Een van de onverstandige elementen in het AML Package is dat regels die zijn bedacht voor financiële ondernemingen, met name voor banken, 1-op-1 worden overgezet naar ondernemingen van een geheel ander karakter, soms ook uit het midden- en kleinbedrijf. Bekijk voor het complete overzicht van de huidige witwasbestrijdingsplichtigen dit overzicht van FIU Nederland.

Europese ontwikkelingen rond niet-financiële ondernemingen in de brief van 13 februari
In de brief die de minister van Financiën op 13 februari jl. aan de Tweede Kamer schreef, wordt daar over het volgende gemeld:

Bevoegdheden niet-financiële sector

Ten aanzien van de niet-financiële sector heeft Nederland gepleit voor een coördinerende en faciliterende rol voor AMLA bij de samenwerking tussen nationale toezichthouders. De reden hiervoor is dat vanwege de doorgaans sterke nationale inbedding en beperkte harmonisatie van regelgeving in deze sector, een stevige rol niet passend lijkt. Het EP voorzag in zijn mandaat juist veel extra bevoegdheden voor AMLA ten aanzien van deze sector. De uitkomst van de onderhandelingen is dat AMLA extra bevoegdheden heeft gekregen in deze sector, maar zeker niet zoveel als voorzien in het mandaat van het Europees Parlement. AMLA krijgt de bevoegdheid om peer reviews en periodieke beoordelingen van nationale toezichthouders uit te voeren om de consistentie en effectiviteit van de toezichtresultaten te versterken. Ook kan AMLA nationale toezichthouders ondersteunen als ze een zogenoemd supervisory college op willen zetten om het toezicht op een poortwachter met veel grensoverschrijdende activiteiten en een hoog risico op witwassen of financieren van terrorisme te coördineren tussen de betrokken nationale toezichthouders. Daarnaast krijgt AMLA de bevoegdheid om potentiële inbreuken of gebrekkige toepassing van het recht van de Europese Unie te onderzoeken, indien nodig aanbevelingen te doen en indien de aanbevelingen niet worden nageleefd waarschuwingen uit te brengen aan de nationale toezichthouders uit andere lidstaten om te gevolgen van de inbreuk te beperken. Tot slot kan AMLA, op verzoek van een nationale toezichthouder uit de niet-financiële sector, bemiddelen bij geschillen tussen nationale toezichthouders over de maatregelen die genomen moeten worden met betrekking tot een poortwachter.

Het is fijn dat het kabinet inziet dat de niet-financiële sector anders behandeld moet worden vanwege de doorgaans sterke nationale inbedding en beperkte harmonisatie van regelgeving in die sectoren. Maar dat gaat lang niet ver genoeg.

AMLA zal straks ongehinderd door kennis van zaken regels gaan maken voor witwasbestrijdingsplichtigen uit het mkb
Verwacht mag worden dat AMLA – ongehinderd door kennis van de branches waar het om gaat – regels zal gaan maken voor een grote diversiteit aan sectoren. Die regelmakers zullen ongetwijfeld uit de financiële sector afkomstig zijn. De vraag is of zij belangstelling zullen tonen voor de specifieke kenmerken van allerlei soorten ondernemingen. Het fenomeen van het onzorgvuldig overplaatsen van regels voor banken naar andere soorten ondernemingen is nu al in de nationale witwasbestrijding zichtbaar. Dit zal als de regels op een onverstandige manier Europees geharmoniseerd worden nog erger worden. De invloed vanuit de nationale toezichthouders en beroepsgroepen op de Europese regelgeving zal straks ongeveer nihil zijn. Lees over het nieuwe autoritaire Europese systeem mijn artikel EU’s Iron Fist – Europe authoritarianly steamrolls over national supervisors and obliged entities.