Ondermijnen met ondermijningswebsites

Geplaatst op 28 oktober 2020 door Ellen Timmer

Vorig jaar schreef ik over een schimmige Ondermijning App en vroeg ik me af wie er achter zit. Vandaag heb ik weer eens gekeken.

ondermijningapp.nl
De site ondermijningapp.nl bestaat nog steeds en beweert dat de overheid achter ze staat:

Maar deze site is niet van de overheid. Van wie de site dan wel is, is op de site nergens te vinden.

De domeinnaam wordt gehouden door een onderneming met de naam Anti-Fraud Company B.V., die opgeeft dat de eigen website www.antifraud.company heet. Als je deze domeinnaam opzoekt blijkt dit domein niet actief en wordt je meteen doorgelust naar ander domein: home.meldeenvermoeden.nl.

meldeenvermoeden.nl
Die site wekt de indruk dat het een initiatief van samenwerkende gemeenten is. Ook op deze site is niet te vinden van wie de site is. De domeinnaamhouder is opnieuw Anti-Fraud Company B.V. Bij Over ons staat niet meer dan dit:

Elders staat:

Dit maakt de lezer niet wijzer: is dit een onderneming? Zo ja, wat bieden ze aan? Op de pagina oplossingen staat dat ondermijning kan worden gemeld via een app. Dus er worden interessante gegevens verzameld als alles functioneert.

Geniaal is deze vraag en antwoord bij de q&a:

Het zal niet de eerste keer zijn dat misdaadbestrijding wordt gebruikt om een nuttige informatie te komen, lees mijn berichten over Wwft-phishing.

Vraag aan de ondermijningsbestrijders
Dus beste lezers die zich vanuit de overheid beroepshalve met ondermijning bezig houden: heeft de overheid iets te maken met de ondermijningapp site en met de meldeenvermoeden site en zo nee: waarom worden deze sites niet uit de lucht gehaald?

 

PS Overigens lijden ook websites van reguliere partijen aan het euvel dat niet te vinden is van wie de site is. Zo zag ik in 2014 dat op de NEN-site niets over de identiteit van de eigenaar was te vinden. Dat is in strijd met Europese en Nederlandse regels, als ik tijd heb ga ik daar eens iets over schrijven.

 

Aanvulling 29 oktober 2020
RIEC-LIEC laat via twitter weten dat de ondermijningsapp een overheidsinitiatief is:

 

Dan heeft de overheid wel een site laten maken die er fake uit ziet…

 

 

Een van de redenen waarom burgers zo vaak in de val van criminelen lopen, is dat criminelen namaaksites maken die bedrieglijk echt lijken. Het is belangrijk dat er maatregelen worden genomen om te zorgen dat mensen kunnen controleren of een site echt van degene is die op de site vermeld staat.

Europa laat het boven aan iedere site zien:

en als je op ‘How do you know’ klikt zie je:

Oftewel: bij Europese sites kun je het aan de domeinnaam zien. Zoiets is ook gewenst voor Nederlandse overheidssites. (En er is meer nodig.)

 

NB Van wie meldeenvermoeden is, weet ik nog niet.

Geplaatst in Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Strafrecht | Tags: , , , , , , | 2 reacties

Ondermijningsmarketing

Geplaatst op 27 oktober 2020 door Ellen Timmer

Het is een saaie titel: “Kamerbrief over benoeming Programmadirecteur-generaal Ondermijning en vervolgaanpak ondermijning“. Het bericht gaat over de brief van de Minister van Veiligheid aan de Tweede Kamer, die ook saai is, maar op een andere manier, al valt er taalkundig wel wat te beleven, met afpakketens, coördinerende beraden, verbeterinitiatieven, verbetersporen en tijdpaden.

Er wordt toegegeven dat men niet zo goed weet hoe het moet, bijvoorbeeld in “De impact en effectiviteit van beleid en interventies op criminele geldstromen en afpakken is moeilijk vast te stellen“, waarna een vrolijk marketingverhaal volgt dat het anders kan. Inhoudelijk lijkt de brief niet veel toe te voegen aan de eerdere ministeriële epistels.

De ‘poortwachters’ spelen een klein rolletje, zij schijnen ‘preventieve interventies‘ te kunnen doen om criminele geldstromen tegen te houden. Geen idee wat dat is. Meestal zijn de poortwachters van deze Minister banken, dus daar zal het wel over gaan.

Tot slot wordt nog genoemd dat onderzoek wordt gedaan naar Non Conviction Based Confiscation (NCBC). Dat is een manier van afpakken die op gespannen voet staat met de grondrechten (lees 1, 2). Net als bij andere grondrechtinbreuken (zoals inbreuk op de privacy) gaat het uit van de veronderstelling dat de overheid nooit fouten maakt. Als die overheid wel fouten maakt, ben je als burger de klos.

Hopelijk komt de Minister de volgende keer met een sterker verhaal.

Geplaatst in Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Strafrecht | Tags: , , , , , | Plaats een reactie

Dictatoriaal Amerika? Artikel Sterk | Montesquieu Instituut

Geplaatst op 27 oktober 2020 door Ellen Timmer

Is de Verenigde Staten nog wel een rechtsstaat? Dat vroeg ik me af naar aanleiding van het misbruik door de VS van het sanctieregime voor het straffen van nette burgers.

Met deze praktijk gaat de VS gewoon verder, want in EUObserver las ik dat de VS van plan is een burgemeester van een Duitse gemeente op de sanctielijst te zetten vanwege de politieke medewerking aan het gasproject Nord Stream. Waar blijft Europa met een Blocking Statute?

Machiavelli in Washington
Over het nieuwe Amerika verscheen op de site van het Montesquieu Instituut een artikel van Wilma Sterk, voormalig lid van de Tweede Kamer voor het CDA en sinds eind 2017 wonend en werkend in Washington. De titel van haar artikel: Machiavelli in Washington. Zij eindigt met: “Amerika glijdt af naar een democratie met Machiavellaanse trekjes. De president past een tactiek van verdeel en heers toe als een ware despoot. Hij zet daarbij ongevraagd zijn eigen troepen in om betogingen neer te slaan. En hij noemt alles wat hem in de weg zit fake news“.

Jammer genoeg spreekt ze niet over de wanpraktijken van de VS buiten het land, zoals misbruik van het sanctieregime en andere excessieve extraterritoriaal werkende regelgeving die mensenrechten schendt (zoals FATCA).

We gaan zien hoe het met de VS verder gaat.

Geplaatst in Grondrechten, Sanctieregels | Tags: , , , , , , | Plaats een reactie

Onderzoeksrapport over financieel geschilleninstituut Kifid bekend gemaakt

Geplaatst op 27 oktober 2020 door Ellen Timmer

Vandaag heeft de Minister van Financiën het evaluatierapport inzake financieel geschilleninstituut Kifid (Klachteninstituut Financiële Dienstverlening) bekend gemaakt. De informatie van Financiën bestaat uit:

Enige berichten uit de media:

 

Rechtsbescherming burger en mkb
Het is belangrijk dat er laagdrempelige geschillenbeslechting is voor consumenten en het midden- en kleinbedrijf, als zij problemen met financiële instellingen ondervinden. Vanwege de belangrijke rol die financiële instellingen bij deze klantgroepen spelen en de rol die de instellingen spelen bij de criminaliteitsbestrijding (‘witwasbestrijding’) vraag ik me af of de geschillenbeslechting nog wel bij een private organisatie thuis hoort.

Voor zover ik mij herinner is Kifid op dit moment alleen bij uitzondering bevoegd in niet-consumentenzaken. Een laagdrempelige geschillenbeslechting voor het mkb ontbreekt. Mij lijkt dat de bestuursrechter veel geschikter is en dat het hoog nodig is dat er een krachtige en onafhankelijke ombudsman voor de financiële sector komt, die een vergelijkbare rol speelt als de Nationale Ombudsman.

 

NB Ik had nog geen gelegenheid om de brief van Financiën en het evaluatierapport te lezen.

 

Alle berichten op dit blog over Kifid, witwasbestrijding door banken, zwarte lijsten financiële instellingen.

Geplaatst in Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Grondrechten | Tags: , , | Plaats een reactie

Misbruik van andermans telefoonnummer | telco’s

Geplaatst op 26 oktober 2020 door Ellen Timmer

Telco’s nemen onvoldoende technische en andere maatregelen om sim-swapping te voorkomen schreef ik eerder. Een groeiend probleem is dat het eenvoudig is om andermans telefoonnummer te tonen en daarmee de indruk te wekken dat de bank of een andere instantie belt, het zgn. ‘spoofing’. Waarom dat zo gemakkelijk is en waarom telco’s er niets tegen kunnen doen, begrijp ik niet.

In een bericht op het forum van Radar, Buitenlandse callcenters verschuilen zich achter Nederlandse privé-telefoonnummers?, las ik dat buitenlandse callcenters zich achter Nederlandse telefoonnummers van nietsvermoedende burgers verschuilen. Een deelnemer aan het forum plaatste op 23 oktober jl. het bericht dat hij regelmatig wordt gemeld door willekeurige nummers uit Nederland. Als hij opneemt krijgt hij een buitenlands callcenter aan de lijn; als hij terugbelt op een gemiste oproep krijgt hij privépersonen aan de lijn die van niets weten.

Bizar dat dit mogelijk is. Het is hoog tijd dat hier technisch een einde aan wordt gemaakt.

 

Aanvulling 22 december 2020
Uit een bericht op security.nl blijkt dat klanten van de Rabobank geld kunnen overmaken via het mobiele nummer, lees dit artikel. Zou dit betekenen dat het mobiele nummer een nog interessantere target wordt voor criminelen? Meer informatie: pagina 06-betalen. Lees ook de reacties van de lezers van security.nl, zoals “Het maakt in ieder geval SIM swapping aanvallen veel aantrekkelijker voor criminelen. Ik weet niet of de bank hiervoor opdraait” en “Die SIM-swap is natuurlijk niet zo interessant. Het nummer is alleen een alias voor de IBAN. Het wordt natuurlijk interessant als je mijn nummer aan jouw IBAN zou kunnen knopen. Yep, weer een aanvalsvector erbij!“

Geplaatst in ICT, privacy, e-commerce | Tags: , , , , , , | Plaats een reactie

European Commission announces new European sanctions framework against international human rights violations worldwide

Geplaatst op 26 oktober 2020 door Ellen Timmer

The European Commission and the High Representative of the Union for Foreign Affairs and Security Policy on 19 October 2002 have put forward a Joint Proposal for a Council Regulation concerning implementation of restrictive measures (sanctions) against serious human rights violations and abuses worldwide. It will be an addition to the existing European sanction measures.

The name ‘Magnitsky‘ is not mentioned in the press release.

 

More information:

 

Additions 13 + 30 December 2020

Europe:

New articles:

Geplaatst in English - posts in English on this blog, Europa, Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Grondrechten, Sanctieregels | Tags: , , | Plaats een reactie

Surveillance firm Palantir is creeping into Europe | Sophie in ’t Veld

Geplaatst op 25 oktober 2020 door Ellen Timmer

Read the newest letter to the European Commission of 22 December 2020, at the end of this article.

Sophie in’t Veld, member of the European Parliament, warns in her article Palantir is not our friend that the US-based tech firm is dangerous for European citizens:

It is one of Silicon Valley’s most controversial private technology firms, specialising in providing big data analytics software to government and corporate entities alike. Palantir’s fingerprints were all over the Cambridge Analytica scandal, which prompted the #deletefacebook movement.

She is worried that European institutions and national governments are supporting and facilitating this surveillance firm:

A company with Palantir’s track record should not be considered as a partner for any EU-wide project, and the European Commission knows it. This secretive corporation is at odds with the European values many EU-citizens hold dear, such as privacy, civil liberties, and transparency of government — not to mention the strategic implications of cooperating with an American intelligence contractor. 

She concludes that Europe should kick its addiction to US tech corporations and make choices in line with European values and its geopolitical ambition.

It’s an interesting article.

Questions in the European Parliament
On 10 June 2020 In’t Veld asked questions in the European Parliament (EP) on the use by the European Commission of Palantir software (article Euractiv). There is no answer yet.
Other Palantir questions in the EP:
# question of 13 January 2020, answered on 9 June;
# question of 1 July 2020 (no answer yet).

 

 

The article was published on about:intel, European Voices on Surveillance, that publishes articles dealing with intelligence law and practice, surveillance, and privacy (read their contact page).

 

 

 

Addition 22 December 2020
Palantir is involved in European surveillance systems through the Gaia project. Read the questions by Sophie in’t Veld:

 

Her tweets:

 

 

and:

 

Geplaatst in English - posts in English on this blog, Europa, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Grondrechten, ICT, privacy, e-commerce | Tags: , , , , , | Plaats een reactie

Oneerlijke handelspraktijken van het grootbedrijf ten nadele van mkb-leveranciers | de Belgische B2B-wet

Geplaatst op 24 oktober 2020 door Ellen Timmer

Nederland houdt het grootbedrijf de hand boven het hoofd door oneerlijke handelspraktijken ten nadele van mkb-leveranciers niet serieus aan te pakken. Men beperkt zich tot symbolische regels zoals verkorting van de betalingstermijn, waar ik gisteren over schreef.

In België doet men het anders, meldde ik eerder. Inmiddels is men verder: eind dit jaar zal in dat land een wet in werking treden, die misbruik van economische afhankelijkheid verbiedt. Bij Lydian las ik dat oorspronkelijk inwerkingtreding op 1 juni 2020 was beoogd, maar dat inwerkingtreding is uitgesteld naar ten laatste 1 december a.s. Verder zullen op die datum nieuwe regels inzake onrechtmatige bedingen in werking treden. Bepaalde Belgische regels inzake onrechtmatige handelspraktijken traden al op 1 september 2019 in werking.

Misschien kan het Nederlandse Ministerie van EZK in België inspiratie opdoen.

 

Meer informatie:

De wet:

Informatie door enkele private partijen:

 

Aanvulling 1 december 2020
In een nieuwsbrief van een Belgisch advocatenkantoor las ik dat de wet vandaag in werking is getreden.

Geplaatst in Handelsrecht | Tags: , , , | Plaats een reactie

Misdaadbestrijding door banken leidt tot excessen, not-for-profit ernstig benadeeld | Wwft

Geplaatst op 23 oktober 2020 door Ellen Timmer

Er verschijnt continue stroom aan berichten over banken die doorslaan in hun misdaadopsporingsactiviteiten.
Op 21 oktober stond in de Volkskrant het artikel “Jacht op fout geld brengt goede doelen in de problemen” waarin Koen Haegens beschrijft dat goede doelen organisaties problemen hebben met de banken. Die banken worden geacht de handel en wandel van al hun klanten, ook not-for-profit organisaties tot in detail te monitoren. Citaat:

‘Non-profitorganisaties worden wereldwijd geraakt door de aangescherpte regels rond financiële integriteit’, bevestigt Lia van Broekhoven van het Human Security Collective. In een onderzoek onder twintig Nederlandse ngo’s op het terrein van vrouwenrechten en gendergelijkheid gaf 70 procent aan problemen te ervaren met geld overboeken. Zes clubs hadden moeite een bankrekening te openen. ‘Ze krijgen ontzettend veel vragen: waar komt dat geld vandaan, heb je een bestuur, hoe zit het met de jaarlijkse audit-verklaring? De grote, bekende goede doelen beschikken over het geld en de specialisten om hiermee om te gaan. De kleinere organisaties niet. Het is een enorme kostenpost.’

 

Het geeft aan dat de manier waarop banken nu worden ingezet voor opsporing van criminaliteit, volledig fout is. Het is hoog tijd dat FATF, Europese Commissie en andere internationale gremia tot de orde worden geroepen.

Wanneer zien het Nederlandse Ministerie van Financiën en het Ministerie van Veiligheid in dat zij op de verkeerde weg zijn en zich internationaal sterk moeten maken in het volledig herzien van de criminaliteitsbestrijdingssystemen door private ondernemingen (‘witwasbestrijding’)?

Geplaatst in Bankrekening krijgen en behouden, Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Grondrechten | Tags: , , , , , , , , | Plaats een reactie

Verkorting betalingstermijn lost de problemen van mkb-leveranciers van het grootbedrijf niet op

Geplaatst op 23 oktober 2020 door Ellen Timmer

De overheid houdt tot 12 november a.s. een internetconsultatie over de verkorting van betalingstermijn voor het grootbedrijf. De intro luidt:

Dit wetsvoorstel strekt tot wijziging van artikel 6:119a lid 6 BW en zorgt ervoor dat grote ondernemingen in hun handelsrelatie met mkb-ondernemingen een betaaltermijn van ten hoogste 30 dagen kunnen afspreken.

Naar mijn mening lost dat de problemen van de mkb-leveranciers van dat grootbedrijf niet op. Mijn bijdrage aan de consultatie (nog niet zichtbaar):

Verkorting van de betaaltermijn heeft geen zin (net als de vorige verkortingsmaatregel). Aangezien mkb-leveranciers niet in de onderhandelingspositie verkeren om tijdige betaling van hun grote afnemers af te dwingen (zie https://zoek.officielebekendmakingen.nl/blg-939578.pdf) zijn extra maatregelen nodig:

# Toezicht en ingrijpen door een krachtige overheidstoezichthouder, bijvoorbeeld de ACM.
# Accountantscontrole op tijdige betaling. Dat is prima mogelijk, accountants moeten vaker niet-financiële informatie in verslaggeving controleren, zie over dat onderwerp onder meer https://www.afm.nl/nl-nl/professionals/nieuws/2020/juni/reactie-consultatie-nfrd  > het ministerie van financiën weet hier meer van.
# Verbieden supply chain financing ten laste van mkb-leveranciers (zie https://ellentimmer.com/2018/07/01/betalingstermijnen/).

Het is tijd voor serieuze maatregelen.

Geplaatst in Handelsrecht | Tags: , , , | Plaats een reactie