“Ontspoorde fraudejacht van Rabobank maakt slachtoffers” | FtM | Wwft

Geplaatst op 21 oktober 2024 door Ellen Timmer

Jan-Hein Strop publiceerde op Follow the Money het artikel Ontspoorde fraudejacht van Rabobank maakt slachtoffers, met als introductie:

Als de Rabobank denkt dat je een frauderisico bent, onderwerpt de bank je aan een onderzoek. Daarin vraagt de bank naar privégegevens, en zelfs naar wat je met je advocaat bespreekt. Als je je onschuld onvoldoende bewijst, zet de bank je de deur uit, ook zonder onderbouwd vermoeden van fraude. Een moeder van twee jonge kinderen dreigt zo haar huis te verliezen.

Wat Strop beschrijft zal iedereen die rechtsbijstand verleent aan klanten van banken bekend voorkomen.

Bekijk de video waarin de Rabobank bestuurder vertelt hoe ongewenste klanten, ook als ze niets hebben misdaan, er uit geknikkerd worden:

 

 

Onder dreiging van boetes door De Nederlandsche Bank (DNB) dan wel strafvervolging door het Openbaar Ministerie. misdragen financiële instellingen zich regelmatig ten opzichte van hun klanten, wat grote maatschappelijke schade oplevert en leidt tot verlies aan vertrouwen in overheid en het bancaire stelsel.

Het ministerie van Financiën en DNB zijn hier verantwoordelijk voor, maar ontkennen hun rol, zoals ook eerder bij het discriminatierapport door KPMG gebeurde. De verantwoordelijkheid wordt bij de financiële instellingen gelegd (persbericht), zie daar over de reactie van Van Praag.

Het is hoog tijd om de financiële beleidsmakers ter verantwoording te roepen, niet alleen de mensen van het ministerie van Financiën en DNB, maar ook internationaal.

 

 

Lees de berichten op dit blog over witwasbestrijding door banken, de-risking en vertrouwen in de overheid

Geplaatst in Bankrekening krijgen en behouden, Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Grondrechten, ICT, privacy, e-commerce | Tags: , , , , , , , , , | Plaats een reactie

Human Rights in Finance roept Nederlandse banken opnieuw op tot meer menselijke maat in betalingsverkeer | AML, CFT, Wwft

Geplaatst op 21 oktober 2024 door Ellen Timmer

Vandaag publiceerde Human Rights in Finance.EU (HRIF) het bericht Human Rights in Finance roept Nederlandse banken opnieuw op tot meer menselijke maat in betalingsverkeer.
Daarin wordt de nieuwe open brief (pdf) van de stichting aan de Nederlandse Vereniging van Banken (NVB) openbaar gemaakt.

Hierna volgt het bericht van HRIF:

Human Rights in Finance roept Nederlandse banken opnieuw op tot meer menselijke maat in betalingsverkeer

oktober 21, 2024

Ruim een jaar geleden riep Human Rights in Finance (HRiF) de Nederlandse Vereniging van Banken (NVB) op tot het hanteren van een echt menselijke maat in het betalingsverkeer. De oproep benadrukte het waarborgen van fundamentele mensenrechten, zoals het recht op privacy en het recht op een eerlijke behandeling in het betalingsverkeer en bevatte concrete suggesties. Vandaag, precies één jaar later, maakt HRiF de balans op en constateert dat de voortgang van de banken op dit gebied onvoldoende is.

Illegaal gedrag en gebrek aan transparantie
In een nieuwe open brief aan de NVB benoemt Simon Lelieveldt, voorzitter van HRiF, dat de banken pas onder druk van dreigende rechtszaken hun grensoverschrijdend gedrag hebben aangepast. Het ging hierbij onder meer om de voortzetting van het omstreden Transaction Monitoring Nederland (TMNL), zelfs nadat de wetgeving hiervoor werd ingetrokken. Ondanks herhaalde oproepen blijven banken volgens HRiF onrechtmatig en overmatig gegevens van klanten monitoren, zonder dat topbestuurder zich publiekelijk verantwoorden over de beweegredenen. Wél is er heel veel aandacht voor nog hogere beloningen. Dat wringt nogal.

Schending van privacy en mensenrechten
HRiF stelt dat banken structureel de privacy van hun klanten hebben geschonden en dat nog steeds doen. Particulieren werden zonder rechtsgeldige titel in het bancaire sleepnet gemonitord. Maar ook nu dat sleepnet stilstaat is de monitoring te intensief en zijn de meldingen ongebruikelijke transacties overmatig. Op dat punt herhaalt HRIF.EU de oproep van vorig jaar.

Daarnaast wijst HRiF op de voortdurende discriminatie op basis van nationaliteit binnen de banken, onder het mom van wet- en regelgeving. “De realiteit is dat klanten onterecht gediscrimineerd worden, terwijl banken blijven volhouden dat er niets aan de hand is,” aldus Lelieveldt.

Oproep tot zelfreflectie en concrete actie
HRiF roept de NVB en haar leden op tot een kritische zelfevaluatie en concrete actie. De stichting doet onder andere de volgende aanbevelingen:

  • Stoppen met overmatige transactiemonitoring;
  • Alleen subjectief verdachte transacties melden;
  • Stoppen met discriminatie op basis van nationaliteit;
  • Clausules in de voorwaarden schrappen die in strijd zijn met grondrechten;
  • Zorgen voor een recht op een betaalrekening voor iedereen.

De tijd dringt
Volgens HRiF is het tijd dat banken hun verantwoordelijkheid nemen en fundamentele mensenrechten respecteren. “Elke dag heeft u de kans om het beter te doen,” stelt Lelieveldt. De oproep is duidelijk: het is tijd voor een meer menselijke maat in het betalingsverkeer.

 

 

Op de pagina over financiële privacy staat een overzicht van de activiteiten van HRIF.

Geplaatst in Bankrekening krijgen en behouden, Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Grondrechten | Tags: , , , , , , , | Plaats een reactie

Fix je Foon tijdens de Dutch Design Week

Geplaatst op 21 oktober 2024 door Ellen Timmer

De Dutch Design Week in Eindhoven is al begonnen (start op 19 oktober), tijdens die week kun je smartphone fixen tijdens de ‘Fix Your Phone Shop‘, lees de aankondiging van Waag Futurelab, die begint met:

Je smartphone is stuk – en het is niet alleen een gebarsten scherm. Het probleem zit in de apps, het besturingssysteem, de hardware, en beïnvloedt jouw privacy, je gezondheid en onze planeet. Kom tijdens Dutch Design Week langs bij Waag Futurelab en ontdek in onze Fix Your Phone Shop wat we kunnen doen om je telefoon te fixen!

De problemen met onze telefoons
Er gaat een hele wereld schuil achter je scherm. Besturingssystemen, hardware, apps – alle onderdelen van het mobiele ecosysteem die nodig zijn om je apparaat te laten functioneren. Maar waarom moeten we onze privacy en persoonlijke data opgeven om apps te kunnen gebruiken? Waarom worden (bijna) alle telefoons en apps beheerd en gecontroleerd door slechts twee bedrijven? Waarom staan we de zwaar verslavende ontwerptrucs toe die ons eindeloos laten scrollen? Hoeveel conflicten houden we in stand met alle mineralen in het apparaat?

Geplaatst in ICT, privacy, e-commerce | Tags: , , , , , , | Plaats een reactie

Today is Global Encryption Day 2024

Geplaatst op 21 oktober 2024 door Ellen Timmer

The Global Encryption Coalition (GEC) announces the Global Encryption Day 2024 that takes place today.
The members of GEC are found here and include Bits of Freedom from the Netherlands.

There are several online events today.

The Global Encryption Day 2024 Statement was submitted yesterday:

Strong encryption is a critical technology that helps keep people, their information, and communications private and secure. It underpins online trust, protects members of vulnerable communities, and safeguards the data of governments, businesses, and citizens from criminals and other malicious actors.
However, some governments and organizations are pushing to weaken encryption, which would create a dangerous precedent that compromises the security and privacy of billions of people around the world. Actions in one country that undermine encryption threaten us all.
On Global Encryption Day, we call on governments and the private sector to reject efforts to undermine encryption and instead pursue policies that enhance, strengthen, and promote use of strong encryption to protect people everywhere. We also support and encourage the efforts of companies to protect their customers by deploying strong encryption on their services and on their platforms.
Strong encryption is a critical tool toward a safer world for us all.

Geplaatst in English - posts in English on this blog, Grondrechten, ICT, privacy, e-commerce | Tags: , , , , | Plaats een reactie

EBA’s Work Programme for 2025 | DORA, AML Package

Geplaatst op 20 oktober 2024 door Ellen Timmer

The European Banking Authority (EBA) published its Work Programme for 2025 (announcement, programme).
The EBA will lose certain AML/CFT powers to the new Authority for Countering Money Laundering and Financing of Terrorism (AMLA) and will start with supervision under the Digital Operational Resilience Act (DORA) [*]:

2025 will mark the start of the EBA taking up its new responsibilities for the oversight of ICT-third-party service providers, as well as for the supervision of issuers of significant assetreferenced and e-money tokens. At the same time, with the new EU AML authority, AMLA, commencing its activities in 2025, the authority will ensure a smooth transfer of its specific AML-CFT related powers and mandates to the new authority on 31 December 2025. It will also put increased focus on innovation, consumers (incl. access to financial services).

Currently, financial institutions are communicating unsafely with customers, for example concerning the AML/CFT investigation. It is hoped that DORA will finally change this and that the EBA will take this into attention.

 

[*] Page 7 of the programme.

Geplaatst in English - posts in English on this blog, Europa, Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, ICT, privacy, e-commerce | Tags: , , , , , , , , | Plaats een reactie

Privacy International: tech companies expand their dominance by investing in connectivity infrastructure

Geplaatst op 19 oktober 2024 door Ellen Timmer

In the article Decoding vertical tech integrations: why do they matter? Privacy International explains how big tech is expanding their dominance:

From the Amazon rainforests to subsaharan Africa, tech companies seek to expand their dominance by investing in connectivity infrastructure. While this has certainly brought some benefits, it also raises concerns about big tech’s expansion into new territories.

The key findings are:

  • Companies controlling infrastructure can significantly influence service delivery, potentially creating barriers for new competitors.
  • These companies often operate in regulatory grey areas, exploiting gaps to their advantage or ignoring existing regulations.
  • The markets they enter are typically dominated by a few players or, in some cases, none at all, allowing them to rapidly expand their influence.
  • Service providers can scrutinise traffic using technologies, which enable them to analyse and potentially repurpose this data elsewhere in the supply chain.
Geplaatst in English - posts in English on this blog, ICT, privacy, e-commerce | Tags: , , , | Plaats een reactie

Guinea-Bissau as testing ground for financial surveillance | IMF

Geplaatst op 18 oktober 2024 door Ellen Timmer

In the article Guinea-Bissau is Using Blockchain to Boost Fiscal Transparency IMF reports that the country as part of an IMF program in May 2024 launched a blockchain platform. The government was assisted by Big 4 accounting firm EY, that calls itself a builder of a better world.

According to the interviewed representative of the Guinea-Bissau government:

The platform offers a secure, transparent digital ledger for managing the public service’s wage bill data, enabling almost real-time monitoring of salary and pensions eligibility, budgeting, payment approvals, and salary and pensions disbursements. It significantly improves data integrity and supports the production of timely and accurate fiscal reports for use by policymakers and the public.

The platform will be used for AI analysis:

While the solution isn’t currently integrated with AI models, it has the necessary data to train predictive AI models to forecast key insights for decision making, such as estimating wrongful or misdirected payments. The advent of generative AI may lead to further advancement in the future related to data analysis and other areas

It should ensure that crime is eliminated:

More broadly, the initiative will help increase accountability and reduce any perception of public corruption, and in turn help build trust in fiscal institutions. By improving and automating salary management, it will make government operations more efficient. And by identifying inconsistencies in salary information, it will raise alerts for potential fraud.

This programme is testing in Guinea-Bissau what may soon be rolled out in the west.

Geplaatst in English - posts in English on this blog, Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, ICT, privacy, e-commerce | Tags: , , , , , | Plaats een reactie

Blije compliance industrie | Wet Bibob leverancier vertelt

Geplaatst op 18 oktober 2024 door Ellen Timmer

De compliance industrie is heel blij met alle overheidsinitiatieven op het gebied van misdaadvoorkoming en -opsporing, zoals de wetgeving tegen witwassen en terrorismefinanciering en de integriteitschecks die moeten worden uitgevoerd op grond van de Wet bevordering integriteitsbeoordelingen door het openbaar bestuur (Wet Bibob). De reikwijdte van de Wet Bibob is de afgelopen tijd verbreed zodat steeds meer onderzoeken plaats vinden.

Over een van de partijen die zich in de handen wrijft gaat dit artikel van een IT-leverancier op de site Binnenlands Bestuur. Deze IT-leverancier ondersteunt gemeenten bij het Bibob onderzoek met een platform, waarvan het dossier deel uitmaakt. Ook wordt ‘bronnenonderzoek’ in meer dan dertig open bronnen aangeboden.

 

Artikelen op deze site over de Wet Bibob.

Geplaatst in Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, ICT, privacy, e-commerce | Tags: , , , , | Plaats een reactie

Why the Travel Rule Violates Fundamental Rights (for 20+ years already)

Geplaatst op 17 oktober 2024 door Ellen Timmer

Simon Lelieveldt (Human Rights in Finance.EU) published on Medium his article Why the Travel Rule Violates Fundamental Rights (for 20+ years already).
In the article he explains the ‘travel rule’ that is prescribed by global anti-crime regulator FATF, that will also apply to cryptocurrency companies. The essence:

The travel rule’s purpose is thus to preemptively and massively provide unsolicited answers to yet-to-be-asked questions about the identities of senders or receivers of payments, without a valid police order or suspicion.
This amounts to large-scale surveillance and complete monitoring, for which a legal balance is required: is the goal, such as preventing money laundering or terrorist financing, justified in proportion to the significant breach of customer privacy?

Lelieveldt recalls the history of this FATF legislation and the US, after the attacks on the New York Trade Centre, starting snooping on all international transactions via Swift.

 

Read the articles on the travel rule on this blog.

Geplaatst in English - posts in English on this blog, Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Grondrechten, ICT, privacy, e-commerce | Tags: , , , , , , , , , , | Plaats een reactie

Neem niet zo maar telefoontjes van onbekenden op

Geplaatst op 16 oktober 2024 door Ellen Timmer

Aangezien ik binnen korte tijd gebeld werd door drie verschillende onbekende nummers uit de Verenigde Staten, leek het me goed om weer eens te attenderen op telco-fraude. Telefonie is technisch onvolkomen en slecht beveiligd en daardoor een gewild hulpmiddel voor criminelen.

Lees over de risico’s dit artikel van ESET, Hoe komen oplichters aan jouw telefoonnummer?, waarin wordt uitgelegd dat het kan komen omdat je je nummer aan een ander hebt gegeven of dat gegevens bij een bedrijf dan wel op een website zijn gestolen. Er worden tips gegeven om fraude te voorkomen.

Fraudehelpdesk heeft de rubriek Ik heb een raar telefoontje ontvangen, met onder meer:

Geplaatst in ICT, privacy, e-commerce | Tags: , , | Plaats een reactie