Weg met de pseudo-ubo | Wwft | tips voor minfin

Geplaatst op 28 mei 2019 door Ellen Timmer

Wat mij betreft gaat de hele Europese regelgeving rondom ‘uiteindelijk belanghebbenden‘ op de schop. Dat is natuurlijk voor dovemansoren. Hierna mijn eerste suggesties.

 

Tip nr. 1:
Spreek niet meer over “uiteindelijk belanghebbende” maar spreek over “controlerende persoon”.

 

Daarmee wordt ook duidelijk dat een controlerende persoon geen economisch belang hoeft te hebben.

Tip nr. 2:
Schaf de pseudo-ubo af en zorg er voor dat de bestuurder altijd via het handelsregister is te vinden:

 

Resultaat moet zijn:

 

Weg met de pseudo-ubo!

 

 

 

Geplaatst in Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Grondrechten, Rechtspersonenrecht, Ubo-register | Tags: , , , , , | Plaats een reactie

Ondernemerszorgen over het ubo-register

Geplaatst op 27 mei 2019 door Ellen Timmer

Het valt op dat de risico’s van het ubo-register ook tot ondernemersorganisaties zijn doorgedrongen. Zo laat ONL luid en duidelijk weten niet gecharmeerd te zijn van de openbaarheid van het ubo-register:

 

 

VNO-NCW is evenmin enthousiast. Op 21 mei jl. verscheen het artikel ‘Kabinet moet meer doen om privacy ondernemers te beschermen’.

‘Het kabinet moet meer doen om de privacy van eigenaren van familiebedrijven te beschermen.’ Die oproep doen VNO-NCW en MKB-Nederland vandaag namens duizenden eigenaren van familiebedrijven in aanloop naar een rondetafelgesprek in de Tweede Kamer over een wetsvoorstel dat de oprichting van een zogeheten UBO-register regelt.

Openbaar UBO-register
Het nieuwe wetsvoorstel regelt – op grond van een Europese richtlijn – dat er in Nederland straks (net als in de rest van de EU) een openbaar UBO-register komt waarin allerlei gegevens over de eigenaren van bedrijven worden geregistreerd die door iedereen te raadplegen zijn. Bij eigenaren van familiebedrijven zijn grote zorgen ontstaan over dit nieuwe register, zo schreven ze vorig jaar al in een brief aan Premier Rutte. Zij vrezen dat het register misbruikt wordt door kwaadwillenden voor chantage, afpersing of zelfs ontvoering van ondernemers.

Meer doen
Het wetsvoorstel kan volgens VNO-NCW en MKB-Nederland nog veel meer doen om eigenaren van familiebedrijven te beschermen tegen misbruik van de gegevens in het register. Zo kan bijvoorbeeld worden geregeld dat bedrijfseigenaren een melding krijgen als er in hun gegevens wordt gezocht en kan het makkelijker worden gemaakt om je gegevens af te schermen als dat nodig is. ‘Dit is allemaal des te noodzakelijker nu de belastingdienst zelf zegt dat het register makkelijk kan worden ontweken en de richtlijn mogelijk niet eens meer in lijn is met het EU-recht,’ aldus de ondernemersorganisaties.

Maak het makkelijker
Verder kan meer worden gedaan om melding plichtige ondernemingen tegemoet te komen en te zorgen voor minder uitvoeringskosten en administratieve lasten. ‘Zo kunnen ondernemers die een wettelijke vergunningsplicht kennen en onder wettelijk toezicht staan – met name banken en verzekeraars – ruimere toegang tot de gegevens krijgen. Hierdoor wordt voorkomen dat er onnodig allerlei cliëntenonderzoek hoeft te worden gedaan en worden onnodige kosten bespaard bij zowel de familiebedrijven als de melding plichtige ondernemingen.’

Op de site van VNO-NCW is een bericht van vorig jaar te vinden met als titel “Smoor het ondernemerschap niet in de kiem! Brief aan minister-president Rutte“, waarin de ondernemersorganisatie zorgen uitspreekt over het ubo-register. De organisatie schreef:

Dankzij de EU: ‘in je blote kont’
Eerst Brussel. Privacygevoelige informatie van de eigenaren van een onderneming moet binnenkort worden opgenomen in een (deels) openbaar register (het zogeheten ‘UBO-register’). Dit bracht onderneemster Marlies van Wijhe tot de verzuchting. ‘Wij kunnen straks net zo goed in onze blote kont op het Binnenhof gaan staan’. Zo voelt dit dus voor de eigenaren van veel bedrijven. Jouw gegevens als ondernemer liggen daarmee op straat en komen vrij toegankelijk voor kwaadwillenden die het register er eenvoudig op kunnen na slaan. Dit staat in schril contrast tot andere Brusselse wetgeving waarin de bescherming van de privacy van werknemers en klanten van ondernemingen juist een grondrecht is. De daadwerkelijke daders die zich schuldig maken aan witwassen bijvoorbeeld zullen het nieuwe register eenvoudig weten te omzeilen.

 

Tot slot
Om ons heen zien we de risico’s van de verspreiding van persoonsgegevens. Zo is het adtech bedrijf Facebook een belangrijke informatiebron voor criminelen, die de daar verkregen gegevens gebruiken voor diverse soorten van fraude.

De Europese en Nederlandse wetgever lijken in een naïeve pre-digitale wereld te leven. Voor de uiteindelijk belanghebbenden is te hopen dat zij op tijd wakker zullen worden.

Geplaatst in Europa, Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, ICT, privacy, e-commerce, Ubo-register | Tags: , , , , , | Plaats een reactie

Implementatie van de Europese antiwitwasrichtlijnen

Geplaatst op 26 mei 2019 door Ellen Timmer

Degenen die zich afvragen hoe de 4e en 5e Europese antitwitwasrichtlijnen in de verschillende Europese landen zijn geïmplementeerd, kunnen via EUR-lex de juridische bronnen vinden. Ga daarvoor naar:

 

Voorbeelden van juridisch bronnen die zo via EUR-lex gevonden kunnen worden:

  • België: Wet tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten; Koninklijk besluit betreffende de werkingsmodaliteiten van het UBO-register.
  • Duitsland: Gesetz zur Umsetzung der Vierten EU-Geldwäscherichtlinie, zur Ausführung der EU-Geldtransferverordnung und zur Neuorganisation der Zentralstelle für Finanztransaktionsuntersuchungen.
  • Luxemburg: Loi du 13 janvier 2019 instituant un Registre des bénéficiaires effectifs.
  • UK: The Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds (Information on the Payer) Regulations 2017; The Information about People with Significant Control (Amendment) Regulations 2017

 

Als ik gelegenheid heb om mijn overzicht van Wwft-vindplaatsen te herzien, zal ik de implementatielinks daar ook toevoegen.

Geplaatst in Europa, Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft | Tags: , , , , , , | Plaats een reactie

Toch een aparte rechtsvorm voor sociale ondernemingen?

Geplaatst op 25 mei 2019 door Ellen Timmer

Onder deze titel schreef ik voor de Pellicaan website het onderstaande artikel:

Toch een aparte rechtsvorm voor sociale ondernemingen?
21 mei 2019

In een wat verder verleden (in de periode 2009-2016) werd al nagedacht over een aparte rechtsvorm voor maatschappelijke ondernemingen. Een destijds ingediend wetsvoorstel werd in 2013 ingetrokken.

Recent is er opnieuw aandacht voor het onderwerp gevraagd door een lid van de Tweede Kamer, die een initiatiefnota heeft ingediend. Naar aanleiding daarvan heeft het kabinet nu besloten om een onderzoek te starten naar de wenselijkheid van een nieuwe rechtsvorm voor maatschappelijke ondernemingen. Doel is om het speelveld van ondernemingen met sociale of maatschappelijke doelen actief te gaan verbeteren.

Wij zullen de ontwikkelingen volgen en – als zo’n rechtsvorm er komt – u informeren over pro en contra van een overgang van stichting of vereniging naar de nieuwe rechtsvorm.

Lees voor meer informatie ook dit nieuwsbericht.

Geplaatst in Not-for-profit, Rechtspersonenrecht, Stichting en vereniging | Tags: , | Plaats een reactie

KNB pleit voor overheidsregister van aandeelhouders – een betere oplossing is een verwijzingsregister

Geplaatst op 24 mei 2019 door Ellen Timmer

Notarissenorganisatie KNB is van mening dat er naast het ubo-register ook een overheidsregister van aandeelhouders moet komen. Aan het slot van dit artikel het bericht dat op 23 mei op de site van KNB verscheen.

Alternatief: verwijzingsregister
Ten aanzien van het overheidsregister van aandeelhouders ben ik het niet mee eens met de KNB. Beter is als een verwijzingsregister wordt gecreëerd waarin het notariaat alle handelingen rondom rechtspersonen registreert. Daarmee kan iedere notaris natrekken of een collega een handeling inzake een rechtspersoon (bijvoorbeeld aandelenoverdracht of vestiging pandrecht) heeft verricht en wordt het mogelijk bij de handelende notaris gegevens op te vragen.

Ook de opsporing (zoals FIOD en politie) kunnen gebruik maken van dat verwijzingsregister. Een dergelijk register levert minder bureaucratie op en veroorzaakt ook geen verwarring met het ‘echte’ aandeelhoudersregister bij de rechtspersoon zelf

Nieuwsbericht KNB – vindplaats

‘UBO-register heeft centraal aandeelhoudersregister nodig’
23-05-2019

Een UBO-register zonder een centraal aandeelhoudersregister (CAHR) is niet veel waard. Het UBO-register is fraudegevoelig en de handhaving is beperkt effectief. De goeden komen in het register, de kwaden niet. Een CAHR is een noodzakelijke aanvulling op het UBO-register. Dit bracht notaris Laurens Kelterman woensdag naar voren tijdens het rondetafelgesprek over het wetsvoorstel UBO-register in de Tweede Kamer. Hij kreeg gehoor bij verschillende Kamerleden.

Ook de Financial Intelligence Unit Nederland en de FIOD gaven gisteren aan dat zij de combinatie van beide registers een zeer wenselijke combinatie vinden. De aanwezige Kamerleden stelden kritische vragen over het UBO-register. Zo vroeg de PVV of een UBO-register zonder een CAHR alleen voor de bühne is. De SP wilde weten wie het UBO-register gaat vullen en of dat wel betrouwbaar is. De VVD vond het naast elkaar bestaan van beide registers een optie. De ChristenUnie wilde de verschillen weten tussen de registers.

Onbevredigend
De Autoriteit Persoonsgegevens (AP) werd door de Kamerleden het vuur na aan de schenen gelegd. De AP bracht een uitgebreid advies uit over het besloten CAHR maar had geen opmerkingen over het gedeeltelijk openbare UBO-register wat betreft privacy, doelmatigheid en effectiviteit. De AP gaf als verklaring dat het UBO-register al in Europa besproken is en het CAHR niet. Verschillende Kamerleden leken dit een onbevredigend verhaal te vinden.

Behandeling
Het rondetafelgesprek was een onderdeel van de behandeling van het wetsvoorstel door de Tweede Kamer. De volgende stap is de schriftelijke inbreng voor het verslag door de Kamerleden op 29 mei, waarvoor de Koninklijke Notariële Beroepsorganisatie (KNB) al input (pdf, 97 kB) gaf.

Wilt u Laurens Kelterman in actie zien? Kijk dan hier en klik op zijn naam rechts van het filmpje.

 

Dit artikel verscheen gisteren op het ondernemingsrecht weblog.

Geplaatst in Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Overheidsregister van aandeelhouders, Rechtspersonenrecht | Tags: | Plaats een reactie

Rondetafelgesprek ubo-register van 22 mei jl. te bekijken via Debat Gemist

Geplaatst op 23 mei 2019 door Ellen Timmer

Het rondetafelgesprek over het ubo-register dat op 22 mei jl. plaats vond is te bekijken via Debat Gemist: https://debatgemist.tweedekamer.nl/debatten/rondetafelgesprek-ubo-register.

Via de pagina op de site van de Tweede Kamer is de herziene convocatie (pdf) te vinden met de namen van de deelnemers aan het gesprek.

Geplaatst in Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, ICT, privacy, e-commerce, Ubo-register | Tags: , , , | Plaats een reactie

KNB ontevreden over voorstel ubo-register

Geplaatst op 22 mei 2019 door Ellen Timmer

Notarissenorganisatie KNB laat in een nieuwsbericht weten tijden het rondetafelgesprek van vandaag ontevredenheid te zullen uiten inzake het ubo-register, lees onderstaand nieuwsbericht.

Notariaat uit onvrede over UBO-register tijdens rondetafelgesprek
20-05-2019

Het UBO-register is fraudegevoelig en de handhaving is beperkt effectief. De goeden komen in het register, de kwaden niet. Dit is een van de standpunten van de KNB over het UBO-register. Het notariaat licht dit standpunt woensdag 22 mei aan Tweede Kamerleden toe in een rondetafelgesprek. Het rondetafelgesprek is onderdeel van de wetsbehandeling.
Tijdens het rondetafelgesprek krijgen verschillende deskundigen de mogelijkheid hun visie te geven op het wetsvoorstel tot instelling van een UBO-register. Naast de notariële beroepsorganisatie komen ook onder andere een belastingexpert, de Financial Intelligence Unit Nederland, de Autoriteit Persoonsgegevens, de Nederlandse Vereniging van Banken en MKB-Nederland aan het woord. Voor deze bijeenkomst heeft de KNB ook een position paper (pdf) gemaakt. De Kamerleden die betrokken zijn bij het UBO-register, hebben dit gekregen.

Niet effectief
De fraudegevoeligheid van het UBO-register brengt mee dat het UBO-register niet betrouwbaar, niet effectief en niet doelmatig is als middel om financieel-economische criminaliteit, zoals witwassen en terrorismefinanciering, tegen te gaan. Daarnaast brengt het register hoge kosten en administratieve lasten met zich mee en schendt het de privacy van UBO’s (ultimate beneficial owners). Dit schrijft de beroepsorganisatie in een reactie (pdf) op het implementatiewetsvoorstel, dat door Kamerleden gebruikt kan worden voor de wetsbehandeling. Vanwege de Europese richtlijnen die ten grondslag liggen aan het wetsvoorstel, heeft Nederland echter niet veel ruimte voor een eigen invulling.

Poortwachter
De KNB is kritisch op het wetsvoorstel vanuit het oogpunt van de poortwachtersrol van de notaris en uit betrokkenheid bij de aanpak van fraude en witwassen. De notaris heeft een belangrijke rol als een van de poortwachters van het financiële stelsel bij het signaleren en voorkomen van fraude en witwassen, met name rond vastgoed en rechtspersonen. De beroepsorganisatie denkt dat het UBO-register in de voorgestelde vorm de notaris niet gaat helpen bij zijn poortwachtersrol. Een door het notariaat gevuld centraal aandeelhoudersregister kan volgens de KNB wel helpen.

Informatie over het rondetafelgesprek is hier te vinden. Op dit blog schrijf ik over witwasbestrijding en gerelateerde onderwerpen.

Een variant van dit bericht verscheen op het ondernemingsrechtweblog.

Geplaatst in Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, ICT, privacy, e-commerce, Ubo-register | Tags: , , , , | Plaats een reactie

Grootse IT-plannen van een rijksoverheid die de eigen informatiebeveiliging niet op orde heeft

Geplaatst op 22 mei 2019 door Ellen Timmer

Al eerder signaleerde ik op dit blog de discrepantie tussen het Nederlandse en overheidsoptimisme rondom digitalisering van processen en de kwaliteit van de eigen processen. Het is zorgelijk om jaar na jaar te lezen dat de Algemene Rekenkamer van mening is dat IT-beheer en informatiebeveiliging niet op orde zijn, dit jaar ook weer:

 

In de inleiding bij Resultaten verantwoordingsonderzoek 2018 Ministerie van Binnenlandse Zaken en Koninkrijksrelaties schrijft de Rekenkamer:

De minister van BZK is ook verantwoordelijk voor klassieke taken in moderne vorm, informatiebeveiliging en de toepassing van informatietechnologie. We zien dat de minister van BZK haar rijksbrede taak oppakt, onder meer door het gewijzigde coördinatiebesluit van oktober 2018 waarin bevoegdheden zijn geëxpliciteerd. Dat is een positieve ontwikkeling, maar tegelijkertijd is de informatiebeveiliging rijksbreed niet verbeterd, zoals ons verantwoordingsonderzoek laat zien. De overheid is in toenemende mate afhankelijk van informatietechnologie. We nemen waar dat verschillende aspecten van het IT-beheer (zoals beveiliging en autorisatie) nog niet op orde zijn.

 

Meer informatie:

Algemene Rekenkamer:

Eerdere berichten op dit blog:

Aanvulling 3 september 2019
Lees over cybersecurity bij de overheid ook Inzicht in informatiebeveiliging bij iBestuur.

Inzicht in informatiebeveiliging

Op het iBestuur Congres 2019 namen onderzoeker Démi van ’t Wout en directeur Mark Smolenaars het publiek mee in het onderzoek naar informatiebeveiliging bij ministeries en de cybersecurity naar een vitale sector in de samenleving: de waterwerken. Er was ook een vooraankondiging: het volgende target wordt de grensbewaking van de Marechaussee op Schiphol.
Geeft de rijksoverheid ons belastinggeld wel zinnig, zuinig en zorgvuldig uit? Dat is de vraag die ten grondslag ligt aan elk onderzoek van de Algemene Rekenkamer, zo vertelt directeur Mark Smolenaars bij de sessie ‘Inzicht in informatiebeveiliging overheid’. “Onze strategie is inzicht als basis voor vertrouwen.” De Rekenkamer heeft, volgens Smolenaars, unieke bevoegdheden om diep in organisaties te kijken of publieke gelden wel doelmatig en rechtmatig worden besteed. Dat doen ze breed: van het geld dat naar Joint Strike Fighter-programma gaat, tot de besteding van subsidies in windparken. Twee recente onderzoeken van de Rekenkamer richten zich specifiek op de kwaliteit van informatiebeveiliging. De eerste is een algemene toets of departementen voldoen aan bepaalde normen. De tweede is een specifiek onderzoek naar de beveiliging van waterwerken.

Departementen krijgen onvoldoende
Hoe is het gesteld met de kwaliteit van informatiebeveiliging bij de rijksoverheid? Onderzoeker Démi van ‘t Wout van de Rekenkamer houdt niet van cliffhangers: “Het brede beeld is dat de informatiebeveiliging niet op orde is. Slechts drie departementen kregen een voldoende. We toetsen die kwaliteit aan de Baseline Informatiebeveiliging Rijksdienst (BIR), legt de onderzoeker uit. Dat is dus de norm die de Rijksoverheid zichzelf heeft opgelegd.”
Van ‘t Wout memoreert nog dat de Rekenkamer in 2017 ernstige tekortkomingen vaststelde bij de Rijksdienst Caribisch Nederland (RCN). “Daar is direct actie op genomen. We kijken ook later wat men met de aanbevelingen doet.” In het verantwoordingsonderzoek over 2017 had de Rekenkamer vastgesteld dat zwakke plekken, die sinds 2014 in de informatiebeveiliging van de RCN zijn geconstateerd, eind 2017 nog altijd niet waren opgelost. Zo bestond het risico dat kwaadwillenden relatief gemakkelijk toegang konden krijgen in het netwerk van RCN en via dit netwerk tot systemen en voorzieningen op andere netwerken van de rijksoverheid. Vanwege de hardnekkigheid van de problemen had de Algemene Rekenkamer in april 2018 de uitzonderlijke stap gezet om bezwaar aan te tekenen bij de minister van Binnenlandse Zaken en Koninkrijksrelaties (BZK) tegen de wijze waarop tot nu toe met de informatiebeveiliging van RCN is omgegaan.
De Rekenkamer heeft, naar aanleiding van het onderzoek bij Nederlandse departementen, niet alleen de gebruikelijke lijst aanbevelingen gegeven – die al even gebruikelijk integraal zijn overgenomen – maar ook een politiek gevoeliger advies gegeven. Van ‘t Wout: “Zoals onze president Arno Visser eerder al naar buiten heeft gebracht willen wij dat BZK een belangrijker rol krijgt dan de huidige coördinerende rol. Dat is natuurlijk lastig omdat volgens artikel 44 van de grondwet elke minister verantwoordelijk is voor het eigen ministerie. Maar in onze ogen kan BZK op het gebied van informatiebeveiliging een vergelijkbare rol krijgen als nu Financiën op het gebied van de uitgaven.” Smolenaars wil de stemming er nog in houden: “Wij zijn niet alleen een afrekenkamer. Wij willen u ook in de positie brengen verbeteringen door te voeren”, zegt hij tegen de zaal met ambtenaren.

Wie zet de sluizen open?
De Rekenkamer mag een oud orgaan zijn, maar cybersecurity is daar nu Chefsache, aldus Smolenaars. De Rekenkamer gaat onderzoek doen naar alle vitale sectoren en ook graag in samenwerking met de betreffende organisaties. Het eerste in die serie is in maart gepresenteerd. En een typisch Nederlands thema: de veiligheid van stormvloedkeringen, stuwen, dammen en sluizen. Hoe zit het met de beveiliging van de informatiesystemen rond al die waterwerken? Kan een slimme hacker-terrorist de polders onder laten lopen?
De Rekenkamer heeft voor zijn onderzoek niet alleen de bestaande veiligheidsprocedures tegen het licht gehouden, maar ook twee praktijktesten uitgevoerd. Smolenaars: “We hebben in goede samenwerking met Rijkswaterstaat een aantal testen gedaan. Daarbij hebben we ook geprobeerd via hackers binnen te dringen in regelsystemen. En zelfs hebben we getest of hackers met de juiste werkkleding konden doordringen tot de controlekamer van een groot waterwerk en daar vervolgens toegang konden krijgen tot de systemen. De door ons ingehuurde hacker kon inderdaad ongemerkt de controlekamer binnendringen. Dat was schrikken. Hij kon ook het systeem binnendringen op een computersysteem dat even onbemand was achtergelaten. Maar toen hij probeerde zijn laptop aan te sluiten werd dat direct gedetecteerd.“
Het algemene eindbeeld van het onderzoek is volgens Smolenaars gemengd. Waterkeringen worden nog vaak bediend via gedateerde systemen die niet zijn ontwikkeld om aan elkaar te koppelen. “Dat brengt extra risico’s met zich mee.”
Rijkswaterstaat is volgens Smolenaars goed gestart met het oprichten van Security Operations Center (SOC), maar een aantal voorgenomen vervolgmaatregelen is niet uitgevoerd omdat het geld op was. Een van de aanbevelingen is dan ook om de niet uitgevoerde maatregelen alsnog te voltooien. Ook moeten er specifieke scenario’s worden opgesteld voor cyberaanvallen. Die scenario’s waren er niet.
De Rekenkamer stelde ook vast dat niet al het personeel in het SOC voldoende is gescreend en dat veel geheime informatie niet als zodanig is geclassificeerd. In de lijst aanbevelingen stond ook om haast te maken met het aansluiten van alle vitale waterwerken op het SOC en het op reguliere basis houden van penetratietesten. Hoe groot het acute gevaar precies is kan de Rekenkamer niet inschatten. Alle aanbevelingen zijn in ieder geval opgevolgd door minister Van Nieuwenhuizen van Infrastructuur en Waterstaat. “Maar dat is meer regel dan uitzondering bij onze onderzoeken van de Rekenkamer.” Aan het slot had Smolenaars nog een ‘nieuwtje’. Het volgende target van een cybersecurity-onderzoek wordt de grensbewaking van de Marechaussee op luchthaven Schiphol.

Geplaatst in ICT, privacy, e-commerce | Tags: , , , , | Plaats een reactie

CNUE | Acting in the fight against money laundering

Geplaatst op 21 mei 2019 door Ellen Timmer

In April I wrote about CCBE’s manifesto for Europe. The European organisation of notaries, Council of the Notariats of the European Union (CNUE), also published a European manifesto.
One of the subjuects is “Acting in the fight against money laundering“. CNUE asks for simplification of the rules in regard of AML-assistance of notaries:

Acting in the fight against money laundering
The notaries of Europe are a central element in the action of the Member States in the fight against money laundering.
They have an obligation to inform public authorities of any suspicions they may have about a financial operation or transaction.

They implement the recommendations developed by the Financial Action Task Force (FATF) and the resulting European legislation. To act even more effectively in this area, they ask to facilitate and encourage the training of legal practitioners, in particular notaries, for sound knowledge and application of European instruments: Directives (EU) No. 2018/843, 2009/138/EC and 2013/36/EU.

At the same time, and with the European Union’s support, they will work to simplify the cooperation of notaries in the fight against money laundering by promoting specific tools adapted to the profession at European level.

Geplaatst in English - posts in English on this blog, Europa, Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft | Tags: , , | Plaats een reactie

Internetconsultatie Implementatiebesluit registratie uiteindelijk belanghebbenden van start

Geplaatst op 21 mei 2019 door Ellen Timmer

Vandaag is de internetconsultatie over het Implementatiebesluit registratie uiteindelijk belanghebbenden van vennootschappen en andere juridische entiteiten van start gegaan. De consultatie loopt tot 1 juli a.s. De introductie luidt:

Dit besluit betreft een uitwerking van het register van uiteindelijk belanghebbenden van vennootschappen en andere juridische entiteiten. In het besluit worden onder meer de documenten aangewezen ter onderbouwing van het economisch belang van een UBO, worden de bevoegde autoriteiten aangewezen en is een afschermingsregime voor uitzonderlijke omstandigheden geregeld.

Het economisch belang van de pseudo-ubo is vergeten
Voor diepgaande bestudering had ik nog geen tijd, maar wel zag ik al dat in het conceptbesluit er geen rekening mee is gehouden dat er uiteindelijk belanghebbenden zijn zonder economisch belang, onder meer zijn dat de “pseudo-ubo’s”, de statutair bestuurders van rechtspersonen die geen ‘gewone’ ubo hebben.

Ten behoeve van de groep van ubo’s die geen economisch belang hebben in een rechtspersoon, dient er een categorie “geen economisch belang” te zijn.

Tot slot
Het zal me benieuwen of het concept als tijdens het rondetafelgesprek ubo-register aan de orde komt.

 

Meer informatie:

Geplaatst in Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, ICT, privacy, e-commerce, Ubo-register | Tags: , , , | Plaats een reactie