De overheidstaken die banken hebben gekregen bij de bestrijding van criminaliteit (Wwft), kunnen er voor zorgen dat burgers uit hun huis worden gezet, zo leert deze uitspraak.
De bank in deze procedure – ING Bank – meende dat de particulier met een eenmanszaak, eiser in de procedure, een crimineel zou kunnen zijn:

De bank stelt in de opzeggingsbrieven dat zij onvoldoende inhoud kan geven aan haar verplichtingen uit de Wft en Wwft omdat (a) de particuliere betaalrekening is gebruikt voor zakelijke doeleinden, (b) er veel geld contant is opgenomen van de verschillende betaalrekeningen terwijl de verklaringen waarvoor die opnames werden gedaan niet of niet voldoende met bewijsstukken worden ondersteund, (c) [eiser] heeft verklaard geld aan drugsdealers te hebben betaald om schulden van zijn broer af te lossen, (d) het er sterk op lijkt dat [eiser] zijn woning heeft laten verbouwen door mensen die zwart werkten en (e) onvoldoende duidelijk is hoe de eenmanszaak [bedrijf 1] ([bedrijf 1]) zo winstgevend kan zijn. De uitgaven liggen veel lager dan de inkomsten, de facturen die de kosten moeten onderbouwen sporen niet met wat er op de betaalrekening gebeurt en er worden grote bedragen vanaf de betaalrekening van de betaalrekening van [bedrijf 1] naar de privérekening overgeboekt, terwijl de marges in deze branche laag liggen.

Eiser spreekt tegen dat hij een crimineel is en betwist de opzegging.

Tijdens de zitting is ingegaan op de geldstromen binnen de eenmanszaak van eiser en wordt door de voorzieningenrechter geconstateerd dat niet alles helder is, zodat de bank terecht vragen heeft. Dat wil echter nog niet zeggen dat de hypothecaire geldlening moet worden opgezegd, aldus de voorzieningenrechter.

Op basis van de feiten komt de voorzieningenrechter tot de conclusie dat eiser een groot belang heeft bij het in ieder geval tijdelijk voorkomen van het direct effectueren van de opzegging van de hypothecaire geldlening, nu nog niet duidelijk is of de bank die hypothecaire geldlening moest opzeggen. Daarom gaat het belang van eiser voor en wijst de voorzieningenrechter zijn vorderingen toe. De belangrijkste toegewezen vordering is dat de bank de hypothecaire geldlening in stand moet laten als binnen een maand een bodemprocedure wordt gestart en eiser zich aan bepaalde voorwaarden houdt.

Deze uitspraak geeft de eiser lucht om zijn financiële huiswerk beter te doen en de bank er van te overtuigen dat hij geen crimineel is, zodat de relatie in stand kan blijven.

Het is overigens ook een illustratie van het belang om te zorgen voor een goede en complete informatievoorziening aan de bank. Als de belangen groot zijn is het verstandig te zorgen voor professionele ondersteuning.