Vandaag is een consultatie gestart over een standaard inzake risicoprofileringsalgoritmes.  Die standaard is relevant voor de bestrijding van onder andere witwassen.

Risicoprofilering in AML/CFT
De kern van de wettelijke criminaliteitsbestrijdingsregels wordt gevormd door risicoprofilering. Die regels staan ook bekend als bestrijding van witwassen & terrorismefinanciering en naleving van de sanctieregelgeving (AML/CFT). Banken en andere bedrijven die onder deze regels vallen moeten een risicoprofiel van zichzelf maken en van al hun klanten; op basis van de risicoprofiel moeten alle transacties en activiteiten van klanten op crimineel geld worden geanalyseerd (monitoring). De risicoprofielen moeten voortdurend worden geüpdate. Dat is een onmogelijke en onuitvoerbare taak (maar de wetgevers denken daar anders over).
Er is ook een publieke kant van AML/CFT, dat is de verwerking van de meldingen door bedrijven door een onderdeel van de politie (FIU Nederland) en de beoordeling van de private risicoprofilering door AML/CFT-toezichthouders zoals DNB, AFM en Bureau Financieel Toezicht (BFT). Die laatsten maken ook weer risicoprofielen van de bedrijven die de AML-CFT-regels moeten uitvoeren.

Consultatie NTA risicoprofilering door de overheid
In dat kader is een nieuwe consultatie van de Nederlandse standaardenorganisatie, Stichting Nederlands Normalisatie-instituut (NEN), relevant. De consultatie inzake de ‘Nederlandse Technische Afspraak over profileringsalgoritmes’ wordt hier aangekondigd en de standaard staat hier (helaas alleen in fragmenten, er moet worden ingelogd om de tekst te lezen). Deze NTA is relevant voor overheidsinstanties die zich met AML/CFT bezig houden.

Hoewel de aankondiging anders doet vermoeden, gaat de NTA niet gelden voor het private deel van AML/CFT. Dat is vreemd, want in de witwasbestrijding door grote witwasbestrijdingsplichtigen (zoals banken) spelen dezelfde problemen als bij de overheid. Daar komt in de AML/CFT nog bij dat de regelgeving discriminatie voorschrijft, onder meer naar nationaliteit, geboorteplaats en herkomst.

Doe mee!
Het is belangrijk dat er wordt gereageerd door mensen en organisaties die opkomen voor de belangen van burgers, zowel consumenten als midden- en kleinbedrijf. Dus als je die kant van het onderwerp wil belichten, doe dan mee.