Tag Archives: betaaldienstverlening

Dutch non-paper on transaction monitoring, data sharing and other topics in the new Payment Services Regulation

Geplaatst op 30 december 2023 door Ellen Timmer

The Netherlands advocates in a non-paper that changes to the European proposal for the new Payment Services Regulation (PSR) be made in the areas of: 1. Transaction monitoring 2. Data sharing 3. Position of the alleged fraudster and proportionality of … Lees verder →

Geplaatst in Bankrekening krijgen en behouden, English - posts in English on this blog, Europa, Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Grondrechten | Tags: , , , , , , , , , , , , , | Plaats een reactie

Overkill in de Europese renseigneringsplicht voor betaaldienstverleners

Geplaatst op 17 november 2023 door Ellen Timmer

In het FD verscheen een artikel waaruit blijkt dat in de nieuwe Europese renseigneringsplicht voor betaaldienstverleners (ik schreef over die renseignering in november vorig jaar) overkill zit. Zodra bedrijven of particulieren meer dan 25 betalingen in een kwartaal uit het … Lees verder →

Geplaatst in Belastingrecht, Europa, Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft | Tags: , , , , , , , | Plaats een reactie

Annullment of the Travel Rule Regulation | Regulation (EU) 2023/1113 (Wtr3)

Geplaatst op 6 augustus 2023 door Ellen Timmer

Simon Lelieveldt announced [1] he is underway in the work of setting up a coordinated action to challenge the newest version of the European Travel Rule Regulation [2], also referred to as ‘Wire Transfer Regulation’ (Wtr). His focus will  be … Lees verder →

Geplaatst in English - posts in English on this blog, Europa, Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Grondrechten, ICT, privacy, e-commerce | Tags: , , , , , , , , | Plaats een reactie

Cryptoconsultaties

Geplaatst op 27 juli 2023 door Ellen Timmer

Onlangs zijn twee consultaties gestart waarin cryptovaluta centraal staan, die door het ministerie van Financiën als volgt zijn aangekondigd: Uitvoeringswet verordening bij geldovermakingen en overdrachten van cryptoactiva te voegen informatie. Het wetsvoorstel strekt tot uitvoering van Verordening (EU) 2023/1113 betreffende … Lees verder →

Geplaatst in Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, ICT, privacy, e-commerce | Tags: , , , , , , , | Plaats een reactie

Identiteitsfraude wordt bevorderd door de excessieve hoeveelheid persoonsgegevens die overal rondzwerven, zoals in de witwasbestrijding | proefschrift N.S. van der Meulen

Geplaatst op 8 juli 2023 door Ellen Timmer

Het proefschrift van N.S. van der Meulen uit 2010 over identiteitsdiefstal [1] , waarin zij met name aandacht besteedt aan financiële identiteitsfraude, is actueler dan ooit. Opvallend is dat de ontwerpers van de regels voor private criminaliteitsbestrijding (bestrijding van witwassen … Lees verder →

Geplaatst in Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Grondrechten, ICT, privacy, e-commerce, Ubo-register | Tags: , , , , , , , , , , , , , , , , , | 1 reactie

iDEAL wordt Europees

Geplaatst op 4 mei 2023 door Ellen Timmer

Onlangs werd bekend dat het iDEAL betaalsysteem door een groep Europese banken die samenwerken onder de naam European Payments Initiative (EPI) wordt overgenomen in het kader van het Europese instant payments project, lees ook de berichten in de media: iDEAL … Lees verder →

Geplaatst in Europa, Financieel recht, onder meer Wft, Wtt | Tags: , , , , , , , , , , , , , | 5 reacties

99,8% foute hits in sanctiescreening | schade door sanctieregelgeving

Geplaatst op 17 februari 2023 door Ellen Timmer

De privatisering van de criminaliteitsbestrijding naar ondernemingen levert grote maatschappelijke schade op en is regelmatig aanleiding voor  vragen en opmerkingen vanuit de Tweede Kamer. Illustratief voor slechte kwaliteit van de regelgeving is dat in een recent verslag over betaaldiensten [1] … Lees verder →

Geplaatst in Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Grondrechten, ICT, privacy, e-commerce, Sanctieregels | Tags: , , , , , , , , , , , , | Plaats een reactie

Betaalvereniging doet mee aan Europese consultatie over instant payments

Geplaatst op 14 januari 2023 door Ellen Timmer

De Betaalvereniging laat weten te hebben mee gedaan aan een consultatie over Europese plannen inzake instant payments, iets wat in Nederland al bestaat (uitleg Betaalvereniging). Uit het het bericht blijkt dat de vereniging kritiek op de voorstellen heeft: In de … Lees verder →

Geplaatst in Europa, Financieel recht, onder meer Wft, Wtt | Tags: , , , | Plaats een reactie

Pappen en nat houden in plaats van de concepten van de criminaliteitsbestrijding aan te passen | Wwft, witwasbestrijding, de-risking

Geplaatst op 30 december 2022 door Ellen Timmer

DNB maakte deze maand bekend dat het Maatschappelijk Overleg Betalingsverkeer (MOB) zich inzet om de schadelijke gevolgen van de misdaadbestrijding door banken (‘witwasbestrijding’), ook bekend als ‘de-risking’, te beperken. De-risking houdt in dat banken bepaalde klantgroepen niet meer willen bedienen … Lees verder →

Geplaatst in Bankrekening krijgen en behouden, Europa, Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Grondrechten | Tags: , , , , , , , , , , , , , | Plaats een reactie

Open banking bij Betaalvereniging Nederland

Geplaatst op 28 december 2022 door Ellen Timmer

De financiële sector loopt zich warm voor ‘open finance’, waarvan ‘open banking’ een onderdeel is. Een algemene inleiding van de Betaalvereniging over open banking is hier te vinden. Kern van open finance is dat rekeninghouders hun financiële gegevens ter analyse … Lees verder →

Geplaatst in Europa, Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, ICT, privacy, e-commerce | Tags: , , , , , , , , , , , | 4 reacties