Dave Birch levert in We’re doing analog AML to try and catch digital criminals algemene kritiek op het witwasbestrijdings-systeem, al suggereert de titel dat het alleen over digitalisering gaat. Nette burgers ondervinden schade van de privatisering van de criminaliteitsbestrijding, zo schrijft hij: “it does massively inconvenience law-abiding citizens going about their daily business“.

De tekst is snoeihard: “My good friend Lisa Moyle sums up the unsatisfactory nature of the current situation with Customer Due Diligence (CDD) quite well, writing that the current rules are neither effectively preventing nor capturing crime. Instead, she says, they risk making financial institutions so overly cautious that they only serve to exacerbate the problem of the un- or under-banked and create barriers for honest customers. She is spot on“.

Jammer is dat iedereen dit lijkt te weten en dat er niets gebeurt.

Overigens ben ik minder techgelovig dan Birch, die eindigt met de hoop dat het cliëntenonderzoek beter zal kunnen worden door IT.