Op 14 mei werd de brief van de minister van Financiën over de nieuwe anti-witwasaanpak bekend. Er valt het nodige over te zeggen, waar ik nu niet aan toe kom. Kort gezegd worden de inherente onvolkomenheden van het antiwitwassysteem niet opgelost.
Positief is dat volmondig wordt erkend dat het systeem heeft gefaald, onder meer door te schrijven:
De anti-witwasaanpak is daardoor in de praktijk doorgeslagen, met negatieve gevolgen voor burgers en ondernemers. Er zijn veel voorbeelden waaruit blijkt dat de inzet van banken disproportioneel uitpakt voor klanten. (…)
En tegelijkertijd zetten we ons de komende tijd in om onterechte lasten voor bonafide ondernemers en burgers te verlagen en zo de aanpak uitvoerbaar houden. (…)
Poortwachters interpreteren de regelgeving nu soms strikter dan noodzakelijk en vragen meer uit dan nodig bij de klant. Dat moet stoppen. Klanten worden daardoor geweerd, zonder dat er een daadwerkelijk individueel concreet witwasrisico is. Of klanten krijgen vragen waarvan de noodzaak twijfelachtig is.
Meer informatie:
met diverse bijlagen:
- Beleidsreactie ‘NextGen Poortwachters – Naar een gerichte, proportionele en effectieve aanpak’
- Beleidsreactie ‘Vijfpuntenplan VNO-NCW en MKB-Nederland
- Overzicht lastenluwe implementatiekeuzes AML-pakket
- Beleidsreactie ‘Krachten Gebundeld – Naar een effectievere en efficiëntere invulling van de poortwachtersrol in Nederland’ – KPMG
Ellen Timmer - juridische artikelen en berichten 
Human Rights in Finance.EU publiceerde naar aanleiding van deze brief: Oude wijn in nieuwe zakken: Nederlands ‘nieuwe’ witwasaanpak lost niets op, is geopolitiek risicovol en miskent risico van AI