DNB maakte bekend dat zij nog steeds geloven dat crimineel geld buiten het bancair systeem kan worden gehouden. Zij citeren Steven Maijoor die op het FIOD-Symposium sprak over de toekomst van de witwasbestrijding met deze onhaalbare stelling:

‘De rol van banken als poortwachters van dat financiële stelsel is essentieel om het risico van witwassen te verkleinen door criminelen geen toegang te verlenen tot financiële dienstverlening.’

Maijoor begint zoals te verwachten met het verhaal over de omvang van de criminaliteit, waarna het bekende antiwitwasverhaal volgt. Daarna wordt gemeld dat er toch het een en ander niet goed gaat:

Zoals u in de media kunt lezen staat de legitimiteit van de witwasbestrijding steeds meer onder druk. Steeds vaker gaan geluiden op dat de slinger is doorgeschoten. Sommige particuliere en zakelijke klanten merken dat ze door aanzienlijk meer hoepels moeten springen dan voorheen om een bankrekening te kunnen openen. Dit roept logischerwijs weerstand op. Mensen vragen zich af of de aanpak nog wel proportioneel is. Ook zijn er vragen over hoe de witwasbestrijding zich verhoudt tot het recht op privacy en het verbod op discriminatie.

Dan wordt de bal door Maijoor bij de financiële instellingen neergelegd door te zeggen dat de ‘risicogebaseerde aanpak’ met technische hulpmiddelen zou zorgen voor de oplossing:

Bij DNB geloven we dat de witwasbestrijding zowel effectiever als efficiënter kan. Door de toepassing van de risicogebaseerde aanpak, maar ook door gebruik te maken van technologie. De Nederlandse samenleving en economie zijn in sterke mate gedigitaliseerd. Er is dus een uitstekende digitale infrastructuur voor de toepassing van technologie. Bijvoorbeeld om slimmer klantonderzoek en transactiemonitoring te doen, kunstmatige intelligentie in te zetten bij de risicoanalyse van klanten en gebruik te maken van digitale identificatie methodieken.

DNB blijft vasthouden aan samenwerking tussen private ondernemingen met misdaaddetectietaken, zowel nationaal als internationaal:

Ook internationale samenwerking tussen private partijen kan de effectiviteit van de transactiemonitoring verder vergroten. (…) Wij zijn bij DNB van oordeel dat de samenwerking beter kan. Effectiever. Met name de publiek-private samenwerking. Bijvoorbeeld door op nationaal en internationaal niveau onderwerpen te prioriteren, en deze vervolgens gezamenlijk aan te pakken.

Teleurstellend is dat Maijoor geen enkele aandacht voor de positie van klant heeft en ook niet voor het ontbreken van deskundigheid bij banken om witwassen te kunnen detecteren. Evenmin zegt hij iets over de rechtsbescherming van de klant en over bestrijding van het fenomeen van witwasbestrijdingsplichtigen die zich als pseudo-overheid opstellen. (En er ontbreekt nog meer.)

Het kwartje is bij DNB duidelijk  nog niet gevallen.

Het concept van de witwasbestrijding is fundamenteel fout, maar DNB mag dat natuurlijk niet toegeven.