De Nederlandsche Bank (DNB) meldt in dit bericht dat zij een stapje terug moet doen, nu de AMLA, de nieuwe Europese antiwitasautoriteit [1] vanaf 2028 leidend is in het antiwitwastoezicht. Dat heeft gevolgen voor de financiële instellingen onder toezicht van DNB. Op sommige financiële instellingen houdt AMLA rechtstreeks toezicht:

Het belangrijkste criterium voor rechtstreeks toezicht door AMLA is: grensoverschrijdende activiteiten in minimaal zes lidstaten via dochterondernemingen, branches of dienstverlening. DNB voegt in 2026 extra vragen toe aan de IRAP om deze activiteiten in kaart te brengen. Instellingen die aan de AMLA-criteria voldoen, worden door DNB gemeld bij AMLA. Op basis daarvan selecteert AMLA de instellingen die vanaf 2028 onder direct toezicht komen.

Verder maakt de AMLA regels, waaraan DNB zich moet houden bij het toezicht op de financiële instellingen die over blijven.

Nieuwe datapunten

DNB wijst de financiële instellingen er op dat zij zich moeten voorbereiden op het nieuwe regime, onder meer door kennis te nemen van het datapuntenoverzicht in annex I bij deze uitvoeringsregels. Deze annex kent twee rubrieken: ‘Inherent risk‘ en ‘AML/CFT Controls‘.

Aan de eerste pagina van dat overzicht is te zien dat het hebben van klanten al een ‘inherent risk’ is [2]:

De volgende pagina ziet er zo uit:

en zo gaat het verder.

Tot slot

Het is voor de boekhouder om de hoek en de makelaar te hopen dat zij geen uitvragen van hun eigen antiwitwastoezichthouder krijgen met zoveel datapunten.

Noten:

[1] Authority for Countering Money Laundering and Financing of Terrorism.
[2] Ik zou deze rubriek een andere titel hebben gegeven.