Commission publishes guidance on key provisions of EU Global Human Rights Sanctions Regime

Geplaatst op 2 januari 2021 door Ellen Timmer

The European Commission in a press release announces it has published a Guidance Note on the new EU Global Human Rights Sanctions Regime. From the press release:

In the context of this regime, for the first time, the Commission is publishing guidance on the implementation of a Council Regulation on sanctions immediately after its adoption. The present Guidance Note reflects the more common questions received by the Commission in the context of other sanctions regimes, chiefly from EU banks and SMEs, but also from private citizens and NGOs. Many of these questions refer in particular to the humanitarian derogation and other exceptions; to financial transactions with persons linked to those who are listed; and to specific concepts such as the anti-circumvention clause. In turn, the purpose of the Note is to help prevent the more common implementation issues that EU operators can face when applying EU sanctions. More detailed analysis, on a case-by-case basis, can be sought from National Competent Authorities (NCA) in the Member States. The Note may be updated at a later stage, in light of possible new questions received from EU operators and NCAs.

 

More information:

  • Press release (html, pdf).
  • Guidance Note on the EU Global Human Rights Sanctions Regime.
  • Press release by the Council of the European Union of 7 December 2020 regarding the Decision and the Regulation establishing the EU Global Human Rights Sanctions Regime.
  • EEAS Questions and Answers: EU Global Human Rights Sanctions Regime
  • Information on EU sanctions policy and the new EU Global Human Rights Sanctions Regime
  • EU Sanctions Map.
  • EEAS (European External Action Service): general information on the objectives and scope of the regime in questions and answers.

 

Addition 24 March 2021
The Council’s decided on 22 March to impose sanctions on four Chinese officials and one entity. European Parliament: MEPs continue to firmly condemn human rights abuses in China, 23 March.
China and Russia don’t like the EU-sanctions: China and Russia seek allies against EU sanctions, EUObserver 24 March.

There is more to come: EU bereidt sancties tegen Myanmarese junta voor, De Standaard, 19 maart 2021.

Geplaatst in Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Grondrechten, Sanctieregels | Tags: , | Plaats een reactie

Evaluatie van een dure wet | Wet Normering Topinkomens

Geplaatst op 1 januari 2021 door Ellen Timmer

De Nederlandse wet die beoogt topinkomens in de gesubsidieerde en overheidssector te bestrijden, de Wet Normering Topinkomens (WNT), is een dure wet. Niet alleen omdat deze wet veel te vaak verandert, zoals ik al eerder signaleerde. De wet is ook duur omdat de regels complex en onpraktisch zijn, zoals onder meer werd vastgesteld door een bureaucratie bestrijdende werkgroep van de accountantsorganisatie NBA.

Evaluatie
Onlangs zijn evaluatierapporten inzake de WNT bekend gemaakt door het ministerie van Binnenlandse Zaken, dat verantwoordelijk is voor de wet. De overzichtspagina inzake de evaluatie is hier te vinden en maakt melding van veertien documenten, die door de WNT-liefhebbers doorgeworsteld kunnen worden.

Het kabinetsstandpunt is in één van die veertien documenten te vinden, nl. in de brief van de minister van BZK aan de Tweede Kamer (het eerste document op de overzichtspagina). Daarin wordt melding gemaakt van de volgende conclusies:

• De WNT is doeltreffend in het tegengaan van bovenmatige bezoldigingen en ontslagvergoedingen in de publieke en semipublieke sector.
• De doelmatigheid van de WNT is vanwege de complexiteit van de WNT voor verbetering vatbaar.
• Het is niet vast te stellen of zich niet-beoogde neveneffecten van de WNT voordoen of hebben voorgedaan op het gebied van loongebouw, omvang en samenstelling van bestuur en kwaliteit van bestuur. Op het gebied van arbeidsmobiliteit lijken er zich wel niet-beoogde invloeden van de WNT voor te doen.

Oftewel:

  • Topinkomens worden effectief tegengegaan.
  • De wet is te duur.
  • Het is onbekend of de wet leidt tot mindere kwaliteit van leidinggevenden.

Wijziging?
De minister laat zich er nog niet over uit of dit tot wijzigingen in de WNT zou moeten leiden.

 

Meer informatie:

 

Aanvulling 9 februari 2022
Zie ook NBA pleit opnieuw voor vereenvoudiging WNT op accountant.nl.

Geplaatst in Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Wet Normering Topinkomens | Tags: | Plaats een reactie

Nieuwe kansen

Geplaatst op 31 december 2020 door Ellen Timmer

Iedereen een gelukkig en gezond 2021 toegewenst!

Geplaatst in Diversen | 1 reactie

Transactie Monitoring België | Wwft, surveillance

Geplaatst op 31 december 2020 door Ellen Timmer

Overheden zijn niet bereid te erkennen dat de concepten achter de witwasbestrijding hebben gefaald en dat banken ongeschikt zijn voor criminaliteitsbestrijding in de huidige vorm. In plaats daarvan gaan nationale EU-overheden en internationale overheden, zoals de Europese Commissie, door op het foute pad. Dat gaat ongetwijfeld tot schade voor burgers leiden.

Als ik eerder meldde bewijst het gezamenlijke transactiemonitoringsinitiatief van de Nederlandse banken, bekend onder de naam “Transactie Monitoring Nederland” (TMNL), de mislukking van de privatisering van de criminaliteitsbestrijding. TMNL is een pseudo-overheid zonder democratische controle, die een sleepnet trekt over alle burgers (particulieren en organisaties) van heel Nederland.

België volgt slecht voorbeeld
Recent zag ik dat ook in België het slechte Nederlandse voorbeeld wordt gevolgd. Lees:

Zoals gebruikelijk in de criminaliteitsbestrijding, vraagt niemand zich af of deze digitale sleepnetten wel zorgvuldig en veilig zijn.

Criminaliteitsbestrijding bij de zuiderburen
Lees over de witwasbestrijding in België de informatie van FOD, waaraan opvalt dat daarin dezelfde teksten voorkomen als elders in de EU [*]. Het betekenen dat dit mantra’s zijn die klakkeloos en zonder nadenken worden herhaald. De compliance-industrie en de overheid verdienen er goed aan.

Niemand heeft het er over dat democratische controle en tegenspraak ontbreken als het gaat om de internationale bedenkers van de concepten achter de witwasbestrijding, zoals de Financial Action Task Force (FATF).

—

[*] Zie ook de Belgische nationale bank en de toezichthouder financiële markten.

Geplaatst in Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Grondrechten | Tags: , , , , , , , , , , , | Plaats een reactie

Inentingsverplichting | corona

Geplaatst op 30 december 2020 door Ellen Timmer

Inmiddels is de discussie losgebarsten over het verplicht stellen van vaccinatie, met aan de ene kant de mensen die roepen dat iedereen die twijfelt over vaccinatie gek is (dat lijkt me een benadering die twijfelaars niet over de streep gaat helpen) en aan de andere kant de mensen die vinden dat men vrij moet zijn (nog) niet te vaccineren.

Advies Gezondheidsraad over verplichte inenting
Het lijkt er op dat het Nederlandse kabinet voelt voor verplichte inenting, al wil men het niet rechtstreeks laten gebeuren, maar doordat het op allerlei plaatsen verplicht is. Uit onderzoek blijkt dat driekwart van de Nederlanders vóór discriminatie van mensen die zich niet laten inenten is, dus het kabinet heeft voldoende draagvlak. Op 24 december jl. schreef de minister van gezondheid dat er advies aan de Gezondheidsraad is gevraagd inzake verplichtstelling van inenting. De minister schreef:

Ik heb eerder op verzoek van het lid van der Staaij de Gezondheidsraad verzocht om mij te adviseren onder welke voorwaarden een testbewijs ethisch en juridisch verantwoord kan worden ingezet bij het verstrekken van toegang tot onder andere onderwijsinstellingen. Ik verwacht dit advies in januari 2021

Overigens ben ik benieuwd of de Gezondheidsraad de geëigende instantie is om hier juridisch over de adviseren.

Schending grondrechten
Een aantal Nederlandse organisaties maken zich zorgen:

Andere landen
In Duitsland gaan er stemmen op om wettelijk te regelen dat ingeënte mensen geen privileges mogen krijgen, zo lees ik in F.A.Z. Union und SPD prüfen Verbot von Privilegien für Geimpfte.

Op security.nl stond een artikel waaruit blijkt dat de Belgische AVG-toezichthouder kritisch is over een Belgisch overheidsplan voor een centrale vaccinatiedatabase, die tot discriminatie zou kunnen leiden bij toegang tot overheidsdiensten en openbaar vervoer. De toezichthouder schrijft: “Personen die nog niet gevaccineerd zijn of ervoor kiezen zich niet te laten vaccineren mogen zich op basis daarvan dus geen voordelen of dienstverlening ontzegd zien“.

Gaat het gebeuren?
Ook al zou het in Nederland niet direct of indirect verplicht zijn, naar verwachting zal internationaal reizen zonder inenting onmogelijk worden. Zo hebben luchtvaartmaatschappijen aangekondigd inenting te gaan eisen, zie onder meer:

Algemene overheidsinformatie over corona-vaccinatie is hier te vinden.

 

NB 1 In september werd er al over verplichte inenting gesproken, zie bijvoorbeeld Radar.

NB 2 Lees in dit verband het EJIL artikel van Rutsel Martha en Stephen Bailey over de vraag of een land zijn eigen staatsburgers wel de toegang mag weigeren, alles in het licht van het International Covenant on Civil and Political Rights (ICCPR). Dat betrof de corona-weigeringen in maart 2020. Dezelfde vraag rijst als landen inenting verplicht gaan stellen.

 

Aanvulling 11 februari 2021
Over de inentingsverplichting ook dit blog. Radar: ‘Bedrijven en instellingen mogen vaccinatiebewijs eisen bij toegang tot voorzieningen’. De Gezondheidsraad bracht advies uit, aankondiging ‘Ethische en juridische afwegingen COVID-19-vaccinatie’, advies, samenvatting advies, adviesaanvraag.

Jeroen Terstegge schreef Vaccinatieregistratie: een ethisch dilemma, hij schrijft onder meer:

Om de vaccinatieregistratie juridisch aanvaardbaar te maken, zullen virologen dus sowieso eerst de vraag moeten beantwoorden of vaccineren helpt om transmissie van het SARS-Cov-2 virus van een gevaccineerd persoon op een niet-gevaccineerd persoon te voorkomen. Als dat inderdaad zo is, dan zullen werkgevers zichzelf nog steeds de vraag moeten stellen of het onvermijdelijk is voor de organisatie van het werk om te weten of iemand gevaccineerd is. En zo ja, hoe ze de eventuele nadelige effecten van die maatregel voor de medewerkers kunnen voorkomen of compenseren.

Geplaatst in Grondrechten, ICT, privacy, e-commerce | Tags: , , , , , | 2 reacties

Communicatie is moeilijk voor een grootbank | tweede zaak ABN Amro

Geplaatst op 30 december 2020 door Ellen Timmer

Eerder schreef ik over gebrekkige communicatie door ABN Amro.
Inmiddels hoorde ik een triest verhaal over hoe dezelfde bank vlak voor de kerstdagen zonder vooraankondiging bankrekeningen ophief en een effectenportefeuille verkocht; daarna werd het saldo op een tussenrekening geplaatst. Na dringende telefoongesprekken lijkt het er op dat de bank de gemaakte fouten gaat herstellen en de schade vergoeden, maar de bancaire molens malen langzaam in deze feestdagentijd. Het is te hopen dat deze gebeurtenis de aandacht heeft van de in mijn vorige artikel genoemde hoofd klantcommunicatie van ABN Amro, Bas Bisschops.

Dit soort gebeurtenissen veroorzaken zeer veel onrust bij burgers. De vraag is of het een ongelukkig incident is dan wel een teken dat de banken hun processen niet op orde hebben. Het is hoog tijd dat daar zeer kritisch naar wordt gekeken, zeker nu de banken ook een misdaadbestrijdingstaak [*] in hun schoenen geschoven hebben gekregen, een taak waarvoor zij naar mijn idee niet geschikt zijn [**].

—

[*] Op grond van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft).
[**] Dat de criminaliteitsbestrijding door banken is mislukt, blijkt uit het ontstaan van het gezamenlijke bankeninitiatief Transactiemonitoring Nederland (TMNL), een semi-overheidsinstantie zonder democratisch toezicht, lees de artikelen daar over.

Geplaatst in Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Grondrechten | Tags: , , , , , | Plaats een reactie

Boete 800.000 euro voor incassobureau | ACM

Geplaatst op 29 december 2020 door Ellen Timmer

De Autoriteit Consument & Markt (ACM) maakte bekend dat een boete van 800.000 euro is opgelegd aan incassobureau Unitedcall:

Boete Unitedcall voor agressieve incassopraktijken
15-12-2020

De ACM legt aan Unitedcall een boete op van 800.000 euro voor agressieve en oneerlijke incassopraktijken.

Unitedcall nam telefonisch contact op met consumenten in Nederland onder het voorwendsel dat zij openstaande rekeningen niet zouden hebben betaald. Op dwingende wijze probeerde Unitedcall de consumenten ertoe aan te zetten deze vermeende openstaande rekeningen (zeer) snel te betalen. Daarbij heeft Unitedcall zich niet gehouden aan de professionele eisen die gelden voor incassobureaus. Zo weigerde Unitedcall de consumenten informatie te geven over de oorspronkelijke vordering, ook als consumenten daar (meerdere malen) expliciet om vroegen. Ook hadden consumenten geen aanmaning of herinnering ontvangen en dreigden Unitedcall-medewerkers dat consumenten (aanzienlijke) extra kosten zouden moeten betalen, terwijl een incassobureau die kosten niet in rekening mag brengen.

Daarnaast heeft Unitedcall zich in de telefoongesprekken schuldig gemaakt aan een agressieve handelspraktijk. Regelmatig dreigden Unitedcall-medewerkers met het starten van een gerechtelijke procedure en het inschakelen van een deurwaarder om beslag te laten leggen, terwijl die maatregelen wettelijk gezien nog helemaal niet konden worden genomen. Medewerkers hebben daarbij ook dreigende taal en intimidatie gebruikt en hebben geprobeerd consumenten op andere wijzen ongepast te beïnvloeden.

De ACM publiceerde een meer uitvoerige uitleg over de beslissing en de regels die voor incassobureaus gelden. Zo worden de regels voor consumentenincasso samengevat:

Wat zijn de regels die gelden bij incasso?
Bij incasso van niet-betaalde rekeningen gelden diverse regels om consumenten te beschermen:

• Het moet gaan om terechte rekeningen;
• Consumenten moeten op verzoek informatie ontvangen over de rekening, zodat zij kunnen controleren of het bedrag inderdaad verschuldigd is;
• De extra kosten die een incassobureau mag rekenen zijn wettelijk vastgelegd;
• Incassokosten mogen pas worden gerekend nadat de consument een extra betalingsherinnering heeft ontvangen (de 14-dagen brief);
• Bij het innen van de openstaande rekeningen mag geen ongepaste dwang worden uitgeoefend. Ook mag een incassobureau niet schermen met bevoegdheden die het niet heeft, zoals direct beslag leggen op geld of goederen zonder een gerechtelijke uitspraak.

Meer informatie over deze zaak is te vinden in het boetebesluit.

De ACM trad al eerder op tegen incassobureaus, lees de berichten uit maart 2019 (over Herms Incasso) en februari 2019 (over een netwerk agressieve incassobureaus).

Er is wetgeving inzake incassobureaus in voorbereiding, lees dit. Alle berichten op dit blog over incassobureaus zijn hier te vinden.

Geplaatst in Dienstverlening - juridisch financieel [advocaten, accountants, belastingadviseurs e.d.] | Tags: , , | 1 reactie

Een burgemeester die een notariskantoor sluit

Geplaatst op 28 december 2020 door Ellen Timmer

Een van de raadselachtigste gebeurtenissen van de afgelopen tijd is de sluiting van een notariskantoor door een burgemeester. Raadselachtig omdat notarissen onder toezicht staan van een instantie genaamd ‘Bureau Financieel Toezicht‘ (BFT) en deel uitmaken van een organisatie die ook bezig is met integriteit en kwaliteit, de Koninklijke Notariële Beroepsorganisatie (KNB).

De betrokken notaris heeft een kort geding aanhangig gemaakt tegen de burgemeester en gewonnen, volgens mensen uit de opsporing op onjuiste gronden.

Los van de vraag of de kort gedingrechter het bij het juiste eind had: ik blijf het vreemd vinden dat een burgemeester een notariskantoor kan sluiten en zie uit naar het artikel van een jurist die uitzoekt hoe dit juridisch zit, of de burgemeester hier terecht is opgetreden en of meer bevoegdheden van BFT en/of KNB nodig zijn om te zorgen dat de burgemeester buiten spel wordt gezet.

 

Meer informatie:

Geplaatst in Dienstverlening - juridisch financieel [advocaten, accountants, belastingadviseurs e.d.], Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Strafrecht | Tags: , | Plaats een reactie

Nieuw personenvennootschapsrecht in Duitsland

Geplaatst op 27 december 2020 door Ellen Timmer

Terwijl Nederland nog nadenkt over het nieuwe personenvennootschapsrecht, is in Duitsland de voorbereiding van wijziging van deze rechtsvorm al van start gegaan.

Op de site van het Duitse ministerie van Justitie [*] is een ‘Referentenentwurf’ bekend gemaakt. Meer informatie in de aankondiging Gesetzgebungsverfahren | Gesetz zur Modernisierung des Personengesellschaftsrechts:

Gesetz zur Modernisierung des Personengesellschaftsrechts
Nach dem Regelungskonzept der geltenden §§ 705 ff. BGB ist die Gesellschaft bürgerlichen Rechts eine nicht rechtsfähige, zur Durchführung einer begrenzten Anzahl von Einzelgeschäften gegründete Gesamthandsgemeinschaft. In den Gesellschaftsverträgen können die Gesellschafter eine große Bandbreite an Gesellschaftszwecken vereinbaren, weshalb in dieser Rechtsform auch Zwecke verfolgt werden, die dem bisherigen gesetzlichen Leitbild nicht entsprechen. Vielmehr ist ein erheblicher Anteil von Gesellschaften bürgerlichen Rechts in der Praxis auf Dauer angelegt und zu einem Zweck gegründet, der sich nur mit einer Teilnahme der Gesellschaft am Rechtsverkehr verfolgen lässt. Das hierdurch entstehende Bedürfnis der Praxis, diese Rechtsform mit Rechtsfähigkeit auszustatten, so dass die Gesellschaft bürgerlichen Rechts selbst Rechte erwerben und Verbindlichkeiten eingehen kann, hat der Bundesgerichtshof aufgegriffen und der am Rechtsverkehr teilnehmenden Gesellschaft bürgerlichen Rechts im Jahr 2001 Rechtsfähigkeit (BGH, Urt. v. 29.01.2001 – II ZR 331/00 = BGHZ 146, 341) und im Jahr 2009 Grundbuchfähigkeit (BGH, Urt. v. 04.12.2008 – V ZB 74/08 = BGHZ 179, 102) zuerkannt.
Zur Sicherung des Grundstücksverkehrs unter Beteiligung von nicht mit Registerpublizität ausgestatteten Gesellschaften bürgerlichen Rechts hat der Gesetzgeber daraufhin die § 899a BGB und § 47 Absatz 2 GBO in das Gesetz aufgenommen. Danach wird eine Gesellschaft unter Angabe ihrer Gesellschafter im Grundbuch eingetragen. Der sich aus dem Grundbuch ergebende Gesellschafterbestand genießt öffentlichen Glauben, wobei die Anwendung der Vorschriften durch eine Reihe praxisrelevanter Zweifelsfragen erschwert wird.

Referentenentwurf
• Entwurf eines Gesetzes zur Modernisierung des Personengesellschaftsrechts (PDF, 2MB, Datei ist nicht barrierefrei)

FAQs zum Gesetz zur Modernisierung des Personengesellschaftsrechts
• FAQs – Gesetz zur Modernisierung des Personengesellschaftsrechts (PDF, 72KB, Datei ist nicht barrierefrei)

 

 

[*] Bundesministerium der Justiz und für Verbraucherschutz, BMJV.

 

Dit bericht verscheen eerder op het ondernemingsrechtweblog.

 

Aanvulling 30 december 2023
De behandeling loopt nog steeds, zo schrijft witwasbestrijdingsspecialist Achim Diergarten in zijn december nieuwsbrief, die nog niet in het nieuwsbrievenarchief is te vinden. Hij schrijft dat Gesellschaften des Bürgerlichen Rechts (GbR) zich in het Gesellschaftsregister moeten inschrijven, maar dat de relatie met het Duitse ubo-register (Transparenzregister) niet goed is gelegd, “Allerdings gibt es meiner Auffassung nach einen Fehler in Bezug auf § 20 Abs. 2 GwG“.

Geplaatst in Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Personenvennootschap, Ubo-register | Tags: | Plaats een reactie

Surveillance firm Palantir is creeping into Europe [2]

Geplaatst op 26 december 2020 door Ellen Timmer

In October this year I wrote an article on Palantir in Europe. It has turned out that this shady company is involved with the European cloud project Gaia X.

Read the questions by MEP Sophie in’t Veld on this disturbing fact:

 

Further information is to be found in my previous article.

Geplaatst in English - posts in English on this blog, Europa, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Grondrechten, ICT, privacy, e-commerce | Tags: , , , , , , | 3 reacties