Vandaag werd bekend dat de vijf banken die samenwerken via Transactiemonitoring Nederland (TMNL) hebben besloten hun project aan te passen.

TMNL: aanpassing werkwijze
TMNL deelde vandaag mee: Transactiemonitoring Nederland past werkwijze aan nieuwe Europese wetgeving aan. Welke aanpassingen dat zijn, wordt niet gezegd, maar wel dat de bestaande activiteiten en capaciteiten worden ‘afgebouwd’. Men schrijft onder meer:

Met deze ‘nieuwe duidelijkheid’ voor ogen gaat TMNL zich nu aanpassen aan deze nieuwe Europese wetgeving die medio 2027 in werking treedt. Het zal enige tijd duren voordat de precieze details van wat daarvoor nodig is volledig duidelijk zijn. Dat geldt ook voor de reorganisatie van de activiteiten van TMNL van de huidige naar nieuwe wettelijke kaders. De vijf banken en TMNL zullen daarvoor nauw samenwerken met uiteenlopende belanghebbenden in zowel Nederland als de EU, waaronder toezichthouders, privacyorganisaties en instanties voor opsporing en vervolging.

Aanzienlijke impact

Er wordt nu begonnen met de planning en het herontwerp van TMNL. Het herontwerp van TMNL zal resulteren in een verandering van focus, personeelsbezetting en structuur van TMNL. Dit gebeurt in volledige samenwerking met alle belangrijke belanghebbenden. Als onderdeel daarvan zal TMNL de komende periode haar bestaande activiteiten en capaciteiten afbouwen. Omdat dit een aanzienlijke impact zal hebben op de mensen die momenteel bij TMNL werkzaam zijn, worden deze stappen zorgvuldig en met aandacht doorlopen.

Op de site van de Nederlandse Vereniging van Banken (NVB) zag ik nog niets over.

Human Rights in Finance.EU: ‘Banken stoppen met onrechtmatige transactiemonitoring bij TMNL!‘
De stichting Human Rights in Finance.EU (HRIF.EU) die ageert tegen de grondrechtenschendingen die plaats vinden in de geprivatiseerde misdaadbestrijding (‘witwasbestrijding’), schrijft dat de bekendmaking van TMNL verband houdt met de door de stichting in gang gezette actie om TMNL onrechtmatig te laten verklaren, lees HRIF.EU boekt succes: Banken stoppen met onrechtmatige transactiemonitoring bij TMNL! Ook als het sleepnet stopt en de bankiers gesanctioneerd zijn, zijn we nog niet klaar schrijft HRIF.EU:

Is het dan nu klaar?
Nee natuurlijk. Er worden nog steeds teveel ongebruikelijke transacties gemeld met daarin teveel klantgegevens. Er is nog steeds geen fatsoenlijk recht op een betaalrekening. Er is nog steeds discriminatie door algoritme’s.
Maar voor vandaag kunnen we zeggen dat het wel een mooie dag is.

Media
Over de bekendmaking van TMNL schreef Eva smal voor het NRC het artikel Nederlandse banken stoppen met omstreden uitwisseling van transacties. Zij maakt ook melding van de activiteiten van HRIF.EU en besluit met een passage waarin oprichter Lelieveldt meldt dat het handhavingsverzoek van de stichting blijft staan:

Human Rights in Finance laat in reactie op het stoppen van TMNL in de huidige vorm weten dat het handhavingsverzoek bij de rechtbank jegens DNB gewoon blijft staan. Lelieveldt: „Het belang is dat DNB handhaaft tot en met de constatering dat alle verzamelde gegevens en gemaakte algoritmes zijn verwijderd en tot en met de berisping van betrokken bancaire bestuurders.”

Het gevaar voor de burger is nog niet geweken

Als TMNL stopt met haar bancair sleepnet, betekent dat nog niet dat het gevaar voor burgers is geweken. In het door Europa aangenomen AML Package zitten twijfelachtige elementen die tot schending van grondrechten (kunnen) leiden. Het is zaak de activiteiten van de overheid met aandacht te volgen.

Op deze plaats heb ik een overzicht gemaakt van de activiteiten van HRIF.EU.
Lees meer op dit blog over TMNL, witwasbestrijding door banken en het AML Package.