Niemand durft het toe te geven: de witwasbestrijding is mislukt. Ook de auteur van het artikel in Trouw van 27 juli jl. over het kostbare en ineffectieve systeem van melden van ongebruikelijke transacties, Tienduizenden witwasmeldingen, amper strafzaken. ‘Soms lijkt het of het hele meldsysteem voor niets is’, draait om de hete brij heen.

Pleidooi voor meer data-analyse
Het is de vraag of het pleidooi voor meer IT(-deskundigheid) bij de overheid, in het artikel uitgesproken door de hofleverancier van de Nederlandse en Europese overheid, professor Unger, de juiste richting uitwijst.

Unger heeft een heilig geloof in IT #Wwft #surveillance https://t.co/NCnj41ZR1x

— Ellen Timmer (@Ellen_Timmer) July 27, 2020

Met IT is het garbage in –> garbage out; dat geldt ook voor de witwasbestrijding.

Bancaire surveillance
Intussen grijpen de banken de witwasbestrijding aan om hun surveillance-activiteiten verder uit te bouwen. Nu al moeten banken alle transacties van alle klanten ‘monitoren’ (ook van consumenten), dat is financiële surveillance, die veel ingrijpender is dan de surveillance door de adtech-bedrijven. Die surveillance willen de Nederlandse banken straks samen gaan doen door middel van TMNL.

De banken hebben recent laten weten graag biometrische monitoring toevoegen aan hun arsenaal, wat ik geen goed idee vind.

Toch wil @bankensector graag met #biometric #surveillance aan de slag, is dat wel een goed idee? https://t.co/SihwGTebIo

— Ellen Timmer (@Ellen_Timmer) July 25, 2020

Datahandelaren en witwasbestrijding
Intussen beginnen de datagraai-praktijken van de datahandelaren die de banken en overheden bedienen bij privacy-activisten op te vallen, lees deze draad van Wolfie Christl:

Fraud prevention is not a free pass for excessive data collection on the whole population.

A thread on commercial mass surveillance, on LexisNexis Risk Solutions, a data broker and risk analytics firm owned by RELX, and on its subsidiaries ThreatMetrix, ID Analytics, Emailage: https://t.co/q4YPCuvOCa

— Wolfie Christl (@WolfieChristl) July 24, 2020

Christl verwijst naar een aantal interessante publicaties, onder meer over de port scanning activiteiten van vele partijen, publicaties van Christl over LexisNexis (2016) en ThreatMetrix (2017), dat hij een wereldwijd massa-surveillance systeem noemt. Hij schrijft:

Identity verification, fraud detection and cybersecurity can make sense, of course.
But they maintain incredibly powerful data, calculate opaque ‘reputation’ and ‘trust’ scores that affect people’s lives every day, and they operate without oversight and very much in the dark.

Hij eindigt met:

The problem is, as soon as I start digging, it’s like diving in a never-ending rabbit hole 
tl;tr Risk data companies are monitoring billions of digital transactions every day, often linked to offline identity/credit data, for multi-purpose use. This needs much more scrutiny.

en

So, I’m afraid there is no individual-level solution. This can only be fixed with political and legal measures.

Ik denk dat de surveillancemaatschappij er gewoon gaat komen, want de Europese en Nederlandse politiek zijn zich niet bewust van de risico’s. Tegen de tijd dat er rampen gaan gebeuren, zal het te laat zijn.

—

Op dit blog staan diverse artikelen over mislukking van de witwasbestrijding, onder meer Mislukking van de Wwft | banken gaan samen transacties monitoren en andere berichten in de rubriek fraude e.d.

Aanvulling 30 december 2020
In de media verschenen diverse artikelen over TMNL, onder meer:

• Banken willen witwasaanpak: samen miljarden transacties controleren, RTL 13 september 2019.
• Banken willen samen transacties checken op witwassen, NOS 13 september 2019.
• Norbert Siegers leidt managementteam Transactie Monitoring Nederland (TMNL), banken.nl 2 november 2020.

Lees over wat de overheid van de banken verwacht onder meer:

• Post-event transactiemonitoringsproces bijbanken, richtlijnen door DNB, zie ook het bijbehorende nieuwsbericht.
• De mogelijkheden van Artificial Intelligence bij transactiemonitoring, AMLC 11 oktober 2018.