Het consumentenprogramma Radar maakte eerder een uitzending over het Wwft-klantenonderzoek door banken bij consumenten [1].
In de uitzending van deze maand zijn ondernemers aan de beurt. Die zijn vernietigend, zo valt ook in het Radar artikel te lezen, onder meer:

• Onduidelijke communicatie van de bank.
• Betaling werd geblokkeerd voordat er vragen werden gesteld.
• Mensen die doen wat ze altijd deden kregen daar ineens vragen over, voorbeeld: “Ik doe al jaren zaken met het buitenland, ook buiten de EU. N.a.v. een ontvangen betaling per bank van buiten de EU kreeg ik plotseling vragen.”
• Er is geen persoonlijk overleg mogelijk. Opbellen wordt lastig gemaakt.
• Er worden buitensporig veel gegevens gevraagd, die soms niet eens relevant zijn.
• Er worden persoonsgegevens van klanten gevraagd.
• De bank schaadt de bedrijfsvoering, bijvoorbeeld omdat betalingen niet op tijd kunnen worden verricht.

Een van de ondernemers die de vragenlijst invulde schreef “Je krijgt het gevoel dat je een criminele organisatie hebt“. De ervaringen maken duidelijk dat de overheidstaak die banken moeten uitvoeren bij hen niet in goede handen zijn.
Banken sluiten ondernemers en organisaties regelmatig zonder goede reden uit van het betalingsverkeer door te weigeren een bankrekening te openen. Het is inmiddels zo erg geworden dat het ministerie van Financiën onderzoekt of er een recht op een zakelijke bankrekening nodig is [2].
Radar publiceerde een reactie van de verantwoordelijke ministeries [3], waarin zij het obligatie witwasverhalen houden [4]. Ook de banken hebben gereageerd [5].

Meld je ervaring als zakelijke rekeninghouder bij Radar

Radar roept zakelijke rekeninghouders op mee te doen aan hun panel en hun ervaringen te melden:

Wil je ook je ervaringen laten meetellen? Meld je aan voor het Radar Panel via deze korte intake-vragenlijst.

Het moet anders

Het is tijd dat aan de Nederlandse en international politiek wordt duidelijk gemaakt dat het concept van privatisering van de misdaadbestrijding naar bedrijven compleet mislukt is. De taken worden neergelegd bij ongeschikte partijen, de kosten rijzen de pan uit en de effectiviteit is gering. Het moet anders!

Noten:

[1] Gecontroleerd door de bank: ‘Je voelt je een crimineel als ze dit soort vragen stellen’, 27 november 2023. De berichten van Radar over witwassen en witwasbestrijding zijn via de tag witwassen te vinden.
[2] Zie het Radar bericht Ministerie onderzoekt recht op zakelijke bankrekening.
[3] Ondernemers ondervraagd – Reactie Ministerie van Financiën en Ministerie van Justitie en Veiligheid, 19 februari 2024.
[4] Met de bekende dooddoeners, zoals “Eén van de internationaal erkende uitgangspunten bij de aanpak van witwassen is dat poortwachters, zoals banken, maar ook accountants, notarissen en trustkantoren, individueel klantonderzoek doen en daarbij een inschatting maken van mogelijke witwasrisico’s bij de klant, op basis van een risico gebaseerde benadering“. Het gaat hier om internationale politiek die uitgaat van onjuiste uitgangspunten. Het antwoord op de privacyvraag bevat het bekende vage risicogebaseerdheidsverhaal.
[5] De reactie van de banken staat hier.