De Wwft is te moeilijk voor notarissen, zo blijkt uit een publicatie (pdf van acht pagina’s) van Wwft-toezichthouder Bureau Financieel Toezicht, die op de eerste pagina weids wordt aangekondigd met:

In de handreiking wordt de witwasbestrijding vrolijk plat geslagen.
De achtergrond wordt in de introductie op pagina 2 beschreven:

Bij het verzorgen van lezingen voor notarissen over de Wet ter voorkoming van witwassen en financiering van terrorisme (Wwft) blijkt dat er diverse vragen leven bij de beroepsgroep. Deze vragen hebben vaak betrekking op wat er gebeurt met meldingen van ongebruikelijke transacties (OT’s), de veiligheid van melders, de geheimhoudingsplicht en dergelijke. Ook is er behoefte aan meer praktijkvoorbeelden.

Dit is de reden dat het Openbaar Ministerie (Functioneel Parket) en het RIEC AmsterdamAmstelland 1 in overleg met het Bureau Financieel Toezicht (BFT) en met inbreng van de Koninklijke Notariële Beroepsorganisatie (KNB) onderstaande handreiking hebben opgesteld.

1 Het RIEC staat voor Regionaal Informatie- en Expertise Centra (https://www.riec.nl/).

Op pagina 3, 6 en 7 is zeer basale informatie over het klantenonderzoek en de meldplicht te vinden. Op pagina’s 3 en 5 zijn simplistische voorbeelden vermeld: de schijnwaarborgsom, de hypotheekloze financiering, de aankoop van een kwetsbare persoon gevolgd door een ABC-transactie, stichtingen met rare vestigingsadressen, koop van een vastgoed met een Panamese hypotheek (gebeurt dat aan de lopende band?) en een koper van een bv zonder geldig identiteitsbewijs. Bij de voorbeelden ontbreekt de context.

De handreiking is een raadselachtige publicatie van matig niveau, nu BFT ook een leidraad voor het notariaat heeft uitgebracht. Zouden de wet en de leidraad te moeilijk zijn voor het notariaat?