Schaduwzijden van digitalisering | “Onderneming, digitalisering en data – over corporate governance en handhaving in het digitale tijdperk”

Geplaatst op 4 december 2019 door Ellen Timmer

Op 11 december a.s. organiseert de Vereeniging Handelsrecht een vergadering over preadviezen met als thema ‘Onderneming, digitalisering en data – over corporate governance en handhaving in het digitale tijdperk‘.
De preadviezen zijn geschreven door E.M.L. Moerel, C.V. Yakovleva, W.W. Geursen en A.M. Arnbak. Deze preadviezen kunnen bij de vereniging als pdf-bestand worden gedownload.
Alle preadviezen van de vereniging zijn hier te vinden.

Geplaatst in ICT, privacy, e-commerce, Rechtspersonenrecht | Tags: , , , , | Plaats een reactie

Guidance door Holland Quaestor op het gebied van Wtt 2018 en Wwft

Geplaatst op 4 december 2019 door Ellen Timmer

Trustkantoren brancheorganisatie Holland Quaestor bracht in november een guidancedocument (pdf) inzake de naleving door trustkantoren van Wtt 2018 en Wwft uit.

Geplaatst in Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Trustkantoren, Ubo-register | Tags: , , | Plaats een reactie

AMLR is coming | European AML-plans

Geplaatst op 4 december 2019 door Ellen Timmer

Anti-money laundering is on the agenda of the Economic and Financial Affairs Council (ECOFIN) of 5 December 2019:

Conclusions on strategic priorities on anti-money laundering and countering the financing of terrorism > +/- 12.10 webcast

In a press release the theme is explained as follows:

Money laundering
The Council is expected to adopt conclusions on anti-money laundering and countering the financing of terrorism. The aim is to guide the Commission’s future work in this area, in particular to:

• consider ways to harmonise anti-money laundering rules
• enhance anti-money laundering supervision across the EU

After many institutions, like the ECB, asking for a Anti-Money Laundering Regulation (AMLR) and for more harmonisation on anti-money laundering (AML), it is to  be expected ECOFIN will take the decision to prepare AMLR and more harmonisation.

Harmful one-size-fits-all approach
It means that the one-size-fits-all approach of AML that is already doing much harm on national level, will cause even more problems when standardized concepts will used in all jurisdictions. To my opinion Europe should concentrate on the basics, like adequate trade registers in all EU-countries, instead of going further on inadequate AML-concepts that hurt people and SME’s.

 

More information:

Addition 6 December 2019
Read this post on the ECOFIN conclusions.

Geplaatst in English - posts in English on this blog, Europa, Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Grondrechten | Tags: , , , , | Plaats een reactie

Ondernemingen mogen persoonsgegevens van zelf aangewezen fraudeurs uitwisselen | Wwft

Geplaatst op 3 december 2019 door Ellen Timmer

Terwijl privacy-organisaties zich druk maken over SyRI en de sleepwet, hoor je niets over de belangrijkste surveillancewet die we in Nederland kennen: de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). Op grond van deze wet moet een grote groep bedrijven, onder meer makelaars, banken en handelaren in zaken criminaliteit opsporen.

Gegevensuitwisseling tussen Wwft-plichtigen
Op 2 december jl. ging een wetgevingsconsultatie van start, op grond waarvan alle Wwft-plichtige ondernemingen gegevens van door henzelf aangewezen vermoedelijke criminelen en fraudeurs mogen uitwisselen. Het zwakke punt in zo’n systeem is dat Wwft-plichtigen een burger of ondernemer zonder goede grond iemand als vermoedelijke crimineel kunnen aanwijzen en dat de rechtsbescherming ongeveer nihil is.

Onlangs maakte ik mee dat een consument op basis van een rapport van een expert (over een autoschade) op de zwarte lijst werd gezet door een verzekeraar, terwijl de consument niet onmiddellijk door de expert of de verzekeraar was ingelicht en het autoschadebedrijf de schade al had gerepareerd. Pas na veel aandringen ontving de consument het expertiserapport. Door deze gang van zaken is de consument de mogelijkheid van verweer compleet ontnomen. Ik merk het handelen van de verzekeraar en de expert als niet-integer aan.

Op grond van een nieuw artikel 9a Wwft is een Wwft-plichtige bij verscherpt cliëntenonderzoek verplicht om na te gaan of een Wwft-plichtige van dezelfde categorie diensten verleent, heeft verleend of heeft geweigerd aan de cliënt. Dat kan ook tien of twintig jaar geleden zijn geweest. Als de Wwft-plichtige zo’n voorganger ontdekt, is hij verplicht bij zijn voorganger navraag te doen “naar gebleken integriteitrisico’s“. Het grote voorbeeld is volgens de memorie van toelichting de Wet toezicht trustkantoren 2018, waarin een dergelijke gegevensuitwisseling tussen collega’s mogelijk is.

Een nieuw artikel 34b Wwft maakt het mogelijk dat Wwft-plichtigen transactie-gegevens met elkaar uitwisselen.

Het blijft bijzonder dat private bedrijven onder de Wwft als opsporingsinstantie en rechter mogen optreden, zonder dat er waarborgen zijn voor de natuurlijke personen en organisaties.

Contante betaling
Een tweede element in de consultatie is een verbod op contante betaling aan handelaren in goederen, als het om bedragen van € 3.000 of meer. Dat zal een einde maken aan de contante verkoop in Nederland aan mensen uit landen met een zwak banksysteem.

 

Meer informatie:

Geplaatst in Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Grondrechten | Tags: , , , , , | Plaats een reactie

Bescherm onze digitale communicatie | ePrivacy, Amnesty rapport

Geplaatst op 3 december 2019 door Ellen Timmer

Bits of Freedom dringt in het bericht Bescherm onze digitale communicatie, dat is dringend nodig aan op Europese maatregelen om de digitale communicatie van burgers te beschermen. Er wordt verwezen naar een brief (pdf) aan de staatssecretaris van Economische Zaken en Klimaat, die samen met de Consumentenbond en Vrijschrift is geschreven.

Ella Jakubowska schreef op de site van de Europese privacy organisatie EDRI over hetzelfde thema in ePrivacy hangs in the balance, but it’s not over yet.

Amnesty kondigde in Facebook and Google’s pervasive surveillance poses an unprecedented danger to human rights een rapport (pdf) aan, getiteld Surveillance giants: how the business model of Google and Facebook threatens human rights. Het rapport eindigt met een groot aantal aanbevelingen, zowel voor staten (onder meer om nieuwe regelgeving in het leven te roepen en te zorgen voor adequaat toezicht en goede handhaving) als voor bedrijven.

Geplaatst in Grondrechten, ICT, privacy, e-commerce | Tags: , , , , , , , , | Plaats een reactie

Zelfdenkende ovens | internet of stupid things

Geplaatst op 2 december 2019 door Ellen Timmer

Vooral gezonde mannelijke dertigers lijken belangstelling te hebben voor de digitale gehandicaptenhulpmiddelen die door de internetgiganten worden aangeboden [*], schreef ik eerder. Voor die 30’ers heb ik een leestip. Marcel Möhring schreef het artikel Slimme machines, met als subtitel “Het wordt steeds eenvoudiger om niet zelf na te denken. Dat doet de oven wel voor je. Handig, toch?“.

 

[*] Die ik overigens de gehandicapten van harte gun. Gezonde mensen doen er goed aan hun hersens en lichaam te gebruiken.

 

Lees de berichten op dit blog over dumbing down, Internet of Stupid Things en internet of things.

Geplaatst in ICT, privacy, e-commerce | Tags: , , , | Plaats een reactie

Hans Schnitzler schreef pamflet tegen tech-geloof

Geplaatst op 1 december 2019 door Ellen Timmer

De wereld is vol van digitaal gelovigen en hun marketeers, die aan iedereen die het horen wil verkondigen dat de wereld door IT zal worden gered. Daarvan is nog zeer weinig zichtbaar (eerder het tegenover gestelde).
Hans Schnitzler schreef voor Follow the Money een pamflet tegen deze tech-gelovigen, overigens met de zeer vage titel “Een nihilistisch zooitje“. Daarin vleegt hij de vloer aan met de “Bende van de Vooruitgang“, die hun geloofsbrieven in het NRC plaatsten.

Hans’ uitsmijter:

Wie meent met technologie en wetenschap alle onzekerheden en problemen te kunnen uitbannen, lijdt niet alleen aan quasi-religieuze visioenen, maar houdt er tevens opvattingen op na die in wezen nihilistisch zijn. Dat wil zeggen: het geloof dat alles wat van waarde en betekenis is, te reduceren valt tot een kwestie van technologische beheersing en berekening. Als u het mij vraagt is die bende dan ook gewoon een nihilistisch zooitje.

Geplaatst in ICT, privacy, e-commerce | Tags: , , , , | 1 reactie

Corrigeren fouten in overheidsregistraties zou makkelijker moeten worden

Geplaatst op 30 november 2019 door Ellen Timmer

Het kabinet kondigt maatregelen aan om te zorgen dat burgers en organisaties onjuiste gegevens in basisregistraties kunnen corrigeren. Daartoe wordt een centraal meldpunt in het leven geroepen.

Eerder werd door de Algemene Rekenkamer aangedrongen op maatregelen; ook de Nationale Ombudsman is bezig met het thema, zie onder meer dit bericht. Lees over de voorgeschiedenis ook dit artikel op dit blog.

Het nieuwsbericht over het centrale meldpunt:

Minister Knops komt met centraal meldpunt voor basisregistraties
Nieuws 22 november 2019

Burgers en bedrijven kunnen in de knel komen door onjuiste gegevens in basisregistraties. Zeker wanneer die gegevens op verschillende plekken binnen de overheid gebruikt worden. Daarom komt er een centraal meldpunt dat hen gaat helpen, zo schrijft minister Knops in een brief aan de Tweede Kamer.

Keerzijde
Het stelsel van basisregistraties draagt bij aan een goede en efficiënte overheidsdienstverlening; burgers en bedrijven hoeven niet steeds opnieuw hun gegevens aan te leveren. De Algemene Rekenkamer schreef in het rapport ‘Grip op gegevens’ in juni 2019 dat de keerzijde van dit hergebruik is dat mensen het zicht en de grip op hun eigen gegevens kunnen verliezen. De Rekenkamer pleitte voor een centraal meldpunt. De Tweede Kamer heeft een motie aangenomen om dit meldpunt in te richten voor de basisregistraties.

Helpen
Burgers en ondernemers kunnen onjuiste gegevens melden bij de overheidsorganisatie waar ze die fout constateren. Soms weten zij echter niet de juiste weg te vinden. Of zij kunnen het probleem niet zelf oplossen omdat de onjuiste gegevens zijn overgenomen in andere registraties. Het centraal meldpunt kan hen dan helpen bij het corrigeren van onjuiste gegevens in het stelsel en dus in alle basisregistraties.

Aansluiten
De voorbereidingen voor het meldpunt zijn gestart. Onderzocht wordt hoe het beste kan worden aangesloten bij de al bestaande klantcontactcentra van de verschillende basisregistraties. De Rijksdienst voor Identiteitsgegevens en het Kadaster hebben bijvoorbeeld al meldpunten voor het corrigeren van gegevens in de basisregistraties die zij beheren.

 

Reactie op twitter:

Geplaatst in Bestuursrecht, ICT, privacy, e-commerce | Tags: , , , , , | Plaats een reactie

Het Nederlands parlement speelt verstoppertje, hard rijden in een vol land en politieke dienstverlening door ambtenaren | Montesquieu Instituut

Geplaatst op 29 november 2019 door Ellen Timmer

Op de site van het Montesquieu Instituut verschenen deze maand lezenswaardige berichten over het Nederlands kabinet, dat tobt met onderwerpen op het gebied van gezondheid en milieu.

Ook de andere items van de november nieuwsbrief zijn interessant. Op de nieuwsbrief De Hofvijver van het Instituut, kan een e-mail abonnement worden genomen.

Geplaatst in Bestuursrecht, Grondrechten | Tags: , , , , | Plaats een reactie

VOG voor de politiek | Wet bevorderen integriteit en functioneren decentraal bestuur

Geplaatst op 28 november 2019 door Ellen Timmer

Het gaat er eindelijk van komen: de Verklaring Omtrent Gedrag (VOG) in de politiek. Op 27 november jl. is de internetconsultatie van start gegaan inzake een voorstel voor Wet bevorderen integriteit en functioneren decentraal bestuur. Uit de titel blijkt dat het voorstel geen betrekking heeft op de centrale overheid, wat een gemiste kans is. Niet alle ambtsdragers vallen er onder, zo blijkt uit de korte beschrijving:

Dit wetsvoorstel tot wijziging van de Gemeentewet, de Provinciewet, de WolBES en de Kieswet voorziet in de bevordering van de bestuurlijke integriteit en geeft meer mogelijkheden om bestuurlijke problemen het hoofd te bieden. Het wetsvoorstel bevat de volgende onderwerpen:
1. Verplichting Verklaring Omtrent Gedrag (VOG) voor bestuurders, d.w.z. zonder VOG kan iemand niet tot wethouder, gedeputeerde of eilandgedeputeerde worden benoemd;
2. Versterking van de positie van de commissaris van de Koning als rijksorgaan door hem het recht te geven (zelf of een door hem aangewezen persoon) besloten vergaderingen bij te wonen en geheime informatie in te zien;
3. Het verduidelijken van de bepalingen inzake belangenverstrengeling (stemonthouding, onverenigbare betrekkingen en verboden handelingen);
4. Herverdeling van zetels bij lijstuitputting in gemeenteraden tot een omvang van 19 zetels (thans slechts mogelijk tot 13 zetels);
5. Verbeteren van bepalingen betreffende het opleggen en opheffen van geheimhouding.

Volgens deze beschrijving hoeven in Nederland alleen wethouders en gedeputeerden een VOG te hebben, terwijl mij lijkt dat het belangrijk is dat ook leden van de gemeenteraad en provinciale staten over een VOG beschikken. Ook is belangrijk dat de VOG periodiek wordt ververst, bijvoorbeeld één keer per jaar.

Ook bij de centrale overheid is een VOG of een andere vorm van screening niet meer dan logisch. Dat zou dan kunnen gelden voor leden van de Tweede Kamer, leden van de Eerste Kamer en voor ministers en staatssecretaris.

Eerder schreef ik op mijn blog over het merkwaardige fenomeen dat grote aantallen burgers over een VOG dienen te beschikken, gescreend worden of een betrouwbaarheidstoetsing moeten ondergaan, terwijl politici met een strafblad gewoon werkzaam mogen zijn, lees de berichten met VOG als tag.

 

Meer informatie:

Consultatiedocumenten:

Aanvulling 9 juni 2020
Lees ook Ollongren komt met wetsvoorstel om integriteit bestuur te bevorderen, Montesquieu Instituut.

Geplaatst in Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Grondrechten | Tags: , | 1 reactie