Belgische FATCA beslissing werkt ook door in Nederland

Geplaatst op 2 juni 2023 door Ellen Timmer

De Belgische beslissing over de doorgifte van persoonsgegevens op grond van het Belgische FATCA-verdrag met de VS heeft ook in Nederland gevolgen.

De organisatie van de Nederlandse FATCA-slachtoffers, de Nederlandse Accidental Americans, heeft opnieuw aandacht gevraagd bij de politiek en de Autoriteit Persoonsgegevens voor de problematiek van hun achterban. Ondanks alle mooie woorden van de staatssecretaris worden mensen met de Amerikaanse nationaliteit in Nederland nog steeds als tweederangsburgers behandeld.

FATCA in radioprogramma Pointer op 4 juni a.s.
De Belgische beslissing was aanleiding voor het radioprogramma Pointer om op 4 juni a.s. aandacht te besteden aan de onrechtmatige Amerikaanse fiscale regelgeving die Europese burgers schaadt. Lees de introductie:

Toeval-Amerikanen
Ruim veertigduizend Nederlanders hebben ook de Amerikaanse nationaliteit. Dat is niet altijd een pretje: deze mensen moeten ook belastingaangifte doen in de VS. Voor een deel van deze groep voelt dat onrechtvaardig. Zij zijn alleen maar ‘Amerikaan’ omdat ze daar toevallig geboren zijn en hebben geen band met het land. Deze groep toeval-Amerikanen, of ‘accidental Americans’, eist dat de Nederlandse belastingdienst stopt met het opsturen van hun gegevens naar de Amerikaanse belastingdienst. Ze beroepen zich op de Europese privacy wetgeving, de AVG. Maken ze kans? (In België heeft de groep Belgische toeval-Amerikanen gelijk gekregen van de autoriteit persoonsgegevens daar).

Vragen over de Belgische FATCA-beslissing
Twee leden van de Tweede Kamer stelden op 1 juni jl. de volgende vragen [1]:

1. Bent u bekend met het verbod dat de Gegevenbeschermingsautoriteit (GBA) in België heeft ingesteld op de doorgifte van fiscale gegevens aan de Verenigde Staten?[1]
2. Welke verschillen zijn er tussen de Belgische implementatie van de GDPR in wetgeving en de Nederlandse implementatie van de Algemene Verordening Gegevensbescherming (AVG)?
3. Wat zijn de gevolgen van deze uitspraak in België voor de bilaterale en Europese inspanningen om voor een oplossing voor toeval-Amerikanen te zorgen?
4. Voldoen de richtlijnen van de Verenigde Staten in het kader van de Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA) aan de AVG? Zo ja, is er een gerechtelijke uitspraak bekend die dit bevestigt? Zo nee, op grond waarvan wisselen banken gegevens uit met de Verenigde Staten? Als u dit niet weet, bent u bereid een juridische toets te laten uitvoeren?
5. Heeft de Autoriteit Persoonsgegevens (AP) de gevolgen van deze uitspraak in België voor toeval-Amerikanen reeds beoordeeld? Zo ja, wat was de uitkomst van deze beoordeling? Zo nee, ziet de AP aanleiding om deze gevolgen nader te onderzoeken?
6. Op welke manier worden Nederlandse toeval-Amerikanen geïnformeerd over de uitwisseling van hun gegevens met de Verenigde Staten en de gevolgen van deze uitspraak voor die gegevensuitwisseling?
7. Kunt u deze vragen uiterlijk op woensdag 14 juni 2023 beantwoorden (een week voor het commissiedebat Financiële markten)?


[1] Gegevensbeschermingsautoriteit, 24 mei 2023 (https://www.gegevensbeschermingsautoriteit.be/burger/de-gba-verbiedt-doorgifte-fiscale-gegevens-van-belgische-toeval-amerikanen-aan-de-vs).

Schriftelijk verslag van 25 mei
Op 25 mei jl. werd een verslag van een schriftelijk overleg over FATCA [2] vastgesteld, waarin de Belgische beslissing nog geen rol speelt en waarin door het ministerie van Financiën mededelingen werden gedaan die ook al in eerder kamerstukken waren te lezen en de problemen van mensen met de Amerikaanse nationaliteit niet oplossen.

Overige berichtgeving
Bloomberg publiceerde het artikel Expat Taxes: Belgium Comes to the Rescue of Americans Living Overseas, 31 mei 2023.

Vandaag heb ik het overzicht met berichten van derden over FATCA bijgewerkt. Daarin zijn de in dit artikel en mijn vorige FATCA artikel opgenomen mediaberichten verwerkt.

 

Noten

[1] Vragen Tweede Kamer, Het verbod op FATCA-doorgiftes op basis van de General Data Protection Legislation (GDPR) in België, 1 juni 2023.

[2] Verslag van een schriftelijk overleg in dossier 25 087, Internationaal fiscaal (verdrags)beleid, met antwoorden op vragen commissie over de vijfde voortgangsbrief Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA)(Kamerstuk 25087-315), bericht, verslag. Het verslag is ook hier te vinden.

 

 

Achtergrondinformatie over de manier waarop de Verenigde Staten mensenrechten schendt van mensen met de Amerikaanse nationaliteit: introductie, berichten op dit blog, overzicht van berichten van derden, informatiebronnen.

 

Aanvulling 10 oktober 2023
Antwoord op kamervragen over het verbod op FATCA-doorgiftes op basis van de General Data Protection Legislation (GDPR) in België, met onder meer:

Vraag 2

Welke verschillen zijn er tussen de Belgische implementatie van de GDPR in wetgeving en de Nederlandse implementatie van de Algemene Verordening Gegevensbescherming (AVG)?

Antwoord 2 Een verordening heeft rechtstreekse werking en behoeft daarom geen implementatie in nationale wetgeving. De Algemene Verordening Gegevensbescherming bevat veel open normen die nader ingevuld dienen te worden. In Nederland is de AVG uitgewerkt in onder andere de Uitvoeringswet Algemene verordening gegevensbescherming. In België is de AVG uitgewerkt onder andere door middel van de Gegevensbeschermingswet.

Vraag 3

Wat zijn de gevolgen van deze uitspraak in België voor de bilaterale en Europese inspanningen om voor een oplossing voor toeval-Amerikanen te zorgen?

Antwoord 3 De beslissing van de Belgische Gegevensbeschermingsautoriteit heeft geen gevolgen voor mijn inspanningen – zowel bilateraal als in EU-verband – om een structurele oplossing voor alle toeval-Amerikanen te bewerkstelligen.

Vraag 4

Voldoen de richtlijnen van de Verenigde Staten in het kader van de Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA) aan de AVG? Zo ja, is er een gerechtelijke uitspraak bekend die dit bevestigt? Zo nee, op grond waarvan wisselen banken gegevens uit met de Verenigde Staten? Als u dit niet weet, bent u bereid een juridische toets te laten uitvoeren?

Antwoord 4 Onder het FATCA-verdrag dat Nederland met de VS heeft gesloten (Intergovernmental Agreement tussen Nederland en de VS, ofwel de NL IGA) verloopt de uitwisseling van bankrekeninggegevens via beide belastingdiensten. De rechtsvoorganger van de AP (het College bescherming persoonsgegevens, hierna: het Cbp) heeft, voorafgaand aan de inwerkingtreding, getoetst of met de NL IGA de Wet bescherming persoonsgegevens (Wbp) wordt nageleefd. Op 30 mei 2013 heeft het Cbp advies uitgebracht waarin is aangegeven dat bij bestudering van het concept van de NL IGA en de toepasselijke wetgeving en verdragen niet is gebleken dat met de NL IGA de Wbp niet wordt nageleefd. Er zijn geen discrepanties met de Wbp en er is voldaan aan de vereisten van privacybescherming. Het Cbp zag dan ook geen aanleiding tot het maken van inhoudelijke opmerkingen. 2 Daarnaast heeft de hoogste Franse bestuursrechter in een procedure in 2019 het aan de NL IGA vrijwel identieke FATCA-verdrag tussen Frankrijk en de VS getoetst of deze voldoet aan de eisen van de AVG. De hoogste Franse bestuursrechter heeft in deze procedure geoordeeld dat het FATCA-verdrag tussen Frankrijk en de VS aan de AVG voldoet. Verder heb ik op 29 augustus 2022 de Tweede Kamer geïnformeerd over de stand van zaken rondom FATCA in de Vierde voortgangsbrief FATCA. In deze brief en bij de beantwoording van het schriftelijk overleg over de Vijfde voortgangsbrief FATCA van 22 mei 2023 heb ik aangegeven dat er individuele procedures in behandeling zijn bij de AP die raken aan de waarborgen voor privacy met betrekking tot de uitwisseling van gegevens onder het FATCA-verdrag met de VS. Ook bij de Belastingdienst zijn individuele procedures in behandeling. Ik vind het belangrijk dat de AP de tijd krijgt voor oordeelsvorming en ik wil lopende procedures niet doorkruisen. Daarom heb ik in de brief van 29 augustus 2022 aangegeven het niet opportuun te vinden om de AP te verzoeken om een herbeoordeling van het eerdere advies over het FATCA-verdrag met de VS. De beslissing van de Belgische Gegevensbeschermingsautoriteit brengt hier geen verandering in. Ik wacht de uitkomst van de lopende procedures af. Hiermee wordt het doel bereikt dat borging van de privacyaspecten bij gegevensuitwisseling onder het FATCA-verdrag met de VS zal worden getoetst door de AP.

Vraag 5

Heeft de Autoriteit Persoonsgegevens (AP) de gevolgen van deze uitspraak in België voor toeval-Amerikanen reeds beoordeeld? Zo ja, wat was de uitkomst van deze beoordeling? Zo nee, ziet de AP aanleiding om deze gevolgen nader te onderzoeken?

Antwoord 5 Mij is niet bekend dat de AP de gevolgen van de beslissing van de Belgische Gegevensbeschermingsautoriteit reeds heeft beoordeeld. De AP is onafhankelijk. Of de AP aanleiding ziet om de gevolgen van de beslissing van de Belgische gegevensbeschermingsautoriteit nader te onderzoeken weet ik daarom ook niet.

Vraag 6

Op welke manier worden Nederlandse toeval-Amerikanen geïnformeerd over de uitwisseling van hun gegevens met de Verenigde Staten en de gevolgen van deze uitspraak voor die gegevensuitwisseling?

Antwoord 6 Op de website van de rijksoverheid3 is actuele informatie te vinden over de verplichtingen van toeval-Amerikanen en rapportageverplichtingen van banken onder Amerikaanse wetgeving. Daarnaast is op de website van de Nederlandse Vereniging van Banken ook actuele informatie over dit onderwerp te vinden. De beslissing van de Belgische Gegevensbeschermingsautoriteit heeft geen directe gevolgen voor de uitwisseling van gegevens onder het FATCA-verdrag dat Nederland met de VS heeft gesloten. In Nederland kan de AP en uiteindelijk de rechter oordelen over de rechtmatigheid van het FATCA-verdrag met de VS. De in Nederland lopende procedures hieromtrent volg ik nauwgezet.

 

2 Kamerstuk 33 985, nr. 3, p 2 en p.8.

3 Zie: «Veelgestelde vragen toeval-Amerikanen», rijksoverheid.nl, https://www.rijksoverheid.nl/documenten/publicaties/2021/04/22/veelgestelde-vragen-toeval-amerikanen en: «Gegevensuitwisseling inkomstenbelasting met de VS», rijksoverheid.nl, https://www.rijksoverheid.nl/onderwerpen/inkomstenbelasting/gegevensuitwisseling-inkomstenbelasting-vs.

Geplaatst in Bankrekening krijgen en behouden, Belastingrecht, Europa, Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Grondrechten, ICT, privacy, e-commerce | Tags: , , , , , , | Plaats een reactie

Al uw data zijn van ons | datagraaien in medische persoonsgegevens

Geplaatst op 1 juni 2023 door Ellen Timmer

Marc Smits, bestuurslid van de stichting Privacy First, schreef voor iBestuur een artikel met de titel Al uw data zijn van ons, wat hem het motto lijkt van de nieuwe datastrategie van de minister van gezondheid [*]. Deze minister ondermijnt een cruciaal element uit het wetsvoorstel Wet elektronische gegevensuitwisseling in de zorg (Wegiz), afkomstig van de vorige minister:

Echter, nog voordat de inkt is opgedroogd, ondermijnt Minister Ernst Kuipers een cruciaal element uit deze wet. Belangen van (…) stakeholders zijn leidend. Burgers worden ‘data-subjecten’ en hun medische gegevens worden straks opgepompt alsof het olie is.

Lees het artikel.

 

[*] Minister van VWS.

Geplaatst in Grondrechten, ICT, privacy, e-commerce | Tags: , , , , , | Plaats een reactie

Verkoop met boetes | Wwft

Geplaatst op 31 mei 2023 door Ellen Timmer

Hoe compliance dienstverleners hun diensten verkopen: dreigen met boetes en aan de Wwft-plichtige het walhalla beloven als zij hun diensten afnemen, lees Overtreding Wwft: Bestuurlijke boete. Tenenkrommend.

Geplaatst in Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft | Tags: , , | Plaats een reactie

Belgian FATCA-success

Geplaatst op 31 mei 2023 door Ellen Timmer

For a long time, the victims of FATCA (introduction in Dutch) have been trying to draw attention to how the US government violates their fundamental rights. It finally looks like a positive development is underway thanks to the decision by the Belgian data protection supervisor.

Hopefully the other European data protection supervisors will follow.

 

The Belgian data protection authority

Press release: Belgian DPA prohibits the transfer of tax data of Belgian “Accidental Americans” to the USA, 24 May 2023:

Belgian DPA prohibits the transfer of tax data of Belgian “Accidental Americans” to the USA

The Belgian Data protection authority today declared unlawful, and decided to prohibit, the transfers of personal data of Belgian “Accidental Americans” by the Belgian Federal Public Service Finance (FPS Finance) to the US tax authorities under the intergovernmental FATCA agreement. According to the Belgian DPA, the data processing carried out under this agreement does not comply with all the principles of the GDPR, including the rules on data transfers outside the EU. It also asks the FPS Finance to alert the competent legislator of the shortcomings identified by the DPA.

Generalized tax data sharing under FATCA

The intergovernmental agreement commonly called “FATCA” (“Foreign Account Tax Compliance Act”) provides for the communication of data relating to Americans residing abroad to the American tax authority (IRS) for the purpose of combating tax fraud. Domestic financial institutions are required to forward this data to the tax authority of the country of residence (in Belgium: the FPS Finance), which, under the agreement, will in turn transfer the data to the IRS.

At the end of 2020, the Belgian DPA received a complaint from a person with dual Belgian and American citizenship and from the “Accidental Americans Association of Belgium”. The complainants believe that the exchange of information with the IRS under the agreement does not comply with all the principles of the GDPR and should be stopped. The FPS Finance invokes an exception provided for in Article 96 of the GDPR, according to which international agreements existing before the implementation of the GDPR may nevertheless remain in force, provided that they complied with the law applicable at the time they were concluded.

The Litigation Chamber of the Belgian DPA notes that the generalized and undifferentiated transfer of tax data provided for in the agreement does not respect the principle of purpose limitation (the agreement does not contain exact objectives for the transfer of data); nor the principle of proportionality and data minimisation (only data strictly necessary for the purposes sought, in this case combatting tax fraud, can be processed). The Litigation Chamber also notes that the “stand still” effect of article 96 GDPR is limited in scope.

Moreover, the Litigation Chamber recalls that this article 96 has to be read in a restrictive way.

Hielke Hijmans, Chairman of the Litigation Chamber: “Tomorrow we celebrate the 5th year of application of the GDPR. Article 96 cannot be intended to allow that international agreements remain contrary to the GDPR over time. The exception provided for international agreements concluded before the implementation of the GDPR does not exempt EU member states from (re)negotiating an agreement to make it GDPR compliant.”

The Litigation Chamber also finds that the FATCA agreement does not contain appropriate safeguards to ensure that exported personal data is afforded a similar level of protection as data within the EU.

Conclusions of the Litigation Chamber

The Litigation Chamber concludes that the transfers of data of Americans residing in Belgium to an authority located in a country outside the EU (which cannot offer an adequate level of data protection) are unlawful. For this reason, the Belgian DPA prohibits the FPS Finance from processing the complainants’ data and asks it to alert the competent legislator of this prohibition and of the shortcomings found.

The Belgian DPA also orders the FPS Finance to inform in a complete and accessible manner the data subjects of the data processing carried out as part of the FATCA agreement and of its modalities. It also asks to carry out a “DPIA” which is an analysis of the risks associated with this data processing.

The parties can appeal this decision.

Hielke Hijmans, Chairman of the Litigation Chamber, concludes: “Ordering the cessation of data flows to the United States under the FATCA agreement may seem harsh, but once we find that they do not comply with the applicable law, we are obliged to stop these data flows. This principle has been confirmed in the rulings known as the “Schrems rulings”.

Decision (in French).

 

Association des Américains Accidentels (AAA)

This organisation has supported the compliants filed with the Belgian DPA. See on twitter,

24 May:

 

27 May:

 

More information:

 

📢 Breaking News! [#FATCA] ✌

😊 🗣️ 7 years that I fight to denounce the illegality of FATCA and with Vincent Wellens and all the NautaDutilh team we have just obtained a huge legal victory in Belgium ⚖️

🔴 The Belgian Data Protection Authority (APD) has just declared the transfer of personal fiscal information of accidental American-Belgian citizens to the United States, as outlined in the Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA) intergovernmental agreement, as illegal.

🔐 According to the APD, the data processing activities conducted under this agreement do not fully comply with the principles of the #GDPR, including rules regarding data transfers outside the European Union.

🔍 The Contentious Chamber has determined that the generalized and undifferentiated transfer of fiscal data, as outlined in the agreement, violates both the principle of purpose (as the agreement lacks precise objectives for data transfer) and the principles of proportionality and data minimization (only strictly necessary data for the intended purposes, in this case, combating tax fraud, may be processed). The Contentious Chamber also finds that the “stand-still” effect of Article 96 of the GDPR has limited scope.

More details on the decision
👇

and also published a press release:

[#FATCA – #GDPR]
📰 Our press release following today’s decision of the Autorité de protection des données – Gegevensbeschermingsautoriteit

👉 After the decision of the Irish authority to prohibit the transfers of data carried out by Facebook, it is the turn of the Belgian authority to take an equally important.

👉 This decision is great news for the tens of thousands of accidental Americans and Americans who live in Belgium.

👉 It will be interesting to see if the IRS applies the 30% penalties to Belgian banks on all their financial flows from the United States.

 

The Isaac Brock Society (Canadian FATCA-victims) mentioned the decision in an article on the site.

 

The media

Some articles:

 

Twitter

Some posts.

Democrats Abroad:

 

 

A FATCA-victim:

 

 

The mother of a FATCA-victim:

 

 

BACKGROUND: US law causing problems for its citizens abroad

The US has a different system of taxation from all other countries in the world, ‘Citizenship-Based Taxation’ (CBT), read my introduction in Dutch on FATCA and my articles in Dutch and English. Some recent articles in English:

The international exchange of tax information shows that governments may harm decent people in their efferts to ‘slash the scope for tax abuse’.

Fundamental rights are not only an issue in the relationship with the US. Read HMRC giving Hong Kong refugees’ financial details to China, the Telegraph.

 

Addition 13 June 2023
There are translations in Dutch and English available, look here.

Geplaatst in Bankrekening krijgen en behouden, Belastingrecht, English - posts in English on this blog, Europa, Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Grondrechten, ICT, privacy, e-commerce | Tags: , , , , , , , | 1 reactie

Internetconsultatie over openstelling ubo-register

Geplaatst op 31 mei 2023 door Ellen Timmer

Gisteren heeft het ministerie van Financiën de internetconsultatie inzake het voorstel voor de Wijzigingswet beperking toegang UBO-registers bekend laten maken. De consultatie loopt tot 28 juni a.s.

In de aankondiging staat dat de wijziging belangrijk is voor:

UBO’s, vennootschappen en andere juridische entiteiten en trusts en soortgelijke juridische constructies die UBO-gegevens moeten registeren, Wwft-instellingen, natuurlijke personen of rechtspersonen met een legitiem belang, partijen die toegang krijgen in het belang van de naleving van sancties en het toezicht en de handhaving daarop.

en dat de wijziging de volgende inhoudt:

De beperking houdt in dat de UBO-registers niet langer voor een ieder raadpleegbaar zijn, maar enkel nog voor specifiek aangewezen partijen.

Er worden de volgende documenten aangeboden:

 

Achtergrond

Internationaal worden de ubo-registers gepromoot door overheden en aan overheden gelieerde not-for-profit organisaties, met de boodschap dat daarmee criminaliteit zou kunnen worden uitgebannen. De grote gegevensbeschermingsrisico’s voor mensen, die ontstaan door onnodige verspreiding van persoonsgegevens via de ubo-registers en door het criminaliteitsbestrijdingsonderzoek door private ondernemingen en overheden, worden door voormelde ‘transparantie’ propagandisten volledig genegeerd.

 

Op dit blog zijn berichten over het ubo-register hier te vinden.

Geplaatst in Europa, Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Grondrechten, ICT, privacy, e-commerce, Ubo-register | Tags: , , , , | Plaats een reactie

Vernietigend rapport over Logius project

Geplaatst op 30 mei 2023 door Ellen Timmer

In april kwam het vernietigende advies van het Adviescollege ICT-toetsing over de Logius ICT-infrastructuur uit, dat ik met verbazing heb doorgelezen.

Conclusie op pagina 1:

Logius heeft de overgang naar de nieuwe ICT-infrastructuur niet eenvoudig gehouden zoals eind 2019 geadviseerd. Met de aanpak voor de nieuwe ICT-infrastructuur hebben Logius, de leverancier en BZK zich vertild. Dit maakt het migratieplan onhaalbaar.
Wij verwachten dat de overgang nog langer gaat duren dan begin 2025, de schatting in de plannen van november 2022. Het belangrijkste gevolg hiervan is, naast kostenoverschrijdingen, dat burgers en bedrijven nog langer moeten wachten op vernieuwing van de Generieke Digitale Infrastructuur (GDI), en daarmee de verbetering van de digitale dienstverlening van de overheid.

Wij zien de volgende twee hoofdredenen voor de onhaalbaarheid van het plan:
A. Aanpak voor de ICT-infrastructuur is te risicovol.
B. Organisatorische basisvoorwaarden voor migratie zijn niet ingevuld.

Advies
Als weg voorwaarts denken wij dat u stevig moet ingrijpen:
1. Laat Logius zich beperken tot een eenvoudig, bruikbaar platform.
2. Geef voorzieningen de ruimte om de best passende ICT-infrastructuur te kiezen.
3. Laat Logius steviger sturen op de migraties.
4. Zorg voor een zakelijke sturing vanuit beleid op de GDI-dienstverlening.

 

De verantwoordelijk staatssecretaris kondigde maatregelen aan, waarover iBestuur schreef: Van Huffelen moet ingrijpen bij ontwikkeling Logius ICT-infrastructuur.

Geplaatst in ICT, privacy, e-commerce | Tags: | Plaats een reactie

Artificial intelligence’s data hunger | article Richie Koch

Geplaatst op 29 mei 2023 door Ellen Timmer

Artificial intelligence’s data hunger is explained in an article by Richie Koch on the Proton blog, ChatGPT, AI, and the future of privacy (marking by me):

Massive amounts of data are required to train and improve most AI models. The more data that’s fed into the AI, the better it can detect patterns, anticipate what will come next, and create something entirely new. (…)

As AI is integrated into more consumer-facing products, there will be pressure to collect even more data to train it. And as people interact with AI more and more often, companies will likely want to collect your personal data to help your AI assistant understand how it should respond to you, specifically. (…)

For AI to avoid these types of biases and blindspots, companies will need to collect even more data than Big Tech currently does to sell personalized ads. You might not know it, but these efforts have already begun. (…)

As AI is applied to new functions, it will be exposed to more and more sensitive information, and it will become more and more difficult for people to avoid sharing their information with AI. Also, once data is collected, it’s very easy for it to be repurposed or used for something people never consented to.

The author is critical of governments’ expectations of predictive policing:

There seems to be a never-ending quest to use AI to predict crime.

The blog ends by offering Proton products, which is fine, but if the government does not allow such products the citizens do not gain anything.

Geplaatst in English - posts in English on this blog, Grondrechten, ICT, privacy, e-commerce | Tags: , | 1 reactie

EDPS TechDispatch on Central Bank Digital Currency

Geplaatst op 28 mei 2023 door Ellen Timmer

EDPS published a TechDispatch on Central Bank Digital Currency. The subject is introduced as follows:

Countries around the world are examining whether they should offer central bank money to the public not only as banknotes and coins, but also in digital form.

The fact that the majority of central banks around the world have already started exploring the possibility of launching a state-owned digital currency comes as a response to the increased adoption of digital, contactless payments, cryptocurrencies and e-commerce, further accelerated by  Covid-19, b and also due to the possibilities offered by these digital currencies as a more flexible monetary tool compared to the existing non-digital currency.

Privacy, the protection of personal data and security are amongst the most important requirements, which impact the core design choices to be taken, as well as expected citizens’ trust and acceptance.

Geplaatst in English - posts in English on this blog, Europa, Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Grondrechten | Tags: , | Plaats een reactie

Kringloopwinkels en de bestrijding van heling | DOR & DOL

Geplaatst op 27 mei 2023 door Ellen Timmer

Enige tijd geleden werd bekend dat ook kringloopwinkels verplichtingen zouden hebben op het gebied van de nieuwe regels ter bestrijding van heling, met het Digitaal Opkopersregister (DOR). Door leden van de Tweede Kamer werden vragen gesteld. Er kwam kritiek tijdens het commissiedebat Circulaire economie van drie leden van de Tweede Kamer:

Dan iets leuks: kringloopwinkels. Ik ben persoonlijk zelf fan. Ik vind het echt een heel mooi concept, want het is een prachtig voorbeeld van een plek waar hergebruik in zijn meest pure vorm tot uitwerking komt. Maar sinds 1 april geldt een registratieplicht voor het deel van de kringloopwinkels dat niet is aangesloten bij de branchevereniging. We hebben reeds onze zorgen daarover geuit destijds, maar hoe gaat dat nu? Worden de effecten hiervan goed gemonitord? We willen natuurlijk niet dat zo’n mooie plek uiteindelijk onder de voet wordt gelopen door allerlei regels die wat ons betreft eigenlijk niet per se nodig zijn op dat vlak. Die registratieplicht zou mogelijk ook voor de milieustraat kunnen gelden. We hebben laatst een mooie wisseling gehad over die milieustraat. Ik ben ook heel blij dat we daar een motie op hebben kunnen aannemen. Maar we willen natuurlijk niet dat zo’n registratieplicht het weer gaat bemoeilijken voor mensen om het product opnieuw te gebruiken. Gaat de staatssecretaris voorkomen dat zo’n registratieplicht ook voor die straten gaat gelden? Kringloopwinkels zijn meestal ook sociaal inclusieve werkplekken, en er zijn veel circulaire beroepen, zoals reparateur of meubelmaker nodig om die circulaire economie mogelijk te maken. Goed dat daar in het programma aandacht voor is. Ook omdat ik dossierhouder mbo ben, vond ik het fijn om dat te lezen. Dus technische beroepen en de inclusie daarvan zijn ontzettend belangrijk, want er moet echt prioriteit worden gegeven aan het klaarstomen van de arbeidsmarkt voor de circulaire economie. Worden de kringlooporganisaties ook als inspiratiebron gebruikt voor andere werkgevers, gezien hun jarenlange ervaring met het bieden van waardevol werk aan mensen waarvoor het niet altijd makkelijk is om hun plek te vinden, en omdat ze ook weer kunnen bijdragen aan die circulaire economie? (…)

Dan de kringloopwinkels. Ook daar wil ik op inhaken. De kringloopwinkels zijn natuurlijk heel nuttig. Het zijn vaak particuliere initiatieven die heel praktisch werken. De boetes en de verplichtingen schijnen een strop om de nek te zijn van de kringloopwinkels, dus ik wil de staatssecretaris graag vragen om daarop te reageren.
 (…)

Voorzitter. Ik heb al iets gezegd over het belang van wetgeving en normering. Soms kan wetgeving ook doorslaan. Dat zien we op dit moment bij de kringloopwinkels met de registratieplicht. Mevrouw Bouchallikh wees er ook al op. Erkent de staatssecretaris dat de rol van kringloopwinkels heel belangrijk is in een circulaire economie en dat we die winkels, die heel vaak bemenst worden met heel veel vrijwilligers, niet moeten ontmoedigen door onnodige regels aan hen te stellen? Hoe wil zij tegemoetkomen aan de kringloopwinkels die niet aangesloten zijn bij een brancheorganisatie?


De staatssecretaris van Infrastructuur en Waterstaat laat weten dat een wetswijziging in aantocht is die de positie van kringloopwinkels moet verbeteren (markering door mij):

Staatssecretaris Heijnen: (…) Dan nog de op één na laatste vraag. Die was meteen van een aantal leden, van mevrouw Bouchallikh, van de heer Madlener en van mevrouw Van der Graaf. Hoe gaat het met de registratieplicht voor kringloopwinkels die niet zijn aangesloten bij de branchevereniging? Hoe wordt voorkomen dat die registratieplicht ook voor milieustraten gaat gelden? Dat gaat over het Digitaal Opkopersregister van mijn collega van Justitie en Veiligheid dat de politie helpt om gestolen goederen op te sporen. We hebben goed overlegd daarover. De wetswijziging die in de maak is, zal het gemakkelijker maken voor kringloopwinkels. De registratie is straks alleen maar nodig bij goederen die diefstalgevoelig zijn en voor leden van de branchevereniging alleen als ervoor betaald is bij inname of als ze traceerbaar zijn, bijvoorbeeld door een serienummer op een laptop of een framenummer op een fiets. Het ministerie van Justitie en Veiligheid onderzoekt of dat kan worden uitgebreid naar alle kringloopwinkels die de status algemeen nut beogende instelling hebben, een anbistatus. Dat ministerie brengt het ook onder de aandacht van de kringloopwinkels via een overzicht met alle feiten erop en een digitale bijeenkomst. Voor goederen die afval worden, geldt geen registratieplicht. Milieustraten vallen er dus niet onder.


 

Meer informatie:

Tweede Kamer:

Media:

 

Aanvulling 30 mei 2023
Zie ook security.nl, Minister: registratieplicht kringloopwinkels beperkt tot ‘diefstalgevoelige’ spullen.

Geplaatst in Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Strafrecht | Tags: , | 1 reactie

Artikel A.B. Vissers en L.E.F. Pietersen over financiële surveillance voor het goede doel | Wwft, bancair sleepnet

Geplaatst op 27 mei 2023 door Ellen Timmer

In het Tijdschrift voor Sanctierecht & Onderneming verscheen het artikel Internetbankieren anno 2023: Big Brother’s watching (betaalmuur). Uit de intro bij de uitgever:

Maar het opgeven van alle privacy comes at a price. Het veronderstelt een overheid die te allen tijde het beste voor heeft met haar burgers, die niet doet aan etnisch profileren en die informatie zorgvuldig en zonder vooringenomenheid analyseert. Een overheid die haar burgers niet manipuleert en niet indoctrineert

Geplaatst in Bankrekening krijgen en behouden, Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Grondrechten | Tags: , , , , , , , | Plaats een reactie