Financiële instellingen kunnen dankzij mazen in de financiële regelgeving hun producten onder andermans naam verkopen. Deze praktijk heet ‘white labeling’ en is door de Europese Banken Autoriteit (EBA) onderzocht. De voorspelbare bevinding was dat dit risico’s voor de klanten met zich mee brengt en dat niet zeker is of de antiwitwasvoorschriften wel correct worden nageleefd, iets wat ook bij uitbesteding speelt.

Het is een interessante mogelijkheid voor het digitale grootbedrijf om financiële producten aan te bieden zonder vergunning en passend toezicht en daarbij interessante financiële gegevens te oogsten.

Meer informatie:

• aankondiging EBA
• rapport EBA (pdf)
• factsheet EBA (pdf)