Na alle ophef over het door banken sluiten van bankrekeningen van klanten die ‘te moeilijk’ zijn, zou je denken dat de bankensector zich maatschappelijk betamelijk gaat gedragen, door netjes aan alle soorten bedrijven bankrekeningen te bieden met niet al te veel soesa. Maar nee: ze willen nu alle moeilijke klanten, zoals kleine stichtingen, kleine garagebedrijven, defensiebedrijven en trustkantoren, onder brengen bij een aparte bank. Ik noem die bank de ‘ Terminus Bank’ [*]. Iedereen die daar een rekening heeft hoort kennelijk bij het uitschot van de samenleving.

Lees de berichten waarin wordt vermeld dat banken zoeken naar een oplossing voor de ‘unbankables’ en hoe moeilijk zij het hebben met hun opsporingstaken:

• ‘Te weinig justitiële actie na witwasmeldingen’, onderzoek naar ‘unbankables’, Accountancy Vanmorgen.
• Banken zoeken naar oplossingen voor ‘unbankables’, accountant.nl
• Witwasbestrijding… alle partijen zitten klem, NCI.

Bizar dat het zo ver is gekomen.

Simon Lelieveldt schreef een tirade over de weigeringen van banken van klanten en soorten transacties die hier is te vinden.

[*] In 1966 richtten een aantal verzekeraars onder de naam Terminus een maatschappij op voor moeilijk verzekerbare risico’s. Deze maatschappij schijnt tegenwoordig Rialto te heten.

Illustratie

Enige tweets, om te beginnen Lelieveldt over de verstandige wetten van FATF:

We zien hier precies de impact van de FATF-regels:
1 – Derisking door categorisch weigeren klanten opdrachten
2 – Uitsluiting van financieel verkeer
3- Brandmerken van non profit organsaties
4- Inperking van mensenrechten.

Beter gezegd: dat is natuurlijk ook de bedoeling.

— Simon Lelieveldt (@finhstamsterdam) November 27, 2021

Gaan de notarissen ook naar de Terminus Bank?

Moeten notarissen ook weg omdat hun betalingsverkeer volgens banken riskant is? #derisking #Wwff @bankensector

— Ellen Timmer (@Ellen_Timmer) November 27, 2021

Geniale oplossing:

Nee, de banken gaan zich niet maatschappelijk betamelijk gedragen, ze gaan een Terminus-bank oprichten voor iedereen die ze weigeren als klant:

“‘Te weinig justitiële actie na witwasmeldingen’, onderzoek naar ‘unbankables’” #Wwft https://t.co/7nN4sWajIY

— Ellen Timmer (@Ellen_Timmer) November 29, 2021

Aanvulling 14 december 2021
Praktijkervaring van iemand die een hypotheek wilde verhogen (FD, betaalmuur), citaat:

Bankenbureaucratie
Vorig jaar kocht ik een nieuw huis. Voor een verbouwing moest een half jaar later de hypotheek iets worden opgehoogd. Een eenvoudige, maar wegens onnavolgbare bankenbureaucratie eindeloze procedure. Een van de redenen: de bank moest nog klantonderzoek doen. Inderdaad, naar de klant die ze kort daarvoor al had onderzocht en die bovendien al jaren klant wás.

De schrijver constateert dat banken doodsbang zijn geworden en bakken geld uitgeven aan hun amateur-rechercheurs en dat de opbrengst van al die inspanningen gering is. Wanneer worden de beleidsmakers een keer wakker?