Vandaag werd bekend dat Duitse banken het model van Transactie Monitoring Nederland (TMNL) [1] hebben overgenomen. In de Tagesspiegel verscheen het artikel Joint venture: de financiële sector bundelt de krachten in de strijd tegen het witwassen van geld [2].
Uit het bericht (machinevertaling):
In de strijd tegen het witwassen van geld en andere vormen van financiële criminaliteit bundelen Commerzbank, Deutsche Bank en de Sparkassen-Finanzgruppe hun krachten. De twee grote banken en de Deutsche Sparkassen- und Giroverband (DSGV) hebben hiervoor een gezamenlijke onderneming (joint venture) opgericht, zo hebben de drie partners bekendgemaakt. Het doel is om verdachte geldstromen over de grenzen van de instellingen heen vroegtijdig te herkennen en aanwijzingen voor fraude bij particuliere en zakelijke klanten „veilig, gestandaardiseerd en in overeenstemming met de wet“ met elkaar te delen.
Het nieuws wordt door diverse andere Duitse media gemeld, onder meer het Wirschaftsjournal en Stern.
Mislukking van het concept
De samenwerkingsbehoefte illustreert dat het concept van de privatisering van de misdaadbestrijding naar onder meer banken is mislukt. Dat internationale concept is gebaseerd op de veronderstelling dat banken via analyse van de transacties misdaad kunnen opsporen en melden. Daarmee voeren ze een overheidstaak uit waarvoor ze ongeschikt zijn. [3]
Naar verwachting zal de nieuwe Europese wetgeving op het gebied van privatisering van de misdaadbestrijding (‘witwasbestrijding’) die volgend jaar in werking treedt mogelijk maken dat banken hun misdaadbestrijdingstaak samen uitvoeren. Dat kan onder meer gebaseerd worden op artikel 75 van de antiwitwasverordening.
Rechtsbescherming is gebrekkig
Hoewel de banken op dit punt overheidstaken uitvoeren is de bescherming van burgers uiterst gebrekkig. Het is hoog nodig dat hier iets aan gaat gebeuren, niet alleen in Nederland maar ook in de EU.
Noten:
[1] Bekijk de site van TMNL. Op deze site zijn berichten over TMNL en financiële surveillance te vinden.
[2] Machinevertaling van ‘Gemeinschaftsunternehmen: Finanzbranche rückt im Kampf gegen Geldwäsche zusammen‘.
[3] Het concept is voorgeschreven door de informele wereldregering FATF.
