Met ingang van de zomer van 2027 gaan in alle EU-landen nieuwe, ingrijpend gewijzigde, Europese regels tegen witwassen en terrorismefinanciering gelden, regels die veel bureaucratie en hoge kosten met zich mee zullen brengen. Deze regels worden ook wel aangeduid als het ‘antiwitwaspakket’ of ‘AML Package’.
Of die vermeende ‘aanscherping’ wel enig nut heeft in de bestrijding van crimineel geld, is onbekend, zeker nu de misdaadbestrijding op grond van deze regels naar bedrijven wordt geprivatiseerd. Zij moeten met amateur-rechercheurs misdaadgeld opsporen.
Helaas wordt de oorzaak van de problemen (de mogelijkheden om aan crimineel geld te komen) niet aangepakt en heeft men ongegronde verwachtingen van bedrijven.
Zoals gebruikelijk worden deze regels in Nederland op versnipperde wijze geïmplementeerd, zodat het overzicht al snel weg is.
1. Implementatie Europese AML/CFT-regels | de eerste consultatie
Onlangs is de wetgevingsconsultatie over implementatie van het Europese antiwitwaspakket van start gegaan.
Meer informatie:
consultatie Implementatiewet ter voorkoming van witwassen en terrorismefinanciering, de consultatie sluit op 29 augustus a.s.
2. Ubo-register | wetsvoorstel aanpassing huidige wetgeving, de eerste consultatie toegang tot het register
Aanpassing van de regels inzake het ‘ubo-register’, het register van ‘uiteindelijk belanghebbenden’ bij entiteiten zoals rechtspersonen (in de toekomst ‘uiteindelijk begunstigden‘ geheten), is al gestart naar aanleiding van een uitspraak van het Europese Hof van Justitie.
Dit register, dat veel geld kost en veel bureaucratie met zich mee brengt, is deels een doublure met het handelsregister en heeft een onbewezen nut voor de misdaadbestrijding.
Meer informatie:
* Wetsvoorstel dat de huidige wetten inzake het ubo-register wijzigt, Wijzigingswet beperking toegang UBO-registers (36584), vindplaatsen van de parlementaire stukken: pagina Tweede Kamer, pagina Eerste Kamer, pagina overheid.nl. De Eerste Kamer heeft het voorstel op 8 juli 2025 als hamerstuk afgedaan. De wet is nog niet in werking getreden.
* Consultatie Wijzigingsbesluit toegang UBO-registers voor bestuursorganen en rechtspersonen met een overheidstaak, aankondiging, consultatiedocument.
3. Nederlandse regels die in aantocht zijn
Met het voorgaande zijn we er nog niet. In het onder 1. genoemde consultatiedocument worden andere regelgevingstrajecten aangekondigd.
Ook het ubo-register vergt nog regelgeving, in ieder geval inzake de aangepaste publieke toegang, waar nog een consultatie over zal worden gehouden.
4. Nadere Europese regels
Nederland heeft beperkte mogelijkheden om eigen regels te maken. De belangrijkste regels zijn Europees en worden zonder democratische controle uitgewerkt door de nieuwe antiwitwasautoriteit, Authority for Countering Money Laundering and Financing of Terrorism (AMLA), en door de Europese Commissie (artikel).
Voorbeeld daarvan is de consultatie die de Europese Banken Autoriteit (EBA) onlangs heeft gehouden (betrof een deelonderwerp) en waaraan door Privacy First is deelgenomen.
Ellen Timmer - juridische artikelen en berichten 