Enige tijd geleden is het experiment van vijf Nederlandse banken (met een groot deel van de Nederlanders in hun klantenbestand) om samen alle transacties te monitoren en analyseren afgeblazen (zie de artikelen over TMNL). Ondanks kritiek van de Raad van State en de Autoriteit Persoonsgegevens wordt in stilte op basis van de nieuwe Europese antiwitwasregels en financiële regels [1] een nieuw bancair sleepnet voorbereid.

Human Rights in Finance.EU probeert de onderste steen boven te krijgen ten aanzien van het bancaire sleepnet, zo valt te lezen in het artikel Herstart monitoring per 2026? HRIF.EU verzoekt rechter met spoed DNB-documenten vrij te doen geven!, naar aanleiding van een aankondiging:

Op 14 mei 2025 kondigde het kabinet aan dat in 2026 een nieuwe pilot voor gezamenlijke transactiemonitoring van start gaat, in samenwerking met De Nederlandsche Bank (DNB), FIU-Nederland, de Nederlandse Vereniging van Banken (NVB) en opsporingsdiensten.

Het voornemen sluit aan bij het Europese voornemen om criminele geldstromen te volgen [2], wat moet betekenen dat alle transacties (dus ook van niet-criminelen) geanalyseerd zullen gaan worden.

HRIF.EU eindigt het artikel met grote zorgen:

Het is tijd dat DNB de stukken openbaar maakt en verantwoording aflegt. Waarom werden burgers en bedrijven jarenlang onrechtmatig gemonitord? Waarom bleef DNB passief terwijl grondrechten werden geschonden? En hoe gaat DNB ervoor zorgen dat de nieuwe pilot wél aan de wet voldoet?

Noten:

[1] Waarschijnlijk gebaseerd op artikel 75 AMLR (artikel) en op de ruimte die PSD3 en de Payment Services Regulation (PSR) zullen gaan bieden (artikel december 2023, artikel augustus 2023, artikel deze maand).
[2] In aantocht: nieuw EU-systeem om criminele geldstromen en terrorismefinanciering te kunnen volgen | AML, CFT, mei 2025.