Wwft | nader voorlopig verslag eerste wetsvoorstel (eerste kamer)

Geplaatst op 5 juni 2018 door Ellen Timmer

Op 4 juni is het nader voorlopig verslag inzake het eerste wetsvoorstel tot implementatie van AMLD4 bekend gemaakt. Anders dan in de tweede kamer maakt de eerste kamer er geen stoere criminaliteitsbestrijdingsshow van.

Er worden extra vragen over het wetsvoorstel gesteld, onder meer over het cliëntenonderzoek en de politiek prominente persoon. Jammer dat die vragen niet eerder zijn gesteld en dat zo vele vragen ontbreken.

 

In Nederland wordt maar weinig over de Wwft getwitterd, de enige die ook parlementaire ontwikkelingen meldt:

Geplaatst in Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Grondrechten, Ubo-register | Tags: , , | Plaats een reactie

Bestrijding van ontduiking van Wtt-plichtige domicilieverlening | Wtt 2018

Geplaatst op 5 juni 2018 door Ellen Timmer

Gisteren zijn in het kader van de parlementaire behandeling van Wtt 2018 de volgende documenten bekend gemaakt:

Nota naar aanleiding van het verslag

Opvallend in de nota naar aanleiding van het verslag (52 pagina’s) zijn onder meer:

  • De wens tot het besparen van belasting wordt als integriteitsrisico aangemerkt.
  • Trustkantoren dienen voldoende fiscale kennis in huis te hebben. Het onderscheid belastingaangifte en belastingadvies wordt besproken.
  • Trustkantoren moeten medewerking onthouden aan handelingen die als maatschappelijk onbetamelijk worden beschouwd. Wel jammer dat niemand weet wat dat is, het lijkt er op dat het hier gaat om de civielrechtelijke onrechtmatige daad, waarvan het de vraag is of dat een bruikbare compliance norm is. 
  • Het optreden als gevolmachtigde moet volgens de nota worden gelijk gesteld met het “in opdracht zijn van bestuurder”. Dit lijkt me juridisch onjuist en leidt tot een hellend vlak. 
  • De wetgever wil het ‘opknippen’ van Wtt-plichtige domicilieverlening gaan bestrijden.
  • Veel aandacht wordt gegeven aan een fenomeen dat mij bijzonder lijkt, nl. doelvennootschappen die niet bij het Nederlandse handelsregister zijn ingeschreven.  
  • De Angelsaksische trust blijkt voor leden van de tweede kamer een onbekend fenomeen te zijn, zodat in de nota basale uitleg nodig is. Jammer dat de kamerleden hier niet een handboekje over kunnen kopen.
  • Blijkens de nota zijn er trustkantoren die ook bankdiensten verlenen. Waarschijnlijk (maar dat blijkt niet uit de beantwoording) betreft dit het trustkantoor Citco dat gelieerd is aan de (afzonderlijke) Citco bank. Het trustkantoor verleent hier geen bankdiensten. Voor zover ik weet is dit het enige Nederlandse voorbeeld van een groep waarin zowel trust- als bankdiensten worden aangeboden.

De gegevensverstrekking in de nota naar aanleiding van het verslag over het functioneren van trustkantoren is niet op onafhankelijk wetenschappelijk onderzoek gebaseerd (zoals overigens ook met de gegevensverstrekking inzake witwasbestrijding het geval is). Er wordt uitsluitend naar gekleurde overheidsbronnen, zoals FATF en DNB, verwezen.

Deze nota illustreert het huidige denken over toezicht, zoals ook is terug te vinden bij toezicht op andere ondernemingsactiviteiten, zoals van Wwft-plichtigen (een zeer grote groep van ondernemingen in Nederland), accountants, notarissen en advocaten.

Nota van wijziging

In de nota worden wijzigingen voorgesteld, onder meer in artikel 3, vierde lid voorstel Wtt (domicilieverlening). De voorstelde tekst luidt:

4. Het is een ieder verboden:
a. werkzaamheden te verrichten gericht op activiteiten die in strijd zijn met de verboden in het eerste tot en met derde lid; of
b. zonder vergunning op grond van deze wet werkzaamheden te verrichten gericht op zowel het ter beschikking stellen van een postadres of bezoekadres als bedoeld in onderdeel b van de begripsomschrijving van trustdienst, als het verrichten van aanvullende werkzaamheden als bedoeld in dat onderdeel, ten behoeve van een en dezelfde natuurlijke persoon, rechtspersoon of vennootschap of ten behoeve van een tot dezelfde groep als die rechtspersoon of vennootschap behorende, natuurlijke persoon, rechtspersoon of vennootschap.

Hiermee wordt beoogd het ontwijken van Wtt-plichtige dienstverlening te sanctioneren. In de toelichting staat onder meer:

Verbod in verband met omzeiling trustdienst b
Artikel 3 van het wetsvoorstel regelt dat het verboden is trustdiensten te verrichten zonder een vergunning van De Nederlandsche Bank (DNB). Daarnaast is het op grond van het vierde lid verboden om werkzaamheden te verrichten gericht op het verlenen van trustdiensten zonder vergunning. Dat laatste verbod heeft tot doel te voorkomen dat partijen aanbieders van trustdiensten zonder vergunning aanprijzen. Dit verbod beoogt omzeiling van het wetsvoorstel te voorkomen. In aanvulling daarop is geconstateerd dat met betrekking tot trustdienst b (verlenen van domicilie en verrichten van aanvullende diensten) omzeiling van het verbod mogelijk is. Dit wordt wel het opknippen van de trustdienst genoemd. Het doel is daarbij dat een cliënt zowel een postadres of bezoekadres in Nederland krijgt en dat daarnaast een van de aanvullende diensten genoemd in onderdeel b van de definitie van trustdienst wordt verricht. Dit wordt echter niet door een en dezelfde partij gedaan, maar door verschillende aanbieders waardoor er technisch gezien geen partij is die beide elementen van trustdienst b verricht. Dit opknippen van trustdiensten wordt in de regel georganiseerd door een tussenpersoon. De cliënt richt zich tot de tussenpersoon en deze brengt de cliënt met verschillende partijen in contact om de twee elementen van trustdienst b te verrichten. Ook komt de variant voor dat een dienstverlener het opknippen organiseert, waarbij hij zelf een van de elementen verricht voor de cliënt en zorgt dat het andere element door een derde wordt verricht. In beide gevallen is materieel beoogd om trustdienst b te verrichten en zou derhalve onder het bereik van het wetsvoorstel moeten vallen. Dit gat wordt met de wijziging van artikel 3, vierde lid, gedicht.

Dit bericht is ook op de site van Compliance Platform Trustkantoren gepubliceerd.

Aanvulling 27 juni 2018

Geplaatst in Belastingrecht, Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Trustkantoren | Tags: , , , , | Plaats een reactie

Handel in persoonsgegevens is toezichtprioriteit van de Autoriteit Persoonsgegevens

Geplaatst op 4 juni 2018 door Ellen Timmer

Op 25 mei jl. heeft de Autoriteit Persoonsgegevens het toezichtkader 2018-2019 bekend gemaakt. Daarin wordt vermeld dat de handelaars in persoonsgegevens extra aandacht zullen krijgen.

Het gaat hier om:

  • Partijen die persoonsgegevens verzamelen met het oog op marketing, zoals Facebook, Google en een groot aantal minder bij het publiek bekende bedrijven, waarvan een aantal via deze site te vinden zijn. Voorbeelden zijn Acxiom en Criteo. In de UK werd het bedrijf Verso door de privacytoezichthouder beboet.
  • Degenen die de kredietwaardigheid van mensen beoordelen, zoals Experian en Equifax. Bij deze bedrijven hebben enorme datalekken plaats gevonden. Een Nederlands voorbeeld is Focum, dat in 2017 werd genomineerd voor de Nederlandse Big Brother Award.
  • Ondernemingen die persoonsgegevens leveren ten behoeve van het cliëntenonderzoek dat op grond van de witwasbestrijding moet worden uitgevoerd door onder meer banken, verzekeringsmaatschappijen, accountants, trustkantoren en vele anderen. De persoonsgegevens hebben betrekking op cliënten-natuurlijke personen, de uiteindelijk belanghebbende bij een rechtspersoon (ubo) en op politiek prominente personen (PEP’s). Voorbeelden: World-Check.

Hierna volgt de passage in het toezichtkader over deze handelaren:

De handel in persoonsgegevens
De handel in persoonsgegevens is de afgelopen jaren toegenomen. Datahandelaren verzamelen op grote schaal persoonsgegevens van consumenten via een groot aantal verschillende online en offline bronnen. Zij verwerken deze tot profielen en verstrekken of verkopen deze gegevens vervolgens aan andere datahandelaren en/of afnemers die besluiten nemen over bijvoorbeeld de kredietwaardigheid van mensen of de gegevens gebruiken voor direct marketing-doeleinden. De meest bekende datahandelaren zijn de zogeheten handelsinformatiebureaus, maar er zijn veel meer bedrijven en organisaties die persoonsgegevens verhandelen waarover zij – veelal ten behoeve van een ander doel- beschikken. Mensen weten vaak niet om hoeveel gegevens het gaat, welke persoonsgegevens worden verstrekt aan welke partijen en met welk doel. Ook zijn mensen doorgaans niet op de hoogte van profilering. Er is een groot risico voor burgers als zij niet op de hoogte zijn van verwerkingen van hun gegevens en de daarop volgende verstrekking van hen betreffende profielen aan andere partijen. Zij komen er mogelijk pas achter nadat een beslissing is genomen die hen raakt, zoals het weigeren van een lening of abonnement. Een ander risico is dat sommige gegevens of opgestelde profielen onjuist zijn, met mogelijk verstrekkende gevolgen voor mensen. Mensen verliezen op deze wijze zeggenschap over hun gegevens.
De AP richt zich de komende periode op de handel in persoonsgegevens met als primair doel te bevorderen dat bedrijven en organisaties die persoonsgegevens verkopen dit alleen doen op basis van een juiste grondslag en voldoen aan de informatieplicht onder de AVG.

 

Aanvulling 19 juni 2021
De Spaanse privacy toezichthouder AEPD heeft op 26 april 2021 aan Equifax Iberica een boete van 1 miljoen euro opgelegd wegens overtreding van de AVG. De Spaanstalige uitspraak is hier (pdf, 184 pagina’s) te vinden.

De uitspraak wordt besproken op GDPRHub besproken waar ook een machinevertaling van de uitspraak is te vinden. Uit deze bespreking is af te leiden dat de klagers bezwaar maakten tegen het verzamelen van de gegevens uit een Spaans staatsblad en uit diverse uitgaven van oveheidsinstellingen, waarbij sommige informatie onnauwkeurig was of zelfs niets met de klager te maken had. Verder weigerde Equifax de gegevens te verwijderen toen daar om werd verzocht. Voorts meende Equifax zich te kunnen beroepen op het gerechtvaardigde belang van haar bedrijfsklanten. Uit het verslag blijkt dat Equifax de betrokkenen niet heeft geïnformeerd over de registratie (iets wat Nederlandse datahandelaren voor zover ik weet ook niet doen). Volgens het verslag heeft AEPD geoordeeld dat Equifax het doelbindingsprincipe heeft overtreden. Verder ontbrak een grondslag voor de verwerking van de persoonsgegevens. Het beroep van Equifax op eigen gerechtvaardigd belang en dat van haar klanten, alsmede op het belang van fraudepreventie, slaagde niet. Ook de verplichtingen tot nauwkeurigheid en dataminimalisatie werden niet nageleefd.

Geplaatst in Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, ICT, privacy, e-commerce, Ubo-register | Tags: , , , , , , , , , , , , , , | Plaats een reactie

PSD2 | voorlichtingscampagne najaar 2018

Geplaatst op 3 juni 2018 door Ellen Timmer

Uit het verslag van de vergadering van 16 mei 2018 van  het Maatschappelijk Overleg Betalingsverkeer (MOB) blijkt dat eind 2018 een voorlichtingscampagne zal worden gestart:

Voorlichtingscampagne PSD2 start eind 2018
Op verzoek van het Maatschappelijk Overleg Betalingsverkeer (MOB) is DNB van plan om in het najaar van 2018 te starten met een voorlichtingscampagne voor consumenten en bedrijven om de bewustwording over de veranderingen in het betalingsverkeer door PSD2 (Payment Services Directive 2) te vergroten. Met de komst van PSD2 is het voor nieuwe en bestaande partijen mogelijk om consumenten nieuwe diensten aan te bieden, waarbij deze dienstverleners toegang krijgen tot de betaalrekening om betaaltransacties te genereren en/of rekeninginformatiediensten aan te bieden. Dit mag alleen gedaan worden als de dienstverlener een vergunning heeft gekregen van DNB en bovendien moet de consument hier expliciet toestemming voor hebben gegeven. Uit onderzoek van DNB is gebleken dat 94% van de consumenten nog niet van PSD2 heeft gehoord en over het algemeen terughoudend is om een derde partij toegang tot zijn of haar rekening te geven. De campagne heeft tot doel de consument bewust te maken van de nieuwe mogelijkheden die PSD2 heeft en het feit dat de consument zelf bepaalt of zij van deze mogelijkheden gebruik wil maken. Het MOB heeft verder besloten dat het mooi zou zijn als banken consumenten in mobiel bankieren apps en bij internetbankieren een overzicht bieden van de dienstverleners waaraan toestemming is verleend. Verder zal het MOB bij toegang tot de betaalrekening ook aandacht besteden aan de risico’s voor bedrijven.

Over de positie van de rekeninghouders die voorkomen in de transacties met personen die gebruik maken van rekeninginformatiediensten, wordt in het bericht niets gezegd.

Huidige informatie DNB

Op dit moment heeft DNB al een pagina met informatie over PSD2, daar blijkt uit dat rekeninginformatiedienst met toestemming negentig dagen toegang hebben tot alle betalingen van degene die toestemming geeft, met inbegrip van de gegevens van derden (wederpartijen bij de transacties):

Wat betekent het als ik toestemming geef voor toegang tot mijn rekening?
Als u toestemming geeft voor toegang tot uw rekening, kan een nieuw type betaalinstelling u nieuwe diensten aanbieden. Zij kan uw saldo checken, de bank opdracht geven namens u een betaling (overschrijving) te starten of informatie van uw betaalrekening verzamelen en u daarvan een overzicht aanbieden. Belangrijk is dat uw toestemming voor de betaalinitiatiedienst eenmalig is, tenzij u toestemming geeft voor een reeks van terugkerende betalingen aan dezelfde begunstigde. Uw toestemming voor de rekeninginformatiedienst is voor een periode van negentig dagen. Gedurende die periode kan de rekeninginformatiedienstverlener steeds uw rekening(en) benaderen. Zodoende kan de rekeninginformatiedienstverlener voortdurend het overzicht van uw betalingen en ontvangsten actualiseren. Na negentig dagen wordt u opnieuw gevraagd uitdrukkelijke toestemming te geven voor toegang tot uw rekening(en).

Ook hier ontbreekt de positie van de derde. In een andere vraag (Hoe geef ik toestemming voor toegang tot mijn rekening?) is vermeld dat op de toegang van de rekeninginformatiedienstverlener de Algemene Verordening Gegevensbescherming (AVG) van toepassing is en dat de regels nog moeten worden uitgewerkt:

Daarna vraagt de rekeninginformatiedienstverlener u om expliciete toestemming voor het gebruik van de gegevens. De eisen aan de wijze waarop de vraag gesteld wordt en de inhoud van de gevraagde toestemming zijn geregeld in de Europese Algemene Verordening Gegevensbescherming. Zij zullen nog door de toezichthouders worden uitgewerkt.

PSD2 is in Nederland nog niet ingegaan, aldus deze vraag en antwoord:

Wanneer gaat PSD2 in?
PSD2 moest op 13 januari 2018 omgezet zijn in nationale wetten, onder meer in het Burgerlijk Wetboek en de Wet op het financieel toezicht. De wetgeving in Nederland is echter vertraagd. De minister van Financiën verwacht dat PSD2 in Nederland in het voorjaar van 2018 is ingevoerd. Zodra PSD2 is ingevoerd in de Nederlandse wet, is zij in Nederland van kracht.

Uit de vragen en antwoorden blijkt niet dat rekeninginformatiedienstverleners worden gecontroleerd op het niet gebruiken van de rekeninginformatiegegevens voor andere doelen, zoals het analyseren van de gegevens van derden die daarin zijn opgenomen.

Geplaatst in Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Grondrechten, ICT, privacy, e-commerce | Tags: , , , , , , | Plaats een reactie

iBestuur | Autoriteit Persoonsgegevens, wordt rots in de branding | AI in de juristerij

Geplaatst op 2 juni 2018 door Ellen Timmer

Er is weer een interessante nieuwe editie van iBestuur met onder meer Menno Weij die de Autoriteit Persoonsgegevens aanspoort en Rob van den Hoven van Genderen over vervanging van rechters en advocaten door robots. Digitaliseren als een kip zonder kop doet iedereen, dus ook de overheid.

Abonneren voor de iBestuur nieuwsbrief kan via deze pagina, waarbij ze je de hemd van het lijf vragen. Maar je kunt natuurlijk overal n(one)o(f)y(our)b(usiness) invullen.

PS De echte NOYB is van Max Schrems.

Geplaatst in Bestuursrecht, ICT, privacy, e-commerce | Tags: , , | Plaats een reactie

Kamer van Koophandel als handelaar in persoonsgegevens – vragen door leden van de tweede kamer

Geplaatst op 1 juni 2018 door Ellen Timmer

Onlangs zijn door verschillende leden van de tweede kamer vragen gesteld over de activiteiten van de Kamer van Koophandel, een publiekrechtelijke organisatie (overheidsinstelling) als handelaar in persoonsgegevens:

  • Moorlag en Kuiken (PvdA) stelden vragen inzake het bericht dat informatie van de Kamer van Koophandel gebruikt wordt voor reclamedoeleinden, ingezonden op 19 april 2018 met kenmerk 2018Z07426,
  • Wörsdörfer en Koopmans (VVD) stelden vragen over het gebruik van informatie uit het Handelsregister voor facebook-targeting, ingezonden op 19 april 2018 met kenmerk 2018Z07429;
  • Alkaya (SP) stelde vragen over het gebruik van gegevens uit het handelsregister voor direct marketing aan zzp’ers en kleine ondernemers, ingezonden op 19 april 2018 met kenmerk 2018Z07431.

De Staatssecretaris van Economische Zaken en Klimaat liet op 17 mei weten de vragen niet binnen de gestelde termijn te kunnen beantwoorden omdat de beantwoording nadere afstemming vergt.

Geplaatst in ICT, privacy, e-commerce, Kamer van Koophandel, Rechtspersonenrecht | Tags: | Plaats een reactie

Gegevens van derden en PSD2

Geplaatst op 31 mei 2018 door Ellen Timmer

PSD2 maakt rekeninginformatiediensten mogelijk, waar ik eerder over schreef en constateerde dat de positie van de wederpartij bij transacties aandacht vergt:

als rekeninghouder 1 toestemming geeft aan een fintech bedrijf, bijvoorbeeld Facebook, om zijn rekeninggegevens in te zien, heeft dat tot gevolg dat Facebook ook persoonsgegevens van derden (de wederpartijen bij de transacties van de toestemminggever), bijvoorbeeld rekeninghouders 2, 3 en 4, in zijn bezit krijgt.

Het lijkt logisch dat rekeninghouders 2, 3 en 4 hun eigen bank kunnen instrueren dat hun persoonsgegevens niet bij de rekeninginformatiedienstverlener van rekeninghouder 1 (in het voorbeeld Facebook) terecht komen.

De Nederlandse banken lijken daar geen zin in te hebben.

Onlangs had ik contact met iemand die een dergelijk verzoek aan zijn bank had gedaan; het werd geweigerd. Op dit moment is hij om zich heen aan het kijken om te zien er mensen zijn die samen met hem de banken op dit onderwerp willen aanspreken.

Het zal me benieuwen of hier een burgerinitiatief gaat ontstaan.

Aanvulling 14 juni 2018

Inmiddels zag ik het artikel van Edwin de Jong over rekeninginformatiediensten, met veel aandacht voor de rekeninghouder die toestemming geeft voor toegang tot zijn rekeninggegevens, maar helemaal niets over de derden, wiens gegevens in de transacties zijn opgenomen. En ook niets over de mogelijkheid dat ondernemers rekeninginformatiediensten gebruiken en daarmee vertrouwelijke informatie over hun klanten prijs geven aan de rekeninginformatiedienstverleners.

Geplaatst in Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, ICT, privacy, e-commerce | Tags: , , , , | Plaats een reactie

Authentic Acts in Europe Website Launch by CNUE | CNUE-sites without HTTPS…

Geplaatst op 30 mei 2018 door Ellen Timmer

The European organisati0n of notaries, CNUE  launched websites for the general public, of the sites mentioned in the article below only the authentic acts site is https.

Authentic Acts in Europe Website Launch
17 May 2018

The Notaries of Europe have opened a new information website for the general public: “Authentic Acts in Europe” – www.authentic-acts.eu. Produced with financial support from the European Commission (2014-2017 Justice Programme of the European Union) and support from the European Notarial Network, this website provides information on the evidentiary value of authentic acts drawn up in the 22 countries of the European Union familiar with notarial practice in matters of succession and family law. This information is available in English, French and the language of the country concerned.

Facilitating access to the law: a commitment by the Notaries of Europe
Making justice more efficient in Europe is a priority objective for Notaries of Europe. That is why they provide European citizens with resources that enable them to learn more about their rights. As a result of their joint work, the following websites inform thousands of citizens every year:

– Successions Europe website: www.successions-europe.eu
– Couples in Europe website: www.couples-europe.eu
– Buying property in Europe website: www.buyingmyhome.eu
– The Vulnerable in Europe website: www.the-vulnerable.eu

Drawing up authentic acts: the notary’s mission
With the Authentic Acts in Europe website, the Notaries of Europe wish to make the general public aware of the essence of their function: to confer authenticity on the legal instruments and contracts they draw up for their clients. Notaries perform this task on behalf of the State, which grants them the status of public office-holder. Like court decisions, authentic acts are enforceable, enabling the contracting parties to have obligations enforced directly without having to go before a court. Moreover, unlike private agreements, authentic acts have a superior evidentiary value which is binding on the courts, the administration and third parties.

Cybersecurity: 4 of the 5 sites are http-sites…
Strangely enough the four other websites are http-sites, enabling third parties to watch people visiting these sites. Maybe CNUE should inform itself more on cybersecurity and privacy. These sites will be marked inscure by for instance Google, read From July, Chrome will name and shame insecure HTTP websites.

Geplaatst in Juridisch diversen | Tags: , | Plaats een reactie

Anonimiseringsstructuren

Geplaatst op 29 mei 2018 door Ellen Timmer

Uit diverse berichten blijkt dat vermogende particulieren, die willen voorkomen dat hun vermogenspositie via het ubo-register openbaar wordt, soms kiezen voor een commanditaire vennootschap. Dit wordt ook wel ‘anonimiseringsstructuur‘ genoemd. Volgens twee fiscalisten van een Big Four accountantskantoor zou met die commanditaire vennootschap ook (legaal) belastingvoordeel worden behaald, zodat er – zo lees ik in het FD – belastingnavordering  zo dreigen.

De anonimiseringsstructuren hebben niets te maken met het ontlopen van belasting, maar alles met de zorg van betrokkenen over de doorgeschoten transparantiedrang van de overheid en met het niet voldoen van de ubo-register regelgeving aan de Algemene Verordening Gegevensbescherming (AVG).

De transparantie van de ubo-register regelgeving is geen doel op zich (behalve voor degenen die hopen dat het een hulpmiddel voor nivellering is) maar heeft volgens de Europese toelichting te maken met bestrijding van criminaliteit. Of transparantie daartoe zal leiden is twijfelachtig; eerder mag worden verwacht dat criminelen, relschoppers en gegevenshandelaren (data brokers) via het ubo-register aan voor hen interessante informatie zullen komen over nieuwe targets. Overigens komen in het ubo-register niet alleen vermogende particulieren, maar bijvoorbeeld ook alle bestuurders van stichtingen en ANBI’s.

Het is tijd dat met behulp van de AVG de pijlen worden gericht op de onvolkomenheden in de regelgeving ter bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering.

Kritiek European Data Protection Supervisor op ubo-register regelgeving

Lees in dit verband de zware kritiek van de Europese privacytoezichthouder European Data Protection Supervisor (EDPS) op de Europese ubo-register voorstellen, die zich in 2017 in zijn advies keerde tegen toegankelijkheid van het ubo-register voor anderen dan overheidsinstanties. Het advies uit 2013 werd bekend gemaakt door middel van een persbericht met als titel “EDPS finds major deficiencies in anti-money laundering proposals“.

Meer informatie:

  • Adviezen European Data Protection Supervisor: advies 2017: aankondiging EN; samenvatting EN, NL; compleet advies EN. Advies 2013: persbericht EN; aankondiging EN; samenvatting EN, NL; compleet advies EN.
  • Artikel in het FD (betaalmuur), mei 2018.
  • Artikel fiscalisten: W.R. Kooiman en F.M. Witpeerd; “Anonimisering door de CV: een leeuwenvennootschap”; Weekblad fiscaal recht 26 april 2018.
Geplaatst in Europa, Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Grondrechten, ICT, privacy, e-commerce, Ubo-register | Tags: , , , , | Plaats een reactie

Data Sharing for Law Enforcement

Geplaatst op 29 mei 2018 door Ellen Timmer

Ook de overheid moet zich aan grondrechten houden en dient databeschermingsprincipes na te leven. In het belang van de opsporing voelen de crimefighters daar niet zo voor, zo blijkt het uit het recente schandaal inzake de UK.

Daarom wekt onderstaand bericht van Hoepman over het onderwerp Data Sharing for Law Enforcement mijn aandacht op:

 

Maar bij het Lorentz Center vond ik niet meer dan een poster. Is wat er verder gebeurt tijdens deze door Microsoft gesponsorde bijeenkomt (zie aankondiging) geheim?

 

Geplaatst in Bestuurlijke sancties, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, ICT, privacy, e-commerce, Strafrecht | Tags: , | Plaats een reactie