Bankentoezichthouder DNB trapte vandaag een open deur in met het bericht: “Grootste witwasrisico’s verdienen hoogste prioriteit” en met het bericht “Aanpak van witwassen moet gerichter“.

Dit gold al op grond van criminaliteitsbestrijdingswet Wwft.

Guido Roth op LinkedIn: Over het langzaam indalen van wat niet meer dan volstrekt logisch is – en ook gewoon uit de wet volgt – gesproken. #komtditbesefnietbeetjeerglaat?

Waar is de open foutencultuur van deze toezichthouder? ⁦‪
Erken dat er ernstige schade optreedt door de huidige witwasbestrijding door banken, dat er onvoldoende adequaat personeel is, niet alles met IT kan worden opgelost, dat het disproportioneel veel geld kost en dat er geen markt meer is (behalve voor consumenten een beetje). Het roer moet om.

Meer informatie:

• • DNB-berichten: Grootste witwasrisico’s verdienen hoogste prioriteit en Aanpak van witwassen moet gerichter.
  • Rapport DNB Van herstel naar balans. Een vooruitblik naar een meer risicogebaseerde aanpak van het voorkomen en bestrijden van witwassen en terrorismefinanciering.
  • Berichten op dit blog over de bancaire witwasbestrijding, onder meer: Twijfels aan het nut en de effectiviteit van de witwasbestrijding door banken | rapport SMV | Wwft.

Enige reacties op twitter

Draad van expert Simon Lelieveldt:

DNB is aan het draaien en beseft dat de all-in zero tolerance werkwijze rond witwassen niet werkt. Mini koerswijziging volgt, maar ze blijven het normaal vinden dat opsporing door private partijen gebeurt. https://t.co/1su53cdbDy #FD #Banken

— Simon Lelieveldt (@finhstamsterdam) September 9, 2022

die onder meer schrijft:

Het is positief dat de olietanker een heel klein beetje van richting verandert en oproept niet meer ongebruikelijke transacties maar verdachte transacties te melden. Maar het is een baby-stap.

Ook de media lijken te hebben ontdekt dat er iets aan de hand is, NRC:

Toezichthouder DNB komt heel voorzichtig tot de conclusie dat de huidige aanpak tegen witwassen niet werkt. Banken én klanten zonder risico verzuipen in het papierwerk. Dat moet anders, zegt Steven Maijoor van DNB nu @nrc:https://t.co/RWwn5dkrjd

— Stefan Vermeulen (@stefanverm) September 9, 2022

Intussen is FATF nog steeds de weg kwijt, naar aanleiding van de FATF-evaluatie van Nederland schreef ik:

Niets over de grote schade die de door @FATFNews aanbevolen systemen toebrengen aan burgers en organisaties; niets over de disproportionele kosten; niets over de ongeschiktheid van vele #Wwft plichtigen voor misdaadbestrijdingstaken

— Ellen Timmer (@Ellen_Timmer) August 30, 2022