Nederlandse sanctieregelgeving wordt aangepast

Geplaatst op 6 november 2022 door Ellen Timmer

Het kabinet kondigt aan dat de sanctieregelgeving, waartoe onder meer de Rusland-sancties behoren, zal worden aangepast. Die regelgeving geldt voor ‘een ieder’, dus niet alleen bedrijven en organisaties maar ook iedere inwoner van Nederland. Naar verwachting zal door de wijzigingen de regeldruk voor ondernemingen en organisaties toenemen.

Men wil het voorstel voor een nieuwe Sanctiewet in juli 2023 consulteren.

Het bericht:

Kabinet moderniseert het Nederlandse sanctiestelsel
Nieuwsbericht | 04-11-2022 | 15:20

Het kabinet schrijft in een brief aan de Tweede Kamer dat het Nederlandse sanctiestelsel wordt gemoderniseerd. Met de verwachting dat het sanctie-instrumentarium in de toekomst steeds relevanter, maar ook complexer wordt, is het belangrijk om de Nederlandse wetgeving omtrent sanctienaleving en -handhaving te versterken en toekomstbestendig te maken. Daarmee geeft het kabinet ook invulling aan de aanbevelingen op dit vlak uit het Eindrapport Nationaal Coördinator Sanctienaleving en Handhaving.

Sancties zijn een belangrijk instrument voor (herstel van) de internationale vrede en veiligheid, bevordering van de internationale rechtsorde en de bestrijding van terrorisme. De Sanctiewet 1977 is het afgelopen decennium slechts beperkt gewijzigd, terwijl de omvang en complexiteit van de Europese sanctieregelgeving sterk zijn toegenomen. Om op effectieve wijze uitvoering te kunnen geven aan de snel opvolgende Europese sanctieontwikkelingen, zet het kabinet in op centrale, gerichtere en versterkte samenwerking tussen alle partijen die betrokken zijn bij sanctienaleving. Onderdeel hiervan zijn het toekomstbestendig regelen van bevoegdheden, het moderniseren en mogelijk uitbreiden van bestuursrechtelijk toezicht en handhaving, het regelen van beheer en bewind van bepaalde (langdurig) bevroren tegoeden en economische middelen, en het voorzien in gedegen grondslagen voor gegevensdeling.

Proces
Vanwege de complexiteit vergt de modernisering van het sanctiestelsel een zorgvuldige uitwerking en vraagt het de nodige inzet van de verschillende betrokken departementen. De verzending van de hoofdlijnenbrief markeert de start van het moderniseringsproces. Het streven is om de consultatiefase van het wetsvoorstel voor de nieuwe Sanctiewet in juli 2023 te starten. Aanbieding aan de Tweede Kamer van het definitieve wetsvoorstel is voorzien voor medio 2024.

Geplaatst in Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Sanctieregels | Tags: | 2 reacties

Voorsorteren op ‘open finance’ | het onderzoek in opdracht van BZK naar de bereidheid om persoonsgegevens te delen

Geplaatst op 5 november 2022 door Ellen Timmer

Europa is bezig met plannen inzake ‘open finance’, wat er op neerkomt dat er zoveel mogelijk burgers hun financiële persoonsgegevens met bedrijven delen, met als alibi dat er nieuwe mooie producten ontwikkeld kunnen worden. Ik vind de plannen onverstandig, zoals ik in een consultatie liet weten, lees ook dit.

Nederland sorteert al voor op de Europese plannen, door middel van een onderzoek in opdracht van het ministerie van Binnenlandse Zaken. Het onderzoek is gedaan door Market Response, een bureau voor marketonderzoek en publieksonderzoek, wat doet vermoeden dat men vooral heeft gekeken naar de marketingmogelijkheden.

Het bureau schrijft dat gerapporteerd wordt over “Resultaten verdiepende doelgroepanalyse digitaal delen (overheids)gegevens van burgers“. Vervolgens lijkt het onderzoek alleen te zijn gegaan over het verschaffen van gegevens bij het afsluiten van een hypotheek, wat een buitengewoon beperkte vraagstelling is. Welke vragen precies gesteld zijn blijkt niet uit het rapport. Mogelijk is alleen gevraagd of men gegevens per e-mail wil verstrekken, al wordt er verder op een plaatje getoond waarin iemand over een digitale kluis spreekt.

De zogenaamde conclusies uit het rapport zeggen me helemaal niets. Want het ene delen is het andere niet.

Gegevensbescherming is buiten beschouwing gebleven
Het gaat bij het aangaan van een lening niet over privacy (‘niet iedereen hoeft alles te weten’) maar om cybersecurity, dus is het logisch dat dat aspect apart wordt onderzocht. Dat heeft het bureau niet gedaan, ten onrechte wordt over privacy gesproken in plaats van over cybersecurity / gegevensbescherming. Uit de tekst blijkt dat men geen idee heeft wat men onderzoekt.

Onveiligheid van e-mail is onbekend…
Opvallend is dat het bureau er niet mee bekend is dat e-mail een onveilig communicatiemiddel is. Op pagina 6 bij ‘digitaal delen’ wordt gesproken over het verstrekken van vertrouwelijke persoonsgegevens per e-mail, wat aangeeft dat het bureau er niet mee bekend is dat e-mail een onveilig communicatiemiddel is. Deze vraag is geen privacy-vraag maar een cybersecurity-vraag en geeft aan dat 43% van de bevraagden niet weten dat e-mail onveilig is.

Andere aspecten ontbreken
Ook allerlei andere aspecten ontbreken. Zo maakt het nogal uit waarom en met wie je gegevens deelt. Als een geldlening wordt aangegaan is het logisch dat degene die uitleent wil weten wat hij voor vlees in de kuip heeft.Vertrouwelijke gegevens, zoals geboortedatum, inkomensgegevens en BSN, verstrekken mensen alleen aan een partij die zij vertrouwen, zoals een bank.

Conclusie
Dit is een onzinrapport waar niemand wat aan heeft. Jammer dat BZK hier geld over de balk heeft gegooid.

 

Plaatje uit het rapport

Geplaatst in Europa, Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Grondrechten, ICT, privacy, e-commerce | Tags: , , , , | Plaats een reactie

Incasso van vorderingen door middel van paspoortweigering | ‘DUO negeert wet en verdragen en schendt het evenredigheidsbeginsel’

Geplaatst op 4 november 2022 door Ellen Timmer

In een kamerbrief kwam ik tegen dat de overheid op een heel bijzondere manier vorderingen incasseert, namelijk door middel van het weigeren van verlenging van het paspoort.

Dat zou iedere schuldeiser wel willen toepassen.

Uit de vragen en antwoorden blijkt dat onderwijsuitvoeringsorganisatie DUO vorderingen op (ex-)studenten die in het buitenland verblijven int, door de Nederlandse ambassade aldaar te verzoeken de verlenging van een paspoortaanvraag te blokkeren:

Vraag 9
Hoe kijkt u aan tegen het feit dat Nederlandse ambassades meewerken aan het laten blokkeren van de verlenging van een paspoortaanvraag door DUO?

Antwoord 9
Het ministerie van Buitenlandse Zaken (BZ) behandelt aanvragen voor paspoorten van Nederlanders die in het buitenland verblijven. BZ gaat bij iedere aanvraag voor een paspoort na of de aanvrager voorkomt in het register paspoortsignaleringen (RPS). Dit kan aan de orde zijn indien de aanvrager bij DUO een studieschuld heeft. Op grond van artikel 22 van de Paspoortwet kan DUO bij het ministerie van BZK een verzoek tot opname in het RPS doen. Opname in het RPS kan weigering van een paspoort tot gevolg hebben. Een verzoek tot opname in het RPS kan worden ingediend door DUO als er sprake is van het niet nakomen van een betalingsverplichting en als daarbij ook het gegronde vermoeden bestaat dat de persoon zich door verblijf in het buitenland aan de betalingsverplichting zal onttrekken. Artikel 22 Paspoortwet biedt de rechtsbasis om op deze grond een paspoort te kunnen weigeren.

Wanneer een gesignaleerd persoon een nieuw paspoort aanvraagt wordt hij van de signalering op de hoogte gesteld. De gesignaleerde persoon krijgt dan de mogelijkheid om in gesprek te gaan met DUO. In veel gevallen maakt DUO betalingsafspraken met de paspoortaanvrager en kan een paspoort alsnog worden verstrekt (soms voor de duur van korter dan 10 jaar, de exacte duur wordt door DUO bepaald conform artikel 22 van de Paspoortwet). Wordt een paspoort toch geweigerd, dan kan de aanvrager bezwaar maken tegen deze beslissing. Voor de goede orde zij vermeld dat een Nederlandse Identiteitskaart niet geweigerd kan worden. Daarnaast kan BZ, indien urgentie en reisdoel is vastgesteld, zo nodig een laissez-passer verstrekken voor terugkeer naar Nederland.

In antwoord op de vraag of dit wel wenselijk is, komt het volgende akelige antwoord:

BZ volgt de vigerende wetgeving en voert het proces conform wetgeving uit. De wetgever heeft deze bepaling vastgesteld omdat invordering van de schulden in het buitenland problematischer is dan in het Koninkrijk [1].
Inzake het doel en de achtergrond hiervan verwijs ik tevens naar mijn antwoord onder vraag 12.

[1] Kamerstukken 1987/88, 20393, nr. 3, p. 41-44.

 

Forse kritiek Ulli Jessurun d’Oliveira

Ulli Jessurun d’Oliveira schreef voor NJBlog het artikel ‘DUO negeert wet en verdragen en schendt het evenredigheidsbeginsel‘, waarin hij fors uithaalt naar DUO, onder meer met:

DUO heeft dus het recht niet om ex-studenten met wat voor studieschuld dan ook die in het buitenland zitten op de paspoortsignaleringslijst te zetten. De  toelichting op de wet is duidelijk genoeg: om greep te houden op debiteuren van de staat worden ze binnenslands gehouden, ook om moeilijkheden met het buitenland te voorkomen. Het is misbruik van de paspoortwetgeving om Nederlandse ex-studenten die zich hebben gevestigd in het buitenland een reisdocument te onthouden.

Geplaatst in Grondrechten | Tags: , , | Plaats een reactie

Bancair sleepnet in procedurevergadering commissie Financiën van 10 november a.s.

Geplaatst op 4 november 2022 door Ellen Timmer

Degenen die interesse hebben voor het wetsvoorstel plan van aanpak witwassen (36228), met onder meer de navraagplicht en het bancaire sleepnet, doen er goed aan de procedurevergadering van de commissie Financiën van 10 november a.s. goed in de gaten te  houden, het staat als punt 4 op de agenda.

 

Informatie over het wetsvoorstel:

Geplaatst in Bankrekening krijgen en behouden, Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Grondrechten, ICT, privacy, e-commerce | Tags: , , , , , , , , , | Plaats een reactie

Alle transacties met kunstvoorwerpen met een prijs van 20.000 euro en meer moeten worden gemeld bij FIU-Nederland | Wwft

Geplaatst op 4 november 2022 door Ellen Timmer

Op dit blog besteedde ik eerder aandacht aan het feit dat musea als verkoper of koper van kunstvoorwerpen vallen onder de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) en alle transacties inzake kunstvooorwerpen van 20.000 euro of meer moeten melden, zie mijn artikelen van 13 januari en 15 maart. Ik heb vandaag gekeken, er is niets veranderd.

Als het goed is moet FIU-Nederland inmiddels een goed inzicht hebben gekregen in de kunsthandel in Nederland, nu gedurende langere tijd alle transacties inzake kunstvoorwerpen met een prijs van 20.000 euro of meer (ongeacht of al dan niet contant betaald wordt) door zowel verkoper als koper moeten worden gemeld als ‘ongebruikelijke transactie’ (vermoedelijke criminaliteit) bij bij dit onderdeel van de politie.

Het systeem van de Wwft is als volgt:

[1] Wwft-plicht van verkoper en koper kunstvoorwerpen
Op grond van de Wwft valt iedereen die handelt in kunst onder die wet als de prijs € 10.000 of meer is, de officiële tekst luidt:

natuurlijke personen, rechtspersonen of vennootschappen die beroeps- of bedrijfsmatig handelen als koper of verkoper van kunstvoorwerpen, voor zover betaling van deze kunstvoorwerpen plaatsvindt voor een bedrag van € 10.000 of meer, ongeacht of de transactie plaatsvindt in een handeling of door middel van meer handelingen waartussen een verband bestaat;

Het is voor de Wwft-plicht niet relevant of contant betaald wordt. De koper en verkoper van kunstvoorwerpen moeten een ongebruikelijke transactie melden op basis van twee ‘indicatoren’.

[2] Indicatoren
Die twee indicatoren zijn:

De eerste:
“Een transactie waarbij de instelling aanleiding heeft om te veronderstellen dat deze verband kan houden met witwassen of financieren van terrorisme” (instelling = [ver]koper van het kunstvoorwerp).

De tweede:
“Een transactie van € 20.000,– of meer.“

 

Indicator bij andere Wwft-plichtigen betreft alleen contanten

Het is opmerkelijk dat verkopers en kopers van kunstvoorwerpen alle transacties met een prijs van € 20.000 of meer moeten melden, terwijl voor andere Wwft-plichtigen alleen een meldplicht geldt als het contant te betalen bedrag € 20.000 of meer bedraagt. Het betreft deze  indicator:

Een transactie waarbij een of meerdere voertuigen, schepen, kunstvoorwerpen, antiquiteiten, edelstenen, edele metalen, sieraden of juwelen verkocht worden tegen geheel of gedeeltelijke contante betaling, waarbij het contant te betalen bedrag € 20.000,– of meer bedraagt.

die geldt voor de volgende Wwft-plichtigen:

  • Tussenpersoon, voor zover deze bemiddelt bij het tot stand brengen en het sluiten van overeenkomsten inzake koop en verkoop van voertuigen, schepen, kunstvoorwerpen, antiquiteiten, edelstenen, edele metalen, sieraden of juwelen
  • Beroeps- of bedrijfsmatig handelende koper of verkoper van goederen, voor zover betaling van deze goederen in contanten plaatsvindt voor een bedrag van € 10.000 of meer

De kunsthandel is er vast blij mee.

Wellicht kan FIU-Nederland een mooie analyse openbaar maken.

Geplaatst in Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft | Tags: , , , , | Plaats een reactie

e-Delivery | messaging door de overheid

Geplaatst op 3 november 2022 door Ellen Timmer

Terwijl burgers tobben met e-mail, dat een inherent onveilig communicatiemiddel is [1], is Europa bezig met een eigen beveiligd communicatiesysteem, dat ‘e-Delivery’ heet.
In een brief [2] aan de Tweede Kamer schrijft de de minister voor Rechtsbescherming dat e-Delivery:

een belangrijke bouwsteen voor veilige berichtenuitwisseling binnen de EU [is]. E-Delivery wordt ook gebruikt voor andere digitale grensoverschrijdende uitwisseling van informatie, onder meer voor de uitwisseling van bedrijfsinformatie binnen het Interconnectiesysteem Ondernemingsregisters (BRIS) en Peppol, een gestandaardiseerde manier om e-facturen uit te wisselen. E-Delivery is daarnaast de standaard voor informatie-uitwisseling volgens de Single Digital Gateway.

Er wordt gemopperd over dit Europese initiatief (markeringen door mij):

Aanleiding verkenning uitvoeringsaspecten
Nederland steunt de inspanningen om elektronische communicatie tussen justitiële autoriteiten te bevorderen. Het is van groot belang dat de justitiesector, zeker ook in het strafrechtelijk domein, gebruik kan maken van de vele voordelen die verdere digitalisering met zich brengt. Elektronische communicatie tussen justitiële autoriteiten in grensoverschrijdende aangelegenheden dient veilig, snel en betrouwbaar plaats te vinden, en dit voorstel kan daaraan een belangrijke bijdrage leveren. Dat laat onverlet dat het eerdergenoemde voorstel vragen oproept. Deze vragen zien met name op de proportionaliteit van de verplichting om elektronisch te communiceren, gezien de mogelijke financiële consequenties van implementatie van het voorstel. In het BNC-fiche zijn zorgen op dit punt nader toegelicht. De impactanalyse die door de Europese Commissie is uitgevoerd, geeft weinig inzicht in de impact van het voorstel voor elk van de afzonderlijke juridische instrumenten die in de bijlagen bij het voorstel zijn genoemd. Niet inzichtelijk is hoeveel berichten op dit moment op grond van elk van deze instrumenten worden gewisseld, hoeveel tijd dat in beslag neemt, en in welke vormen de huidige communicatie plaatsvindt. Ook ontbreekt een inschatting van de aard, vorm en omvang van de voorziene toekomstige communicatie in de impactanalyse. Dit maakt dat niet duidelijk is of voor elk juridisch instrument de noodzaak tot het maken van de kosten voor implementatie in verhouding staat tot de verwachte opbrengst. Op basis van inzichten uit de nu lopende implementatie van de eerdergenoemde bewijsverkrijgings- en betekeningsverordeningen, die een soortgelijke systematiek kennen, is de verwachting dat het nakomen van de geïntroduceerde verplichting aanzienlijk meer kosten voor de lidstaten met zich brengt dan in de impactanalyse is voorzien. Aan die verwachting ligt onder meer ten grondslag dat op dit moment nog onvoldoende bekend is over de specificaties van de software die de Europese Commissie op dit punt ontwikkelt (zie ook hierna). Om deze redenen is besloten om een verkenning van de uitvoeringsaspecten uit te voeren, in afstemming met justitiële autoriteiten.

Beperkingen bij verkenning uitvoeringsaspecten
(…) In de tweede plaats kunnen op dit moment nog geen uitspraken worden gedaan over de mogelijkheid van het gebruik van door de Commissie ontwikkelde (implementatie en referentie) software voor grensoverschrijdende elektronische gegevensuitwisseling. Het Nederlandse standpunt ten aanzien van deze software houdt kort samengevat in dat de componenten van de software geschikt dienen te zijn om te kunnen worden geïntegreerd in bestaande digitale infrastructuur van lidstaten. Dat betekent dat de software moet voldoen aan de tot dusver geaccepteerde normen, standaarden en architectuurprincipes, zoals ontwikkeld binnen e-CODEX, en dat componenten die onderdeel uitmaken van de software los van elkaar kunnen functioneren. Het is niet duidelijk of de door de Commissie ontwikkelde software ook daadwerkelijk conform deze vereisten zal worden ingericht. Het hiervoor genoemde Nederlandse standpunt is recent ook schriftelijk onder de aandacht van de Commissie gebracht. Indien de Commissie dit standpunt volgt en de software conform oplevert, zal implementatie van het voorstel naar verwachting substantieel lagere kosten met zich meebrengen. Op dit moment is daaromtrent nog geen nadere uitspraak te doen. Nederland volgt de ontwikkelingen met betrekking tot deze software op de voet, onder meer door betrokkenheid van het Openbaar Ministerie bij e-EDES, een oplossing waarvoor eenzelfde type software wordt benut.

Ook op andere terreinen is Europa bezig met digitale communicatie, zie mijn artikel over contactonderzoek bij grensoverschrijdende gezondheidsrisico’s [3].

Ik blijf het vreemd vinden dat Europa haar burgers laat communiceren met onveilige e-mail en zelf een beveiligd messagingsysteem ontwikkelt [4].

 

Noten

[1] Zie mijn pagina Veilige digitale communicatie voor het MKB, dit artikel en lees ook mijn artikel over de cybersecurity adviezen van de Nederlandse Orde van Advocaten. De NOvA schrijft dat onbeveiligde e-mail ongeschikt is voor uitwisseling van vertrouwelijke informatie (de meeste e-mail is onbeveiligd):

[2] De brief van 14 oktober 2022, ‘Uitvoeringsaspecten verordening en richtlijn digitalisering justitiële samenwerking en toegang tot het recht’.

[3] In het door mij geciteerde artikel 28 wordt in lid 1 gesproken over “The EWRS shall include a selective messaging functionality allowing personal data, including contact and health data, to be communicated only to the national competent authorities involved in contact-tracing measures and medical evacuation procedures. That selective messaging functionality shall be designed and operated so as to ensure safe and lawful processing of personal data and to link with contact-tracing systems at Union level“.

[4] Zie E-mail is onveilig en de Duitsers doen er iets aan | AVG, cybersecurity.

Geplaatst in Europa, ICT, privacy, e-commerce, Procesrecht, rechtspraak | Tags: , , , , , | Plaats een reactie

Kritiek Autoriteit Persoonsgegevens en Raad van State op wetsvoorstel aanpak radicalisering

Geplaatst op 2 november 2022 door Ellen Timmer

Het wetsvoorstel inzake gegevensverwerking ten behoeve van de aanpak van radicalisering heeft tot flink kritiek van de Autoriteit Persoonsgegevens en Raad van State geleid, lees security.nl: Autoriteit Persoonsgegevens en RvS kritisch over wetsvoorstel aanpak radicalisering. Net als bij de misdaadbestrijding door banken speelt het gegevens delen in het wetsvoorstel een belangrijke rol.

In het aangepaste wetsvoorstel – Regels omtrent gegevensverwerking in de persoonsgerichte aanpak van radicalisering en terroristische activiteiten – dat op 15 oktober 2022 is ingediend zou het kabinet aan de bezwaren van AP en RvS tegemoet gekomen moeten zijn. Zie onder meer: wetsvoorstel, memorie van toelichting.

Geplaatst in Grondrechten | Tags: , , | Plaats een reactie

FATF publicaties die de achtergrond vormen van het voorstel voor het bancaire sleepnet | Wwft, TMNL

Geplaatst op 2 november 2022 door Ellen Timmer

Degenen die zijn geïnteresseerd in de achtergrond van het voorstel om banken gezamenlijk alle transacties van alle Nederlanders te monitoren met het oog op de misdaadbestrijding (het ‘bancaire sleepnet’), kunnen de achtergrond van het voorstel vinden in een aantal publicaties die de ondemocratische regelgever op het gebied van misdaadbestrijding (‘witwasbestrijding’ [*]), de Financial Action Task Force (FATF), heeft uitgebracht.

Een aantal van de publicaties heb ik – omdat alles in het Engels is – bij elkaar gebracht op de Engelstalige pagina ‘FATF’s data sharing publications’. Op dit moment zijn vermeld (van nieuw naar oud):

  • Digital Transformation of AML/CFT, 27 October 2022.
  • Partnering in the Fight Against Financial Crime: Data Protection, Technology and Private Sector Information Sharing, 20 July 2022.
  • AML/CFT Digital Strategy for Law Enforcement Authorities, 8 June 2022.
  • Stocktake on Data Pooling, Collaborative Analytics and Data Protection, 1 July 2021.
  • High Level Roundtable for Data Pooling, Analysis and Data Protection, 10-11 March 2021.

Overigens zijn er al veel eerder publicaties verschenen waaruit blijkt dat het systeem van transactiemonitoring niet werkt. Ik trof publicaties uit 2018 aan en waarschijnlijk was het al veel eerder bekend.

Het systeem werkt niet
FATF erkent in haar publicaties dat het systeem van witwasbestrijding niet werkt. Men wil er nu naar toe dat een financieel sleepnet wordt getrokken door betaalinstellingen. Het is teleurstellend dat FATF niet inziet dat men op de verkeerde weg is.

Als banken – voor wie FATF het systeem van transactiemonitoring heeft ontworpen – al niet in staat zijn om op een effectieve en niet-discriminerende wijze criminaliteit te detecteren, hoe kan men dan denken dat andere witwasbestrijdingsplichtigen (zoals accountants en makelaars) dat wel kunnen.

 

[*] ‘Witwassen’ omvat het financiële voordeel van alle vormen van criminaliteit, behalve criminaliteit die geen financieel voordeel oplevert. Het dekt dus ongeveer alles.

Geplaatst in Bankrekening krijgen en behouden, Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Grondrechten, ICT, privacy, e-commerce | Tags: , , , , , , , , , , | Plaats een reactie

NVB: hinder voor klanten door witwasaanpak verminderen | Wwft

Geplaatst op 1 november 2022 door Ellen Timmer

Op 26 september jl. publiceerde de Nederlandse Vereniging van Banken (NVB) het bericht Banken: hinder voor klanten door witwasaanpak verminderen met verwijzing naar een rapport (pdf).

De NVB bepleit verkeerde oplossingen, zoals het bancaire sleepnet. Er zijn hele andere maatregelen nodig als de privatisering van de criminaliteitsbestrijding wordt gehandhaafd (maar naar mijn mening is het concept inadequaat).

Verantwoording afleggen over vermeende hoge witwasrisico’s
Zo is er een ongewenste praktijk met betrekking tot vermeende hoge witwasrisico’s, aangewakkerd door nationale en internationale overheden (zoals bijvoorbeeld het vermeende hoge witwasrisico van de gehele not-for-profit). Het is gewenst dat overheden en financiële instellingen aan hun klanten verantwoording gaan afleggen over het gekozen ‘risicoprofiel’ en dat de indeling op laagdrempelige wijze bij een onafhankelijke instantie (bijvoorbeeld een financiële ombudsman) ter discussie kan worden gesteld.

 

Aanvulling 5 december 2022
Volgens de banken zou de witwasbestrijding effectiever kunnen worden met “minder druk op bonafide klanten“, lees dit twitterbericht van de NVB, dat naar een youtube video verwijst.
De banken sturen aan op een verkeerde oplossing, zoals het bancaire sleepnet. Het hele witwasbestrijdingssysteem moet op de schop!

Geplaatst in Bankrekening krijgen en behouden, Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft | Tags: , , , , , , , , | Plaats een reactie

November is de ‘Maand van het Gezag’ van de Raad voor het Openbaar Bestuur

Geplaatst op 31 oktober 2022 door Ellen Timmer

De Raad voor het Openbaar Bestuur (ROB) schrijft:

ROB – Doe mee met de Maand van het Gezag!
In november organiseert de Raad voor het Openbaar Bestuur (ROB) de Maand van het Gezag. Tijdens deze maand brengt de ROB verschillende studies over het gezag van de overheid naar buiten, waaronder een signalement dat wordt overhandigd aan minister Bruins Slot van BZK, een essay en een studie naar praktijkcasussen. Ook verschijnen diverse blogs en podcasts en organiseert de ROB verschillende debatten. Aan een van deze debatten zal ook staatssecretaris Van Huffelen van Koninkrijksrelaties en digitalisering deelnemen.

ROB maakt de activiteiten bekend via de site en via LinkedIn en twitter.

Een van degenen die iets over dit thema schrijft is filosoof Ad Verbrugge van wie het essay ‘Gezagscrisis.’ “Ieder volk krijgt de regering die het verdient.” is aangekondigd. Hij vertelde over het essay in een interview dat op youtube is te zien of als podcast is te beluisteren, onder meer in de Apple podcast app (andere kanalen via deze pagina).

 

Aanvulling 2 november 2022
ROB bericht 31 oktober 2022: Presentatie en overhandiging 1e exemplaar ‘Gezag herwinnen’

Geplaatst in Bestuursrecht, Grondrechten | Tags: , | Plaats een reactie