Human Rights in Finance.EU vraagt de Nationale Ombudsman om acceptatie van contante betaling door de overheid te waarborgen

Geplaatst op 30 juli 2025 door Ellen Timmer

De oproep wordt door Human Rights in Finance.EU (HRIF.EU) aangekondigd in het artikel HRIF.EU vraagt Ombudsman: grijp in en borg acceptatie contant geld en gebruik betaalrekening als universele dienst. Daarin schrijft HRIF.EU:

De stichting Human Rights in Finance.EU (HRIF.EU) heeft de Nationale Ombudsman deze week verzocht (zie deze brandbrief) om krachtig op te treden tegen het weigeren van contante betalingen door overheidsdiensten, met name de Belastingdienst, en tegen de steeds moeilijkere toegang tot bankrekeningen voor burgers en ondernemers.

Aanleiding voor de brief is een door HRIF.EU gesteunde ondernemer die al jarenlang haar belastingen contant kon betalen.

Geplaatst in Belastingrecht, Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Grondrechten | Tags: , , , , , | Plaats een reactie

Betrouwbaarheidstoetsing bij witwasbestrijdingsplichtigen terwijl de antiwitwasrichtlijn dat niet voorschrijft | het Europese antiwitwasjuristenparadijs

Geplaatst op 30 juli 2025 door Ellen Timmer

In de onlangs gestarte consultatie over de Nederlandse implementatieregels van de Europese antiwitwasregelgeving [1] stelt de Nederlandse regering voor dat er betrouwbaarheidstoetsing moet plaats vinden bij alle ondernemingen die crimineel geld moeten opsporen (‘witwasbestrijdingsplichtigen’, onder meer boekhouders en makelaars).

Controle van hoger leidinggevend personeel en ubo’s
In de voorgestelde bepaling staat dat de toezichthouder (bijvoorbeeld Bureau Financieel Toezicht bij boekhoudkantoren) nagaat of de betrouwbaarheid van:

  • de leden van het hoger leidinggevend personeel van de witwasbestrijdingsplichtige, en van
  • de uiteindelijk begunstigden van die witwasbestrijdingsplichtige

‘buiten twijfel’ staat [2].

De voormelde personen mogen ook niet ‘geassocieerd’ zijn met personen die veroordeeld zijn voor witwassen, daarmee verband houdende basisdelicten of terrorismefinanciering [3]. Ik heb geen idee wat ‘geassocieerd’ betekent en het wordt in de consultatietoelichting ook niet uitgelegd. Het begrip ‘geassocieerd’ komt uit de zesde antiwitwasrichtlijn (AMLD6), waarin het evenmin wordt toegelicht.

Aandachtspunt is dat ‘het hoger leidinggevend personeel’ in de Europese antiwitwasregels een veel bredere betekenis heeft dan onder de huidige regels. Het omvat niet alleen statutair bestuurders maar ook:

functionarissen en werknemers die over voldoende kennis inzake de blootstelling van de meldingsplichtige entiteit aan risico’s van witwassen en terrorismefinanciering beschikken en voldoende anciënniteit hebben om besluiten te nemen die van invloed zijn op die blootstelling

Dat kan een grote groep personen zijn.

NB ‘meldingsplichtige entiteit’ = is witwasbestrijdingsplichtige en kan ook een natuurlijke persoon zijn (bijvoorbeeld een boekhouder die als natuurlijke persoon een onderneming heeft)

Artikel 6 lid 2 AMLD6 schrijft het niet voor
Met de bepaling over betrouwbaarheidstoetsing gaat de Nederlandse regering verder dan wat AMLD6 voorschrijft. In lid 2 van artikel 6 AMLD6 staat namelijk alleen:

Met betrekking tot de meldingsplichtige entiteiten, bedoeld in artikel 3, punt 3, a), b), d), e), f) en h) tot en met o), van Verordening (EU) 2024/1624, zorgen de lidstaten ervoor dat de toezichthouders de nodige maatregelen nemen om te voorkomen dat personen die veroordeeld zijn voor witwassen, relevante basisdelicten, of terrorismefinanciering, of met hen geassocieerde personen, beroepsmatig worden geaccrediteerd, dat ze een hogere leidinggevende functie bekleden in of dat ze de uiteindelijk begunstigden zijn van die meldingsplichtige entiteiten.

Hier staat dat voorkomen wordt dat bij de bedoelde witwasbestrijdingsplichtigen (dat is iedereen behalve financiële instellingen, wisselinstellingen en trustkantoren) een hoger leidinggevenden of ubo optreedt, die veroordeeld is voor de aangegeven strafbare feiten. Dat is heel wat anders dan de in het consultatievoorstel beschreven betrouwbaarheidstoetsing, die veel breder is.

Het lijkt me dat het doel van artikel 6 lid 2 AMLD6 op een beter aansluitende manier bereikt kan worden. Bijvoorbeeld door te bepalen dat een witwasbestrijdingsplichtige onderneming er toe verplicht is te voorkomen dat er personen met een strafblad betrokken is als hoger leidinggevende of ubo en verder dat de witwasplichtige op eerste verzoek van de toezichthouder de VOG / VOG’s moet overleggen van de relevante personen.

Nationale kop
Hier zet de Nederlandse regering weer een fraaie ‘kop’ op Europese regels, ze kunnen het niet laten.

Het antiwitwasjuristenparadijs komt er aan.

 

 

Noten:

[1] Zie de consultatie inzake de Implementatiewet ter voorkoming van witwassen en terrorismefinanciering, die sluit op 29 augustus a.s., aankondiging, ontwerp-wetsvoorstel, ontwerp-memorie van toelichting.
[2] Zie artikel 2.3 lid 1 van het ontwerp-wetsvoorstel.
[3] Zie artikel 2.3 lid 2 van het ontwerp-wetsvoorstel.

Geplaatst in Europa, Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Grondrechten | Tags: , , , , , , , , , , | Plaats een reactie

The cryptocurrency sector has become a serious part of the financial sector according to the AMLA

Geplaatst op 29 juli 2025 door Ellen Timmer

Both national governments and European agencies are embracing the cryptocurrency sector, not only to make money from it (taxation), but also by designating them as gatekeepers, in the same way as banks. The question is whether the cryptocurrency sector is justified in being taken so seriously.

The Authority for Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism (AMLA) published the press release ‘AMLA expects high standards against financial crime in crypto sector’ (also as pdf). From the release:

With the launch of its powers and responsibilities on 1 July 2025, AMLA expects firms engaging in crypto asset activities to have in place strong protections against money laundering and terrorist financing. (…)

AMLA recognizes that CASPs are exposed to significant money laundering and terrorist financing (ML/TF) risks due to their technological features, cross-border operations, and anonymity-enhancing capabilities. The Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCA) is now in effect and requires CASPs to get a MiCA licence to provide their services in the EU. Several authorisations have already been issued including for some of the larger crypto companies. AMLA expects that the number of licenced CASPs will continue to increase considerably.

In its recently published Work Programme 2025, AMLA has announced the strategic objective to prevent ML/TF threats and to promote a level playing field across the EU, including for crypto-asset service sector. Following the risk-based approach, AMLA places a strong emphasis on CASPS providing services across the EU to implement anti-money laundering and countering the financing of terrorism (AML/CFT) standards consistently.

According to MICA and the European AML Framework the initial licensing and supervision of CASPs remain under the remit of national competent authorities (NCAs). There is a risk of diverging application of AML/CFT requirements and inconsistent controls. As part of its role in indirect supervision of the financial sector, AMLA expects licencing and supervisory authorities to ensure that CASPs have effective AML/CFT systems in place from day one of their authorisation.
By working closely with national supervisors and European authorities, AMLA will develop plans to promote high standards of AML/CFT controls to reach that goal. In parallel, AMLA’s financial intelligence pillar will reflect this priority by including crypto-asset related financial intelligence within the initial areas proposed for joint analyses, targeting cross-border typologies and emerging risks in this fast-evolving domain.

Geplaatst in English - posts in English on this blog, Europa, Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Virtuele valuta | Tags: , , , | Plaats een reactie

The AMLA publishes summary of the second General Board meeting | AML Package

Geplaatst op 28 juli 2025 door Ellen Timmer

The Authority for Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism (AMLA) published a summary of the meeting of the General Board in FIU composition on 13 and 14 May 2025, Frankfurt, Germany. Topics where amongst others:

  • “European Commission / EBA information about the state of play of ongoing workstreams“: this includes work on the ‘non-financial sector’, that is supposed to be able to use the concepts that the EBA has developed for the financial sector [1].
  • “State of play and way forward – Building of AMLA (business, administration)” mentioned the digital tools of the AMLA [2]. The AMLA will use the website and linkedin for communication. The sections on recruitment address the role of member states and specific expertise [3], but not the importance of adequate knowledge on the non-financial sector and the specific legislation (differing from country to country) to those obliged entities.
  • In “AMLA Work Programme 2025 – Supervisory pillar” attention is paid to the differences between financial and non-financial sector [4] and to the risk assessment methodologies: “Regarding risk assessment methodologies in general, the point was made that member states were evaluated against different methodologies from FATF, MONEYVAL, and the EBA, and this represented a challenge which AMLA should help address.“

Transaction monitoring and the use of digital tools was discussed during the meeting [5].

It will be interesting to see whether the AMLA understands enough about the non-financial sector and can ensure that financial sector rules are not blindly transferred to companies that do not understand them.

Recently the AMLA published the Work Programme for 2025.

 

Notes

[1] “Regarding the non-financial sector, the Commission referred to the work conducted within the dedicated expert group created to work on all the Level 2 mandates (risk assessment, CDD and administrative sanctions) that the EBA has also been developing for the financial sector. The expert group is scheduled to expire in October this year.”

[2] “The IT building block addressed three types of requirements. The need for a digital workspace, based on the Cloud, was deemed completed, thanks to the support of the Commission DG DIGIT. For applications to run document management, HR and budget processes, AMLA was also expected to use European Commission tools. By the end of October, AMLA was expected to be equipped with the necessary tools to operate efficiently. Regarding IT business solutions geared to the specific needs of AMLA, mid-term and long-term reflections had been initiated. These solutions aim at equipping AMLA with automated data gathering and analytical capabilities leveraging the advanced technology, including AI. Important elements were still missing, notably the sources and exact data sets that will feed the databases, the details of the risk methodology, and, importantly, the views of the incoming Executive Board e.g. on sensitive matters such as data governance.” and “Finally, in relation to ICT, some members expected AMLA to clarify what tools it expects to use and for what purposes, since these decisions will also have a huge impact on the NCAs.”

[3] “On recruitment, the Chair recalled her motto and support to diversity in terms of gender, geographical balance, and skills (ie having not only AML experts, but also statisticians, mathematicians, macroeconomists, crypto experts, payment experts, etc…); she also mentioned that most of the recruitments will be opened to the public, with vacancies through the EU agencies channel only used exceptionally.”

[4] “A member of the Risk and Measures Team (…) emphasising the difficulty of accommodating basic concepts, that were quite familiar in the financial sector, to the non-financial industry, such as the concept of business relationship. Another challenge was to adapt the business wide risk assessment to the size of the obliged entities, without losing any substance.“. Strange that this would be the only area of concern.

[5] “Discussion: Almost all members who took the floor emphasized the importance of technology as a game changer reshaping not only the financial sector, but also the way criminals operate, as well as the way supervisors should conduct their activities. For some there was a unique opportunity for AMLA to harness its full potential. This did not mean starting from scratch as some tools already existed (for instance in terms of transaction monitoring) and one first step could be about improving the interlinking across member states. The importance taken by the simplification agenda, and the need to reach out to the private sector, were also raised.
The Chair concluded by confirming the top priority status of technology, as well as the importance of a risk-based approach (including a macro-perspective) and proportionality in AML/CFT supervision, also to ensure that private sector compliance costs are duly taken into account. She recalled that AMLA will apply better regulation principles as envisaged in the AMLA regulation, including impact analyses and public consultations that will allow to assess costs and benefits. However, she also recalled that the overall aim of the AML package is to ensure that the framework is robust, uniform and effective, and that AMLA’s work will have to find the right balance to achieve these goals.“

Geplaatst in English - posts in English on this blog, Europa, Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft | Tags: , , , , , , , , , , | Plaats een reactie

Aanbieders van trustdiensten of vennootschapsrechtelijke diensten in het voorstel voor de Nederlandse implementatiewet | het Europese antiwitwasjuristenparadijs

Geplaatst op 28 juli 2025 door Ellen Timmer

Met het Europese antiwitwaspakket, het AML Package, breekt het juristenparadijs aan.

Een mooi voorbeeld daarvan is te vinden in de onlangs gestarte consultatie over de Nederlandse implementatieregels [1], waarin de gevolgen van de witwasbestrijdingsplicht voor ‘aanbieders van trustdiensten of vennootschapsrechtelijke diensten‘ als bedoeld in de nieuwe antiwitwasverordening (AMLR) wordt geregeld. Dit is een grote groep ondernemingen die onder meer beroepsmatige bestuurders van rechtspersonen, domicilieverleners en bemiddelaars in bestuurs- en secretariaatsfuncties omvat [2].

In deze groep zitten vele ondernemingen die momenteel nog niet witwasbestrijdingsplichtig zijn, zoals bemiddelaars in bestuursfuncties [3].

In het consultatievoorstel worden zij in drie groepen ingedeeld en is bepaald dat al hun klanten een hoog criminaliteitsrisico vormen.

 

Drie groepen

Domicilieverleners
Vanwege de nieuwe Europese regels staat in het ontwerp-wetsvoorstel dat domicilieverleners zich moeten registreren, waarbij voor de definitie naar AMLR wordt verwezen [4]. Die registratieplicht wordt in de Wet toezicht trustkantoren 2018 (Wtt 2018) opgenomen. Het lijkt er op dat verhuurders van  bedrijfsruimte hier onder vallen.

Trustkantoren
De Wtt 2018 blijft gelden voor ondernemingen die in deze wet als ‘trustkantoren’ worden aangeduid en ook de definitie van ‘trustdienst’ (die beperkter is dan die van ‘aanbieders van trustdiensten of vennootschapsrechtelijke diensten’) blijft in stand.

Drie verschillende regimes voor aanbieders van trustdiensten of vennootschapsrechtelijke diensten
Het boeiende gevolg daarvan is dat we in Nederland – als dit voorstel wet wordt – drie verschillende regimes kennen voor aanbieders van trustdiensten of vennootschapsrechtelijke diensten, nl.:

  1. aanbieders van trustdiensten (trustkantoren), op hen is de Wtt 2018 van toepassing, wat onder meer betekent dat zij een vergunning nodig hebben en dat zij zich aan allerlei bedrijfsvoeringsvoorschriften moeten houden; op niet-naleving staan zware sancties;
  2. domicilieverleners volgens de AMLR-definitie, voor hen geldt de registratieplicht op basis van Wtt 2018 en zij kunnen op grond van die wet bij niet-naleving op dezelfde manier als trustkantoren gesanctioneerd worden (op grond van § 6.2. Wtt 2018 kunnen domicilieverleners door DNB gesanctioneerd worden);
  3. aanbieders van trustdiensten of vennootschapsrechtelijke diensten die niet vallen onder 1. of 2.: op hen is Wtt 2018 niet van toepassing, maar ze kunnen wel met de de nieuwe wet [1] te maken krijgen, dit zijn onder meer bemiddelaars in bestuursfuncties en personen die beroepsmatig optreden als secretaris van een vennootschap.

 

Verscherpt cliëntenonderzoek

Voor al deze drie categorieën geldt dat de regels inzake het klantenonderzoek en het melden van vermoedens in de AMLR geregeld zijn.
In artikel 2.4 van het consultatievoorstel is vastgelegd dat deze hele groep een verscherpt cliëntenonderzoek moet uitvoeren, wat betekent dat al hun klanten als hoog risico op criminaliteit worden beschouwd. Het artikel luidt als volgt (het cliëntenonderzoek wordt als ‘zorgvuldigheidsmaatregelen’ aangeduid):

Artikel 2.4. Verscherpt cliëntenonderzoek trustdiensten
Aanbieders van trustdiensten of vennootschapsrechtelijke diensten als bedoeld in artikel 3, punt 3, onder c, van de antiwitwasverordening verrichten, in aanvulling op de zorgvuldigheidsmaatregelen in hoofdstuk III, afdeling 1, van de antiwitwasverordening, tevens verscherpte zorgvuldigheidsmaatregelen als bedoeld in hoofdstuk III, afdeling 4, van die verordening.

Het opschrift van het artikel klopt niet omdat het over een bredere categorie gaat.

 

Nationale kop – er breken gouden tijden aan voor het compliancewezen!

Door middel van artikel 2.4 plaatst de Nederlandse regering een fraaie nationale ‘kop’ op het Europese recht, want de AMLR bevat een dergelijke generieke verplichting niet voor de hele groep van aanbieders van trustdiensten of vennootschappelijke diensten. Deze groep wordt alleen genoemd in bepalingen over extreem rijke partijen [5].

Compliancespecialisten kunnen zich in de handen wrijven, zij zullen er zeer veel klanten bij krijgen. Of de bestrijding van misdaadgeld hiermee gediend is weet niemand.

 

Noten:

[1] Zie de consultatie inzake de Implementatiewet ter voorkoming van witwassen en terrorismefinanciering, die sluit op 29 augustus a.s., aankondiging, ontwerp-wetsvoorstel, ontwerp-memorie van toelichting.
[2] Het begrip aanbieders van trustdiensten of vennootschapsrechtelijke diensten omvat ook degenen die het oprichten van vennootschappen of andere rechtspersonen aanbieden, zodat notarissen ook onder deze groep zouden kunnen vallen.
[3] Artikel 3 lid 3 sub c van de Europese antwitwasverordening (AMLR), die verwijst naar de definitie die in artikel 2 lid 1 sub 11) AMLR is te vinden.
[4] Artikel 2, lid 1, punt 11 AMLR: “het verstrekken van een statutaire zetel, bedrijfsadres, correspondentieadres of administratief adres, alsmede andere daarmee samenhangende diensten voor een bedrijf, een vennootschap, of een andere rechtspersoon of juridische constructie“. Verhuurders van bedrijfsruimte vallen hier onder.
[5] Artikel 34 lid 5 AMLR.

 

 

Dit artikel verscheen ook op de site van Compliance Platform Trustkantoren.

Geplaatst in Europa, Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Trustkantoren | Tags: , , , , , , , , | 1 reactie

European financial supervisory authorities sign agreement with the new anti-money laundering authority AMLA

Geplaatst op 27 juli 2025 door Ellen Timmer

The new Authority for Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism (AMLA) has signed a Multilateral Memorandum of Understanding with the European financial supervisory authorities, the EBA, the EIOPA and the ESMA [*], that was announced by the AMLA, and was also announced by the EBA and the other supervisory authorities.

 

[*] The European Banking Authority (EBA), Paris; the European Insurance and Occupational Pensions Authority (EIOPA), Frankfurt and the European Securities and Markets Authority (ESMA), Paris. The AMLA has its headquarters in Frankfurt.

Geplaatst in English - posts in English on this blog, Europa, Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Grondrechten | Tags: , , , , | Plaats een reactie

Datadiefstal door cybercriminelen verdubbeld | AP

Geplaatst op 26 juli 2025 door Ellen Timmer

De Autoriteit Persoonsgegevens (AP) meldt in het artikel “Datadiefstal door cybercriminelen verdubbeld” onder meer:

Het aantal datadiefstallen door cybercriminelen is in 2024 vrijwel verdubbeld. Dat meldt de Autoriteit Persoonsgegevens (AP) in het jaarlijkse overzicht van datalekken in Nederland. Bij datadiefstal stelen cybercriminelen persoonlijke gegevens van mensen en dreigen die te verkopen of op internet te zetten.

‘Wees ontzettend alert op je gegevens, waar je die bewaart en met wie je die deelt’, waarschuwt APbestuurder Katja Mur. ‘Er kunnen je echt de naarste dingen overkomen als criminelen gegevens van jou in handen krijgen. Met je telefoonnummer of e-mail sturen ze je nauwelijks van echt te onderscheiden nepberichten, om je zo op te lichten en geld van je te stelen. Met een kopie van je paspoort kan iemand zich online voordoen als jou, bijvoorbeeld door een belabonnement af te sluiten en op jouw naam illegale zaken te organiseren. Pas dus écht goed op.’ (…)

De AP roept organisaties alvast op zich beter te wapenen tegen cyberaanvallen. Mur: ‘Dat is in het belang van je klanten, jezelf – van iedereen. Zorg dat je ICT-beveiliging op orde is, maak een zorgvuldige omgang met data een onderdeel van je organisatiecultuur en zet het onderwerp centraal op de bestuursagenda.’

Geplaatst in ICT, privacy, e-commerce | Tags: , , , | Plaats een reactie

Open finance tegen gokverslaving

Geplaatst op 25 juli 2025 door Ellen Timmer

Open finance gaat ook worden ingezet om de burger bij de les te houden, aldus de brief van de staatssecretaris van Justitie en Veiligheid over de kansspelwetgeving, waarin hij schrijft over de verplichting van kansspelaanbieders om te controleren of het speelgedrag van spelers overeenkomt met hetgeen zij zich financieel kunnen veroorloven.
In de brief staat (de Ksa is de Kansspelautoriteit, de toezichthouder, noten zijn verwijderd, markering door mij):

Naar aanleiding daarvan heeft de Ksa nadere invulling gegeven aan de draagkrachttoets die aanbieders sinds 1 oktober 2024 moeten uitvoeren bij spelers die meer willen storten dan 700 euro (vanaf 24 jaar) of 300 euro (jongvolwassenen van 18 tot 24 jaar). Daarvoor heeft zij een document gepubliceerd waarin goede en slechte praktijkvoorbeelden staan. De Ksa benadrukt dat een draagkrachtoets altijd gebaseerd moet zijn op voldoende, correcte en controleerbare informatie. Daarbij dient gebruik te worden gemaakt van objectieve bewijsstukken, zoals salarisstroken, aangiften inkomstenbelasting of open banking toepassingen.

Dus een kansspelaanbieder mag van de staatssecretaris in de bankrekening van de speler kijken. Uit de financiële sector hoor ik dat dit in het verleden aan de banken is voorgelegd en dat zij er niet voor voelden. Kennelijk wil de overheid nu hetzelfde bereiken via open finance.

Door middel van ‘open finance’ of ‘open banking’ worden financiële instellingen verplicht de financiële data van hun cliënten aan andere partijen te verstrekken. Er wordt beweerd dat dit tot innovatie en voordeel voor de burger zou leiden, zie onder meer dit artikel.

Uit de mededelingen van de staatssecretaris kan worden afgeleid dat het openstellen van de bankrekening ook voor hele andere doelen kan worden ingezet.

Geplaatst in Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Grondrechten | Tags: , , , , , , , , | Plaats een reactie

The FATF has introduced a new process to address unintended consequences arising from the misapplication of its Standards on non-profit organisations | AML, CFT

Geplaatst op 24 juli 2025 door Ellen Timmer

According to the Financial Action Task Force (FATF), the undemocratic world government, discrimination and exclusion of non-profit organisations (NPOs) is not the logical consequence of the FATF-legislation (‘recommendations’) on anti-money laundering (AML) and countering of terrorism-financing (CTF).

On 10 July the FATF published the article FATF launches new procedure to address unintended consequences affecting Non-Profit Organisations. The article presents the measures as protecting non-profit organisations from criminal money, instead of honestly admitting that discrimination and exclusion of NPOs is an inherent consequence of the FATF rules.
In the article the FATF refers to new procedures that are set out in the following:

Earlier articles by the FATF on the same topic:

Geplaatst in English - posts in English on this blog, Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Grondrechten, Not-for-profit | Tags: , , , | Plaats een reactie

Het VK gaat achter bootverkopers aan via de sanctieregelgeving

Geplaatst op 24 juli 2025 door Ellen Timmer

De VS en het VK gebruiken de sanctieregelgeving voor alle mogelijke doelen. De VS zet de regels zelfs in om politieke tegenstanders in het buitenland uit te schakelen, bijvoorbeeld door functionarissen van het Internationaal Strafhof in Den Haag op de sanctielijst te zetten [1].
Op grond van de sanctieregels kunnen mensen en organisaties worden aangewezen die daarmee een financiële paria worden, door blokkering van hun vermogen door het hen op allerlei andere manieren moeilijk te maken. Dat klinkt logisch bij criminelen en ander gespuis, maar de sanctieregels kunnen ook gevolgen hebben voor niet-criminele burgers. Dat was reden voor Privacy First om in een Nederlandse consultatie over sanctieregelgeving tot het volgende op te roepen: Naleving financiële sancties mag niet tot schending burgerrechten leiden.

Nieuwe Britse sanctieregeling tegen irreguliere migratie
Het Verenigd Koninkrijk heeft op een nieuw terrein sanctieregelgeving ingezet, nl. op het gebied van migratie. Dat is gebeurd in een wet die de weidse titel ‘The Global Irregular Migration and Trafficking in Persons Sanctions Regulations 2025‘ heeft gekregen. Niet alleen de mensenhandelaars kunnen gesanctioneerd worden. Dit kan ook gebeuren met bootverhuurders [2] en iedereen die door de Britten als ‘enabler’ (facilitator) wordt aangemerkt.

Kenmerkend voor de sanctieregelgeving is dat private ondernemingen de taak hebben om gesanctioneerde personen op te sporen. Dat zijn niet alleen financiële instellingen maar ook een hele rij andere ondernemingen, die we al kennen uit de witwasbestrijding. Ook in de nieuwe Britse sanctieregels worden private ondernemingen met hel en verdoemenis bedreigd als ze niet achter de gesanctioneerde personen aan gaan en bij de Britse overheid melden [3].

Geïnteresseerden kunnen meer informatie vinden in de aankondiging van de Britse overheid: UK brings forward world’s first sanctions regime to smash the gangs responsible for irregular migration en in de regeling. Inmiddels zijn zijn er mensen gesanctioneerd, aankondiging. Tot de gesanctioneerden behoren drie bootverkopers. Of zij zich in het VK of de EU bevinden, wordt uit de aankondiging niet duidelijk.
Verder zijn er richtlijnen voor nonprofit organisaties uitgebracht: Global irregular migration and trafficking in persons sanctions: information note for non-governmental organisations.

De New York Times rapporteert dat experts niet verwachten dat de nieuwe regeling veel nut zal hebben.

 

 

Noten:

[1] Ik schreef er over in Is the US undermining the sanctions instrument by sanctioning international criminal court officials?. Die sanctionering heeft plaats gevonden, ik las ergens dat de Amerikaanse rechter het besluit ongeldig heeft verklaard en dat de Amerikaanse regering beroep heeft ingesteld.
[2] In dit artikel wordt gesproken over “the supply of small boats being used on cross-Channel journeys“.
[3] Zie pagina 24 en verder van de regeling, waarin naast financiële instellingen en cryptovaluta aanbieders (cryptoasset exchange provider, custodian wallet provider) wordt gesproken over aanbieders van:
accountancy services, legal or notarial services, advice about tax affairs, insolvency practitioner, trust or company services, casino; making, supplying, selling (including selling by auction) or exchanging (i) articles made from gold, silver, platinum or palladium, or (ii) precious stones or pearls; high value dealer, art market participant, letting agency work.

Geplaatst in Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Grondrechten, Sanctieregels | Tags: , , | Plaats een reactie