De zwarte lijst van het notariaat | Wwft

Geplaatst op 5 oktober 2023 door Ellen Timmer

Ook het Nederlandse notariaat doet mee aan de trend van zwarte lijsten en gegevens delen voor de misdaadbestrijding, zo valt te lezen in dit bericht van de brancheorganisatie van de notarissen, de KNB, over de deelname aan de consultatie van de Commissie Rechtsstaat.

De KNB wil een zwarte lijst (door hen ‘grijze lijst’ genoemd) invoeren met cliënten die door een notaris zijn afgewezen wegens ‘risico’s op witwassen en terrorismefinanciering’. Daarmee moet worden voorkomen dat een criminele cliënt na afwijzing door een notaris eenvoudigweg bij een volgende notaris aankloppen:

Grijze lijst
De KNB pleit voor een verplicht registratiesysteem binnen het notariaat om witwassen en terrorismefinanciering aan te pakken. Nadat een notaris dienst heeft geweigerd vanwege risico’s op witwassen of terrorismefinanciering, kan de cliënt nu nog makkelijk bij een andere notaris aankloppen. Een voor notarissen toegankelijke grijze lijst met dergelijke cliënten moet dit voorkomen. Uiteraard moet hierbij worden voorzien in goede waarborgen voor gegevensbescherming en bescherming van de rechten en vrijheden van betrokkenen.

Het is niet nieuw, in 2022 liet de KNB dit al weten (artikel).

Mij lijkt het niet rechtsstatelijk dat alle ondernemingen met misdaadbestrijdingstaken (Wwft) zwarte lijsten gaan aanleggen. Het is hoog tijd dat de overheid zelf serieus met misdaadbestrijding aan de gang gaat. Niet volgens de eerdere mooie verhalen methode maar echt. Dan kan er gezorgd worden voor een eenvoudig stoplicht systeem waar notarissen beroep op kunnen doen, in plaats van steeds zelf het wiel te moeten uitvinden.

Geplaatst in Dienstverlening - juridisch financieel [advocaten, accountants, belastingadviseurs e.d.], Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Grondrechten | Tags: , , , , , , | Plaats een reactie

Slimme deurbel uitleg door Radar | AVG

Geplaatst op 4 oktober 2023 door Ellen Timmer

Radar besteedde in twee artikelen aandacht aan de slimme deurbel:

Geplaatst in Grondrechten, ICT, privacy, e-commerce | Tags: , , | Plaats een reactie

Sanctieregelgeving en de verwerking van persoonsgegevens bij Buitenlandse Zaken

Geplaatst op 3 oktober 2023 door Ellen Timmer

De personeelsadvertentie voor de functie ‘Privacy Adviseur Moderniseren Sanctiewet‘ maakt duidelijk dat er door het ministerie van Buitenlandse Zaken veel persoonsgegevens verwerkt zullen gaan worden in het kader van de naleving van de Europese sanctieregelgeving. Volgens de beschrijving behoren de volgende werkzaamheden tot het takenpakket:

  • Het opstellen van de paragrafen voor de concepttoelichting die zien op privacy en de verwerking van persoonsgegevens voor de AP;
  • Het omschrijven van de BZ-verwerking voor het verwerkingsregister;
  • Het opstellen van een DPIA data protection impact assessment

Uit de advertentie wordt niet duidelijk in welk kader die persoonsgegevens worden verwerkt, want de tekst spreekt uitsluitend over algemene beleidstaken van het ministerie. Dat de functie met de nieuwe sanctieregels te maken heeft, blijkt alleen uit de functietitel.

Modernisering Nederlandse sanctieregelgeving
Lees over de modernisering van de Sanctiewet:

Geplaatst in Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Sanctieregels | Tags: , | Plaats een reactie

Middeleeuwse praktijken van ‘sociale’ media | schaduwverbanning (shadow banning)

Geplaatst op 2 oktober 2023 door Ellen Timmer

In de asociale media heersen middeleeuwse toestanden. Met regelmaat worden accounts door de advertentiebedrijven die deze platforms beheren in de ban gedaan, dat wil zeggen tijdelijk of definitief gesloten. Als dat gebeurt omdat er in de accounts criminele handelingen worden bevorderd of verricht, wordt opgeroepen tot geweld, of andere onaangenaamheden worden geuit, is er voor verbanning alle reden. Het komt ook regelmatig voor dat het hoogst twijfelachtig is dat een account wordt geschorst of gesloten.

Schaduwverbanning
Nog fraaier is dat die asociale media soms iemand verbannen zonder dat hij of zij het weet. Dat heet ‘shadow banning’, oftewel schaduwverbanning. Betrokkene hoort niets, maar het account kan via zoekacties niet gevonden worden.

Iemand attendeerde mij er op dat ik op die manier onzichtbaar van twitter/X ben verbannen, wat lijkt te kloppen. Uiteraard heb ik niets van twitter/X gehoord en ik heb ook geen idee waarom het is gebeurd want ik ben veel fatsoenlijker dan twitter/X.

Er blijkt het nodige over geschreven te zijn, al vond ik niets in het Nederlands. De tips om van de verbanning af te komen komen neer op het je netjes gedragen (dat doe ik altijd dus dat gaat niet helpen). Misschien heeft het gewoon commerciële redenen, zo zag ik dat de New York Times een schaduwverbanning heeft gekregen, lees het artikel Gizmodo, met onder meer:

This isn’t the first evidence that Musk—celebrated by his army of blue-checked devotees as a champion of free speech—uses his social network to limit the speech of people who bother him often. In reality, a mountain of evidence suggests that Musk is a champion of censorship.

Misschien worden gebruikers verbannen als zij onvoldoende persoonsgegevens prijs geven (wegens gebruik van adblocking, tracker blocking, VPN, enzovoorts).

Meer informatie
Enige artikelen in het Engels:

Enige artikelen in het Duits:

 

PS Ik stuurde een tweet aan twitter service:

Embedden mocht niet:

(humor, die foutmeldingen die eigenlijk een weigering zijn).

 

Aanvulling 21 november 2023
Aangezien de twitter widget op dit blog het niet meer doet, heb ik besloten het widget te verwijderen. Ik ga kijken of ik een mastodon feed kan plaatsen.

Geplaatst in Grondrechten, ICT, privacy, e-commerce | Tags: , , , , , | Plaats een reactie

NOvA actualiseert de Wwft-informatie voor advocaten

Geplaatst op 1 oktober 2023 door Ellen Timmer

De Nederlandse Orde van Advocaten (NOvA) heeft de informatie voor advocaten over de misdaadbestrijdingstaken die zij op grond van de Wwft hebben geactualiseerd, bekijk:

  • de pagina Handvatten voor naleving van de Wwft, met verwijzing naar allerlei externe bronnen;
  • de pagina Wwft, met de bekende teksten over het zogenaamde misbruik van de diensten (terwijl het in werkelijkheid gaat om private opsporing).

Ik blijf het opmerkelijk vinden dat de wetgever denkt dat kleine en middelgrote advocatenkantoor aan risicomanagement op het gebied van misdaadbestrijding kunnen doen. De NOvA schrijft dat braaf over, net als het merkwaardige verhaal over de subjectieve ‘indicator’, die geen indicator is, en alle andere mantra’s van de privatisering van de criminaliteitsbestrijding.

Het neemt niet weg dat advocaten alert dienen te zijn op het feit dat hun klant een crimineel kan zijn. Als dat het geval is dienen maatregelen te worden genomen en dienen vermoedens van criminaliteit te worden gemeld als ‘ongebruikelijke transactie’.

Geplaatst in Dienstverlening - juridisch financieel [advocaten, accountants, belastingadviseurs e.d.], Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Grondrechten | Tags: , , | Plaats een reactie

Rule of Law Challenges of ‘Algorithmic Discretion’ & Automation in EU Border Control | EU

Geplaatst op 30 september 2023 door Ellen Timmer

Amanda Musco Eklund published the article ‘Rule of Law Challenges of ‘Algorithmic Discretion’ & Automation in EU Border Control. A Case Study of ETIAS Through the Lens of Legality‘ that is to be found  here (open access).

Subject of the article is the European Travel Information and Authorisation System (ETIAS) that will profile visa-exempt third-country nationals using a screening rules algorithm to make automated predictive risk assessments.

It is an interesting article because it can be assumed that making automated predictive risk assessments of citizens will not stop with people from outside the EU. This activity is also already taking place by companies with a crime-fighting role, such as banks (with even less legal protection than when the government undertakes such activities).

According to the abstract major legality challenges are identified:

The European Travel Information and Authorisation System (ETIAS) will profile visa-exempt third-country nationals using a screening rules algorithm to make automated predictive risk assessments. By using the screening rules algorithm as a case study, this article analyses if the ETIAS Regulation, and the legal safeguards it establishes for the decision-making process, comply with formal and substantive legality requirements as defined by the Venice Commission and the Court of Justice of the European Union. Three legality challenges are identified: [1] The regulatory design of ETIAS raises issues in relation to the foreseeability, clarity and accessibility of law, as well as insufficient limits to discretion. [2] The ETIAS screening rules algorithm represents a development towards a new form of arbitrariness through ‘algorithmic discretion’. [3] The safeguard of manual (human) processing in case of a ‘hit’ is not a panacea for the identified legality challenges.

Geplaatst in English - posts in English on this blog, Europa, Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Grondrechten, ICT, privacy, e-commerce | Tags: , , , , , | Plaats een reactie

De kwaliteit van leden van de Tweede Kamer moet beter | column Van der Braak

Geplaatst op 29 september 2023 door Ellen Timmer

Bert van der Braak keert zich in zijn column van 25 september jl. tegen het te snel wisselen van leden van het parlement. De intro van zijn column luidt:

Partijen zouden eens moeten stoppen met die voortdurende vernieuwing van kandidatenlijsten en meer waarde moeten hechten aan het opbouwen van parlementaire ervaring. Kiezers hopen op goed ‘tegenspel’ tegen het kabinet. Daarbij speelt parlementaire ervaring een belangrijke rol.

Mij lijkt dat ook het denkniveau en diverse andere eigenschappen (zoals de vaardigheid om te weten wat er bij verschillende groepen leeft) relevant zijn. Dat er uit iedere bevolkingsgroep mensen in het parlement zouden moeten zitten, zoals journalisten vaak beweren, lijkt me onhaalbaar. Het gaat er om dat alle bevolkingsgroepen vertegenwoordigd worden. Ik vrees dat leden van de Tweede Kamer per definitie hoog opgeleid moeten zijn om tegenwicht aan de politieke bestuurders en de ambtenarij te bieden.

Geplaatst in Grondrechten | Tags: , | 1 reactie

De jaarrekeningplicht van AFM-functionarissen

Geplaatst op 28 september 2023 door Ellen Timmer

In het artikel Lakeman: toezichthouders AFM moeten opstappen op de IEX site, geschreven door Peter Olsthoorn, wordt ik aan het slot geciteerd (helaas met vermelding van mijn vorige functie).

Het artikel gaat over functionarissen van de Autoriteit Financiële Markten (AFM), te weten bestuurslid Linda Sas en toezichthouders Rob Langezaal, Leontine van der Goes en David Voetelink, die de jaarstukken van hun persoonlijke bv’s niet tijdig of geheel niet hebben gedeponeerd bij de Kamer van Koophandel.

Geplaatst in Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Jaarverslaggeving, Rechtspersonenrecht | Tags: , , | Plaats een reactie

EDRi: Who benefits from the EU Commission’s mass surveillance law? | CSA Regulation

Geplaatst op 27 september 2023 door Ellen Timmer

EDRi, the European network that defends rights and freedoms online on 25 September published the press release (CSA Regulation): Who benefits from the EU Commission’s mass surveillance law?. They amongst others write:

“The investigation published today confirms our worst fears: The most criticised European law touching on technology in the last decade is the product of the lobby of private corporations and law enforcement. Commissioner Johansson ignored academia and civil society in Europe while she shook hands with Big Tech in order to propose a law that will attempt to legalise mass surveillance and break encryption.“

 

 

My articles on chatcontrol are here.

Geplaatst in English - posts in English on this blog, Europa, Grondrechten, ICT, privacy, e-commerce | Tags: , , , , , | 1 reactie

The weakness of the European data protection regulation is shown in the Europol case T-578/22

Geplaatst op 27 september 2023 door Ellen Timmer

The weakness of the European data protection rules is clearly shown in the case of the European Data Protection Supervisor (EDPS) against Europol. According to the General Court of the Court of Justice of the European Union (presse release case T-578/22), EDPS was inadmissable in an action against the amended Europol regulation.

From the release:

On 8 June 2022, the European Parliament and the Council amended the Europol regulation, inserting two transitional provisions. Those provisions lay down the conditions in which Europol is to proceed, within a specified period, to the categorisation of the data in its possession at the time of entry into force of the amended regulation. Furthermore, the transitional provisions specify the conditions and procedures according to which the processing of personal data, not relating to certain categories of data subjects (listed in Annex II to the amended Europol regulation) and which were transferred to Europol before 28 June 2022, is to be authorised in support of an ongoing criminal investigation.

The EDPS takes the view that those transitional provisions infringe his independence and his powers as a supervisory authority. In his view, those provisions retroactively legalise Europol’s contested data retention practices and de facto annul his decision of 3 January 2022. Thus, the EDPS sought the annulment of those transitional provisions before the General Court. He submits that his standing to bring an action is justified by the need to be able to have a judicial remedy in order to defend his institutional prerogatives and, in particular, his independence as a supervisory authority.

By order of 6 September 2023, the General Court dismisses the action as inadmissible, thereby upholding the objection of inadmissibility raised by the Council.

It shows the need to give EDPS the power to request annulment of a provision of an EU act.

Geplaatst in English - posts in English on this blog, Europa, Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Grondrechten, ICT, privacy, e-commerce | Tags: , , , , , | Plaats een reactie