Vandaag maakte De Nederlandsche Bank (DNB) de uitkomst bekend van de consultatie over door de Bank opgestelde nieuwe regels, genaamd ‘Q&As en Good Practices Wwft‘ [1]. De aangepaste versie van de regels zijn hier te vinden. Deze regels zijn van belang voor banken en andere ondernemingen die onder DNB-toezicht staan.

Uit de informatie over de verwerking door DNB van de consultatiereacties [2] en de pagina met deelnemers blijkt dat Privacy First de enige burgerrechtenorganisatie was die heeft mee gedaan (lees het commentaar van de organisatie), wat teleurstellend is.

Het is hoog tijd dat burgerrechtenorganisaties meer interesse voor het onderwerp gaan krijgen want de gevolgen van de witwasbestrijdingsregels voor burgers zijn groot, variërend van overlast, hoge kosten tot aan discriminatie en uitsluiting.

Noten

[1] Het gaat hier om mededelingen van DNB over hoe er tegen de interpretatie en toepassing van de wettelijke – grotendeels open – normen wordt aangekeken en om iets wat door DNB ‘suggesties of aanbevelingen’ worden genoemd. In de praktijk werkt dit uit als regelgeving, zodat ik het hier gewoon als ‘regels’ aanduid.

[2] Zie de pagina Resultaten consultatie DNB Wwft Q&As en Good Practices, waar wordt verwezen naar de feedbackstatement.

In januari kondigde ik de consultatiedeelname van Privacy First al aan op dit blog.