Autoriteit Persoonsgegevens consulteert over AI-systemen voor beoordelingen strafbare feiten

Geplaatst op 2 maart 2025 door Ellen Timmer

De Autoriteit Persoonsgegevens (AP) richt zich in dit bericht tot het publiek met het verzoek te reageren op een consultatiedocument over het verbod D van de AI-verordening (AI Act), nl. het verbod op AI-systemen voor risicobeoordelingen strafbare feiten. De consultatie loopt tot en met 3 april a.s.

Op pagina 6 van het consultatiedocument wordt toegelicht dat het gaat om AI-systemen die gebruikt worden om het risico dat een natuurlijk persoon een strafbaar feit pleegt te beoordelen of voorspellen. Dergelijke systemen zijn verboden als de risicobeoordeling uitsluitend is gebaseerd op profilering van een natuurlijke persoon of op basis van de beoordeling van diens persoonlijkheidseigenschappen en -kenmerken.

De bepaling in de AI Act wordt geciteerd:

Artikel 5 lid 1, onder d (“verbod D”):
“het in de handel brengen, het voor dit specifieke doel in gebruik stellen of het gebruiken van een AI-systeem voor risicobeoordelingen van natuurlijke personen om het risico dat een natuurlijke persoon een strafbaar feit pleegt te beoordelen of te voorspellen, uitsluitend op basis van de profilering van een natuurlijke persoon of op basis van de beoordeling van diens persoonlijkheidseigenschappen en -kenmerken; dit verbod geldt niet voor AI-systemen die worden gebruikt ter ondersteuning van de menselijke beoordeling van de betrokkenheid van een persoon bij een criminele activiteit, die reeds op rechtstreeks met de criminele activiteit verband houdende objectieve en verifieerbare feiten is gebaseerd;”

 

Geprivatiseerde misdaadbestrijding
Ook de geprivatiseerde criminaliteitsbestrijding (bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering, naleving sanctieregelgeving) wordt genoemd. Op pagina 9 staat:

en op pagina 12:

⁨De gedachte van de AP op pagina 12 dat transactiemonitoring niet over profilering van natuurlijke personen zou gaan, deel ik niet. De profilering van natuurlijke personen maakt er deel van uit.

Als ik er tijd voor heb ga ik er verder naar kijken.

Geplaatst in Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Grondrechten, ICT, privacy, e-commerce, Strafrecht | Tags: , , , , , , , , , , | Plaats een reactie

SCP waarschuwt voor afname sociale cohesie als gevolg van digitalisering

Geplaatst op 1 maart 2025 door Ellen Timmer

Het Sociaal en Cultureel Planbureau (SCP) waarschuwt in het bericht Digitalisering als uitdaging voor sociale samenhang in de toekomst dat door digitalisering de sociale cohesie kan afnemen. In het bericht wordt het rapport ‘Digitaal vervlochten, maar ook verbonden?’ van het SCP en Stichting Toekomstbeeld der Techniek (STT) aangekondigd:

Digitalisering als uitdaging voor sociale samenhang in de toekomst

Nieuwsbericht | 13-02-2025

Digitalisering heeft op lange termijn mogelijk als risico dat de sociale cohesie, oftewel de relaties tussen mensen onderling en tussen mensen en (overheids-)instituties, kan afnemen. Het huidige beleid rondom digitalisering richt op dit punt vooral op het aanbieden van digitale hulpmiddelen en het verbeteren van digitale vaardigheden, zodat iedereen kan meedoen in de digitale samenleving. Dit is belangrijk, maar het is niet genoeg om de samenhang in de samenleving te waarborgen. Minder opvallende gevolgen van digitalisering, zoals toename van ongelijkheid en individualisering, worden onvoldoende meegenomen. Het is daarom volgens het Sociaal en Cultureel Planbureau (SCP) en Stichting Toekomstbeeld der Techniek (STT) van belang dat de overheid haar digitaliseringsbeleid verbreedt om deze ontwikkelingen beter in het zicht te krijgen.

Digitale technologieën zijn steeds meer onderdeel van ons dagelijks leven. Denk bijvoorbeeld aan sociale media, chatbots die bedrijven gebruiken voor klantenservice, en kunstmatige intelligentie (AI). Digitalisering kan in positieve zin bijdragen aan sociale interacties, efficiëntie en samenwerking. Maar er zijn ook negatieve aspecten van digitalisering die impact kunnen hebben op de sociale cohesie in ons land. Over deze, meer sluimerende, ontwikkelingen gaat het rapport ‘Digitaal vervlochten, maar ook verbonden?’ van SCP en STT.

Ongelijkheid en individualisering kunnen sneller toenemen door digitalisering
Een van de factoren die sociale cohesie beïnvloedt, is sociale ongelijkheid. Digitale ongelijkheid is hier nauw mee verbonden: mensen met meer opleiding en inkomen profiteren het meeste van nieuwe digitale technologieën, terwijl mensen met minder middelen verder achterop raken. Digitalisering kan de sociale ongelijkheid vergroten, wat op zijn beurt de sociale cohesie verder verzwakt.
Daarnaast kan digitalisering het proces van individualisering versterken. Individualisering heeft geleid tot meer persoonlijke vrijheid en autonomie, maar het kan ook zorgen voor grotere afstanden tussen mensen en hun verbondenheid aantasten. Net als in het geval van sociale en digitale ongelijkheid, kan digitalisering de effecten van individualisering aanjagen. De mogelijke negatieve gevolgen van individualisering voor de cohesie verdienen voor de toekomst meer aandacht.

Wees alert op de gevolgen van verdere ongelijkheid door digitalisering
Zoals uit recente SCP rapporten en ook uit deze toekomstverkenning naar voren komt, is de sociale samenhang in Nederland robuust. Maar die sociale samenhang is geen vanzelfsprekendheid; de meerderheid van de Nederlanders heeft weinig vertrouwen in de overheid en politiek. Als de ongelijkheid in de samenleving verder toeneemt, kan op termijn ook hetzelfde gebeuren met het vertrouwen tussen burgers onderling. En dan kan de sociale samenhang in het gedrang komen.

Breder beleid is nodig
Digitalisering raakt veel aspecten van het leven van mensen en kan op lange termijn grote invloed hebben op de sociale samenhang in ons land. Met een breder digitaliseringsbeleid zijn de gevolgen van digitalisering beter te begrijpen en aan te pakken. Voor de toekomst vergt de uitdaging van digitalisering gezamenlijk beleid over de grenzen van departementen en de betrokkenheid van burgers en bedrijven.

Het rapport ‘Digitaal vervlochten, maar ook verbonden?’ is via deze pagina te vinden.

Er wordt gerapporteerd in het kader van het onderzoeksprogramma Digitaal vervlochten, maar ook verbonden?. Op de pagina wordt over de vraagstelling vermeld:

Digitale technologieën zijn diep doorgedrongen in ons dagelijkse bestaan en vervlechten onze levens, maar wat doet dit allemaal met onze sociale verbondenheid? Wanneer de meeste burgers in de toekomst gewoon zijn te praten met apparaten, hoe zit het dan bijvoorbeeld met digitale en sociale ongelijkheid, zijn onze levens dan mogelijk nog individueler geworden door allerlei nieuwe communicatiemiddelen? Voor de beantwoording van zulke vragen is een goed begrip van de opkomst van de netwerkmaatschappij onontbeerlijk. De netwerkmaatschappij is een samenleving waarin individuen steeds meer door digitale netwerken zijn verbonden. Daarbij treden algemene veranderingen op in de manieren waarop burgers hun levens inrichten en zich met elkaar verbinden.

Geplaatst in Grondrechten, ICT, privacy, e-commerce | Tags: , , , | Plaats een reactie

Typologieën en indicatoren – AMLC blijft er mee doorgaan

Geplaatst op 1 maart 2025 door Ellen Timmer

Bij de opsporing is nog steeds een ongegrond geloof in typologieën en indicatoren om criminaliteit te detecteren.
Ook het Nederlandse Anti Money Laundering Centre (AMLC), onderdeel van de FIOD, blijft er mee doorgaan en publiceerde onlangs het bericht Update overzicht witwasindicatoren [*], waarin het geloof opnieuw wordt uitgesproken:

Zowel voor het komen tot een witwasvermoeden als voor het daadwerkelijke bewijs van witwassen kunnen witwasindicatoren een belangrijke rol spelen. In dit document, bedoeld voor de opsporing, zijn per onderwerp witwastypologieën, feiten van algemene bekendheid en overige indicatoren gecategoriseerd. De typologieën die onlangs zijn vastgesteld door het hoofd van de FIU en zien op buitenlandse rechtspersonen en vastgoed zijn toegevoegd aan het document.

Helaas ontbreekt me de tijd om te kijken of er verbeteringen zijn opgetreden ten opzichte van eerdere versies.

Zie voor mijn eerdere kritiek dit artikel (20 maart 2024). Lang geleden heb ik een verschrikkelijk Egmont Group document  bekeken (artikel 24 december 2018).

 

 

[*] Wel fijn dat niet meer over ‘product’ wordt gesproken, zoals AMLC deed in de eerdere update (artikel).

Geplaatst in Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Grondrechten | Tags: , , , , , | Plaats een reactie

Meer of minder corruptie regels? De wens van het OM en de keerzijde

Geplaatst op 28 februari 2025 door Ellen Timmer

Volgens het Openbaar Ministerie en de Rijksrecherche zouden de huidige Nederlandse regels ter bestrijding van corruptie onvoldoende zijn, lees dit artikel bij Mr. (4 februari) en het artikel (betaalmuur) in het NRC. Aanleiding zijn de zaken inzake Neelie Kroes (Uber) en wethouder De Mos van Den Haag. Van de Kroes-zaak weet ik te weinig. Mijn indruk van de De Mos zaak is dat het OM daar gewoon onjuist geopereerd heeft en dat er geen wetgevingslacune is.

Mr. publiceerde op 11 februari een artikel naar aanleiding van de reactie van advocaten Ybo Buruma en Robbert de Bree, die zich in het FD keren het voorstel. Reden is dat ‘handel in invloed’ niet is te onderscheiden van gewoon lobbyen of belangenbehartiging door non-profit organisaties. Mr. schrijft:

De twee advocaten menen dat het beter is een maatschappelijk debat te voeren en maatschappelijke consensus te bereiken over welke beïnvloeding wel acceptabel is en welke niet: “Direct grijpen naar het middel van het strafrecht is een vorm van overkill.”

Dat lijkt me heel verstandig.

Geplaatst in Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Grondrechten, Strafrecht | Tags: , | Plaats een reactie

Technologische afhankelijkheid van elektronische apparaten uit onvrije landen in de Tweede Kamer

Geplaatst op 28 februari 2025 door Ellen Timmer

Sinds oktober 2024 staat in de planning van de Tweede Kamer dat er een debat zal plaats vinden over technologische afhankelijkheid van elektronische apparaten uit ‘onvrije landen’.

Dit debat is op 1 oktober 2024 aangevraagd door lid van de Tweede Kamer Paternotte (D66) met steun van de fracties van GroenLinks-Partij van de Arbeid, NSC, het CDA, de SP, de SGP, de ChristenUnie, de Partij voor de Dieren, Volt en JA21 [*].

Het zal me benieuwen of deze leden van de Tweede Kamer gelet op de recente ontwikkelingen de Verenigde Staten nu ook tot de onvrije landen rekenen.

Lees over onvrije landen mijn eerdere artikel Onvrije landen liggen niet alleen in het Midden-Oosten, waarin ik me onder meer schrijf:

Overigens vraag ik me af of de schimmige financiering vanuit de Verenigde Staten en het Verenigd Koninkrijk van bepaalde not-for-profit organisaties niet ook eens onderzocht zou moeten worden. Bij sommige organisaties kan sprake zijn van overheidsfinanciering van buiten de EU, die ongewenste politieke beïnvloeding in de EU tot gevolg kan hebben (voorbeeld, lees dit bericht en ook de reacties). Verder kunnen er in de EU niet-religieuze not-for-profit organisaties zijn die substantiële bedragen van rijke particulieren van buiten de EU ontvangen.

 

Noot:

[*] Zie het verslag van de vergadering van 1 oktober 2024, onderdeel ‘Regeling van werkzaamheden’, waarin Paternotte als volgt wordt geciteerd: “We zien in de laatste weken welke risico’s er bestaan bij technologische afhankelijkheid, met name van elektronische apparaten uit onvrije landen of landen met een offensief cyberprogramma. In reactie daarop legt president Biden een wet op tafel met een verbod op Chinese software in auto’s. Daarover zou ik graag een debat voeren met het kabinet. De drie bewindspersonen staan genoemd in de aanvraag. Ik doe deze aanvraag mede namens de fracties van GroenLinks-Partij van de Arbeid, NSC, het CDA, de SP, de SGP, de ChristenUnie, de Partij voor de Dieren, Volt en JA21.”

Geplaatst in Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Grondrechten, Handelsrecht, ICT, privacy, e-commerce, Not-for-profit | Tags: , , , , | Plaats een reactie

Privacy First | Wie krijgen toegang tot het UBO-register? | de hete aardappel is doorgeschoven

Geplaatst op 27 februari 2025 door Ellen Timmer

Burgerrechtenorganisatie Privacy First publiceerde naar aanleiding van het aannemen van het ubo-register wetsvoorstel het volgende artikel:

 

Wie krijgen toegang tot het UBO-register?

Wetsvoorstel aangenomen door de Tweede Kamer. Maar de hete aardappel is doorgeschoven.

27 februari 2025

Privacy First stuurde in september vorig jaar een uitvoerige brief aan de Tweede Kamer waarin werd verzocht niet akkoord te gaan met de openbaarheid van het Nederlandse ‘register van uiteindelijk belanghebbenden’ (UBO-register). De brief werd verstuurd in verband met de behandeling van het wetsvoorstel dat de toegang tot het register regelt. Tijdens de recente behandeling van het wetsvoorstel zijn veel kritiekpunten van Privacy First aan de orde gekomen. Maar we zijn er nog lang niet.

Openbaar register
De Europese wetgever heeft in het kader van criminaliteitsbestrijding alle EU-lidstaten in 2018 verplicht om de ‘registers van uiteindelijk belanghebbenden’, UBO-registers, openbaar toegankelijk te maken, waaraan ook Nederland gevolg heeft gegeven. In 2022 besliste het Europese Hof van Justitie echter dat die openbaarheid in strijd is met de grondrechten van de uiteindelijk belanghebbenden (UBO’s) en dat alleen toegang op grond van “legitiem belang” is toegestaan. Nederland moest toen het UBO-register sluiten voor toegang door anderen dan overheidsinstanties en werd verplicht om de regels inzake toegang tot het UBO-register te wijzigen. In 2024 werd het wetsvoorstel ingediend dat de toegang tot het UBO-register op een juiste manier moet gaan regelen, rekening houdend met de grondrechten van alle ingeschreven personen.

Risico’s voor burgers
In september vorig jaar stuurde Privacy First een uitvoerige brief over de toegang tot persoonsgegevens in het UBO-register (lees het nieuwsbericht en de brief). Daarin werd er onder meer op aangedrongen de regels inzake toegang niet zo te verruimen dat het register de facto openbaar toegankelijk zou worden. Daarmee wordt voorkomen dat kwaadwillenden de persoonsgegevens van UBO’s kunnen verkrijgen en misbruiken. Tijdens de behandeling van het wetsvoorstel heeft dat risico grote aandacht gekregen en hebben de leden van de Tweede Kamer aandacht gevraagd voor het feit dat het voorstel om onder meer journalisten en non-profit organisaties op grond van “legitiem belang” gedurende drie jaar toegang te geven misbruikrisico’s kan opleveren nu dit ongereguleerde activiteiten betreft. De minister van Financiën heeft geantwoord dat de regels inzake de toegang zullen worden geregeld in een algemene maatregel van bestuur (AMvB). De minister voert daarvoor als reden aan dat de Nederlandse wetgever daar niet over gaat, nu de toegangsregels door de nieuwe Europese antiwitwasrichtlijn (AMLD6) worden beheerst en nader worden uitgewerkt door de Europese Commissie in samenwerking met de nieuwe Europese antiwitwasautoriteit (AMLA). De minister heeft wel toegezegd dat er internetconsultaties zullen plaatsvinden over voorstellen voor de AMvB en dat een en ander met de Tweede Kamer besproken zal worden.

Aangepast wetsvoorstel
Op 18 februari jl. is het wetsvoorstel inzake toegang tot het UBO-register aangenomen door de Tweede Kamer met enkele amendementen. Er is een amendement aangenomen inhoudend dat het ontwerp voor de AMvB of de wijziging daarvan voorafgaand aan vaststelling aan het parlement wordt overgelegd. In een tweede amendement is opgenomen dat als een private partij op grond van legitiem belang toegang krijgt, de UBO door de Kamer van Koophandel wordt geïnformeerd over de inzage en over het doel van die inzage. In het derde aangenomen amendement is geregeld dat de minister van Financiën binnen twee jaar na inwerkingtreding van de nieuwe regels het parlement informeert over ‘de doeltreffendheid en de effecten van deze wet in de praktijk’.

Alertheid is geboden
Het is positief dat de Tweede Kamer aandacht heeft gehad voor voorkoming van misbruik van de persoonsgegeven van UBO’s en dat het onderwerp terug zal komen op de agenda. Dat neemt echter niet weg dat Privacy First van mening is dat buitengewoon kritisch naar de Europese toegangsregels moet worden gekeken.
De uitspraak van de Europese rechter uit 2022 heeft duidelijk gemaakt dat de Europese wetgever soms regels aanneemt die de grondrechten van burgers schenden. Dat kan met de nieuwe criminaliteitsbestrijdingsregels, zoals de hiervoor genoemde AMLD6, opnieuw het geval zijn. Alertheid is daarom geboden.

Privacy First zal dit onderwerp daarom kritisch blijven volgen, in lijn met onze vroegere rechtszaak over het UBO-register.

 

Steun het belangrijke werk van Privacy First

Het is belangrijk dat Privacy First in staat wordt gesteld om haar werk te kunnen doen. Daarom herhaal ik met nadruk het slot van het artikel:

Als u deze activiteiten van Privacy First wilt steunen, word dan donateur of help ons als vrijwilliger om het onderwerp te volgen, commentaar te leveren of andere activiteiten te ontplooien.

 

Geplaatst in Europa, Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Grondrechten, Ubo-register | Tags: , , , | Plaats een reactie

Boek Plixavra Vogiatzoglou over massasurveillance ten behoeve van de misdaadbestrijding door overheden en private partijen | ontbrekende grondslagen en waarborgen

Geplaatst op 27 februari 2025 door Ellen Timmer

Iedereen die zich interesseert voor de massasurveillance die momenteel door overheden en het grootbedrijf worden opgetuigd, doet er goed aan het nieuwe boek van Plixavra Vogiatzoglou, verbonden aan de Universiteit van Amsterdam, te lezen.

Het boek heet Mass data surveillance and predictive policing Contested Foundations and Human Rights Impact, nadere informatie is hier te vinden. In het boek wordt aandacht besteed aan de navolgende surveillance regelgeving tot stand gebracht door de EU:

  • elektronische communicatie (ePrivacy richtlijn);
  • vliegreizen (Passenger Name Records richtlijn, ‘PNR’);
  • witwasbestrijding (de huidige antiwitwasrichtlijnen).

De auteur is zeer kritisch over deze regelgeving en is van mening dat belangrijke grondrechten onvoldoende zijn gewaarborgd, in het bijzonder privacy, gegevensbescherming, doeltreffende rechtsbescherming, een eerlijk proces en het respecteren van het vermoeden van onschuld.

In het boek wordt de verschuiving in het veiligheidsdomein naar het voorkomen van misdaad voordat deze plaatsvindt (‘pre-crime’) besproken. De gevolgen daarvan zijn groot, onder meer is sprake van vage grenzen tussen de actoren in de publieke en private sector en is hun relatie niet of onvoldoende geregeld.

Vogiatzoglou levert kritiek op de de veronderstelling dat de op risicoprofilering gebaseerde pre-crime activiteiten zouden bijdragen aan voorkoming en detectie van misdaad en meent dat de effectiviteit twijfelachtig is. Verder zet zij vraagtekens bij de grondrechtenwaarborgen in situaties waarin geen misdaad is gepleegd, maar mensen wel geconfronteerd worden met gevolgen van de digitale analyse die hen als verdacht bestempelt.

De auteur is van mening dat Hof van Justitie van de Europese Unie en het Europees Hof voor de Rechten van de Mens in hun jurisprudentie bepaalde aspecten hebben verwaarloosd en onvoldoende aandacht hebben besteed aan de grootschalige effecten op de samenleving van de surveillancesystemen.

Het is jammer dat zij de inhoud van het AML Package, dat de nieuwe Europese antiwitwasregelgeving omvat, niet mee heeft kunnen nemen in haar boek. Het is interessant om dat Package langs haar meetlat te leggen.

Geplaatst in Europa, Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Grondrechten, ICT, privacy, e-commerce | Tags: , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , | Plaats een reactie

De ubo in de commissie Financiën van de Tweede Kamer | toegang private sector zonder integriteitstoetsing

Geplaatst op 26 februari 2025 door Ellen Timmer

Onlangs is het wetsvoorstel inzake toegang tot het ubo-register (het register van ‘uiteindelijk belanghebbenden’ van rechtspersonen en alle andere organisaties die geen natuurlijke persoon zijn) door de Tweede Kamer aangenomen (artikel).

Toegangsregels in amvb
In dit wetsvoorstel staat de onverstandige bepaling dat de regels over wie uit de private sector toegang heeft tot het register volledig wordt geregeld in een algemene maatregel van bestuur (amvb), terwijl basisprincipes in een wet thuis horen. Volgens de minister hoeft het niet in de wet omdat de EU er over gaat.
Door middel van een amendement is wel in de wet opgenomen dat er een ‘lichte voorhang’ plaats vindt:

In artikel I, onderdeel C, wordt aan het voorgestelde artikel 22a een lid toegevoegd, luidende:
6. De voordracht voor een krachtens het tweede of vierde lid vast te stellen algemene maatregel van bestuur wordt niet eerder gedaan dan vier weken nadat het ontwerp aan beide Kamers der Staten-Generaal is overgelegd.

Een gelijksoortige tekst wordt aan een ander artikel toegevoegd. Naar verwachting zal de Eerste Kamer het wetsvoorstel op korte termijn aannemen.

De minister van Financiën heeft aangekondigd dat een internetconsultatie inzake het ontwerp voor de amvb zal worden gehouden en dat het ontwerp aan de Tweede Kamer wordt voorgelegd

Toegang private sector zonder integriteitstoetsing
Op grond van de tekst van het huidige wetsvoorstel zullen al een zeer grote groep private ondernemingen (alle witwasbestrijdingsplichtigen) toegang krijgen tot het ubo-register, terwijl het grootste deel van deze ondernemingen niet is gescreend en evenmin wordt getoetst op correcte naleving van de AVG.
In de amvb zal worden geregeld dat de media en non-profit organisaties toegang tot het register krijgen, terwijl er geen toezicht is op deze personen en organisaties en ook zij niet worden gescreend op integriteit of correcte naleving van de AVG. Het blijft vreemd dat al deze private partijen zonder enige toetsing toegang krijgen tot persoonsgegevens van ubo’s, waarbij geldt dat de media en non-profit organisaties een certificaat krijgen voor toegang voor drie jaar.
Dit biedt ruime mogelijkheden voor kwaadwillenden om aan persoonsgegevens te komen en deze te misbruiken [*].

Amvb in de commissie Financiën
Degenen die zich interesseren voor wat in de commissie Financiën van de Tweede Kamer gebeurt met de toegang tot het ubo-register zullen geduld moeten oefenen. Volgens de planning van de commissie staat het ‘Wijzigingsbesluit toegang UBO-registers voor bestuursorganen en rechtspersonen met een overheidstaak‘ in juli a.s. op de agenda. In de vergadering van september a.s. staat het ‘Wijzigingsbesluit toegang UBO-registers voor natuurlijke personen en rechtspersonen met een legitiem belang‘ gepland.

Het lijkt er op dat wordt afgewacht wat de uitkomst is van de activiteiten van de Europese ambtelijke werkgroepen bezig met het maken van de nadere wetgeving inzake het antiwitwaspakket. Zij zijn onder meer bezig met het maken van de nadere wetgeving inzake het ubo-register.

 

[*] Lees als voorbeeld het artikel Weaponizing Financial Systems Erdoğan’s Transnational Repression to Muzzle Dissidents Abroad en het bijbehorende rapport.

 

Aanvulling 27 februari 2025
Aangevuld met “Volgens de minister hoeft het niet in de wet omdat de EU er over gaat.” en met de aangekondigde consultatie en raadpleging parlement. Verder is het ontbrekende voorbeeld toegevoegd.

Geplaatst in Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Not-for-profit, Ubo-register | Tags: , , , , , | Plaats een reactie

Open finance: is the EU abondoning plans regarding open finance? | FIDA

Geplaatst op 25 februari 2025 door Ellen Timmer

According to Politico the European Commission will abandon plans to introduce open finance (‘financial data access’) rules, as proposed in the draft Regulation on a framework for financial data access (FIDA Regulation), read Brussels U-turns on plans for more consumer financial data access.

Although open finance is sold with the narrative that it is in the interest of citizens/consumers, in reality it is an opportunity for big business to get hold of detailed behavioural data of every citizen and small organisation.

Read all the articles on FIDA on this site.

Geplaatst in English - posts in English on this blog, Europa, Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Grondrechten, ICT, privacy, e-commerce | Tags: , , , , , | Plaats een reactie

Financiën publiceert visie op de verhouding tussen de minister en DNB / AFM | toepassing WNT

Geplaatst op 24 februari 2025 door Ellen Timmer

Op 30 januari stuurde de minister van Financiën een brief aan de Tweede Kamer over de verhouding tussen de minister en financiële toezichthouders de Nederlandsche Bank (DNB) en de Autoriteit Financiële Markten (AFM). De brief wordt op deze pagina aangekondigd.

Op de pagina is niet alleen de brief van de minister te vinden, maar ook:

Suggestie dat de Wet Normering Topinkomens (WNT) wordt nageleefd

Boeiend is dat in de stukken de suggestie wordt gewekt dat bij DNB en AFM de Wet Normering Topinkomens (WNT) wordt nageleefd, terwijl dit in werkelijkheid niet gebeurt. Zie pagina 15 van het Toezichtarrangement (bijlage 1):

Daarnaast wordt opgemerkt dat de salarissen en de regelingen ten aanzien van pensioen en vergoeding van onkosten van het bestuur van de AFM en de directie van DNB worden vastgesteld met instemming van de minister voor wat betreft de AFM en met goedkeuring van de minister voor wat betreft DNB. Voor het bestuur en het intern toezichthoudend orgaan van DNB en de AFM is daarbij de Wet normering topinkomens (WNT) van toepassing. Eventuele individuele uitzonderingen worden conform de Wnt gemaakt bij besluit van de ministers van Financiën en van Binnenlandse Zaken en Koninkrijksrelaties, in overeenstemming met het gevoelen van de ministerraad.

Er wordt ten aanzien van de topfunctionarissen van DNB structureel afgeweken van de WNT, wat een aanfluiting is. Er is zelfs aanmoediging van de IMF (artikel).

Op deze site schreef ik diverse keren over het niet toepassen van de WNT op financiële toezichthouders, onder meer De Wet Normering Topinkomens geldt niet voor DNB en Geen WNT voor directeur DNB | oproep aan de heer Maijoor. Lees de berichten over de WNT op deze site.

Aantekening

Er is meer te zeggen over de genoemde documenten, maar daarvoor ontbreekt me de tijd.

Geplaatst in Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Grondrechten, Wet Normering Topinkomens | Tags: , , | Plaats een reactie