Ook betaaldienstverleners doen aan ‘de-risking’, aan het uitsluiten van hele categorieën klanten vanwege vermeend hogere criminaliteitsrisico’s. Dat doen betaaldienstverleners omdat ze – net als banken – criminaliteitsbestrijdingstaken hebben opgelegd gekregen van de overheid (‘witwasbestrijding’). Deze ondernemingen moeten extra werk verrichten bij klanten waarvan toezichthouder DNB vindt dat ze hogere criminaliteitsrisico’s opleveren, wat kostbaar is en een reden om dergelijke klanten niet te willen bedienen.

Buckaroo en ABN Amro
Dit doet zich nu voor bij betaaldienstverlener Buckaroo, die blijkens een artikel in het NRC het pintransactieverkeer van ABN Amro overneemt. De bank geeft aan dat Buckaroo aan sommige groepen klanten geen pincontracten zal aanbieden, zonder te zeggen om welke sectoren het gaat. De journalist heeft gehoord dat het onder meer om sekswerkers en gokbedrijven gaat, terwijl banken inzake de eerste groep vorig jaar juist afspraken hadden gemaakt om de toegankelijkheid van het betalingsverkeer te verbeteren. Volgens de bank zou er voor alle klanten een oplossing worden gevonden. Of dat zo is, is de vraag.

De-risking
De gang van zaken geeft aan dat de privatisering van de misdaadbestrijding in de financiële sector leidt tot uitsluiting en discriminatie. Het valt te verwachten dat dit effect ook bij andere bedrijven met misdaadbestrijdingstaken zal gaan optreden. Klanten die dit treft worden aan hun lot overgelaten.

Meer informatie:
ABN Amro besteedt winkelbetalingen uit aan Buckaroo, maar niet alle klanten mogen over, Timo Nijssen (betaalmuur).