Autoriteit Persoonsgegevens verzoekt overheid de eigen registers beter af te schermen ter voorkoming van misbruik

Geplaatst op 24 januari 2022 door Ellen Timmer

Het is hoog tijd dat de rijksoverheid minder naïef wordt inzake misbruik van openbare registers die dateren uit de pre-digitale tijd, zoals het handelsregister en het kadaster.
Gelukkig is dat bekend bij de Autoriteit Persoonsgegevens (AP). Vandaag publiceerde de AP het bericht AP: afscherming persoonsgegevens in Kadaster en Handelsregister nodig tegen doxing naar aanleiding van zijn advies over het doxing-wetsvoorstel. In dit bericht schrijft de AP:

Volgens een nieuw wetsvoorstel kunnen mensen via het strafrecht vervolgd worden voor het publiceren van iemands persoonsgegevens om diegene bang te maken. Maar om dit zogeheten doxing tegen te gaan, is het ook nodig dat de overheid zelf stopt met het zonder goede reden makkelijk toegankelijk maken van woonadressen via het Kadaster en het Handelsregister. Dat schrijft de Autoriteit Persoonsgegevens (AP) in haar advies over dit wetsvoorstel. (…)
‘Informatie voor doxing kan overal vandaan komen. Maar de overheid moet ook de hand in eigen boezem steken en aandacht hebben voor de bronnen van gegevens die voor doxing worden gebruikt. De overheid zou wetgeving moeten aanpassen om te voorkomen dat gegevens uit haar eigen registers worden gebruikt voor doxing’, zegt Wolfsen. (…)

Over het handelsregister wordt opgemerkt:

De AP adviseerde het ministerie van Economische Zaken en Klimaat vorig jaar om de woonadressen van thuiswerkende zzp’ers voortaan af te schermen. Maar het ministerie nam dit advies niet over.

en over het kadaster:

Ook voor die royale inzagemogelijkheden ziet de AP geen noodzaak. De AP wees de regering er eerder al op dat het mogelijk is om te checken of iemand een goede reden heeft om gegevens uit het Kadaster op te vragen. 


Onrechtmatig handelende professionals
Helaas rijden ook professionals scheve schaatsen met handelsregister en kadaster. Vorig jaar was er een rel over een voormalige advocaat die illegaal gegevens uit het handelsregister opvroeg. Recent werd bekend dat een toegevoegd notaris illegaal gegevens uit het kadaster opvroeg en ook nog betrokken kantoor benadeelde.

Tot slot
Het is belangrijk dat de databescherming rondom de overheidsregisters nu echt volwassen wordt.

Geplaatst in Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Grondrechten, ICT, privacy, e-commerce | Tags: , , , , , | Plaats een reactie

Meldpunt voor schending algemene beginselen van behoorlijk bestuur door de overheid | Signaal

Geplaatst op 24 januari 2022 door Ellen Timmer

Twee advocaten hebben Stichting Signaal opgericht, met als doel – zo schrijven ze – om

vanuit de advocatuur gezamenlijk kabaal te maken richting politiek en media daar waar individuele advocaten zien dat de grondbeginselen van de rechtstaat met voeten getreden worden door de overheid en de rechtspraak burgers hiertegen geen bescherming biedt.

Signaal is een meldpunt waar advocaten vanuit verschillende rechtsgebieden, schendingen van algemene beginselen van behoorlijk bestuur door de overheid kunnen doorgeven, evenals uitspraken vanuit de rechterlijke macht waaruit blijkt dat deze beginselen niet (juist) getoetst zijn.

Doordat op laagdrempelige wijze meldingen gedaan worden, kan Signaal deze categoriseren en bundelen om ze vervolgens bij de juiste personen onder de aandacht brengen zowel bij de instanties zelf als bij de politiek en de media. Ook kan Signaal een bijdrage leveren door het voeden van bestaande lobby activiteiten vanuit de advocatuur, zoals door de NOVA en de verschillende specialisatieverenigingen van de advocatuur. Daarnaast zal Signaal jaarlijks een rapport uitbrengen waarmee de gesignaleerde schendingen onder de aandacht gebracht worden van alle betrokken stakeholders.

Signaal is opgericht naar aanleiding van de belastingtoeslagenaffaire, waarbij de rechten van tienduizenden ouders in Nederland met voeten getreden zijn door onterechte fraudeverdenkingen door de Belastingdienst met de kinderopvangtoeslag. Deze affaire heeft duidelijk gemaakt dat de uitvoerende macht, de wetgevende macht, maar ook de rechterlijke macht steken hebben laten vallen bij hun functie om burgers te beschermen tegen de almacht en willekeur van de overheid.

Duizenden gezinnen zijn meer dan een decennium lang vertrapt door de overheid zonder dat de  uitvoerende macht, de wetgevende macht, de rechtsprekende macht en de media er iets tegen deden.

Pas nadat een advocaat in 2017 de kat de bel aanbond en de politiek en de media inschakelde, ontstond er langzaamaan beweging en zagen rechters ook dat ze de overheid moesten stoppen.

Door als advocaten samen te werken en schendingen van de grondbeginselen van de rechtstaat die uit onze individuele zaken naar voren komen publiekelijk aan te kaarten, pakken wij onze cruciale rol op als bewaker van de rechtstaat.

 

Meer informatie bij de stichting:

Geplaatst in Bestuursrecht, Grondrechten | Tags: , | Plaats een reactie

Ubo-opgaven verdwenen bij Kamer van Koophandel | Wwft

Geplaatst op 24 januari 2022 door Ellen Timmer

Via een relatie bereikte mij het bericht dat inzake twee besloten vennootschappen de uiteindelijk belanghebbenden waren opgegeven en twee keer een eurocent was overgemaakt aan de Kamer van Koophandel, maar dat de digitale registratie foetsie is. De Kamer van Koophandel schreef aan degene die navraag deed omdat er geen bevestiging van de ubo-registratie was ontvangen, dat de hele opgave weer opnieuw moet gebeuren.

Of hier sprake is van een een datalek is nog niet opgehelderd.

Als lezers van dit blog gelijksoortige ervaringen hebben, hoor ik dat graag.

Geplaatst in Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Kamer van Koophandel, Ubo-register | Tags: , , | Plaats een reactie

Report on prosecution of violation of sanctions | Eurojust, Genocide Network

Geplaatst op 23 januari 2022 door Ellen Timmer

Eurojust [1] hosts a European network, the ‘European Network for investigation and prosecution of genocide, crimes against humanity and war crimes‘ (‘Genocide Network’) [2]. This network in November 2021 published an expert report on sanctions: Prosecution of sanctions (restrictive measures) violations in national jurisdictions: a comparative analysis.

From the summary:

—

[1] European Union Agency for Criminal Justice Cooperation, ‘who we are‘, legal framework.
[2] Introduction on the Genocide Network on de Eurojust site. The network is introduced as follows: “The European Network for investigation and prosecution of genocide, crimes against humanity and war crimes (‘Genocide Network’) was established in 2002 and reinforced in 2003 by the Council of the European Union to enable close cooperation between the national authorities when investigating and prosecuting the crime of genocide, crimes against humanity and war crimes, known collectively as core international crimes.“

Geplaatst in English - posts in English on this blog, Europa, Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Sanctieregels | Tags: | Plaats een reactie

Raad van State adviseert over nieuw noodrecht

Geplaatst op 22 januari 2022 door Ellen Timmer

De Afdeling advisering van de Raad van State heeft in december een ongevraagd advies uitgebracht over verbetering van het noodrecht. In de aankondiging worden de verbeteringsvoorstellen als volgt samengevat:

Gelet op het bestaande complexe stelsel van nood- en crisisrecht en de lessen die tijdens de coronacrisis zijn opgedaan, formuleert de Afdeling advisering in haar advies aanbevelingen voor het moderniseren van het nood- en crisisrecht.

De belangrijkste zijn:

* Start met een fundamentele bezinning op de verhouding tussen het staatsnoodrecht en ander nood- en crisisrecht.
* Zorg dat het bestuur met wettelijke vangnetvoorzieningen ruimte heeft om direct te handelen in het geval van onvoorziene omstandigheden.
* Zorg dat in de wet een duidelijke en werkbare wettelijke structuur wordt vastgelegd over de betrokkenheid en zeggenschap van het parlement bij het vaststellen, verlengen en afschaffen van crisismaatregelen.
* Voorkom zoveel mogelijk ad-hocwetgeving die grondrechten beperkt en ga na welke soorten beperkingen van grondrechten in crisissituaties nodig zijn zodat die in de wet kunnen worden vastgelegd.
* Is er sprake van een nationale crisis? Zorg dan voor een op inhoud, sturing en uitvoering samenhangende crisisorganisatie op rijksniveau.
* Zorg voor een goede afstemming tussen rijk, veiligheidsregio’s en gemeenten en onderzoek of de wet daarvoor moet worden aangepast.

 

Het advies is door de minister van Veiligheid aan de Tweede Kamer doorgezonden, met de mededeling dat het nieuwe kabinet zich er over zal buigen.

 

Meer informatie:

  • Aankondiging op de site van de Raad van State, 15 december 2021.
  • Advies Afdeling advisering Raad van State, 15 december 2021.
  • Brief minister van Veiligheid aan de Tweede Kamer, 15 december 2021.

 

Aanvulling 5 september 2022
Zie het bericht over het corona-advies dat deze maand is uitgebracht door onder meer ROB en WRR.

Geplaatst in Grondrechten | Tags: , , , , | Plaats een reactie

De misdaadbestrijdende fintech start-up van Nederland | Wwft, TMNL

Geplaatst op 22 januari 2022 door Ellen Timmer

De mensen van de banken-joint venture Transactiemonitoring Nederland (TMNL) noemen zich “een dynamische fintech start-up met een duidelijke missie: We gaan collectief de strijd aan om financiële criminaliteit, zoals witwassen en terrorismefinanciering, te verslaan en daarmee de wereld veiliger en de toekomst mooier te maken!“. Dat klinkt een stuk positiever dan de ‘Met vuur spelende data-uitwisselaars’ , waar Ben van der Burg het in zijn artikel over heeft.

De inleiding over hun activiteiten ziet er onschuldig uit, TMNL verklaart privacy te respecteren en modellen verantwoord te gebruiken. Wat men wil mag nog niet, de wet moet even veranderd worden, zo schrijft men, en op dit moment wil men alleen zakelijke klanten screenen (straks zal dat bij iedere rekeninghouder gebeuren).

TMNL is er van overtuigd dat de wetswijziging door gaat, want er worden een groot aantal vacatures bekend gemaakt. Zo te zien gaat het om technische mensen die ook affiniteit met witwasbestrijding (AML) moeten hebben. Boekhoudkundige, fiscale en ondernemingsrechtelijke kennis lijkt niet nodig. Nu maar hopen dat die kennis op een andere manier wordt geleverd.

Aangezien ik nu al van alles zie mis gaan in de digitalisering van overheidsactiviteiten en bij de witwasbestrijding door banken, blijf ik grote zorgen houden.

 

Meer over witwasbestrijding op dit blog, onder meer:

Geplaatst in Bankrekening krijgen en behouden, Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Grondrechten | Tags: , , , , , , , | Plaats een reactie

Niet iedereen kan misdaadvermoedens melden bij FIU-Nederland | Wwft

Geplaatst op 21 januari 2022 door Ellen Timmer

Op de site van FIU-Nederland verscheen een bericht waaruit blijkt dat niet alleen ondernemingen met een meldingsplicht op grond van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) proberen misdaadvermoedens (‘ongebruikelijke transacties’)bij FIU-Nederland te melden. In het bericht worden voorbeelden genoemd van een deurwaarder, een bewindvoerder, een horeca-bedrijf, een reisbureau en medici.

FIU-Nederland adviseert bedrijven die niet onder de Wwft vallen te melden bij de politie of bij de bank en laat weten dat zij wel interesse hebben voor de meldingen, maar dan als signaal wat er in een sector aan de hand is.

Meer informatie: De niet-meldingsplichtige die toch iets te melden heeft, FIU-Nederland:

De niet-meldingsplichtige die toch iets te melden heeft
20-12-2021

Met enige regelmaat wordt aan de FIU-Nederland gevraagd hoe ondernemingen en natuurlijke personen die op grond van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) niet meldingsplichtig zijn, toch een melding van een ongebruikelijke transactie kunnen doen bij FIU-Nederland. Het antwoord hierop is, vanuit de Wwft gemotiveerd, dat dit niet gaat, omdat zij niet met name zijn genoemd in deze wet. Enkele voorbeelden uit de praktijk:

• Een deurwaarder die aan de deur opeens veel cash krijgt aangeboden om op de valreep nog de schuld af te betalen. De deurwaarder heeft hier geen goed gevoel bij.
• De bewindvoerder die rekeningoverzichten van een onderbewindgestelde bestudeert en het vermoeden krijgt dat er transacties plaatsvinden die niet in de haak zijn.
• Een zalencentrum of horecagelegenheid waar een bruiloft heeft plaatsgevonden, krijgt de rekening voldaan in een enveloppe met daarin een groot contact geldbedrag. De bedrijfsleider kijkt hiervan op.
• Reisbureaus die contact opnemen met de FIU-Nederland omdat er behoorlijke sommen geld contant worden betaald.
• En plastisch chirurgen valt het op dat er soms flinke bedragen contant worden afgerekend.

In al deze gevallen kan men deze transacties niet melden bij de FIU-Nederland. Wanneer een instelling op grond van de Wwft niet wordt aangemerkt als meldingsplichtige instelling, kan bij de FIU-Nederland namelijk geen melding worden gedaan. De Wwft is bijvoorbeeld wel van toepassing voor kopers/verkopers van goederen, maar niet voor diensten.

Op basis van de Wwft hebben meldingsplichtige instellingen, wanneer zij te goeder trouw en juist, volledig en tijdig melden, strafrechtelijke vrijwaring en is men civielrechtelijk niet aansprakelijk omdat er een verplichting is om op basis van de indicatoren die voor die meldergroep van toepassing zijn te melden (zie art. 19 en 20 Wwft). Iemand die niet meldingsplichtig is, kan dus ook geen aanspraak maken op deze vrijwaring.

Wat kan er dan wel?
Als u niet kunt melden bij de FIU-Nederland en u heeft het vermoeden dat er een strafbaar feit is gepleegd, ligt het voor de hand om een melding te doen bij de politie. Overigens zijn er ook verschillende fraudeloketten waar melding gedaan kan worden van misbruik van bepaalde regelingen en/of uitkeringen. Meldingen kunnen eventueel ook gedaan worden via Meld Misdaad Anoniem.

Het komt in een aantal van de genoemde voorbeelden voor dat de bank (een) ongebruikelijke transactie(s) meldt van bijvoorbeeld grote hoeveelheden contante stortingen door een niet meldingsplichtige instelling. Het kan daarom zinvol zijn om uw bevindingen over deze contante transacties te melden bij uw bank. De bank weet namelijk niet wie deze contante betalingen aan uw bedrijf heeft gedaan en ook niet wat de feiten of omstandigheden van die betalingen waren. De FIU-Nederland krijgt echter door deze bankmeldingen wel inzage in sectoren waar regelmatig (grote) contante stortingen (mogelijk als gevolg van contante betalingen) plaatsvinden.

De FIU-Nederland waardeert uw informatie en ondanks dat wij die niet als een ongebruikelijke transactie kunnen registreren is het voor ons toch interessant. Het geeft ons inzicht in wat er speelt in bepaalde sectoren en waar mogelijke risico’s op het gebied van witwassen of financieren van terrorisme plaatsvinden. Bovendien kunnen uw signalen aanleiding zijn om deze, geanonimiseerd, met de wetgever te bespreken. De Wwft is een dynamische wet waar de afgelopen jaren, o.a. op basis van diverse Europese anti witwasrichtlijnen, nieuwe meldergroepen aan zijn toegevoegd.

Geplaatst in Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Strafrecht | Tags: , , , , | Plaats een reactie

Ouder mocht afgaan op de tekst van de site van de Belastingdienst | uitspraak in toeslagenzaak

Geplaatst op 21 januari 2022 door Ellen Timmer

De Rechtbank Oost-Brabant oordeelde in een uitspraak dat een ouder mocht afgaan op de informatie op de website van de Belastingdienst. De Rechtbank vat het als volgt samen:

Deze uitspraak gaat over klare taal in wetten. Wetten zijn opgesteld voor ons allemaal. Maar niet iedereen begrijpt wat er in een wet staat. Soms is een wet zelfs voor de rechtbank ingewikkeld. De overheid heeft de werking en betekenis van een wet uitgelegd op een website in begrijpelijk Nederlands. Eiseres mocht in dit geval afgaan op de uitleg over de wettelijke bepaling op de website van de Belastingdienst/Toeslagen. Daar staat dat een ouder ook een recht op een kindgebonden budget heeft als een kind in belangrijke make wordt onderhouden. De Belastingdienst/Toeslagen had in de bezwaarfase moeten onderzoeken of dat hier het geval was en heeft dat ten onrechte niet gedaan.

Het geeft aan dat de overheid zorgvuldig moet zijn in de informatie die op de websites wordt verstrekt.

Geplaatst in Belastingrecht, Bestuursrecht, Grondrechten | Tags: , | Plaats een reactie

Werkt het Europese paspoort in het financiële recht niet goed? | AFM

Geplaatst op 20 januari 2022 door Ellen Timmer

In december verscheen een opvallend bericht van AFM: AFM en AMF pleiten voor beter grensoverschrijdend toezicht. De kritiek wordt als volgt samengevat:

* Meer toegang tot Europese markt mag niet leiden tot minder bescherming
* Veel risicovolle producten worden grensoverschrijdend aangeboden
* Huidige verdeling toezichtverantwoordelijkheden kent beperkingen
* AFM en AMF pleiten voor versterking rol nationale toezichthouders

Betekent dit dat het ‘Europees paspoort’ systeem in het financiële recht niet goed werkt? Daar lijkt het wel op en dat is dan ernstig.

Voor klanten van financiële instellingen betekent dit dat grote voorzichtigheid is geboden bij het zaken doen met instellingen in het buitenland, want er kan niet worden gerekend op goede bescherming.

 

 

Aanvulling 11 april 2024
URL klopte niet meer, vandaag geüpdate.

Geplaatst in Europa, Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft | Tags: , | Plaats een reactie

Wildedierenlucht en de governance van de Europese Unie | Sophie in’t Veld

Geplaatst op 19 januari 2022 door Ellen Timmer

De tijd dat Europese landjes zoals Nederland hun ‘eigen ding’ konden doen, is al lang voorbij. Al is de EU niet ideaal, zonder de Unie wordt Nederland figuurlijk opgegeten door de grootmachten. Samenwerking tussen de Europese landen is nodig, de vraag is alleen op welke manier.

De EU is daar zelf mee bezig; een van de prioriteiten van de Europese Commissie is de bevordering van de Europese democratie, meer informatie op deze pagina. Er is een actieplan voor de democratie. Zo te zien gaat het nauwelijks over de verhoudingen tussen de Europese instituties, zoals het Europees Parlement, de Europese Commissie en de Europese Raad.

In’t Veld over de wildedierenlucht van de politieke beesten
Er is de nodige kritiek op de interne verhoudingen binnen de EU, onder andere van europarlementariër Sophie in’t Veld die een boek schreef met de cryptische naam ‘wildedierenlucht’, ‘The Scent of Wild Animals‘, waarin zij een grotere rol van het Europees Parlement bepleit.

Zij schreef de volgende intro voor haar boek dat op Issuu is te lezen:

While Europe is facing huge challenges that require strong political leadership and the ability to act, it is increasingly paralysed by its outdated intergovernmental governance method. On the surface things seem to work fine, but look deeper, and the corrosion becomes visible. Intergovernmental Europe is incapable of providing adequate responses to issues like migration, rule of law backsliding or geopolitical challenges. The old incremental approach, designed for a bygone world, is wholly unsuitable for the world of today. Yet paradoxically, the EU is becoming more, not less intergovernmental.

The EU urgently needs to transform into a fully-fledged parliamentary democracy, built on checks and balances and a clear separation of powers. Only the European Parliament can bring about this much-needed transformation. Parliament should not only be a good legislator, but also a true democratic watchdog, fully using all its parliamentary powers. Change will not happen all by itself, Parliament will have to make it happen. It has a historic duty to show leadership and challenge the status quo. Parliament has to be the beating heart of European democracy. It will be the political arena, with the scent of wild animals, sweat and saw dust, the battleground for political ideas and political big beasts.

Geplaatst in Europa, Grondrechten | Tags: | Plaats een reactie