Op mijn pagina Wwft-voornemens, wetsvoorstellen en historie heb ik het item over het plan van aanpak witwassen bijgewerkt met vindplaatsen en enige artikelen en berichten

De tekst luidt nu:

Wet plan van aanpak witwassen
Officiële naam: Wijziging van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme in verband met het verbod op contante betalingen voor goederen vanaf 3.000 euro en het uitbreiden van de mogelijkheden voor informatie-uitwisseling ten behoeve van de poortwachtersfunctie (Wet plan van aanpak witwassen)

Korte inhoud: meerdere elementen, waarvan de belangrijkste zijn,
[1] banken worden in staat gesteld om alle rekeninghouders gezamenlijk te monitoren op vermoedens van criminele voordelen (‘witwassen’), het ‘bancair sleepnet’;
[2] alle Wwft-plichtigen moeten in (ruim gedefinieerde) hoog risico situaties navraag doen bij collega’s naar ‘geïdentificeerde’ risico’s;
[3] verruiming mogelijkheden om strafrechtelijke gegevens en andere bijzondere persoonsgegevens (zoals medische) te verwerken in het kader van de criminaliteitsbestrijding;
[4] beperking contante betaling.

Consultatie: er is een consultatie  gehouden, waarin ik heb deelgenomen. Er zijn vele reacties van brancheorganisaties geweest, onder meer van de NOvA.

Status: in behandeling bij de Tweede Kamer. Zie ook het bericht met procedure-informatie.
Naar aanleiding van het wetsvoorstel heeft Privacy First kritiek geleverd, lees hun brief en memorandum.

Artikelen, berichten en andere bekendmakingen over het voorstel (niet compleet):

• • • • Brancheorganisatie NOB 5 december 2022, bericht Reactie Wet plan van aanpak witwassen, advies (pdf).
      • Jurist Raksha Kishna (ICT Recht) 22 november 2022, artikel Het wetsvoorstel Plan van aanpak Witwassen; effectief of massasurveillance?
      • Advocatenkantoor De Bont 15 november 2022, artikel Plan van aanpak witwassen? U bedoelt Plan van uitsluiting financieel systeem!
      • De voorzitter van KNB schrijft op 7 november 2022 in Mr. dat de notarissen blij zijn met de navraagplicht (maar uit kringen van notarissen hoor ik dat het onuitvoerbaar is). Misschien is het voor notarissen nuttig (zal goed bekeken moeten worden), maar waarom geldt het voor alle Wwft-plichtigen?
      • NJB 27 oktober 2022 over het bericht van de Autoriteit Persoonsgegevens, Wet plan van aanpak witwassen leidt tot ongekende massasurveillance banken.
      • De NVB laat op 21 oktober 2022 weten teleurgesteld te zijn over het standpunt van de Autoriteit Persoonsgegevens. Maar een wetsvoorstel in het belang van de banken, hoeft niet in het belang van de burger te zijn.
      • Op 21 oktober 2022 maakte de Autoriteit Persoonsgegevens het bericht Nieuwe wet opent deur naar ongekende massasurveillance door banken bekend.
      • Advocatenkantoor Hertoghs op legale zaken 11 juli 2022, Plan van aanpak witwassen: terug naar de tekentafel.
      • Transparency International is een private organisatie die overheidsbeleid promoot, waar onder ook het concept van het wetsvoorstel, alles zonder aandacht voor de gevolgen voor klanten, zie het artikel van 4 juli 2019, Kabinet komt met uitgebreid Plan van Aanpak Witwassen.
      • Op 16 juni 2022 werd het kritische advies van de Raad van State bekend, waarin de Afdeling advisering zich afvraagt of deze vergaande inbreuk op de grondrechten van klanten wel gerechtvaardigd is. Het kabinet heeft zich van dit advies weinig aangetrokken.
      • Ybo Buruma (NJB) 14 juni 2022, Wensdenken over witwassen en afpakken.
      • Transportondernemers keren zich tegen de beperking van contante betaling, zie op de site van brancheorganisatie Trucks & Trailers Nederland (T&TN), 15 juni 2021, Brandbrief wet “plan van aanpak witwassen”.

Wetgevingsdossier: Tweede Kamer, Eerste Kamer, overheid.nl.
Berichten op dit blog: plan van aanpak witwassen, bancair sleepnet (TMNL), navraagplicht.