s te worden geanalyseerd. Het gaat hierbij in ieder geval om de volgende scenario’s:

a) het volledig verbieden van trustdienstverlening in Nederland;
b) het verbieden van specifieke trustdiensten in Nederland;
c) het strikter reguleren van de trustsector in Nederland;
d) de situatie ongewijzigd laten.

Deze analyse zal zowel economisch, juridisch als maatschappelijk van aard zijn. Ook moeten de waterbedeffecten worden ingeschat bij de verschillende scenario’s.

Planning
Het aanbestedingstraject is gestart. Er is een aantal onderzoeksbureaus benaderd. Bij een geslaagde aanbesteding zal het geselecteerde onderzoeksbureau naar verwachting eind november starten met het onderzoek. Het onderzoek moet voor de zomer van 2022 worden opgeleverd.

 

Dit bericht verscheen eerder op de site van Compliance Platform Trustkantoren.

Geplaatst in Bestuur en toezicht bij rechtspersonen, Bestuurdersaansprakelijkheid, Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Rechtspersonenrecht, Trustkantoren | Plaats een reactie

Lekken van privégegevens door de Kamer van Koophandel op de agenda van commissie Tweede Kamer

Geplaatst op 13 november 2021 door Ellen Timmer

Op 30 november aanstaande staan de lekken van privégegevens bij de Kamer van Koophandel op de agenda van de vaste commissie voor Digitale Zaken. Er wordt nog een brief over de stand van zaken verwacht.

Over de lekken is een Wob-verzoek ingediend, de uitkomsten zijn nog niet bekend.

Intussen is Open State Foundation nog steeds bezig met een campagne tegen de bescherming van persoonsgegevens in het handelsregister. Zij blijven beweren dat het zou behoren tot bedrijfsgegevens die openbaar moeten worden gemaakt op grond van de EU-richtlijn voor open bedrijfsdata. In het kader van hun campagne schreven ze een artikel voor de Volkskrant. Ik ben het mordicus oneens met hun standpunten. Persoonsgegevens uit het handelsregister horen niet op straat te liggen. Hun argument van burgeropsporing gaat niet op aangezien degenen die zich daarmee bezig houden volledig ontransparant opereren en niet bekend is waar de gegevens terecht komen.

Opsporing hoort door de overheid plaats te vinden, onder democratische controle. En dat is al moeilijk genoeg.

 

Meer informatie:

Geplaatst in Grondrechten, Handelsregister, ICT, privacy, e-commerce, Kamer van Koophandel, Ubo-register | Tags: , , , , , | 1 reactie

De integriteit van de Nederlandse overheid | opvolging GRECO adviezen

Geplaatst op 12 november 2021 door Ellen Timmer

GRECO, de Groep van Staten tegen Corruptie van de Raad van Europa, heeft in 2018 advies uitgebracht over het integriteitsbeleid inzake bewindspersonen en inzake de Nationale Politie en Koninklijke Marechaussee. In juli dit jaar stuurden drie ministers (BZK, JenV en Defensie) een brief aan de Tweede Kamer over de opvolging van het advies.

Volgens de ministers heeft Nederland grotendeels aan de aanbevelingen voldaan en zijn er nog maar weinig actiepunten over, onder meer:

Voorts beraadt het kabinet zich op nadere maatregelen die betrekking hebben op beperkingen na uitdiensttreding voor gewezen bewindspersonen die een nieuwe betrekking zoeken en/of op het punt staan een dergelijke betrekking te aanvaarden. Hierover zult u binnenkort worden geïnformeerd.

GRECO deed een aantal aanbevelingen die in strijd zijn met het Nederlandse recht:

Op verschillende onderdelen beveelt GRECO een systeem van externe toezichts- en sanctiemechanismen aan. Een dergelijke externe handhavingsbenadering is echter in strijd met het constitutionele bestel in Nederland. Daarin leggen bewindspersonen verantwoording af aan de Staten-Generaal op grond van de ministeriële verantwoordelijkheid en is het aan de Staten-Generaal om daar consequenties aan te verbinden. Op dit punt staat het kabinet geen nadere maatregelen voor.

Belangstellenden kunnen in de brief nadere informatie vinden over de stand van zaken. Op 22 september jl. was lid van de Tweede Kamer Omtzigt nog heel kritisch:

De overheid is zeer kwetsbaar voor corruptie. Dat zagen we al toen minister Van Nieuwenhuizen werd weggekocht door de gaslobby van Gazprom en Shell. Geen van de zestien anti-corruptieaanbevelingen van GRECO is geïmplementeerd. Om een idee te geven: zelfs Noord-Macedonië implementeert deze voorstellen.

 

Meer informatie:

Geplaatst in Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Grondrechten | Tags: , , , , , | Plaats een reactie

De bank moet de naam van de klant juist spellen, ook als er diakritische tekens in staan | AVG

Geplaatst op 11 november 2021 door Ellen Timmer

In een zaak die werd behandeld door de Belgische rechter kwam de vraag aan de orde of de klant Y van zijn bank X kan verlangen dat zijn achternaam juist wordt gespeld. Reden voor het geschil was dat Y een achternaam heeft met diakritische tekens. In eerste instantie oordeelt de Geschillenkamer van de Belgische Gegevensbeschermingsautoriteit (GBA) dat de bank aan dat verzoek van Y moet voldoen, ook al levert dat technische problemen op. De bank stelde hoger beroep in, die concludeert dat de beslissing van de Geschillenkamer correct was.

De basis voor de uitspraak is artikel 16 van de AVG:

Het GBA heeft terecht overwogen dat Y er recht op heeft dat zijn naam juist wordt gespeld door de bank. De bank krijgt een flinke draai om de oren:

Of Y schade lijdt als gevolg van de onjuiste spelling, is volgens het hof niet relevant. Voorts overweegt het hof:

 

Meer informatie: de uitspraak (pdf) in hoger beroep, te vinden bij de Belgische Gegevensbeschermingsautoriteit.

Geplaatst in Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, ICT, privacy, e-commerce | Tags: , , , , | Plaats een reactie

Leeftijdsdiscriminatie door banken | antwoord op kamervragen

Geplaatst op 10 november 2021 door Ellen Timmer

Op 18 oktober werden door de Minister van Financiën vragen over leeftijdsdiscriminatie door banken beantwoord.

Onder meer schrijft de Minister van Financiën dat als een consument klachten heeft over een financieel product of financiële dienst – waaronder vermeende leeftijdsdiscriminatie – er melding kan worden gedaan bij de AFM.
Ik heb echter nog nooit gehoord dat de AFM is opgetreden in dergelijke zaken. Ik hoor graag van de lezers van dit blog wat hun ervaringen zijn met het melden aan de AFM en of zij publicaties door de AFM kennen.

De beantwoording:

2021Z14666

Vragen van het lid Nijboer (PvdA) aan de minister van Financiën over het bericht: ‘Hoge leeftijd mag toegang tot krediet niet blokkeren’ (ingezonden 31 augustus 2021)

Vraag 1
Bent u bekend met het artikel “Hoge leeftijd mag toegang tot krediet niet blokkeren?” [1]

Antwoord 1 Ja.

Vraag 2
Klopt het dat banken eenzijdig leningsvoorwaarden aanpassen wanneer klanten ouder worden? Zo ja, waarom doen zij dit?

Antwoord 2
De Nederlandse Vereniging van Banken (NVB) heeft mij desgevraagd gemeld dat het bereiken van een bepaalde leeftijd aanleiding kan zijn om de financiële situatie van een consument weer te toetsen, en indien nodig de voorwaarden van het product aan te passen. De gedachte daarbij is dat banken klanten niet meer krediet moeten verstrekken dan voor die individuele klant passend is. De banken baseren zich bij dit beleid deels op het Klantbelang normenkader van de Autoriteit Financiële Markten (AFM) uit 2018 over consumptief krediet, [2] dat is terug te vinden in de Gedragscode Consumptief Krediet van de NVB. [3] Banken houden met die beoordeling onder andere rekening met zogeheten life events, zoals scheiden, pensioen en werkloosheid. Ik vind het van belang dat banken bij het aanpassen van de kredietvoorwaarden de belangen van de consumenten in acht nemen.

Vraag 3
Deelt u de mening dat bij het eenzijdig aanpassen van kredietvoorwaarden louter wegens het bereiken van een bepaalde leeftijd sprake is van ongeoorloofde leeftijdsdiscriminatie?

Antwoord 3
Naar aanleiding van een vergelijkbare zaak, hebben de leden Alkaya en Van Kent (beiden SP) eerder schriftelijke vragen gesteld. [4] Zoals ik in mijn beantwoording op hun vragen schreef, is discriminatie in Nederland verboden en zet het kabinet zich in om alle vormen van discriminatie tegen te gaan. Het eenzijdig aanpassen van kredietvoorwaarden kan tot doel hebben om overkreditering te voorkomen. Dat kan geoorloofd zijn. Wel ben ik van mening dat banken bij het eenzijdig aanpassen van kredietvoorwaarden oog moeten hebben voor de gevolgen daarvan voor de consument.

Vraag 4
Onder welke voorwaarden kunnen banken eenzijdig kredietvoorwaarden aanpassen, en onder welke omstandigheden kan het blote feit van het bereiken van een bepaalde leeftijd daar aanleiding toe geven?

Antwoord 4
Banken mogen kredietvoorwaarden eenzijdig aanpassen, mits dit voorafgaand in de kredietovereenkomst is overeengekomen en banken consumenten over wezenlijke wijzigingen voorafgaand informeren. Het bereiken van een bepaalde leeftijd wordt, vanwege het aan leeftijd gebonden potentieel veranderende inkomen, door banken beschouwd als een factor van belang bij de beoordeling of een krediet passend is en ook in de toekomst blijft voor de consument. Voorkomen moet worden dat consumenten na een verandering in hun inkomen (door bijvoorbeeld pensionering) niet langer in staat zijn om hun krediet terug te betalen en als gevolg daarvan in de schulden terecht komen. Banken moeten daarbij wel altijd de belangen van de consumenten op zorgvuldige wijze in acht nemen.

Als een consument het oneens is met de wijziging van de voorwaarden, kan de consument een klacht indienen bij de betreffende bank. Vervolgens kan de consument de klacht ook voorleggen aan de civiele rechter of het Klachteninstituut Financiële Dienstverlening (Kifid).

Vraag 5
Op welke schaal komt dit voor? Heeft u daar inzicht in?

Antwoord 5
Bij navraag heeft de NVB gemeld dat het specifieke beleid per bank verschillend is, maar dat de meeste banken rekening zullen houden met de pensioengerechtigde leeftijd van een consument, omdat dit impact kan hebben op de financiële situatie van die consument.

Vraag 6
Wordt er toezicht gehouden op leeftijds- en andere vormen van discriminatie door toezichthouders als de Autoriteit Financiële Markten en De Nederlandsche Bank? Zo ja, wat zijn daarvan de resultaten; zo nee, waarom niet?

Antwoord 6
De AFM, De Nederlandsche Bank (DNB) en de Europese Centrale Bank (ECB) houden toezicht op de integere en beheerste bedrijfsvoering van banken. Dit omvat ook dat banken moeten waarborgen dat wetsovertredingen of andere handelingen die het vertrouwen in de financiële markten kunnen schaden worden tegengegaan. In het geval van misstanden die de bedrijfsvoering van banken raken, zouden de toezichthouders handhavend kunnen optreden. Als een consument een klacht heeft over een financieel product of financiële dienst – waaronder vermeende leeftijdsdiscriminatie – dan kan hierover melding worden gedaan bij de AFM. Daarnaast kan de consument de klacht ook voorleggen aan het Kifid of de civiele rechter.

Vraag 7
Deelt u de mening dat bij het versoberen van voorwaarden altijd gekeken moet worden naar de individuele omstandigheden, nu het bereiken van een bepaalde leeftijd zeer weinig zegt over de kredietwaardigheid van een persoon?

Antwoord 7
Zoals ik in mijn beantwoording op vraag 2 heb aangegeven, voeren banken een beleid om overkreditering tegen te gaan. Het bereiken van een bepaalde leeftijd is een factor die daarin wordt meegewogen. Het bereiken van de pensioengerechtigde leeftijd kan het inkomen van de consument veranderen en dat kan gevolgen hebben voor de kredietwaardigheid. Een bank mag een algemeen beleid voeren, maar moet daarbij wel altijd de belangen van de consumenten op zorgvuldige wijze in acht nemen.

Vraag 8
Bent u bereid met banken in gesprek te gaan om ervoor te zorgen dat leeftijdsdiscriminatie niet meer plaatsvindt en dat bij het versoberen van voorwaarden altijd gekeken wordt naar de persoonlijke omstandigheden van klanten?

Antwoord 8
Een bank mag om overkreditering tegen te gaan algemeen beleid voeren, maar moet daarbij wel altijd de belangen van de consumenten op zorgvuldige wijze in acht nemen. Ik vraag banken dan ook om samen met de klant te kijken wat er wél mogelijk is op basis van de individuele situatie. Dit kan helpen bij het uitleggen waarom voorwaarden eenzijdig zijn aangepast en geeft de consument de mogelijkheid een passende oplossing te vinden. Dit is ook aan de NVB overgebracht.

Vraag 9
Wilt u ervoor zorgen dat ouderen niet stelselmatig benadeeld worden door banken en zo nodig wettelijke maatregelen nemen? Zo nee, waarom niet?

Antwoord 9
Mijn beeld is niet dat ouderen stelselmatig door banken worden benadeeld en ik zie daarom geen noodzaak voor wettelijke maatregelen. Dat neemt niet weg dat het eenzijdig aanpassen van voorwaarden ervaren kan worden als een benadeling. Toch is het belangrijk dat banken beleid voeren om overkreditering tegen te gaan. Het gesprek tussen bank en klant om te kijken wat wel mogelijk is kan hierbij helpen. Indien een consument een klacht heeft, kan die klacht worden ingediend bij de desbetreffende bank. Daarnaast kan de consument de klacht ook voorleggen aan het Kifid of de civiele rechter.

 

[1] NRC, 17 augustus 2021.

[2] Publicatie AFM: Klantbelang Dashboardmodule Consumptief Krediet Normenkader 2018.

[3] Publicatie NVB: Beleidsmaatregelen voor doorlopend consumptieve kredieten.

[4] Aanhangsel Handelingen II 2020/21, nr. 366.

Geplaatst in Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Grondrechten | Tags: , , , , | 1 reactie

Europese antiwitwasplannen in de vaste commissie voor Financiën van de Tweede Kamer | Wwft

Geplaatst op 9 november 2021 door Ellen Timmer

Op 26 oktober jl. stelde de vaste commissie voor Financiën van de Tweede Kamer vragen inzake de Europese antiwitwasplannen. Er werden drie fiches besproken:

Fiche: Anti-witwasverordening (AMLR) en anti-witwasrichtlijn (AMLD6) (Kamerstuk 22 112, nr. 3202)

Fiche: Verordening ter oprichting AML Autoriteit (Kamerstuk 22 112, nr. 3203)

Fiche: Verordening betreffende bij geldovermaking te voegen informatie (Kamerstuk 22 112, nr. 3205)

Lees de inbreng verslag van een schriftelijk overleg.

Geplaatst in Europa, Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Grondrechten, Ubo-register, Verwijzingsportaal Bankgegevens | Tags: , , , | Plaats een reactie

Recht op een bankrekening voor niet-consumenten, uitspraak Hoge Raad | Wwft

Geplaatst op 9 november 2021 door Ellen Timmer

Op 5 november jl. heeft de Hoge Raad een belangrijke uitspraak gewezen op het recht van niet-consumenten op een bankrekening, zie de uitspraak.

Belangrijke overwegingen (markering door mij):

3 Beoordeling van het middel in het principale beroep

3.1 Onderdeel 1.1 van het middel betoogt dat het hof ten onrechte heeft aangenomen dat de bijzondere zorgplicht voor banken kan leiden tot een verplichting te contracteren. Onderdeel 1.2 voegt daaraan toe dat het hof heeft miskend dat aan een rechtspersoon niet dezelfde uit de bijzondere zorgplicht voortvloeiende bescherming toekomt als aan een natuurlijk persoon. Onderdeel 1.3 voert aan dat ten aanzien van niet-consumenten hooguit een verplichting tot contracteren kan bestaan indien het weigeren te contracteren misbruik van bevoegdheid oplevert of naar maatstaven van redelijkheid en billijkheid onaanvaardbaar is. Volgens onderdeel 1.4 heeft het hof ten onrechte geen gewicht toegekend aan het gerechtvaardigd belang van banken om cliënten te weigeren in verband met toezichtrechtelijke eisen en integriteitsrisico’s. In ieder geval kan van een contracteerplicht geen sprake zijn indien bij de bank reële twijfel bestaat of aan het met deze eisen en risico’s verbonden belang van de bank voldoende tegemoet wordt gekomen. Onderdeel 3 klaagt onder meer over de motivering van het oordeel van het hof dat er onevenredigheid bestaat tussen de belangen van Yin Yang en ING en dat het belang van Yin Yang bij het aanhouden van een betaalrekening bij ING in dit geval moet voorgaan.

3.2 Het hof heeft terecht tot uitgangspunt genomen dat op banken op grond van hun maatschappelijke positie ook ten aanzien van niet-consumenten, de verplichting kan rusten een betaalrekening aan te bieden (vgl. voor consumenten art. 4:71f Wft). Het heeft daarbij eveneens terecht zwaar laten wegen dat het zonder betaalrekening vrijwel onmogelijk is om deel te nemen aan het maatschappelijk verkeer en om een bedrijf te exploiteren. De onderdelen 1.1-1.3 falen daarom.

3.3 Anders dan onderdeel 1.4 aanvoert, heeft het hof niet miskend dat banken een gerechtvaardigd belang kunnen hebben om cliënten te weigeren vanwege toezichtrechtelijke eisen of integriteitsrisico’s, en dat dit belang eraan in de weg kan staan een bank te verplichten een betaalrekening aan te bieden. Het hof heeft het belang van ING in dit opzicht onderzocht en afgewogen tegen het belang van Yin Yang c.s. Het is tot de conclusie gekomen dat tussen deze belangen onevenredigheid bestaat, en dat het belang van ING in de omstandigheden van dit geval niet in de weg staat aan een verplichting tot het aanbieden van een betaalrekening (zie rov. 3.12-3.14), maar wel aan een verplichting tot het faciliteren van het storten van contant geld (rov. 3.8). Dat oordeel is niet onbegrijpelijk of onvoldoende gemotiveerd. Ook de hiervoor in 3.1 weergegeven klachten van de onderdelen 1.4 en 3 falen derhalve.

 

Zie ook de andere artikelen op dit blog over het verkrijgen en behouden van een bankrekening.

 

Aanvulling 20 december 2021
Via LinkedIn stelt Frank ’t Hart zijn artikel over deze uitspraak aan het publiek ter beschikking. In het artikel constateert de auteur dat banken zich niet alleen aan openbare regels moeten houden, maar ook aan niet-gepubliceerde standpunten van DNB en aan ‘good practices’ die wel openbaar zijn gemaakt, maar geen democratische basis hebben en ook niet eenvoudig door de rechter getoetst kunnen worden (‘soft law’). Dankzij al deze regels vertonen financiële instellingen een risicomijdend gedrag, ook ingegeven door de kosten die zij voor hun misdaadbestrijdingsmaatregelen moeten maken. Het resultaat is discriminatie en uitsluiting, waar de rechter zo nu en dan een stokje voor steekt. Terecht constateert ’t Hart dat de overheid de problemen heeft veroorzaakt en dat van diezelfde overheid de oplossing moet komen:

Geplaatst in Bankrekening krijgen en behouden, Contractenrecht, privaatrecht algemeen, Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Grondrechten | Tags: , , , , | Plaats een reactie

De straffende burgemeester | last onder dwangsom

Geplaatst op 8 november 2021 door Ellen Timmer

Op het UCall blog stond een artikel van Ton Duijkersloot waarin wordt gesignaleerd dat de bestuursrechtelijke sanctie ‘last onder dwangsom’ feitelijk als een straf kan uitwerken, lees Straf of herstel? De last onder dwangsom nieuwe stijl.

Als voorbeeld noemt Duijkersloot een last onder dwangsom opgelegd aan ouders van een jongere die geen mes meer mag dragen. Hij schrijft:

Rotterdamse ouders moeten, omdat landelijke wetgeving om de dreiging te beteugelen op zich laat wachten, als hun kind voor de tweede keer opgepakt wordt met een mes op zak, 2500 euro boete betalen, aldus de burgemeester Aboutaleb tegen radio Rijnmond. “We zijn erop uit de ouders te treffen”, voegde hij daaraan toe.

Voor de burgemeester is het voordeel van deze aanpak dat de rechtsbescherming van burgers aanmerkelijk minder is. Duijkersloot eindigt met de conclusie dat dit gebruik van de last onder dwangsom wel degelijk valt in de rubriek ‘criminal charge’ valt, zodat aan degene die een dergelijke last wordt opgelegd betere rechtsbescherming toe hoort te komen.

 

Aanvulling 29 november 2021
Paapst ergert zich aan de gemeentelijke misdaadbestrijders:

 

Aanvulling 3 december 2021
Over de sluitingsbevoegdheid op grond van de Wet Damocles kan hetzelfde worden gezegd als wat Duijkersloot over de last onder dwangsom opmerkt.

Geplaatst in Bestuurlijke sancties, Grondrechten, Strafrecht | Tags: , , | 1 reactie

Melden om het melden | Wwft

Geplaatst op 7 november 2021 door Ellen Timmer

Op de Vaklunch site van de strafrechtadvocaten Boezelman en De Boer stond het lezenswaardige artikel ‘Melden om het melden’. Daarin wordt gesignaleerd dat de toename in het aantal meldingen van ‘ongebruikelijke transacties’ (vermoedens van misdaad) niet betekent dat er ook meer vervolgd wordt. Mogelijk dat er veel gemeld wordt om de risico’s op boetes te beperken, ook als er onvoldoende redenen zijn om te vermoeden dat ergens misdaad in het spel is. De auteurs signaleren excessen, zoals zeer late vervolging (zodat veel gegevens niet meer beschikbaar zijn) en opzegging van relaties door banken terwijl helemaal niet vaststaat dat er crimineel is gehandeld.

Geplaatst in Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Grondrechten | Tags: , , , | Plaats een reactie

Angst | Wwft, compliance

Geplaatst op 6 november 2021 door Ellen Timmer

In het financiële toezicht bestaat de overtuiging bij de overheid dat ondernemingen zich alleen aan regels houden als hen flink angst wordt aangejaagd door hoge boetes en tuchtrechtelijke maatregelen. Het draagt bij aan een klimaat van angst waardoor steeds meer professionals met burn-out worden geconfronteerd.

Dit fenomeen is nu zichtbaar bij de notarissen van het kantoor dat met een notariële fraudeur te maken kreeg. Toezichthouder Bureau Financieel Toezicht (BFT) heeft op 3 november bekend gemaakt dat notarissen van dit kantoor tuchtrechtelijk zullen worden aangesproken op verwijtbare nalatigheid.

Lees het bericht van BFT op LinkedIn en het door BFT  uitgebrachte persbericht. In dat persbericht laat BFT het volgende weten:

De advocaten die zich met de regelgeving voor het notariaat bezig houden, zullen het er druk mee gaan krijgen. Het wordt smullen voor de media, het FD kopte op 3 november: “Toezichthouder sleept notarissen Pels Rijcken voor de tuchtrechter”.

In andere sectoren gebeurt precies hetzelfde, lees bijvoorbeeld dit inzake accountants. Het spreekwoord is: ‘angst is een slechte raadgever’, dus of dit een goede ontwikkeling is de vraag.

 

Aanvulling 2 februari 2022
Lees in dit verband ook: Juridisering van bedrijfsethiek staat echte ethiek in de weg, een artikel op de Nyenrode site naar aanleiding van de promotie van Bart Jansen aan Nyenrode Business Universiteit.

Geplaatst in Dienstverlening - juridisch financieel [advocaten, accountants, belastingadviseurs e.d.], Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Grondrechten | Tags: , , , , | 1 reactie