Bancaire pseudo-overheid | Fintell Alliance, Wwft, Sw

In Nederland zijn de banken een pseudo-overheid aan het worden, wat onder meer tot uitdrukking komt in Transactie Monitoring Nederland (TMNL) en in diverse samenwerkingsverbanden tussen de banken en de overheid.

Fintell Alliance
Het nieuwste samenwerkingsverband is op 11 februari door FIU-Nederland en de Nederlandse Vereniging van Banken (NVB) bekend gemaakt: de Fintell Alliance. Als ik het goed begrijp krijgen de banken opsporingsinformatie waarmee zij hun bancaire criminaliteitsopsporingstaak beter kunnen vervullen. Één van de kernactiviteiten is het ontwikkelen van ‘intelligence- en kennisproducten’, wat er op neer komt dat de risicoprofilering verder verfijnd zal gaan worden. De communicatie geeft er geen blijk van dat de betrokken partijen van de toeslagenaffaire of SyRI hebben geleerd.

Haal het betalingsverkeer weg bij de banken
Mij lijkt het idee van het lid van de Tweede Kamer van de SP, Alkaya, veel beter. Lees het bericht van juni vorig jaar, waarin hij voorstelt een nieuwe publieke bank op te richten. Zie ook zijn Initiatiefnota 100% veilig sparen en betalen: dossier overheid.nl.

Wat mij betreft kan dat idee nog verder verfijnd worden:

  • Haal het betalingsverkeer weg bij de banken en breng dat onder bij een aparte overheidsbank.
  • Die bank zorgt voor de volledige transactiemonitoring ten behoeve van de bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering.
  • De bank wordt uitgerust met een krachtige IT-afdeling en er wordt gezorgd voor goede democratische controle.

Over Ellen Timmer, advocaat ondernemingsrecht @Pellicaan

Verbonden aan Pellicaan Advocaten, http://www.pellicaan.nl/, kantoor Rotterdam, telefoon 088-6272287, fax 088-6272280, e-mail ellen.timmer@pellicaan.nl ||| Weblogs: algemeen: https://ellentimmer.com/ || modernisering ondernemingsrecht: http://flexbv.wordpress.com/ ||| Motto: goede bedoelingen rechtvaardigen geen slechte regels
Dit bericht werd geplaatst in Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft, Grondrechten, rechtsstaat e.d. en getagged met , , , , . Maak dit favoriet permalink.

Geef een reactie

Vul je gegevens in of klik op een icoon om in te loggen.

WordPress.com logo

Je reageert onder je WordPress.com account. Log uit /  Bijwerken )

Google photo

Je reageert onder je Google account. Log uit /  Bijwerken )

Twitter-afbeelding

Je reageert onder je Twitter account. Log uit /  Bijwerken )

Facebook foto

Je reageert onder je Facebook account. Log uit /  Bijwerken )

Verbinden met %s