Rondom de witwasbestrijding is een bloeiende juridische industrie ontstaan. Aan de lopende band proberen banken en betaalinstellingen van hun klanten af te komen (daar schakelen deze ondernemingen juristen bij in).
Die klanten moeten juridische assistentie inhuren als zij verweer willen voeren, want voor een gewone mens is de witwasbestrijding volledig onbegrijpelijk en zijn de vragen die banken en betaalinstellingen stellen over het betalingsverkeer regelmatig abacadabra voor de klant. Als de klant er met de bank niet uitkomt, komt de rechter er aan te pas, die inmiddels zeer veel opzeggingszaken heeft behandeld.

Opzeggings- en weigeringszaken in de rechtspraak
Voor de aardigheid heb ik maar eens gezocht op Wwft en daarna binnen de sector civiel. Dat levert in de periode januari tot en met oktober 2023 een groot aantal opzeggingsuitspraken op en uitspraken inzake weigering van een bankrekening [1]:

Gepubliceerd in oktober 2023: 4
Gepubliceerd in september 2023: 6
Gepubliceerd in augustus 2023: 2
Gepubliceerd in juli 2023: 7
Gepubliceerd in juni 2023: 3
Gepubliceerd in mei 2023: 1
Gepubliceerd in april 2023: 2
Gepubliceerd in maart 2023: 3
Gepubliceerd in februari 2023: 3
Gepubliceerd in januari 2023: 2

Dit is het topje van de ijsberg, want de meeste geschillen tussen bank en de klant komen niet op rechtspraak.nl terecht.

Geïnteresseerden kunnen de door mij gevonden opzeggings- en weigeringsuitspraken vinden in dit overzicht.

Aanverwante discussies
Er zijn diverse civiele uitspraken uitspraken over aanverwante onderwerpen. Zo worden banken in toenemende mate aansprakelijk gesteld voor fraude als ze volgens eisers onvoldoende hebben gedaan om die fraude of misbruik te voorkomen, voorbeelden zijn de uitspraken Gerechtshof Arnhem-Leeuwarden van 22 augustus 2023 en Rechtbank Rotterdam 12 juli 2023.
Ook over verificatie van de identiteit wordt gesteggeld, zie Rechtbank Rotterdam 11 januari 2023, wat een in mijn ogen onjuiste uitspraak is [2].

Tot slot
De Wwft is een goudmijn voor juridische dienstverleners (en voor de compliance-industrie).
Of criminaliteit daadwerkelijk door de digitale systemen en amateurrechercheurs van banken en betaalinstellingen effectief bestreden wordt, is de vraag, nu de overheid aan die ondernemingen kennis en vaardigheden toeschrijft, waarover zij in werkelijkheid niet beschikken. Zie over de hoge kosten en lage opbrengst van het witwasbestrijdingssysteem bijvoorbeeld het SMV-rapport [3].
De ministeries van Financiën en van Veiligheid weigeren de realiteit onder ogen te zien.

Noten

[1] Dit overzicht is gebaseerd op de inhoudsindicatie.
[2] Zie mijn blog Financiële instelling mag volgens rechtbank digitale verificatie van de identiteit afdwingen en mijn uitleg in Hoe financiële instellingen de AVG overtreden door kopieën van identiteitsbewijzen te lang en op onjuiste wijze te bewaren.
[3] Er zijn meerdere onderzoeken waaruit blijkt dat de witwasbestrijding door banken extreem veel geld kosten met een geringe opbrengst. Meer informatie onder meer in de berichten op dit blog met de tag kosten witwasbestrijding.