De nieuwe antiwitwasautoriteit, de Authority for Countering Money Laundering and Financing of Terrorism (AMLA), heeft een eerste consultatie gehouden inzake nadere regels [1] over het klantenonderzoek dat witwasbestrijdingsplichtigen (onder meer banken) moeten uitvoeren. Het betreft maar een klein deel van de regels die daarvoor gelden [2].

De reacties op deze eerste consultatie zijn (nog) niet openbaar.

Commentaar EBF
Ik kwam tegen dat de European Banking Federation (EBF), de brancheorganisatie van Europese banken, hun commentaar openbaar heeft gemaakt. In dat commentaar wordt bevestigd dat de EUDI-wallet (Europese Digitale Identiteit, het Europese identificatiemiddel) in de ontwerpregels van AMLA verplicht wordt gesteld. De EBF heeft diverse kritiekpunten, onder meer op onnodige voorschriften die tot onuitvoerbare bureaucratie leiden en tot gegegevensbeschermingsrisico’s voor mensen vanwege de grootschalige uitwisseling van persoonsgegevens.

Tot slot
Hoogst merkwaardig dat men bij AMLA regels ontwerpt die tot zo veel kritiek van deskundige partijen leiden. Bijscholing op het gebied van gegevensbescherming lijkt ook gewenst.

Noten:

[1] AMLA Draft Regulatory Technical Standard on Customer Due Diligence under Article 28(1) AMLR, lees de aankondiging van de consultatie.
[2] Nog in aantocht zijn regels op grond van:
• artikel 20, lid 3, betreffende risicovariabelen en risicofactoren bij het aangaan van zakelijke relaties;
• artikel 26, lid 5, betreffende de voortdurende monitoring van een zakelijke relatie;
• artikel 42 betreffende het risiconiveau in verband met PEP’s;
• artikel 69, lid 5, betreffende richtsnoeren inzake indicatoren van verdachte activiteiten of gedragingen.