De privatisering van de misdaadbestrijding, zoals tot uitdrukking komt in onder meer de witwasbestrijding en het ubo-register wordt nauwelijks geëvalueerd, zo kan worden afgeleid uit het onlangs bekend gemaakte Jaarverslag en slotwet Ministerie van Financiën en Nationale Schuld 2024 [1]. Gezien alle kritiek en alle klachten die ook in dat jaarverslag zijn terug te vinden [2], is daar alle aanleiding voor.

Noten:

[1] Zie tabel 96 Uitkomsten SEA op pagina 214. Voor de Beleidscyclus beleid tegen witwassen en terrorismefinanciering wordt verwezen naar de NRA’s (dat is geen evaluatie). De evaluaties UBO register en Wet toezicht trustkantoren zijn uitgesteld. Over de evaluatie FEC wordt in noot 8 gezegd: “Afronding van het onderzoek wordt in kwartaal 2 van 2025 verwacht.” Er zijn wel een Evaluatie implementatiewet vijfde antiwitwasrichtlijn (AMLD5) en een Evaluatie implementatiewet vierde antiwitwasrichtlijn geweest, maar die hadden geen betrekking op het complete systeem zoals we in Nederland kennen.

[2] Zie onder meer tabel 91, nog niet afgeronde niet fiscale moties. Daarin staan onder meer:

• de motie-Azarkan over het voor banken onmogelijk maken om gehele branches een bankrekening te ontzeggen;
• de motie-Inge van Dijk/Grinwis over ervoor zorgen dat de financiële dienstverlening aan stichtingen en verenigingen laagdrempelig beschikbaar blijft;
• motie-Prast (36.200, AO): verzoekt de regering te voorkomen dat banken een rekening weigeren of eenzijdig opheffen zonder dat daar vanuit perspectief van witwassen een gerechtvaardigde reden voor is;
• de motie-Grinwis/Van Weyenberg over een meldpunt voor binnenlandse PEP’s over onjuiste toepassing van de Wwft;
• de motie-Ergin/Bamenga over het periodiek monitoren van onderzoeken naar ervaren discriminatie door financiële instellingen;
• de motie-Ergin/Bamenga over klanten en maatschappelijke organisaties betrekken bij het initiëren van een code of conduct;
• de motie-Ergin over inzetten op het in de code of conduct overnemen van alle aanbevelingen uit het onderzoek van DNB;
• de motie-Bamenga over een werkwijze afspreken waarin (dreigen met) het opzeggen van een rekening tot het uiterste wordt beperkt;
• motie van het lid Aukje de Vries over tot meer duidelijkheid, zekerheid en efficiency komen voor ondernemers en klanten bij de uitvoering van de Wwft;
• de motie-Faddegon over voor alle financiële dienstverleners een acceptatieplicht invoeren voor alle Nederlandse rechtsvormen;
• de motie-Flach/Idsinga over erop aandringen dat banken het “ja, tenzij”-principe hanteren bij het accepteren van zakelijke klanten;
• de gewijzigde motie-Ergin/Van der Lee over het voorkomen van discriminatie en uitsluiting door poortwachters als prioriteit benoemen bij de doorontwikkeling van de NextGen Poortwachters;
• de motie-Ergin/Van der Lee over een voorstel om bij de monitoring over te stappen van ongebruikelijke naar verdachte transacties;
• de motie-Grinwis c.s. over in de nieuwe antiwitwasaanpak ruim baan maken voor stichtingen, verenigingen en kerken;
• de motie-Six Dijkstra/Idsinga over een nieuwe vorm van gegevensdeling niet laten leiden tot een weigerlijst van (rechts)personen die de toegang tot het betalingsverkeer wordt ontzegd;
• de motie-Flach over het beperken van de lastendruk voor anbi’s;

en over het ubo-register:

• motie van de leden Ronnes en Bruins over een evaluatie van de impact van het UBO-register op de privacy van betrokkenen;
• motie van het lid Stoffer over de privacygevolgen van het UBO-register voor anbi’s;
• motie van het lid Van Haga c.s. over bescherming van de privacy van aandeelhouders in het UBO-register;
• de motie-Aukje de Vries over aanvullende maatregelen om gegevens van mensen die met bedreiging te maken krijgen te beschermen
• de motie-Flach c.s. over in de uitwerking van de AMvB de term «legitiem belang» strikt interpreteren.