De nieuwe Europese antiwitwasautoriteit, de Authority for Countering Money Laundering and Financing of Terrorism (AMLA), heeft nieuwe consultaties over door hen opgestelde nadere regelgeving uitgeschreven. Dat draagt bij aan onoverzichtelijkheid en aan de eindeloze versnippering die de nieuwe witwasbestrijdingsregelgeving kenmerkt en die het zelfs voor de grootbanken met hun grote juridische afdelingen en compliance afdelingen moeilijk maakt om te overzien wat er aan de hand is [1]. Het dubbele werk dat kenmerkend is voor de witwasbestrijding zal verder toenemen.

De meest recent bekend gemaakte consultaties hebben betrekking op

• de internationale uitwisseling van gegevens tussen de FIU’s [2] (in Nederland is FIU onderdeel van de politie),
• de beoordeling van het risicoprofiel van witwasbestrijdingsplichtigen van buiten de financiële sector, zoals boekhouders en notarissen [3] en
• het sjabloon voor het melden van misdaadvermoedens [4].

Deze consultaties zijn vooral voor witwasbestrijdingsplichtigen van belang, al kunnen er indirect gevolgen zijn voor iedere burger van de EU.

Aanval op de ‘niet-financiële sector’
Interessant is dat met de nieuwe Europese antiwitwasregels de aanval op de niet-financiële sector (‘non-financial sector’) wordt geopend. Dat zijn hoofdzakelijk mkb-ondernemingen die weinig begrijpen van de nieuwe regels en straks net als de banken in de paniekstand gaan vanwege de vrees voor boetes en andere draconische sancties.

De compliance industrie wrijft zich in de handen
Of de maatschappij gebaat is met de nieuwe Europese regels is de vraag. Maar in ieder geval is de compliance industrie (inclusief IT-leveranciers op het gebied van de criminaliteitsbestrijding) blij. Zij kunnen klanten winnen door hen bang te maken voor de sancties bij niet-naleving van de antiwitwasregels.

Noten:

[1] Er zal veel werk moeten worden verzet om de regels te doorzien, er kritiek op te leveren en (te zijner tijd) om ze na te leven (wat veel geld kost!), terwijl het effect op de misdaadbestrijding onbekend is.
[2] Consultation on the draft RTS on cross-border information exchange between Financial Intelligence Units, sluiting op 6 oktober a.s.
[3] Consultation on the draft RTS on the assessment of the inherent and residual risk profile of obliged entities in the non-financial sector, sluiting op 27 september a.s.
[4] Consultation on the draft ITS on the format for reporting suspicions and providing transaction records, sluiting op 20 september a.s.