Terwijl banken druk bezig zijn met het promoten van aanpassing van het huidige Nederlandse antiwitwassysteem [1] en De Nederlandsche Bank meldt dat banken het nog steeds niet goed zouden doen [2], gaat het Europees Parlement morgen Europese regelgeving aannemen die zorgt voor ingrijpende wijzigingen. De Europese surveillance-samenleving komt weer een stapje dichterbij, dankzij onder meer de Nederlandse europarlementariër Paul Tang. De bedenkers van deze onverstandige regelgeving zijn net op tijd, want dit is de laatste bijeenkomst van het parlement vóór de Europese verkiezingen.

Opvallend is dat er geen enkele maatschappelijke discussie over de ingrijpende plannen is, ook burgerrechtenorganisaties roeren zich niet. De zogenaamde waakhond van de democratie, de media, is volledig afwezig. Europa kan rustig zijn gang gaan.

AML Package op de Europese agenda
Nieuwsbericht Europees Parlement: Fighting money laundering: final vote on a single EU rulebook and a new watchdog:

Fighting money laundering: final vote on a single EU rulebook and a new watchdog
MEPs will assess plans to beef up the EU’s response to money laundering, terrorist financing and sanctions evasion, and to set up a new enforcer for the common rules.
A new set of laws provides access to beneficial ownership information and gives more powers to Financial Intelligence Units (FIUs) to analyse and detect money laundering and terrorist financing cases, as well as to suspend suspicious transactions. MEPs ensured that, from 2029, when professional football clubs are involved in transactions, they will be obliged to verify their customers’ identity, monitor transactions and report any suspicious transaction to FIUs. They also achieved the addition of enhanced vigilance regarding ultra-rich individuals (persons with a total wealth value of at least 50 000 000 euro, excluding their main residence). Provisions include an EU-wide limit on large cash payments of €10 000.
A new Authority for Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism (AMLA) will be established in Frankfurt, tasked with directly supervising the riskiest financial entities, intervening in case of supervisory failures and acting as a central hub and mediator for supervisors.
The Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism (AML/CFT) package, to be discussed and put to a vote on Wednesday, was agreed with the Council in January. It includes the sixth Anti-Money Laundering (AML) directive, the EU “single rulebook” regulation and the Anti-Money Laundering Authority (AMLA).

Procedure codes: 2021/0250(COD)directive, 2021/0239(COD) regulation, 2021/0240 AMLA regulation
Debate: Wednesday, 24 April
Votes: Wednesday, 24 April
Procedure: Ordinary legislative procedure, first reading agreement

Het debat staat morgenmiddag op de agenda en volgens de planning wordt tussen vijf en zes gestemd.

Meer informatie is te vinden in de wetgevingsdossiers bij het Europees Parlement:

• de zesde antiwitwasrichtlijn (the sixth Anti-Money Laundering Directive), wetgevingsdossier: 2021/0250(COD)
• de antiwitwasverordening (Anti-Money Laundering Regulation, ‘AMLR’), wetgevingsdossier: 2021/0239(COD)
• de verordening inzake de antiwitwasautoriteit (the Authority for Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism, ‘AMLA’), wetgevingsdossier: 2021/0240(COD)

Noten

[1] Zie onder meer Eva Smal in het NRC, ‘Wij zoeken naar spelden in een hooiberg, maar 90 procent van de verdachte spelden is al bekend’ (betaalmuur), 22 april 2024. De NVB deed gisterenavond mee aan een antiwitwasprogramma bij WNL.
[2] Gemeld door Accountancy Vanmorgen, Witwascontroles banken verbeterd, maar DNB blijft kritisch, 22 april 2024, naar aanleiding van het DNB bericht.

Aanvulling 10:22 uur
Aanvulling op noot [1]: Nederlandse Vereniging van Banken (NVB) publiceerde gisteren het bericht NVB pleit voor nieuwe aanpak witwassen, dat begint met:

Het maatschappelijk draagvlak voor de poortwachtersrol van banken staat onder druk. Te veel gewone burgers, bedrijven en andere organisaties hebben last van het klantonderzoek en vragen die voortkomen uit het monitoren van transacties.