Tag Archives: betaaldienstverlening

AVG-boete voor betaaldienstverlener Klarna

Geplaatst op 12 mei 2024 door Ellen Timmer

Betaaldienstverleners zoals banken en fintech bedrijven hebben zeer interessante financiële informatie over hun klanten, informatie die veel geld waard is. Hoewel ‘open finance’ nog niet bestaat, is de verleiding groot om er op vooruit te lopen. Maar dat kan niet … Lees verder →

Geplaatst in Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, ICT, privacy, e-commerce | Tags: , , , , , | Plaats een reactie

De-risking bij overname pintransactieverkeer door betaaldienstverlener

Geplaatst op 19 maart 2024 door Ellen Timmer

Ook betaaldienstverleners doen aan ‘de-risking’, aan het uitsluiten van hele categorieën klanten vanwege vermeend hogere criminaliteitsrisico’s. Dat doen betaaldienstverleners omdat ze – net als banken – criminaliteitsbestrijdingstaken hebben opgelegd gekregen van de overheid (‘witwasbestrijding’). Deze ondernemingen moeten extra werk verrichten … Lees verder →

Geplaatst in Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Grondrechten | Tags: , , , , , , , , , | Plaats een reactie

Betaaldienstverlener Mollie wees ten onrechte vliegticketverkoper de deur | Wwft

Geplaatst op 14 januari 2024 door Ellen Timmer

In een eindeloze reeks van rechtszaken is de geprivatiseerde criminaliteitsbestrijding (‘witwasbestrijding’) reden voor banken en betaaldienstverleners om hun klanten van het financiële systeem uit te sluiten. Recent werd een tegen betaaldienstverlener Mollie gewezen vonnis van het gerechtshof Amsterdam bekend. Daarin … Lees verder →

Geplaatst in Bankrekening krijgen en behouden, Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Grondrechten | Tags: , , , , , , , , , , , | Plaats een reactie

Dutch non-paper on transaction monitoring, data sharing and other topics in the new Payment Services Regulation

Geplaatst op 30 december 2023 door Ellen Timmer

The Netherlands advocates in a non-paper that changes to the European proposal for the new Payment Services Regulation (PSR) be made in the areas of: 1. Transaction monitoring 2. Data sharing 3. Position of the alleged fraudster and proportionality of … Lees verder →

Geplaatst in Bankrekening krijgen en behouden, English - posts in English on this blog, Europa, Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Grondrechten | Tags: , , , , , , , , , , , , , | Plaats een reactie

Overkill in de Europese renseigneringsplicht voor betaaldienstverleners

Geplaatst op 17 november 2023 door Ellen Timmer

In het FD verscheen een artikel waaruit blijkt dat in de nieuwe Europese renseigneringsplicht voor betaaldienstverleners (ik schreef over die renseignering in november vorig jaar) overkill zit. Zodra bedrijven of particulieren meer dan 25 betalingen in een kwartaal uit het … Lees verder →

Geplaatst in Belastingrecht, Europa, Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft | Tags: , , , , , , , | Plaats een reactie

Annullment of the Travel Rule Regulation | Regulation (EU) 2023/1113 (Wtr3)

Geplaatst op 6 augustus 2023 door Ellen Timmer

Simon Lelieveldt announced [1] he is underway in the work of setting up a coordinated action to challenge the newest version of the European Travel Rule Regulation [2], also referred to as ‘Wire Transfer Regulation’ (Wtr). His focus will  be … Lees verder →

Geplaatst in English - posts in English on this blog, Europa, Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Grondrechten, ICT, privacy, e-commerce | Tags: , , , , , , , , | Plaats een reactie

Cryptoconsultaties

Geplaatst op 27 juli 2023 door Ellen Timmer

Onlangs zijn twee consultaties gestart waarin cryptovaluta centraal staan, die door het ministerie van Financiën als volgt zijn aangekondigd: Uitvoeringswet verordening bij geldovermakingen en overdrachten van cryptoactiva te voegen informatie. Het wetsvoorstel strekt tot uitvoering van Verordening (EU) 2023/1113 betreffende … Lees verder →

Geplaatst in Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, ICT, privacy, e-commerce | Tags: , , , , , , , | Plaats een reactie

Identiteitsfraude wordt bevorderd door de excessieve hoeveelheid persoonsgegevens die overal rondzwerven, zoals in de witwasbestrijding | proefschrift N.S. van der Meulen

Geplaatst op 8 juli 2023 door Ellen Timmer

Het proefschrift van N.S. van der Meulen uit 2010 over identiteitsdiefstal [1] , waarin zij met name aandacht besteedt aan financiële identiteitsfraude, is actueler dan ooit. Opvallend is dat de ontwerpers van de regels voor private criminaliteitsbestrijding (bestrijding van witwassen … Lees verder →

Geplaatst in Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Grondrechten, ICT, privacy, e-commerce, Ubo-register | Tags: , , , , , , , , , , , , , , , , , | 1 reactie

iDEAL wordt Europees

Geplaatst op 4 mei 2023 door Ellen Timmer

Onlangs werd bekend dat het iDEAL betaalsysteem door een groep Europese banken die samenwerken onder de naam European Payments Initiative (EPI) wordt overgenomen in het kader van het Europese instant payments project, lees ook de berichten in de media: iDEAL … Lees verder →

Geplaatst in Europa, Financieel recht, onder meer Wft, Wtt | Tags: , , , , , , , , , , , , , | 5 reacties

99,8% foute hits in sanctiescreening | schade door sanctieregelgeving

Geplaatst op 17 februari 2023 door Ellen Timmer

De privatisering van de criminaliteitsbestrijding naar ondernemingen levert grote maatschappelijke schade op en is regelmatig aanleiding voor  vragen en opmerkingen vanuit de Tweede Kamer. Illustratief voor slechte kwaliteit van de regelgeving is dat in een recent verslag over betaaldiensten [1] … Lees verder →

Geplaatst in Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Grondrechten, ICT, privacy, e-commerce, Sanctieregels | Tags: , , , , , , , , , , , , | Plaats een reactie