Al eerder constateerde ik dat via het Europese antiwitwaspakket op ondemocratische wijze regels worden gemaakt zonder dat degenen die de wetgeving moeten uitvoeren (bedrijven) of degenen die er mee te maken krijgen (de klanten van die bedrijven) er adequaat bij worden betrokken. Lees EU’s Iron Fist – Europe authoritarianly steamrolls over national supervisors and obliged entities.

Er verandert veel, wat door de kandidaat-commissaris wordt bevestigd, zie mijn artikel AML Package: “the reform was of a massive size, and there are important novelties”. De vele veranderingen geven mij zorgen, lees Violation of data protection principles and discrimination.

Europese werkgroepen maken de nadere regels
Maar we zijn er nog niet. De beleidsmakers zijn momenteel bezig om de nieuwe regels uit te werken. De Nederlandsche Bank (DNB), de antiwitwastoezichthouder voor onder meer de banken, schrijft daar over [*]:

DNB neemt daarnaast komend jaar deel aan diverse Europese werkgroepen die de nieuwe Europese antiwitwasverordening (AMLR) verder uitwerken in technische standaarden en denkt mee over de vormgeving van de Europese antiwitwasautoriteit (AMLA).

De aanduiding ‘technische standaarden’ verhult dat het hier gewoon om nadere regelgeving gaat. Het maakt duidelijk dat in Europa de regels niet door de nationale parlementen of door het Europees Parlement worden gemaakt.

[*] Toezicht in beeld 2024 – 2025, aangekondigd in dit bericht.

Aanvulling 18 februari 2025
Zie ook bijlage 1 (Toezichtarrangement (bijlage 1 bij Toezicht op afstand) actualisatie 2024) bij de brief van de minister van Financiën van 30 januari jl., te vinden op deze pagina, waarin wordt gemeld over de rol van DNB en AFM (markering door mij):

Tot slot zal met de komst van het nieuwe AML-pakket en daarbij de oprichting van de Authority for Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism (AMLA) in de toekomst ook op het gebied van antiwitwassen en het tegengaan van terrorismefinanciering taken van de nationale toezichthouders worden overgeheveld naar Europees niveau zoals het stellen van aanvullende regelgeving en direct toezicht op enkele hoogrisico-instellingen per lidstaat.