Leesvoer voor juristen, accountants en administratiekantoren | de facilitator uitgelegd, Wwft

Een jurist, accountant of administratiekantoor die zich afvraagt waar het facilitator-denken [*] in de witwasbestrijding vandaan komt, doet er goed aan het door het AMLC aangekondigde artikel over witwasnetwerken te lezen. Het is een artikel uit het Tijdschrift voor Criminologie, waar juristen en financials normaliter geen kennis van nemen omdat zij er niet op geabonneerd zijn. Nu het open access is, kan dat wel, het staat hier.

Lees pagina 3 en 4 van het artikel over het begrip ‘facilitator’ dat zowel degenen omvat die welbewust meewerken aan het ontwerpen van structuren ten behoeve van criminelen, als degenen die zorgen voor de belastingaangifte of de overdracht van aandelen, zonder dat zij weten met een crimineel te maken hebben. Nu criminelen net als iedere burger belastingaangifte moeten doen en dan een belastingadviseur nodig hebben, is die belastingadviseur een facilitator. Citaat:

Opzet of bewustzijn van het assisteren van criminelen is niet nodig. Het is voldoende om “in contact te hebben gestaan met criminele subjecten” (pagina 8).

Er wordt verslag gedaan van een onderzoek naar ‘professionele witwassers’ waarbij het wel lijkt te gaan om personen die zich bewust zijn van hun rol, want het zijn er volgens pagina 6 bovenaan maar 302. Uit het plaatje boven aan pagina 7 blijkt een prominente rol van juristen en financials:

 

Zij worden allen ‘witwasser’ genoemd, terwijl het bij de meeste juristen en financials niet voor de hand ligt dat zij betalingsverkeer verrichten (anders dan bij banken die zorgen voor het betalingsverkeer). Dat betekent dat het begrip ‘witwassen’ hier kennelijk ook omvat dat een belastingaangifte voor een crimineel wordt voorbereid. Witwassen is gedefinieerd in het Wetboek van Strafrecht; ik ging van de veronderstelling uit dat je om wit te wassen een betalingsrol moet hebben, maar kennelijk is dat niet het geval.

Opvallend is dat heel gemakkelijk wordt verondersteld dat contacten met criminelen betekenen dat er welbewuste ondersteuning plaats vindt. Een grondige wetenschappelijke analyse van dit artikel lijkt op zijn plaats, nu de conclusies voor de hand lijken te liggen en in de lijn van de FATF-veronderstellingen zijn. De teksten lijken te veel op het proza dat ik eerder over het onderwerp las. [**]

Het is interessant om kennis te nemen van de denkwereld van opsporing, dus beste jurist, notaris, accountant en administrateur, kijk over de schutting en lees het artikel (en huiver).

 

Noten
[*] Mijn facilitator artikelen zijn hier te vinden.
[**] Helaas ontbreekt mij de tijd om alles diepgaand te analyseren en de literatuur waar naar wordt verwezen te bestuderen.

Geplaatst in Dienstverlening - juridisch financieel [advocaten, accountants, belastingadviseurs e.d.], Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Strafrecht | Tags: , , , , | 1 reactie

Openbaar Ministerie gewobt over ING en kans op koppensnellen

Liefhebbers van boevenvangen vanuit de leunstoel kunnen hun hart ophalen aan de ING-zaak. Onlangs zijn via de Wet openbaarheid van bestuur (Wob) bij het Openbaar Ministerie (OM) stukken opgevraagd, die hier (pdf van 447 pagina’s via deze pagina) te vinden zijn.

De pdf is niet machine-leesbaar, dus wie op tekst wil zoeken zal zelf met een OCR-programma aan de slag moeten; vanwege OCR-fouten valt te verwachten dat op tekst zoeken lastig zal zijn. De eerste veertien pagina’s gaan over wat wel en niet zwart is gemaakt. Vervolgens beginnen op pagina 15 de ING-documenten met een e-mail van 11 oktober 2017. Er zit ook strafadvocatencorrespondentie in, zoals op pagina 27 van Biemond. Pas na pagina 56 komt er iets inhoudelijks: algemene sheets, waarna weer allerlei correspondentie volgt en nog enkele sheets. Een gedetailleerde analyse van de verplichtingen op grond van de witwasbestrijdingsregelgeving en de praktische uitvoerbaarheid daarvan bij een grootbank met een zeer groot volume aan transacties, kom ik al scrollend niet tegen (maar misschien heb ik het gemist).

De informatie ziet er niet interessant uit en beantwoordt niet de vragen die ik over de ING-casus heb.

Criminele nalatigheid

Het Openbaar Ministerie legt op de site uit wat ING verweten wordt. Dat is niet dat ING welbewust crimineel gehandeld heeft, maar “dat de bank onvoldoende maatregelen heeft genomen om witwassen door cliënten te voorkomen“, zo schrijft OM. Dus ‘onvoldoende maatregelen‘ leiden er toe dat de bank zelf crimineel is, wat in het bericht met het mooie woord ‘schuldwitwassen‘ wordt aangeduid. Dat is een makkelijke manier om iedere ondernemer, organisatie en burger tot ‘witwasser‘ te maken. Journalisten noemen het ‘wegkijken‘. Dus schuldwitwassen is ‘wegkijkaansprakelijkheid‘.

KYC
De vraag is natuurlijk wel hoe ver dit soort nalatigheidsdelicten kunnen gaan en of de wereld er beter van wordt. De wijze waarop banken invulling geven aan hun Know Your Customer (KYC)-verplichtingen leidt er inmiddels toe dat bepaalde groepen klanten geen bankrekening meer kunnen openen respectievelijk niet kunnen behouden omdat de banken het KYC-gebeuren te duur vinden (ook wel ‘de-risking’ genoemd).

Ik vrees dat we afgaan op een Cover Your Ass (CYA)-samenleving, waarin alle burgers en organisaties voortdurend bezig zijn om compliance-straatjes door middel van IT schoon te vegen en risico’s te mijden. Voor de menselijke maat is dan geen plaats meer.

Mij lijkt de beste oplossing om het betalingsverkeer weg te halen bij banken en onder te brengen bij een aparte overheidsbank, zoals ik al eerder schreef. Dan zijn we in één klap af van een ongecontroleerde pseudo-overheid.

 

Meer informatie:
In 2019 werden documenten over de schikking van het Openbaar Ministerie met ING bekend gemaakt:

In 2019 besliste het Gerechtshof Den Haag (1, 2) dat er aanleiding is om topman Hamers te vervolgen.

Geplaatst in Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Strafrecht | Tags: , , , , , , | Plaats een reactie

Corona-uitspraken van de Nederlandse rechter

Inmiddels heeft de Nederlandse rechter zich al vele malen in procedures tegen de Nederlandse Staat over corona-maatregelen uitgesproken. Onderstaand een overzicht.

Detailhandel
Voorzieningenrechter Rechtbank Den Haag 12 maart 2021
Partijen: vereniging INretail tegen de Staat
Onderwerp: openstellen niet-essentiële detailhandel
Uitkomst: afgewezen.

Vaccinatie
Voorzieningenrechter Rechtbank Den Haag 5 maart 2021
Partijen: Stichting Viruswaarheid.nl en anderen tegen de Staat
Onderwerp: vaccinatiecampagne
Uitkomst: afgewezen

Avondklok (hoger beroep)
Gerechtshof Den Haag 26 februari 2021 (er ging een wrakingsuitspraak aan vooraf)
Partijen: Stichting Viruswaarheid.nl en anderen tegen de Staat
Onderwerp: avondklok
Uitkomst: verloren

Avondklok (eerste instantie)
Voorzieningenrechter Rechtbank Den Haag 16 februari 2021: vonnis met toewijzing, daarna uitspraak Gerechtshof Den Haag inzake incident schorsing tenuitvoerlegging (verloren)
Partijen: Stichting Viruswaarheid.nl en anderen tegen de Staat
Onderwerp: avondklok
Uitkomst: gewonnen (maar later in hoger beroep weer verloren), zie ook dit artikel

Onderwijs
Voorzieningenrechter Rechtbank Den Haag 11 februari 2021
Partijen: Stichting Ik wil gewoon naar school tegen de Staat
Onderwerp: onverbindendverklaren mondkapjesplicht in het onderwijs
Uitkomst: afgewezen

PCR-test in de luchtvaart
Voorzieningenrechter Rechtbank Den Haag 28 januari 2021
Partijen: Stichting Viruswaarheid.nl en anderen tegen de Staat
Onderwerp: PCR-test in de luchtvaart
Uitkomst: afgewezen

Onderwijs (vervolg)
Voorzieningenrechter Rechtbank Den Haag 15 januari 2021, vervolg op de uitspraak van 14 december 2020
Partijen: Stichting Protect Everybody en anderen tegen de Staat
Onderwerp: corona-maatregelen in het onderwijs
Uitkomst: alle vorderingen afgewezen

PCR-test in de luchtvaart
Voorzieningenrechter Rechtbank Den Haag 8 januari 2021, zaak 1, zaak 2
Partijen: particulieren tegen de Staat
Onderwerp: PCR-test in de luchtvaart
Uitkomst: verloren

PCR-test in de luchtvaart
Voorzieningenrechter Rechtbank Den Haag 31 december 2020
Partijen: drie particulieren tegen de Staat
Onderwerp: eis van PCR-test aan per vliegtuig naar Nederland terugkerende Nederlanders
Uitkomst: gewonnen door eisers, heeft geleid tot nieuwe wetgeving

Onderwijs
Voorzieningenrechter Rechtbank Den Haag 14 december 2020
Partijen: Stichting Protect Everybody en anderen tegen de Staat
Onderwerp: corona-maatregelen in het onderwijs
Uitkomst: met betrekking tot één onderdeel – informatie over mondkapjes op middelbare scholen – nodigt de rechter de Staat uit zich nader uit te laten, de overige vorderingen worden afgewezen

PCR-test
Voorzieningenrechter Rechtbank Den Haag 9 december 2020
Partijen: Stichting Viruswaarheid.nl en anderen tegen de Staat
Onderwerp: eisers verzoeken de Staat het gebruik van de PCR-test te staken, subsidiair de overheidscommunicatie aan te passen
Uitkomst: afgewezen

Corona-maatregelen
Voorzieningenrechter Rechtbank Den Haag 24 juli 2020
Partijen: Stichting Viruswaarheid.nl en anderen tegen de Staat
Onderwerp: verbod vrijheidsbeperkende maatregelen
Uitkomst: afgewezen

Wrakingsgeschil
Voorzieningenrechter Rechtbank Den Haag 7 juli 2020
Partijen: Stichting Viruswaarheid.nl en anderen tegen de Staat
Onderwerp: wraking
Uitkomst: afgewezen

Sluiting klimmuur
Voorzieningenrechter Rechtbank Amsterdam 9 juni 2020
Partijen: Klimmuur Amsterdam tegen Veiligheidsregio Amsterdam-Amstelland en de Staat
Onderwerp: ongedaanmaking sluiting klimmuur
Uitkomst: afgewezen

Corona-maatregelen
Voorzieningenrechter Rechtbank Den Haag 3 april 2020
Partijen: Stichting de Vijfde Macht en anderen tegen de Staat
Onderwerp: kort geding over coronamaatregelen. Eisers willen een volledige lockdown
Uitkomst: afgewezen

 


Aanvulling 21 mei 2021
Ook in Duitsland gaan de meeste corona-rechtzaken mis, zie bijvoorbeeld Verfassungsgericht lehnt Eilanträge gegen Bundesnotbremse ab, SZ 20 mei 2021.

Geplaatst in Grondrechten | Tags: , | Plaats een reactie

Bewaarplicht telecomgegevens: Europa bezig met nieuwe regelgeving

Recent heeft het Europese Hof uitspraken gedaan inzake het bewaren van telecomgegevens van EU-burgers, onder meer deze. Die uitspraken zijn Europa een doorn in het oog, zodat er nagedacht wordt over nieuwe regelgeving die wel aan de eisen van het Hof voldoet.

In het verslag van de JBZ-raad van 11/12 maart jl. schrijven de Ministers van Veiligheid in hun verslag van 24 maart:

1. Dataretentie

Het voorzitterschap verwees naar ontwikkelingen naar aanleiding van Hofuitspraken met betrekking tot dataretentie en stelde dat het noodzakelijk is te handelen. Het voorzitterschap legde aan de JBZ-Raad de vraag voor of aangestuurd moet worden op een EU-instrument of dat deze kwestie op nationaal niveau geregeld moet worden.

De Commissie (Commissaris Johansson) beaamde het belang van dataretentie. Het is volgens de Commissie essentieel dat rechtshandhavingsautoriteiten toegang hebben tot gegevens, ten behoeve van opsporing en vervolging. De Commissie gaf aan dat de jurisprudentie van het EU Hof van Justitie (het Hof) niet eenvoudig te implementeren is. Daarnaast moet volgens de Commissie rekening worden gehouden met de politieke context en de positie van het Europees Parlement. De Commissie stelde te willen samenwerken met betrokkenen en te beoordelen wat het kan doen om bewaring van gegevens mogelijk te maken.

De Commissie (Commissaris Reynders) stelde verder dat de jurisprudentie van het Hof gebaseerd is op het EU Handvest van Grondrechten en dat gegevensbescherming een fundamenteel recht is. De Commissie wil oplossingen vinden die verenigbaar zijn met fundamentele rechten. Tot slot stelde de Commissie dat gekeken moet worden naar nationale kaders en de relatie met derde landen.

Vrijwel alle lidstaten waren voorstander van geharmoniseerde regels op EU-niveau. Een meerderheid van de lidstaten riep de Commissie daarbij op een voorstel te doen voor een EU-instrument. Daarentegen vroeg een aantal lidstaten om nadere bestudering zonder nationale oplossingen te willen uitsluiten. Enkele lidstaten suggereerden dat in de e-Privacy verordening een oplossing gevonden zou kunnen worden. In hun interventies spraken veel lidstaten zorgen uit over de gevolgen van de Hofuitspraken. Over het algemeen riepen lidstaten op tot een balans tussen de belangen voor opsporing- en vervolging en de bescherming van fundamentele rechten.

Nederland stelde dat duidelijk is waar de uitdagingen liggen. Hierbij is Nederland voorstander van nieuw EU regelgeving voor dataretentie, zodat in alle lidstaten op uniforme wijze een bruikbare en juridische houdbare verplichting tot dataretentie wordt toegepast.

De EU coördinator voor terrorismebestrijding (EU-CTC) ondersteunde de oproep om tot EU-wetgeving te komen voor bewaring van gegevens. Volgens de EU-CTC moet wetgeving duidelijke garanties bieden voor de veiligheid van gegevens en bescherming van fundamentele rechten. Ook is een algemene bewaarplicht volgens de EU-CTC onhoudbaar gezien de Hofuitspraken. Verder stelde de EU-CTC dat gebruik moet worden gemaakt van de mogelijkheden die de jurisprudentie wel biedt. Tevens moet het Europees Parlement actief worden betrokken en moet op nationaal niveau naar oplossingen worden gezocht.

Eurojust benoemde de verschillen in regels en verplichtingen rondom bewaring van gegevens tussen lidstaten. Deze gefragmenteerde situatie is volgens Eurojust onwenselijk. Meer geharmoniseerde regels voor bewaring van gegevens op EU-niveau zou deze problemen kunnen oplossen.

Het voorzitterschap concludeerde dat gegevensbewaring essentieel is ter bestrijding van georganiseerde misdaad. Er is ruime steun voor wetgeving op EU niveau. Volgens het voorzitterschap moet een aantal opties worden voorbereid, rekening houdend met de jurisprudentie van het Hof en de bescherming van fundamentele rechten. De Commissie zal verdere analyse doen om de basis te leggen voor een wetgevend initiatief.

Het sleepnet moet er komen.

Geplaatst in Europa, Grondrechten, ICT, privacy, e-commerce, Strafrecht | Tags: , , , | Plaats een reactie

Is ‘Corporate Social Responsibility’ only for large companies?

Is Europe making complicated legislation that only large companies, that can spend a lot of money on lawyers, can understand? I surely have that impression, an example is the anti-money laundering legislation. Corporate Social Responsibility (‘CSR’) also looks as a topic for large companies, some of them in the meantime try to finance their enterprises by paying the small and medium-sized enterprises that supply them after 90 days. It is necessary that CSR is also to include the decent treatment of SME-suppliers by large companies.

CSR and SMEs | European survey
Europe is currently inviting Europeans to participate in a survey on the uptake of Corporate Social Responsibility (‘CSR’) by European small- and medium-sized enterprises (SMEs) and start-ups. The survey starts here. The survey is particularly aimed at SMEs (up to 250 employees) that operate in the following sectors:

  • Agro-food industry
  • Textile and garment industry
  • Transport
  • Retail trade
  • Pharmaceuticals
  • Mining and quarrying
  • Tourism and hospitality
  • Banking, finance and insurance

We’ll see if Europe is going to take into account the position and possibilities of SMEs.

 

All posts  on CSR on this blog.

Geplaatst in English - posts in English on this blog, Europa, Handelsrecht | Tags: | 2 reacties

Gedrag en cultuur bij de politie | de blauwe muur van stilte

In het NRC verscheen een artikel van Nadia Arsieni, gemeenteraadslid in Rotterdam, en Boris Dittrich, lid van de Eerste Kamer (beiden D66), over de doofpotcultuur bij de politie. In De blauwe muur van stilte moet weg bepleiten zij iets wat in de financiële toezicht-taal een ‘open foutencultuur’ heet:

Dat de politie wel eens fouten maakt, is begrijpelijk want menselijk. Inschattingen moeten soms in enkele seconden worden gemaakt en de politie heeft geen gemakkelijke taak. Maar het is cruciaal dat fouten onder ogen worden gezien, om hiervan te leren. Daarvoor is een open en transparante cultuur nodig, waarin klachten en meldingen serieus worden opgepakt en klokkenluiders worden beschermd.

Zij bespreken een aantal Rotterdamse incidenten en constateren dat de klachtenafhandeling beter moet en bepleiten extern toezicht door middel van een onafhankelijke commissie. Zij eindigen met:

Wie niet kritisch durft te zijn over het geweldsmonopolie in de samenleving, helpt de politie en de veiligheid in Nederland geen stap verder.

Geplaatst in Grondrechten, Strafrecht | Tags: , , , | Plaats een reactie

De verkeerde experimenten | corona

Het is verbazingwekkend wat er op corona-gebied onderzocht wordt, zie onderstaande tweet.
Het is toch veel belangrijker om onderzoek te doen naar mogelijkheden om de gezondheidsschade door de coronamaatregelen te beperken (zoals bewegingsarmoede), zodat sportactiviteiten in de Nederlandse buitenlucht kunnen worden versoepeld? En ik ben ook heel benieuwd hoe het zit met de meer dan twee miljoen Nederlanders die op natuurlijke manier antistoffen tegen corona in hun lichaam hebben.

 

 


Aanvulling 12 april 2021
Zie ook Onderzoek: slechts een op duizend besmettingen Ierland buitenshuis, Volkskrant 6 april 2021.

Geplaatst in Grondrechten | Tags: , | Plaats een reactie

Het digitale groene certificaat | corona-paspoort

In Europa is een voorstel voor een verordening ingediend, dat een ‘digitaal groen certificaat‘ mogelijk moet maken. Achter deze onschuldig en ecologisch klinkende term gaat iets schuil dat ook als ‘interoperabel vaccinatie-, test- en herstelcertificaat‘ wordt aangeduid. Het is een corona-paspoort dat de bewegingsvrijheid van burgers van de EU moet vergroten.

De interessante vraag zal zijn of het corona-paspoort gaat leiden tot nieuwe vormen van het digitaal volgen van burgers (surveillance) en of er discriminatoire gevolgen zijn.

Lees over de surveillance-risico’s dit artikel.

Discriminatie kan het gevolg zijn van het feit dat mensen die zich niet kunnen/willen laten vaccineren (niet kunnen wegens gezondheidsredenen, omdat er geen vaccin is of niet willen omdat zij angst hebben voor vaccinatie) in hun bewegingsvrijheid worden beperkt. Ook aan het testen zijn allerlei problemen verbonden, vaak wordt geëist dat de test recent heeft plaats gevonden en is het niet overal in Europa mogelijk de juiste test te laten doen en de uitslag tijdig te krijgen.

Over de grondrechten wordt in de inleiding op het voorstel het volgende gezegd:

Grondrechten
Dit voorstel heeft een positieve invloed op het grondrecht van vrij verkeer en verblijf uit hoofde van artikel 45 van het Handvest van de grondrechten van de Europese Unie, hierna “het Handvest” genoemd. Dit gebeurt door burgers te voorzien van interoperabele en wederzijds aanvaarde vaccinatie-, test- en herstelcertificaten inzake COVID-19, die zij kunnen gebruiken wanneer zij reizen. Wanneer de lidstaten vrijstelling van bepaalde beperkingen op het vrije verkeer verlenen aan personen die in het bezit zijn van een vaccinatie-, test- of herstelbewijs, zullen de bij dit voorstel vastgestelde certificaten de burgers in staat stellen van deze vrijstellingen gebruik te maken. Naarmate er meer wetenschappelijke gegevens beschikbaar komen, met name over de effecten van vaccinatie tegen SARS-CoV-2-besmetting, moet een interoperabel kader van gezondheidscertificaten de lidstaten in staat stellen de beperkingen op gecoördineerde wijze op te heffen.

Deze verordening mag niet worden opgevat als aanmoediging of vergemakkelijking van beperkingen van het vrije verkeer tijdens de pandemie. Zij beoogt veeleer te voorzien in een geharmoniseerd kader voor de erkenning van COVID-19-gezondheidscertificaten ingeval een lidstaat dergelijke beperkingen toepast. Beperkingen van het vrije verkeer binnen de EU die gerechtvaardigd zijn om redenen van de openbare orde, de openbare veiligheid of de volksgezondheid moeten noodzakelijk en evenredig zijn en gebaseerd zijn op objectieve en niet-discriminerende criteria. De beslissing over de invoering van beperkingen van het vrije verkeer blijft de verantwoordelijkheid van de lidstaten, die moeten handelen met inachtneming van het EU-recht. Evenzo behouden de lidstaten voldoende armslag om geen beperkingen van het vrije verkeer in te voeren.

Dit voorstel houdt de verwerking in van persoonsgegevens, met inbegrip van gezondheidsgegevens. Er zijn potentiële effecten op de grondrechten van personen, met name artikel 7 (De eerbiediging van het privéleven) en artikel 8 (De bescherming van persoonsgegevens) van het Handvest. De verwerking van persoonsgegevens van natuurlijke personen, met inbegrip van de verzameling van, de toegang tot en het gebruik van die persoonsgegevens, heeft gevolgen voor het recht op privacy en het recht op bescherming van persoonsgegevens uit hoofde van het Handvest. Aantasting van die grondrechten moet gerechtvaardigd zijn.

Wat betreft het recht op bescherming van persoonsgegevens, met inbegrip van gegevensbeveiliging, is Verordening (EU) 2016/679 van het Europees Parlement en de Raad 11 van toepassing. Er wordt niet voorzien in afwijking van de gegevensbeschermingsregeling van de EU en de lidstaten moeten duidelijke regels en voorwaarden en robuuste waarborgen toepassen, in overeenstemming met de EU-regels inzake gegevensbescherming. De voorgestelde verordening voorziet niet in het opzetten van een Europese gegevensbank voor vaccinatie, tests of herstel inzake COVID-19. Voor de toepassing van de voorgestelde verordening hoeven persoonsgegevens alleen te worden opgenomen in het afgegeven certificaat, dat tegen vervalsing of manipulatie moet worden beschermd.

In de overwegingen staat onder meer:

(26) Discriminatie moet worden voorkomen van personen die niet zijn gevaccineerd, bijvoorbeeld om medische redenen, omdat zij niet behoren tot de doelgroep waarvoor het vaccin momenteel wordt aanbevolen, omdat zij nog niet de kans hebben gehad te worden gevaccineerd, of omdat zij verkiezen niet te worden gevaccineerd. Het bezit van een vaccinatiecertificaat, of het bezit van een vaccinatiecertificaat waarin een specifiek vaccin wordt vermeld, mag derhalve geen voorwaarde zijn voor de uitoefening van het recht van vrij verkeer, met name wanneer deze personen met andere middelen kunnen aantonen dat zij voldoen aan wettelijke volksgezondheidsvoorschriften, en mag geen voorwaarde zijn om gebruik te maken van grensoverschrijdende personenvervoersdiensten zoals het vervoer per vliegtuig, trein, touringcar of veerboot.

Hopelijk gaan een aantal grondrechten deskundigen dit voorstel goed onder de loep nemen.

 

Meer informatie:

 


Aanvulling 6 april 2021
Vaccine passports will be convenient, but we should keep our privacy top of mind, Katherine Lusk, March 31, 2021

Geplaatst in Grondrechten | Tags: , , , | Plaats een reactie

Ministerie van Financiën ondervraagt Wwft-plichtigen

In opdracht van het Ministerie van Financiën onderzoekt accountantskantoor EY de effecten van de Wwft. De vragenlijst start hier en kan tot en met 6 april 2021 worden ingevuld.

Het onderzoek dat onder meer door Accountancy Vanmorgen wordt aangekondigd, richt zich op alle Wwft-plichtigen. De lijst sluit nauw aan bij een aantal basisthema’s van de huidige Wwft en vraagt onvoldoende naar de praktische uitvoerbaarheid voor Wwft-plichtigen, zoals banken, adminstratiekantoren, notarissen en handelaren. Via open velden kunnen wel extra opmerkingen worden gemaakt. Op de formulering van de vragen en de antwoordmogelijkheden is het nodige aan te merken.

Zo wordt bijvoorbeeld gevraagd of de algemene gedragsregels en procedures zijn vastgelegd zoals de wet voorschrijft (iedere Wwft-plichtige zal ‘ja’ antwoorden) maar wordt niet gevraagd of die gedragsregels/procedures inhoudelijk zinvol zijn en of dit voorschrift zin heeft.

De witwasbestrijding is vol van tijdrovende en kostbare toneelstukjes, die door de witwasbestrijdingsplichtigen moeten worden opgevoerd (met ‘vastleggen’ en deugdzame uitingen). De vraag of dit geld goed wordt besteed en of er meer criminaliteit wordt voorkomen / opgespoord kan aan de hand van dit onderzoek niet worden beantwoord.

Geplaatst in Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft | Tags: , , , , | Plaats een reactie

Hoe de Tweede Kamer een surveillance wet accordeerde | WGS, SyRI, toeslagenaffaire

Hoe de Tweede Kamer een surveillance wet accordeerde in de tijd van de toeslagenaffaire: lees het artikel van Karin Spaink, De Kamer laat te veel onbesproken. Daarin signaleert zij dat de Wet gegevensverzameling door samenwerkingsverbanden (WGS) zonder veel maatschappelijke aandacht door de Tweede Kamer is aangenomen.

WGS is de wet die onder meer een samenwerkingsverband van banken mogelijk moet maken. Dat samenwerkingsverband onder de naam Transactiemonitoring Nederland (TMNL) zal een financieel sleepnet over alle bankrekeningen van alle Nederlandse particulieren en organisaties en bedrijven halen. Op basis van risicoprofielen – bekend door SyRI en de toeslagenaffaire – moeten die banken vermoedelijke criminelen opsporen en melden aan FIU-Nederland.

Spaink constateert dat er in de Tweede Kamer nauwelijks debat was over de WGS en dat er maar weinig leden waren die de WGS doorgronden. Of van de nieuwe leden van de Tweede Kamer veel te verwachten valt, vraagt ze zich af. Ze besluit met:

Hopelijk zit er nog een snuggere ziel in de Senaat. Daar moet de WGS nog worden besproken.

 

Geplaatst in Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Grondrechten | Tags: , , , , , , , , , | 1 reactie