In de internetconsultatie inzake het voorstel voor een wet waarmee het Europese antiwitwaspakket (AML Package) in Nederland wordt geïmplementeerd zijn er veel reacties van witwasbestrijdingsplichtigen en hun brancheorganisaties, waarbij niet iedereen aandacht heeft voor de gevolgen van de regels voor de klanten.

In een aantal reacties is daar wel aandacht voor. Daartoe behoren nonprofit organisaties die opkomen voor de klant:

• Human Rights in Finance
• Vereniging Nederlandse Organisaties Vrijwilligerswerk (NOV)
• Privacy First (daar schreef ik al over)

maar er kwamen ook kritische noten van een overheidsorganisatie, want het College voor de Rechten van de Mens deed mee met relevante kritische opmerkingen.

VNO-NCW/MKB Nederland komt vooral op voor witwasbestrijdingsplichtigen

Opvallend is dat VNO-NCW/MKB Nederland in hun reactie meer aandacht voor de witwasbestrijdingsplichtigen lijkt te hebben dan voor de beknelde klant, bijvoorbeeld in hun opmerkingen over BRP, de feedbackloop, de gegevensuitwisseling en de veiligheid van melders van criminele vermoedens. Dat is vreemd, want de brancheorganisaties van de witwasbestrijdingsplichtigen zijn ruim vertegenwoordigd in de consultatie.
Zo bepleiten zij toegang tot het Basis Register Personen (BRP) voor alle witwasbestrijdingsplichtigen, terwijl het grootste deel daarvan ongereguleerd is en niet op integriteit wordt getoetst. Bovendien is de vraag hoe nuttig dat BRP is voor de witwasbestrijding.
Voor de gegevensuitwisseling worden voorstellen gedaan die niet in het belang van de klant zijn en niet ingaan op het onderliggende systeem van de witwasbestrijding.

Het is jammer dat deze organisatie weinig aandacht heeft voor de aspecten van de regelgeving die schadelijk zijn voor klanten van witwasbestrijdingsplichtigen en niet bijdragen aan de bestrijding van crimineel geld.

Aandacht voor de klant

Het is hoog tijd dat de discussie over de witwasbestrijding niet meer alleen door de opsporing (inclusief het ministerie van Financiën en het ministerie van Veiligheid) en de brancheorganisaties van witwasbestrijdingsplichtigen wordt gevoerd. Een volwassen deelname ten behoeve van de ‘kleine’ klant (consument, mkb, kleine en middelgrote nonprofit organisaties) is dringend nodig.